Đối mặt với vấn nạn lừa đảo liên hoàn trên các sàn giao dịch tiền mã hóa giả mạo: Phòng bệnh hơn chữa bệnh
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Đối mặt với vấn nạn lừa đảo liên hoàn trên các sàn giao dịch tiền mã hóa giả mạo: Phòng bệnh hơn chữa bệnh
Sử dụng công cụ phân tích blockchain để phòng tránh rủi ro trước khi thực hiện đầu tư và chuyển khoản liên quan đến giao dịch trên chuỗi, phòng bệnh hơn chữa bệnh, ngăn chặn rủi ro từ bên ngoài cửa.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Tất Lương Hoàn, Viện Nghiên cứu OKLink
Vụ án JPEX liên quan đến số tiền lên tới 1,6 tỷ đô la Hồng Kông vẫn chưa lắng dịu, thì lại thêm một vụ lừa đảo nữa bị phanh phui khi mạo danh sàn giao dịch. Vào cuối tháng trước, cảnh sát Hồng Kông đã thông báo về vụ lừa đảo liên quan đến sàn tài sản ảo không giấy phép HOUNAX. Theo báo South China Morning Post, cho đến nay đã có 158 cư dân Hồng Kông báo cáo rằng họ bị lừa đầu tư qua nền tảng không giấy phép, gây thiệt hại khoảng 155 triệu đô la Hồng Kông. HOUNAX liều lĩnh "bán cái bẫy trong bẫy", khiến nhà đầu tư vừa nạp tiền là tiền biến mất ngay lập tức, làm tổn thương nặng nề thêm nữa đối với các nhà đầu tư tiền mã hóa tại Hồng Kông.
Cả hai sự việc này đều là các vụ lừa đảo theo mô hình kim tự tháp, lấy danh nghĩa Web3 và tài sản ảo để che giấu bản chất thật sự. Đây là một thủ đoạn lừa đảo tài chính phổ biến, dùng những từ ngữ như “lợi nhuận cao” và “làm giàu nhanh chóng” để thu hút nhà đầu tư, sau đó lấy tiền của nhà đầu tư mới để trả lợi nhuận cho người tham gia trước đó, tạo ra ảo giác sinh lời. Các vụ gần đây đều lợi dụng danh nghĩa tài sản ảo để dụ dỗ nhà đầu tư nạp tiền vào túi tội phạm chứ không phải vào một sàn giao dịch thực sự.
Thử thách thời kỳ chuyển tiếp của SFC: Công nghệ mới có thể trở thành chiêu bài lừa đảo
Một lý do khiến các vụ lừa đảo kiểu này xảy ra ngày càng nhiều gần đây là tội phạm tài chính đã lợi dụng khoảng trống pháp lý – giai đoạn chuyển tiếp mà SFC dành cho các sàn giao dịch tài sản ảo (VATP) – để đánh lừa nạn nhân. Ngày 1 tháng 6 năm nay, SFC ban hành “Hướng dẫn áp dụng đối với các nhà vận hành sàn giao dịch tài sản ảo” (gọi tắt là “Hướng dẫn”), yêu cầu tất cả các VATP hoạt động tại Hồng Kông phải xin cấp giấy phép nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo trước tháng 6 năm 2024. Điều đó có nghĩa là, đối với các sàn giao dịch đang hoạt động nhưng chưa có giấy phép, SFC dành một khoảng thời gian chuyển tiếp một năm để họ phát triển và nộp đơn xin cấp phép, thay vì cấm tuyệt đối, thể hiện thái độ ủng hộ sự phát triển Web3 tại Hồng Kông.
Lý do khác là sự hỗ trợ từ hiệu ứng “lọc công nghệ mới”. Kể từ khi chính quyền Hồng Kông tuyên bố vào cuối năm ngoái, Web3 luôn là một trong những công nghệ trọng điểm được Hồng Kông thúc đẩy phát triển mạnh mẽ. Chúng tôi phân tích thấy quy luật chung của các vụ việc này: tội phạm tận dụng tâm lý muốn đầu tư nhanh của các nhà đầu tư tài sản ảo, sử dụng thông tin giả mạo một cách có chủ đích. Hơn nữa, tài sản ảo là công cụ tài chính mới, có rào cản vận hành khá cao đối với nhà đầu tư mới. Vụ việc này đã thiết kế bẫy lừa ở các khâu như nạp tiền và rút tiền của khách hàng.
Thị trường Web3 vẫn chưa trưởng thành, so với các vụ lừa đảo sử dụng công cụ tài chính khác, chúng tôi nhận thấy các vụ lừa đảo dựa trên Web3 diễn ra nhanh hơn nhiều. Ví dụ như vụ lừa đảo Ponzi Madoff bị phanh phui năm 2008 kéo dài tới mười năm, trong khi các vụ lừa đảo hiện nay thường sử dụng danh tính giả để tạo ví mã hóa, mở tài khoản giao dịch ẩn danh, thậm chí lợi dụng lỗ hổng hợp đồng thông minh để thực hiện lừa đảo, tăng thêm khó khăn cho cảnh sát trong điều tra, thu thập chứng cứ và xử lý. Do tốc độ phát triển nhanh và có rào cản kỹ thuật, khi vụ việc bị phát hiện hoặc tố cáo, đã có rất nhiều người dùng mất tài sản, dẫn đến toàn bộ chuỗi sự kiện thiếu vắng kiểm soát ở các khâu trung gian.
Hình: Quy trình thực thi của SFC trong giai đoạn chuyển tiếp
Việc chọn tài sản ảo để lừa đảo có lẽ là “tự vùi mình vào lưới”
Dựa trên kinh nghiệm xử lý các vụ án trước đây của sản phẩm công nghệ tuân thủ OKLink thuộc tập đoàn OKLink, Viện Nghiên cứu OKLink so sánh với các vụ án tội phạm tài chính truyền thống và đưa ra kết luận: Sau khi chiếm đoạt tiền từ người dùng, tội phạm thường sử dụng địa chỉ ảo và ví ẩn danh để chuyển tiền. Tuy nhiên, đây có thể là “tự vùi mình vào lưới”.
Chúng tôi cho rằng, nếu tội phạm tài chính liên quan đến tài sản ảo, công nghệ blockchain sẽ hoàn toàn thay đổi cách thức thực thi pháp luật trước đây. Theo CBInsights, 90% thành viên Ủy ban Thanh toán châu Âu cho rằng đến năm 2025, công nghệ blockchain sẽ làm thay đổi căn bản hoạt động tuân thủ pháp lý. Khi giao dịch được ghi lên chuỗi, lịch sử giao dịch sẽ được lưu trữ vĩnh viễn trên blockchain, và chỉ cần một địa chỉ ví, bất kỳ tổ chức hay cá nhân nào cũng có thể truy vấn toàn bộ chuỗi giao dịch trên chuỗi. Từ đó khắc phục được những khó khăn trước đây như sự thiếu đồng bộ thông tin giữa các tổ chức tài chính, hợp tác xuyên biên giới và dữ liệu phi cấu trúc chưa được khai thác đầy đủ.
Chính vì sự “thay đổi mang tính đột phá” này, nếu không có giải pháp công nghệ phù hợp, các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật sẽ phải đối mặt với những thao tác thủ công phức tạp khi muốn hiểu rõ toàn bộ lộ trình di chuyển tiền trên chuỗi. Trong bối cảnh đó, các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật có thể sử dụng các công cụ phân tích blockchain hiệu quả để theo dõi và phân tích giao dịch tài sản ảo nhanh hơn, từ đó thu thập thông tin then chốt.
Hình: Công cụ phân tích blockchain OKLink phân tích lộ trình dòng tiền
“Một lượng phòng ngừa nhỏ còn quý hơn một khối điều trị lớn”
Đó là lời của Franklin, và điều này cũng đúng với việc bảo vệ nhà đầu tư.
Đối với tài sản ảo phát hành dựa trên công nghệ blockchain, công cụ phân tích blockchain không chỉ là công cụ hiệu quả cho cơ quan quản lý và thực thi pháp luật, mà còn là công cụ tuân thủ bắt buộc đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, giúp phòng tránh rủi ro tội phạm như rửa tiền. Vào đầu năm nay, khi SFC lấy ý kiến công chúng về giấy phép VATP, Viện Nghiên cứu OKLink đã chia sẻ với SFC kinh nghiệm thực tiễn sử dụng sản phẩm OKLink để theo dõi tài sản trên chuỗi và nhận diện các giao dịch đáng ngờ. Trong văn bản chính thức cập nhật sau đó, SFC nhấn mạnh tầm quan trọng của công cụ phân tích dữ liệu blockchain và ngày 14 tháng 11 đã cập nhật “Bảng kiểm tự đánh giá chống rửa tiền/khủng bố”, đưa công cụ phân tích blockchain vào danh sách tự đánh giá. Qua loạt văn bản này có thể thấy, SFC mong muốn các VATP tự chủ động sử dụng các giải pháp công nghệ như công cụ phân tích dữ liệu blockchain, để từ cấp độ tổ chức giúp nhà đầu tư loại bỏ rủi ro từ sớm.
Hình: Hành trình “thi tuyển” của công cụ phân tích blockchain
Cần nhấn mạnh rằng, các biện pháp và đề xuất trên đây đều hướng đến các VATP muốn hoạt động hợp pháp, lâu dài và tuân thủ pháp luật. Trước khi cá nhân nhà đầu tư thực hiện giao dịch, dù với công cụ tài chính nào, cũng cần tiến hành điều tra kỹ lưỡng hoặc lựa chọn các sàn giao dịch nổi tiếng trong ngành. Ngoài ra, nhà đầu tư còn có thể ngược lại kiểm tra xem sàn giao dịch đó có hợp tác với các công cụ công nghệ tuân thủ như Chainalysis, OKLink hay không, từ đó suy ra được liệu sàn đó có ý định tuân thủ và phát triển bền vững hay không, để đưa ra quyết định đúng đắn, tránh tình trạng tiền đầu tư “đi không trở lại”.
Khi giao dịch của bạn chuyển từ off-chain sang on-chain, nhà đầu tư cá nhân cũng có thể tự sử dụng công cụ phân tích blockchain để phòng tránh rủi ro, ví dụ như tra cứu điểm rủi ro của địa chỉ chuyển tiền đối tác, để sàng lọc sơ bộ trước khi giao dịch. Ông Tưởng Khiêm, đối tác của hãng luật Ashurst và cũng là luật sư đại diện cho nạn nhân vụ JPEX, cho biết ngoài việc sử dụng công cụ phân tích blockchain trên chuỗi, nhà đầu tư khi sử dụng VATP cũng nên lưu giữ sẵn các bằng chứng off-chain liên quan, ví dụ như thỏa thuận ký với sàn giao dịch (nếu có), hoặc các tài liệu quảng bá thông qua người nổi tiếng (KOL). Khi gặp tổn thất tài sản, có thể nộp đơn lên tòa án yêu cầu lệnh tiết lộ ngân hàng, lệnh phong tỏa tài sản khẩn cấp để xác định và bảo toàn tài sản.
Hình: OKLink kiểm tra rủi ro một địa chỉ
Là người xây dựng ngành Web3 và cũng là nhân chứng trải qua suốt mười năm phát triển ngành, chúng tôi kêu gọi các công ty công nghệ trong ngành tăng cường giáo dục nhà đầu tư và đầu tư nghiên cứu vào quản lý rủi ro trước giao dịch. Dù các vụ lừa đảo mạo danh VATP liên tiếp xảy ra gây thách thức lớn cho thị trường, nhưng điều này cũng nhắc nhở chúng ta cần tập trung vào quản lý rủi ro trước giao dịch nhằm bảo vệ lợi ích nhà đầu tư; ngoài việc cung cấp công cụ phân tích blockchain hiệu quả cho cơ quan quản lý để nâng cao hiệu suất đấu tranh tội phạm tài chính, cần phải phổ biến rộng rãi cho nhà đầu tư về việc sử dụng công cụ phân tích blockchain để phòng tránh rủi ro trước khi thực hiện đầu tư và chuyển tiền liên quan đến giao dịch on-chain, “một lượng phòng ngừa nhỏ còn quý hơn một khối điều trị lớn”, ngăn rủi ro ngay từ cửa.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@OKGResearch
