Phân tích chi tiết quy định giám sát hoạt động của Binance do Bộ Tư pháp Hoa Kỳ công bố
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Phân tích chi tiết quy định giám sát hoạt động của Binance do Bộ Tư pháp Hoa Kỳ công bố
Binance đang trải qua một cuộc kiểm tra toàn diện ở cấp độ chính phủ chưa từng có tiền lệ.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Aiying
Bộ Tư pháp Hoa Kỳ gần đây đã công bố một loạt tài liệu liên quan đến Binance, những tài liệu này trực tiếp phơi bày các biện pháp giám sát nghiêm ngặt và mạnh mẽ hiện tại của Bộ Tư pháp đối với Binance.
Đồng thời, trong hành động thực thi pháp luật đang diễn ra của SEC chống lại Binance, SEC bắt đầu tích hợp các sự kiện từ thỏa thuận nhận tội giữa Bộ Tư pháp và Binance vào vụ việc thực thi pháp luật hiện tại của SEC đối với Binance và người sáng lập Zhao Changpeng (CZ).
1. Hồ sơ thỏa thuận nhận tội giữa Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) và Binance hiện đã bao gồm một lượng lớn phụ lục quan trọng trước đây chưa được tiết lộ
Trong số các thông tin mới được tiết lộ này, ba tài liệu nổi bật nhất là:
-
Tuyên bố về "Sự thật mà Binance thừa nhận" (Phụ lục A của thỏa thuận nhận tội);
-
Cam kết tuân thủ (Phụ lục C của thỏa thuận nhận tội); và
-
Mô tả vai trò "giám sát tuân thủ" của DOJ (Phụ lục D của thỏa thuận nhận tội)
Phạm vi và độ sâu rộng của sự giám sát tuân thủ do DOJ thực hiện, cộng thêm sự giám sát của Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) và các cam kết tuân thủ liên quan đến Binance, có tầm quan trọng không thể xem nhẹ —— thực tế, mức độ giám sát của DOJ/FinCEN đối với một công ty tài chính toàn cầu như vậy là chưa từng có tiền lệ.
Ví dụ, cam kết tuân thủ của DOJ bao gồm yêu cầu về mức độ tuân thủ cao chưa từng thấy, chẳng hạn như các quy trình mới liên quan đến:
-
Chính sách, quy trình và kiểm soát nội bộ;
-
Quan hệ khách hàng và bên thứ ba; kiểm soát chống né tránh;
-
Kiểm tra định kỳ; giám sát phù hợp và tính độc lập;
-
Đào tạo và hướng dẫn; báo cáo toàn diện và điều tra;
-
Thi hành và kỷ luật; cũng như giám sát, thử nghiệm và kiểm toán. Tài liệu cam kết tuân thủ
Danh sách cam kết tuân thủ mới của Binance chi tiết đến mức giống như một danh sách mong muốn của một công ty tư vấn —— việc triển khai và thực hiện những cam kết này sẽ tốn hàng chục triệu, thậm chí hàng trăm triệu đô la Mỹ.
Tương tự, phạm vi nhiệm vụ của giám sát viên tuân thủ DOJ quá rộng và toàn diện đến mức DOJ phải dùng tới 13 trang chỉ để phác thảo nghĩa vụ của Binance. Tài liệu giám sát tuân thủ
Việc tham gia toàn diện của DOJ sau thỏa thuận nhận tội đặc biệt đáng chú ý. Trách nhiệm và quyền lực của giám sát viên tuân thủ DOJ, cùng với nghĩa vụ của Binance đối với việc giám sát, sẽ do Văn phòng Hình sự thuộc Bộ Tư pháp, Ban Chống rửa tiền và Thu hồi Tài sản; Văn phòng An ninh Quốc gia; Ban Tình báo Ngoại giao và Kiểm soát Xuất khẩu; cũng như Văn phòng Công tố Liên bang Khu vực Tây Washington thực hiện. Về cơ bản, điều này bao gồm tất cả các bộ phận trong DOJ có khả năng truy tố hình sự mọi hình thức gian lận tài chính.
Đồng thời, mức độ hợp tác mà Binance phải cung cấp là rất lớn. Binance phải tạo điều kiện cho giám sát viên tiếp cận công ty, tài liệu và nguồn lực, đồng thời cung cấp mọi thông tin, tài liệu, hồ sơ, cơ sở vật chất và nhân viên theo yêu cầu hợp lý của giám sát viên. Binance cũng phải nỗ lực tối đa để cung cấp cho giám sát viên quyền tiếp cận các nhân viên cũ, đại lý, trung gian, cố vấn, đại diện, nhà phân phối, bên cấp phép, nhà thầu, nhà cung cấp và đối tác liên doanh của công ty.
Trong một số trường hợp, giám sát viên thậm chí có thể chọn không thông báo cho Binance về những phát hiện của mình. Trên thực tế, trong một số trường hợp, giám sát viên phải báo cáo trực tiếp các hành vi sai phạm tiềm tàng cho chính phủ thay vì cho Binance. Theo các điều khoản rõ ràng của thỏa thuận, nếu giám sát viên cho rằng có bất kỳ hành vi sai phạm tiềm tàng nào có thể cấu thành vi phạm hình sự hoặc quy định, họ có nghĩa vụ báo cáo hành vi đó cho chính phủ.
2. Theo lệnh chấp thuận của FinCEN, Binance cần thuê một giám sát viên trong thời gian năm năm, với các nhiệm vụ chính bao gồm
Đánh giá và giám sát - Kiểm tra việc Binance tuân thủ các điều khoản của lệnh chấp thuận, đặc biệt là các nghĩa vụ được đề cập trong Phần Sáu, nhằm giảm thiểu rủi ro tái phạm vi phạm của Binance.
Đánh giá hiệu quả - Xem xét mức độ tuân thủ của Binance đối với các điều khoản liên quan của Đạo luật Bí mật Ngân hàng (BSA) và các quy định thực hiện áp dụng cho các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSBs), ngoài các yêu cầu báo cáo liên tục đối với các giao dịch xảy ra kể từ ngày ký lệnh chấp thuận (nghĩa là ngoại lệ này không áp dụng đối với "xem lại báo cáo hoạt động khả nghi" (SAR Lookback) mô tả trong Tiểu mục C Phần Sáu mà Binance phải nộp báo cáo).
Cam kết quản lý - Đánh giá và giám sát cam kết của ban quản lý cấp cao đối với việc thực hiện chương trình tuân thủ chống rửa tiền và trừng phạt của Binance cũng như hiệu quả của chương trình này.
Đánh giá tuân thủ - Giám sát việc Binance tuân thủ các điều khoản liên quan trong thỏa thuận dàn xếp với Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (OFAC), lệnh chấp thuận với Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC), và thỏa thuận nhận tội với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) (gọi chung là "yêu cầu nhiệm vụ").
3. Binance đang trải qua một cuộc kiểm tra toàn diện ở cấp độ chính phủ chưa từng có tiền lệ
Theo yêu cầu của thỏa thuận dàn xếp, Binance phải cung cấp quyền truy cập tức thì và kiểm toán trong nhiều năm cho Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) và các cơ quan giám sát và thực thi tài chính khác, khiến công ty và khách hàng của nó giống như đang trải qua một cuộc kiểm tra tài chính toàn diện 24/7 suốt cả năm.
Loại giám sát đa phương diện này không chỉ mang lại một cơ hội quý giá cho các đội điều tra và truy tố của cơ quan thực thi pháp luật và giám sát, cho phép họ liên tục tìm ra các bằng chứng phạm tội mới, mà còn tạo điều kiện cho các cơ quan chính phủ khác (đặc biệt là Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ - SEC, hiện vẫn đang tranh tụng căng thẳng với Binance và CEO Zhao Changpeng) có cơ hội liên hệ với các giám sát viên, yêu cầu tài liệu, đặt câu hỏi, thậm chí triệu tập họ làm nhân chứng tại tòa.
Đồng thời, các giám sát viên sẽ định kỳ cung cấp luồng thông tin cho FinCEN. FinCEN sau đó có thể, theo quyết định riêng của mình, chuyển các thông tin này cho các cơ quan chính phủ khác. Binance hiện đang đối mặt với một cuộc kiểm tra nghiêm ngặt ở cấp độ chính phủ chưa từng có, về cả độ sâu và phạm vi.
Theo yêu cầu của thỏa thuận dàn xếp, Binance phải cung cấp quyền truy cập, kiểm toán, thanh tra và kiểm tra liên tục trong nhiều năm cho Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ), Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) và các cơ quan giám sát và thực thi tài chính khác. Điều này có nghĩa là công ty và khách hàng của nó sẽ trải qua một cuộc kiểm tra tài chính nghiêm ngặt liên tục 24/7 suốt cả năm.
Đồng thời, các cơ chế giám sát đa dạng này chắc chắn mang lại một cơ hội độc đáo cho các đội điều tra, giám sát và truy tố, cho phép họ không ngừng khai thác và sử dụng các bằng chứng phạm tội mới xuất hiện.
Trong quá trình này, không có luật nào cấm các cơ quan chính phủ khác (đặc biệt là Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch - SEC, hiện vẫn đang có vụ kiện tích cực và căng thẳng với Binance và CZ) liên hệ với các giám sát viên để đặt câu hỏi, yêu cầu tài liệu, lấy lời khai, thậm chí đưa giám sát viên ra làm nhân chứng trong các thủ tục pháp lý liên quan. Đồng thời, các giám sát viên cũng có thể liên tục cung cấp thông tin cho FinCEN, và FinCEN sau đó có thể chuyển thông tin cho các cơ quan chính phủ khác theo quyết định riêng của mình.
Thực tế, lệnh chấp thuận của FinCEN dường như đã dự kiến tình huống cung cấp khuyến nghị cho các cơ quan thực thi và giám sát, tuyên bố rằng: "Các báo cáo [giám sát] này có thể bao gồm thông tin sở hữu, tài chính, bí mật và thương mại cạnh tranh. Hơn nữa, việc công khai các báo cáo này có thể cản trở sự hợp tác hoặc làm ảnh hưởng đến các cuộc điều tra của chính phủ đang diễn ra hoặc tiềm tàng, từ đó phá hoại mục tiêu của việc giám sát. Vì những lý do này, các báo cáo và nội dung của chúng được dự định: (i) chỉ dành cho FinCEN, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC), Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) và Bộ Tư pháp sử dụng; và (ii) giữ kín, trừ khi cả hai bên đồng ý bằng văn bản, hoặc theo quyết định riêng của FinCEN khi cần thiết để thực hiện thêm trách nhiệm và nghĩa vụ của mình, hoặc khi pháp luật yêu cầu."
4. Xu hướng tương lai
Thực tế là, dù là Binance hay bất kỳ công ty tiền mã hóa lớn nào khác (thậm chí là bất kỳ công ty tài chính nào trên thế giới), chưa từng trải qua một thỏa thuận giám sát chính phủ nghiêm ngặt, mạnh mẽ và toàn diện như vậy do Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ)/Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) yêu cầu. Việc Binance đồng ý chấp nhận (và tự chi trả) sự giám sát này giống như việc lắp camera cho từng thành viên của một tổ chức tội phạm ma túy toàn cầu, đồng thời buộc tổ chức đó phải trả tiền cho một đội ngũ giàu kinh nghiệm, có chuyên môn cao gồm các đặc vụ chính phủ đương nhiệm và cựu đặc vụ để giám sát 24/7.
Tôi cho rằng, một công ty tài chính bí mật và thiếu minh bạch như Binance không thể đột ngột biến thành một công ty tài chính truyền thống tuân thủ pháp luật, minh bạch, phục tùng và thân thiện với chính phủ. Ngay cả việc kiểm toán của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) cũng đã đủ khó khăn đối với cơ sở hạ tầng rối ren của Binance, chứ đừng nói đến kiểm toán của DOJ/FinCEN —— điều này gần như là không thể.
Khả năng thỏa thuận nhận tội của Binance sụp đổ chỉ là vấn đề thời gian, điều này sẽ dẫn đến Binance phải đối mặt với các cáo buộc bổ sung, CZ đối mặt với các cáo buộc bổ sung, cũng như tất cả những người khác có liên hệ xấu với doanh nghiệp phạm tội của Binance (đối tác, khách hàng, liên doanh, cộng sự, v.v.) phải đối mặt với các cáo buộc mới.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
Aiying Compliance
