Instadapp: Bộ tổng hợp tối thượng trong DeFi
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Instadapp: Bộ tổng hợp tối thượng trong DeFi
Instadapp đạt được hiệu ứng mở rộng mạng lưới tương tự như các sản phẩm Web2 cùng loại chỉ là vấn đề thời gian.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: VIKTOR DEFI
Biên dịch: TechFlow
Internet mà chúng ta sử dụng ngày nay khác biệt so với Internet những năm 90. Trước đây, việc tìm kiếm nội dung trên mạng rất khó khăn cho đến khi Google giải quyết vấn đề phát hiện nội dung bằng công cụ tổng hợp của mình.
Hiện nay, chúng ta đang chứng kiến sự trỗi dậy của các nền tảng tổng hợp trị giá hàng tỷ đô la Mỹ nhằm giải quyết những vấn đề quan trọng trên internet. Ví dụ như Amazon dùng để tìm sản phẩm, Facebook để tìm người, Google để tìm nội dung, v.v.
Để thúc đẩy ngành công nghiệp blockchain phát triển, cần có các nền tảng tổng hợp then chốt giúp người dùng giải quyết bài toán phát hiện. Đây chính là nơi Instadapp thể hiện vai trò. Instadapp hướng tới trở thành lớp tổng hợp cuối cùng trong DeFi bằng cách tích hợp nhiều giao thức DeFi khác nhau.
Instadapp là một trong những giao thức hàng đầu trong lĩnh vực DeFi, dễ dàng vượt mặt các đối thủ nhờ ra mắt đúng lúc những sản phẩm thiết yếu cho ngành. Bạn muốn biết thêm chi tiết? Hãy cùng tìm hiểu sâu hơn.
Instadapp là gì?
Instadapp là một giao thức trung gian (middleware) giúp đơn giản hóa và thống nhất giao diện người dùng DeFi. Giống như các nền tảng tổng hợp Web2 đã nói ở trên, Instadapp tập hợp các nền tảng DeFi tốt nhất vào một nơi duy nhất để người dùng dễ dàng truy cập và trải nghiệm đồng bộ. Hiện tại, nền tảng này đã tích hợp tám giao thức: MakerDAO, Liquity, Morpho, Aave, Compound, Lido, Uniswap và Hop Protocol.
Người dùng không cần phải chuyển đổi qua lại giữa các giao thức riêng lẻ — mọi thao tác đều có thể thực hiện chỉ với vài cú nhấp chuột. Điểm nổi bật là Instadapp hiện đã có mặt trên Ethereum, Polygon, Arbitrum, Avalanche, Optimism, Fantom và Base, hỗ trợ người dùng tối ưu thời gian và chi phí giao dịch trên các chuỗi khối.
Công nghệ đằng sau Instadapp
Instadapp tận dụng một công nghệ mới gọi là Tài khoản Thông minh DeFi (DSA - DeFi Smart Account), mang lại sự linh hoạt và khả năng tiếp cận cao hơn cho người dùng. DSA là các hợp đồng thông minh do người dùng kiểm soát, cho phép họ thực hiện nhiều thao tác trong một giao dịch blockchain duy nhất. Bạn có thể xem DSA như tài khoản con của bạn trên Instadapp, cho phép quản lý vị thế và tương tác đơn giản, phi tin cậy với các giao thức DeFi.
Những DSA này được tạo ra từ ví Ethereum thông thường. Bạn chỉ cần kết nối ví Ethereum của mình với Instadapp Pro để tạo tài khoản DSA; ngay lập tức, bạn sẽ bước vào vũ trụ đa chiều của DeFi. Điều thú vị là nó cho phép người dùng tạo ra số lượng tài khoản tùy ý theo cách phi tin cậy. Ngoài ra, người dùng có thể rút toàn bộ tiền về ví Ethereum bất cứ lúc nào mà không bị giới hạn.
Một điểm đặc biệt khác của DSA là khả năng mở rộng thông qua các "connector". Các connector cho phép nhà phát triển xây dựng thêm chức năng, thao tác và trường hợp sử dụng mới trên DSA. Ví dụ, connector có thể là từ một giao thức đến một công cụ xác thực.
Thông qua trải nghiệm thống nhất của Instadapp, người dùng có thể thực hiện các thao tác sau:
Tái cấp vốn đa giao thức
Cho vay và đi vay là một trong những trường hợp sử dụng phổ biến nhất trong tài chính phi tập trung. Người dùng thường mở và tài trợ các vị thế nợ bằng cách sử dụng nhiều giao thức cho vay phù hợp với chiến lược của họ. Tính năng cấp vốn đa giao thức của Instadapp cho phép người dùng di chuyển vị thế và tái cấp vốn giữa các giao thức cho vay hàng đầu chỉ trong vài cú nhấp chuột.
Cầu nối liên chuỗi
Cầu nối blockchain tồn tại để chuyển tài sản mã hóa từ mạng này sang mạng khác. Với Instadapp, người dùng có thể dễ dàng rút tiền từ tài khoản DSA của mình sang một mạng khác, tiết kiệm cả phí Gas lẫn thời gian.
Giao dịch quét (Sweep Swap)
Ví của chúng ta thường chứa đầy những token ít khi dùng đến hoặc chúng ta đã chán giữ. Bạn có thể sử dụng tính năng Sweep Swap của Instadapp để đổi tất cả những token đó lấy một loại token duy nhất.
Tự động bảo vệ
Tự động hóa đang làm thay đổi mọi ngành công nghiệp, và DeFi cũng không ngoại lệ. Tính năng tự động bảo vệ cho phép người dùng tự động trả nợ khi thị trường biến động. Mỗi lần kích hoạt tự động chỉ mất mức phí nhỏ từ 0,3% đến 0,4%.
Trình tổng hợp khoản vay chớp nhoáng (Flash Loan Aggregator)
Trình tổng hợp khoản vay chớp nhoáng của Instadapp tận dụng cơ chế định tuyến tiên tiến để tìm ra lãi suất tốt nhất từ các nhà cung cấp lớn như Aave, MakerDAO, Balancer, Compound,... Nó khởi chạy với bảy lộ trình, mang lại cho người dùng phạm vi lựa chọn thanh khoản và token rộng hơn với chi phí thấp hơn.
Chưa dừng lại ở đó, Instadapp còn vận hành một nhóm thanh khoản khoản vay chớp nhoáng, được dùng làm nguồn vốn cho trình tổng hợp. Điều này khiến trình tổng hợp trở thành một nền tảng khoản vay chớp nhoáng cạnh tranh và hiệu quả về giá. Kể từ khi ra mắt, trình tổng hợp khoản vay chớp nhoáng của Instadapp luôn duy trì tăng trưởng ổn định về doanh thu.
Instadapp Lite
Instadapp Lite là tính năng mạnh mẽ về lợi nhuận DeFi trên nền tảng Instadapp. Bằng cách quét nhiều nền tảng cho vay, nó tìm ra chiến lược và lợi suất hàng năm (APY) tốt nhất cho người dùng, và tất cả chỉ cần một cú nhấp chuột. Sự dễ tiếp cận và tính đơn giản là những đặc điểm cốt lõi của Instadapp Lite.
Vào đầu năm nay, nhóm phát triển đã ra mắt Lite v2 với kho bảo hiểm chỉ hỗ trợ ETH. Với sự phát triển mạnh mẽ của staking thanh khoản, kho bảo hiểm này là một bước đi chiến lược và kịp thời. Kho này hỗ trợ các thị trường ETH trên Aave v2, Compound, Morpho và Aave v3, và đã khóa tổng giá trị hơn 311 triệu USD.
Kho bảo hiểm ETH Lite trên Idle Finance
Giao thức tự động hóa lợi nhuận Idle Finance gần đây đã công bố tích hợp với Lite Vaults. Đầu tiên, Idle Finance sử dụng hệ thống phân tầng để cung cấp cho người dùng Lite Vault các chiến lược rủi ro cá nhân hóa và lựa chọn tốt hơn. Thứ hai, nó cung cấp hai lựa chọn cho người dùng mới và hiện tại, dựa trên ngưỡng chịu rủi ro của họ để nhận lợi nhuận thực tế.
Tầng cao cấp có lợi suất thấp hơn một chút so với kho Lite Vault tiêu chuẩn, nhưng được trang bị cơ chế bảo vệ tổn thất tùy chỉnh, trong khi tầng cơ sở bù đắp rủi ro cho tầng cao cấp bằng cách tăng lợi suất hàng năm. Những cá nhân và tổ chức cần thêm lớp bảo vệ cho tài sản của mình có thể thích tầng cao cấp, trong khi những người chấp nhận rủi ro cao hơn sẽ ưa thích tầng cơ sở.
Avocado
Avocado là sản phẩm đổi mới mới nhất của Instadapp, đi đầu trong xu hướng trừu tượng hóa tài khoản. Nếu bạn đã là người dùng DeFi trong một thời gian dài, có lẽ bạn đã quá quen thuộc với việc kết nối ví đến dApp, chuyển đổi mạng, dùng token gốc của mạng để trả phí Gas, và thêm chuỗi mới qua Chainlist để tương tác trên mạng mới.
Tuy nhiên, Avocado thay đổi hoàn toàn điều đó. Đây là một ví hợp đồng thông minh sáng tạo, cho phép người dùng thực hiện giao dịch đa mạng thông qua mạng Avocado. Như vậy, bạn không cần phải chuyển đổi giữa các mạng khác nhau và vẫn tiết kiệm được phí Gas.
Avocado có RPC (Remote Procedure Call) riêng. Tuy nhiên, nó không phải là một blockchain. RPC của Avocado là một bộ tổng hợp mạng, tìm kiếm các bộ phát sóng có sẵn để xử lý giao dịch trên chuỗi nhất định như hình minh họa. Điều tuyệt vời nhất ở Avocado là mô hình trừu tượng ba lớp của nó: trừu tượng mạng, trừu tượng Gas và trừu tượng tài khoản.
Trừu tượng mạng đảm bảo rằng tất cả số dư trên mọi mạng đều có thể truy cập được trên bảng điều khiển; trừu tượng Gas sử dụng USDC làm phí Gas gốc để thực hiện giao dịch; trừu tượng tài khoản mang lại tính mô-đun cao hơn trong thiết kế và mở ra những trường hợp sử dụng mới cho nền tảng. Với những đặc điểm này, Instadapp có thể dễ dàng trở thành lớp trừu tượng và tổng hợp hàng đầu trong DeFi.
Nền tảng sẽ tạo một địa chỉ ví Avo gốc cho bạn ngay sau khi bạn kết nối với RPC của Avocado. Với địa chỉ ví này, bạn có thể thực hiện mọi thao tác và tận hưởng mức độ bảo mật tương đương với tài khoản sở hữu bên ngoài (EOA) như Metamask. Nhóm phát triển cũng hé lộ một số tính năng sắp ra mắt của Avocado, bao gồm bảo mật 2FA, thống nhất số dư, vai trò (roles), chiến lược DeFi và chương trình khuyến khích dành cho nhà phát triển.
Kinh tế học token
$INST là token quản trị và tiện ích của Instadapp. Tổng nguồn cung tối đa là 100 triệu INST, vốn hóa thị trường khoảng 30 triệu USD. Trong đó, 55% được phân bổ cho cộng đồng, 23,8% cho nhóm phát triển, 12,1% cho nhà đầu tư và 7,9% cho đội ngũ tương lai và cố vấn.
Giá hiện tại của $INST là 1,2 USD – theo tôi đánh giá là bị định giá thấp. TVL của Instadapp đạt 1,9 tỷ USD, và token này từng đạt mức cao kỷ lục 24,40 USD trong đợt tăng giá trước. Xét đến những phát triển gần đây và sắp tới của Instadapp, rất dễ dự đoán rằng nó sẽ tăng mạnh hơn nữa trong chu kỳ tăng giá tiếp theo.
Tổng kết
Như đã đề cập trước đó, chúng ta đang chứng kiến sự xuất hiện của các nền tảng tổng hợp blockchain đổi mới. Giống như Google hay Amazon, mục tiêu của chúng là trở thành cầu nối giữa các giao thức DeFi và người dùng, thu hút người dùng và thúc đẩy tăng trưởng hệ sinh thái.
Nghiên cứu của tôi cho thấy Instadapp đang nỗ lực bền bỉ để khẳng định vị thế là lớp tổng hợp cuối cùng trong DeFi trên nhiều lĩnh vực khác nhau. Với tốc độ hiện tại, việc Instadapp đạt được hiệu ứng mở rộng mạng lưới tương tự như các sản phẩm Web2 cùng loại chỉ còn là vấn đề thời gian.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@ViktorDefi
