Điều tra về thị trường xám USDT đằng sau bộ phim "All In" : buôn bán ma túy, cờ bạc trực tuyến, rửa tiền
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Điều tra về thị trường xám USDT đằng sau bộ phim "All In" : buôn bán ma túy, cờ bạc trực tuyến, rửa tiền
Bài viết này sẽ đưa bạn ôn lại bài điều tra chuyên sâu của TechFlow năm 2020, khám phá những ngóc ngách bí ẩn của USDT.
Chuyên sâu báo cáo Web3
Gần đây, bộ phim tuyên truyền chống lừa đảo "Chiếc Lá Cuối Rơi", lấy bối cảnh vùng biên giới phía Bắc Myanmar, đã gây sốt và khiến loại tiền ảo Ketai được nhắc đến trong phim trở nên nổi tiếng. Đồng thời, công chúng cũng chú ý nhiều hơn đến mối liên hệ giữa tiền mã hóa (Crypto) và các hoạt động phi pháp. Đây không phải là vấn đề mới; từ nhiều năm trước, "rửa tiền bằng USDT qua hình thức chạy điểm (run point)" đã trở thành mục tiêu trọng điểm bị cảnh sát truy quét.
Bài viết này sẽ đưa bạn đọc trở lại bài điều tra chuyên sâu của TechFlow năm 2020, khám phá những góc khuất bí mật đằng sau đồng USDT.
Các loại tiền mã hóa như USDT đang dần trở thành "làn đường xanh" để thu tiền bán ma túy.
“So với chuyển khoản qua WeChat hay Alipay, dòng chảy của tiền mã hóa không để lại bất kỳ thông tin nào có thể xác minh hoàn toàn. Cả người mua và người bán đều an toàn.” Một người liên quan đến buôn bán ma túy viết trên blog cá nhân.
Tiền mã hóa là một thí nghiệm vĩ đại trong lịch sử tài chính. Nó bắt nguồn từ năm 2009 khi một tài khoản mang tên “Satoshi Nakamoto” đăng bài luận văn “Bitcoin: Hệ thống tiền mặt điện tử ngang hàng”. Từ khởi nguyên, nó mang sứ mệnh phi tập trung và làm phương tiện thanh toán cứng – nhưng cũng gieo mầm cho một quả bom hẹn giờ: do đặc tính ẩn danh, hiện nay nó ngày càng trở thành công cụ ưa thích của tội phạm, trong đó USDT (Tether) là loại được ưa chuộng nhất.
Không chỉ dùng trong buôn bán ma túy, USDT còn được ứng dụng rộng rãi trong các ngành nghề đen như cờ bạc trực tuyến, rửa tiền và chuyển vốn trái phép ra nước ngoài.
TechFlow đã phỏng vấn và khảo sát những người tham gia vào chuỗi hoạt động phi pháp liên quan tiền mã hóa, nhằm phơi bày những góc khuất ít ai biết đến của đồng USDT.
Dùng USDT mua cần sa
“So với chuyển khoản qua WeChat hay Alipay, dòng chảy của tiền mã hóa không để lại bất kỳ thông tin nào có thể xác minh hoàn toàn. Cả người mua và người bán đều an toàn.” Châu Hiểu (tên giả) viết trên trang blog tự xây dựng.
Châu Hiểu cho biết, nhờ có Bitcoin, khách hàng tìm anh mua “lá bay” (ma túy dạng lá) không cần lo lắng. Việc mua Bitcoin tại các sàn giao dịch yêu cầu xác thực danh tính, nhưng điều đó chỉ chứng minh bạn từng mua hoặc đầu tư Bitcoin, chứ không ai biết Bitcoin đó đã đi đâu, vì sao lại đi nơi đó. “Nếu bạn không tự nói ra, chẳng ai biết cả.”
“Bạn có thể nói rằng thấy Bitcoin tăng giá mạnh năm nay nên mua chút chơi, rồi chuyển sang ví Bitcoin khác của mình. Còn mật khẩu ví kia tôi ghi ra giấy, giờ mất rồi, mấy hôm nay vẫn đang tìm.” Anh giải thích.
Châu Hiểu điều hành một nền tảng giao dịch ma túy trực tuyến, chủ yếu giúp người dùng trong nước đặt mua cần sa, LSD và các loại ma túy mới khác.
Những người như Châu Hiểu – dùng tiền mã hóa để buôn bán ma túy và “đánh đổi sinh mạng để kiếm tiền” – không phải là hiếm.
Theo báo cáo từ trang web chính nghĩa, một cặp vợ chồng ở Trường Xuân đã dùng địa chỉ Bitcoin để thu và chuyển tiền ma túy.
Người vợ, bà Lưu Mỗ, đã đưa tài khoản Bitcoin của mình cho chồng là Mã Mỗ. Mã Mỗ dùng tài khoản này để nhận tiền ma túy, sau đó rút tiền vào thẻ ngân hàng của bà Lưu để chuyển đi, tổng cộng hơn 100.000 Nhân dân tệ.
Sau khi xem xét vụ án, viện kiểm sát kết luận: Bà Lưu, dù biết rõ chồng mình buôn bán ma túy, vẫn cung cấp tài khoản Bitcoin để nhận tiền và dùng thẻ ngân hàng để chuyển tiền, hành vi này thỏa mãn các yếu tố cấu thành tội rửa tiền.
Vào ngày 20 tháng 1 năm nay, tòa án đã chấp nhận mức hình phạt do viện kiểm sát đề xuất: Mã Mỗ bị kết tội buôn bán ma túy, tuyên án 3 năm 2 tháng tù giam; bà Lưu bị kết tội rửa tiền, tuyên án 6 tháng tù giam.
Lý do Châu Hiểu vẫn nhởn nhơ ngoài vòng pháp luật là vì địa chỉ Bitcoin của anh ta rất khó truy vết. Anh cho biết, các địa chỉ Bitcoin của mình được tạo hàng loạt theo thuật toán mã hóa elip, ngoại tuyến, ngẫu nhiên tạo địa chỉ và khóa tương ứng, có thể sinh vô hạn.
Châu Hiểu từng chọn ba loại tiền mã hóa để chuyển khoản: Bitcoin, USDT và E-RMB do anh tự phát hành.
Ban đầu anh dùng Bitcoin, nhưng sau đó do thị trường giảm mạnh (thị trường gấu), giá BTC sụt giảm, người bán yêu cầu giao dịch bảo toàn giá trị, nên chuyển sang dùng stablecoin USDT.
USDT là loại tiền mã hóa do công ty Tether phát hành, được neo giá với đồng đô la Mỹ, 1 USDT = 1 USD, tức là cứ phát hành 1 đồng USDT thì tài khoản ngân hàng của họ phải có đủ 1 USD đảm bảo.
Gần đây, anh còn dự định ra mắt loại “nhân dân tệ điện tử” E-RMB. Anh giới thiệu, loại tiền này an toàn hơn, độ riêng tư cao, giá trị ổn định, luôn neo 1:1 với Nhân dân tệ, và chỉ dành riêng cho những khách hàng cũ đã từng mua.
Ngày càng có nhiều người am hiểu và vận dụng linh hoạt tiền mã hóa trong thế giới ngầm. Họ sống rìa râm bên lề pháp luật, dưới lớp vỏ ẩn danh của tiền mã hóa, “dùng mạng sống để kiếm tiền”.
Thế giới ngầm của tiền mã hóa
“Tài khoản của tôi có chín mươi nghìn U (USDT).” A Ba (tên giả), người điều hành một sòng bạc vật lý ở Mengla, Myanma, nói với tôi rằng mỗi ngày anh phải đổi tiền mặt sang ngoại tệ hoặc USDT.
Dữ liệu từ báo cáo của Chainalysis cho thấy, từ tháng 7 năm 2019 đến tháng 6 năm 2020, hơn 50 tỷ USD tiền mã hóa đã được chuyển từ các địa chỉ ở Đông Á ra nước ngoài, trong đó hơn 18 tỷ USD là USDT.
Trong các hoạt động phi pháp, tiền mã hóa chủ yếu phục vụ ba mục đích: buôn bán ma túy, cờ bạc mạng và chuyển vốn trái phép. Đây là một chuỗi ngành nghề ngầm bí mật, hỗn tạp.
Ví dụ về chuyển tiền xuyên biên giới: một người dùng Zhihu năm 2016 mô tả cách anh thực hiện: mua Bitcoin tại một sàn giao dịch trong nước, chuyển sang Bitfinex, trước khi rút tiền, nền tảng yêu cầu xác thực thông tin cá nhân – làm theo hướng dẫn, điền CMND, hộ chiếu, giấy chứng minh địa chỉ. Sau khi rút tiền, sàn thu phí 0,1%, tối thiểu 20 USD. Như vậy, toàn bộ quy trình gửi tiền xuyên biên giới bằng Bitcoin hoàn tất.
Một người trong cuộc tiết lộ với TechFlow rằng thao tác trên là khả thi, bản thân từng thử chuyển từ địa chỉ Trung Quốc sang sàn Mỹ, đổi sang USD rồi chuyển vào tài khoản Mỹ, “nhưng đây chỉ là trường hợp cá biệt”.
Nếu các thao tác trên chỉ giới hạn trong việc tự mò mẫm cá nhân và phải tự chịu rủi ro, thì nay, cùng với sự phổ biến của tiền kỹ thuật số, đã hình thành cả một ngành công nghiệp chuyển tiền xuyên biên giới bằng tiền mã hóa.
“Chúng tôi làm đồng USD và AUD.” Kỷ Nam (tên giả) nói, anh cung cấp dịch vụ nhận U (USDT) và trả pháp tệ (ngoại tệ), chỉ cần “báo ngân hàng nhận tiền, là tài khoản cá nhân hay doanh nghiệp, ngân hàng nào, đăng ký ở khu vực nào, tiền sẽ về tài khoản trong một ngày làm việc”. Nếu khách là cá nhân, sẽ ghi là “khoản vay” hoặc “nợ”, nếu là doanh nghiệp thì ghi là “tiền công lao vụ”.
Kỷ Nam cho biết, so với chuyển khoản ngân hàng truyền thống mất tới vài tuần và phí lên tới 5%, chuyển khoản bằng USDT phí thấp gần bằng 0 và giao dịch tức thì.
“Tối thiểu 5.000 (USDT), không giới hạn tối đa. Giao dịch trên 1 triệu (USDT), chỉ cần báo trước cho tôi.” Kỷ Nam nói, khách hàng thường dùng dịch vụ này để giao dịch cổ phiếu Mỹ, mua nhà hoặc di cư.
So với các thao tác “đơn giản” kể trên dùng để chuyển tiền xuyên biên giới, các nhóm “chạy điểm” (run point) chuyên nghiệp sử dụng tiền mã hóa lại càng bí mật và quy mô lớn hơn.
Thuật ngữ “chạy điểm” ban đầu xuất phát từ kiểm tra hiệu năng máy tính hoặc điện thoại, nhưng trong lĩnh vực thanh toán, nó mang một ý nghĩa mới.
Trước đây, các nền tảng cờ bạc mạng thường thu mua số lượng lớn thẻ ngân hàng để thu tiền. Nhưng cách này chi phí cao – mua một thẻ ngân hàng tốn hàng trăm, thậm chí hàng ngàn tệ. Một khi thẻ bị phong tỏa, số tiền đó coi như mất trắng.
Từ năm 2018, mô hình “chạy điểm” bắt đầu nở rộ. Thị trường xuất hiện nhiều nền tảng chạy điểm, sử dụng hình thức cộng tác viên (crowdsourcing) để giảm đáng kể chi phí rửa tiền. Những nền tảng này quảng cáo rằng “chỉ cần một mã QR, nằm ở nhà cũng có thể kiếm tiền”.
Người chạy điểm nộp tiền ký quỹ (ví dụ 10.000 tệ) lên nền tảng và tải lên mã QR nhận tiền WeChat, Alipay của mình. Người nạp tiền thông qua kết nối thanh toán sẽ chuyển tiền vào tài khoản người chạy điểm. Khi đủ 10.000 tệ, quá trình chạy điểm kết thúc. Nền tảng sẽ trả một phần hoa hồng cho người chạy điểm và chuyển số tiền ký quỹ 10.000 tệ sang cho nền tảng cờ bạc.
“Giống như Uber vận chuyển con người, chúng tôi vận chuyển tiền.” Một người làm chạy điểm mô tả. Trong suốt quá trình này, nền tảng cờ bạc không trực tiếp tham gia luồng tiền, mà những người chạy điểm trở thành công cụ rửa tiền.
“Chạy điểm bằng USDT” là mô hình thanh toán mới sử dụng tiền mã hóa. Chạy điểm truyền thống là chạy Nhân dân tệ; còn chạy điểm bằng USDT là chạy chính đồng USDT.
Người làm chạy điểm trên giải thích, lợi thế lớn nhất của chạy điểm bằng USDT là giao dịch phi tập trung: “Tất cả đều là giao dịch giữa khách hàng và tài xế (người nhận ủy thác) của chúng tôi, không có hồ chứa tiền trung gian, giúp ngăn chặn hiệu quả việc đóng băng diện rộng. Hơn nữa, giữa hai bên có USDT làm lớp đệm, toàn bộ quá trình đều là giao dịch vô hình, không thể truy vết nguồn gốc. Khối lượng giao dịch của chúng tôi đủ lớn và phân tán.”
“Chúng tôi cung cấp dịch vụ nạp/rút tiền cho các nền tảng cờ bạc.” Một người chạy điểm trên QQ nói, dùng giao dịch USDT, “dùng vốn gốc kiếm hoa hồng, mỗi đơn结算 một lần, 10.000 tệ vốn gốc kiếm được 150–200 tệ hoa hồng, tiền sẽ về thẳng tài khoản ngân hàng của bạn”.
Theo tìm hiểu của TechFlow, các nhóm chạy điểm này thường thu hút khách hàng trên các nền tảng như nhóm QQ,貼吧 Baidu, Xianyu, sau đó trao đổi chi tiết giao dịch qua các ứng dụng nhắn tin như Bat, Telegram, Paper Plane, rồi mua tiền mã hóa tại các sàn, chuyển vào nền tảng chạy điểm – loại tiền mã hóa phổ biến nhất là USDT.
“Chạy U (USDT) thì có thật, U vào, Nhân dân tệ ra. Nhưng kiểu đó rất ít, hơn 90% là các hũ lừa đảo hoặc lừa gạt.” A Ba nói, ngay cả khi giao dịch trực tiếp, cũng có người bỗng dưng biến mất.
Pháp luật nghiêm minh, lưới trời lồng lộng, tuy thưa nhưng không lọt. Một chiến dịch trấn áp mạnh mẽ nhằm vào rửa tiền bằng tiền mã hóa đang diễn ra.
Chiến dịch trấn áp ồ ạt
“Không thể hoành hành như trước nữa.” A Ba nói, dạo này gió đã đổi chiều, anh ngừng nhận dịch vụ USDT, chuyển sang đổi tiền mặt lấy ngoại tệ với tỷ lệ 100:105.
Ngày 24 tháng 9, tại Diễn đàn Thanh toán và Bù trừ Trung Quốc lần thứ chín tổ chức ở Bắc Kinh, ông Liêu Tiến Vinh, Cục trưởng Cục Hợp tác Quốc tế Bộ Công an, cho biết mỗi năm hơn một nghìn tỷ Nhân dân tệ tiền đánh bạc chảy ra khỏi Trung Quốc, và đặc biệt nhấn mạnh việc tiền mã hóa đang được dùng để chuyển tiền cờ bạc.
“Trong các vụ án gần đây, chúng tôi phát hiện một số nhóm đánh bạc sử dụng tiền ảo để thu thập và chuyển tiền cờ bạc, thậm chí tại một số khu vực ở Myanmar, lấy danh nghĩa đầu tư tiền ảo để tổ chức cờ bạc mạng. Những kênh tiền kỹ thuật số mới này không thể đóng băng, ẩn danh và khó truy vết, gây ra thách thức lớn cho công tác trấn áp và quản lý.”
Từ đầu năm nay, toàn quốc đã triển khai mạnh mẽ các chiến dịch “chống rửa tiền” và “cắt thẻ”.
Ngày 10 tháng 10, Hội nghị Liên ngành Quốc vụ viện về đấu tranh phòng ngừa tội phạm mạng viễn thông mới đã triển khai chiến dịch “Cắt thẻ” trên toàn quốc, trừng trị nghiêm khắc các hành vi phạm tội trái phép như mở và buôn bán thẻ điện thoại, thẻ ngân hàng.
Tiền mã hóa rõ ràng là một trong những mục tiêu trọng điểm bị trấn áp. Một số thương gia OTC tiền mã hóa cũng bị ảnh hưởng, bị đóng băng tài khoản hoặc điều tra.
Theo tiêu chuẩn khởi tố tội rửa tiền trong Bộ luật Hình sự, việc “cung cấp tài khoản tài chính” cho hành vi rửa tiền sẽ bị truy tố, mức hình phạt cao nhất là “từ 5 đến 10 năm tù, kèm theo phạt tiền từ 5% đến 20% số tiền rửa”.
Ngày 8 tháng 6 năm nay, cảnh sát Huệ Châu đã triệt phá một nhóm tội phạm sử dụng tiền kỹ thuật số USDT để vận hành nền tảng thanh toán bậc tư, bắt giữ tổng cộng 76 nghi phạm, khám xét 4 studio thanh toán mạng, và phá hủy 2 nhóm cờ bạc mạng.
Đây là vụ án đầu tiên trên toàn quốc được phá thành công, liên quan đến việc sử dụng tiền kỹ thuật số USDT cung cấp dịch vụ thanh toán mạng cho các hoạt động phạm pháp. Theo xác minh sơ bộ, nền tảng này hoạt động gần 15 tháng, cung cấp dịch vụ thanh toán cho 120 trang web cờ bạc nước ngoài và 70 nền tảng lừa đảo đầu tư, với tổng số tiền liên quan lên tới 120 triệu Nhân dân tệ.
TechFlow nhận thấy, do giá trị ổn định và tính ẩn danh, USDT ngày càng được tội phạm ưa chuộng. Dù là buôn ma túy, cờ bạc mạng hay chuyển tiền xuyên biên giới, công cụ sử dụng đều là USDT.
USDT là thủ phạm chính?
Khác với quan niệm đại chúng, loại tiền mã hóa được người Trung Quốc ưa chuộng nhất không phải là Bitcoin, mà là USDT.
Theo báo cáo của Chainalysis, USDT đã vượt qua Bitcoin vào tháng 6 năm nay, trở thành loại tiền mã hóa được ưa chuộng nhất ở Đông Á. Trong đó, Trung Quốc chiếm tỷ lệ cao nhất. Báo cáo cho biết: “Tether đã trở thành phương tiện pháp tệ thay thế thực tế đối với người dùng tiền mã hóa Trung Quốc, đồng thời là công cụ chính để chuyển đổi sang Bitcoin và các loại tiền mã hóa tiêu chuẩn khác.”
Hiện tại, vốn hóa thị trường của USDT vượt quá 19,1 tỷ USD, nhưng vào năm 2017, con số này chỉ khoảng 100 triệu. Trong vòng vỏn vẹn 3 năm, vốn hóa USDT đã tăng trưởng vọt lên 191 lần.
Vậy những đồng USDT được phát hành ồ ạt này được dùng vào mục đích gì?
Ngay từ tháng 7 năm 2019, Coindesk đã đưa tin về việc USDT được dùng trong thương mại xuyên biên giới tại Nga: “20% doanh số là Bitcoin, 80% là USDT,” một thương gia OTC Nga cho biết, “lượng USDT do các doanh nghiệp Trung Quốc mua mỗi ngày có thể đạt từ 10 đến 30 triệu USD.”
Thực tế, USDT đã trở thành loại tiền mã hóa “vượt ra ngoài cộng đồng” (mainstream) nhất, và cũng gắn bó chặt chẽ nhất với các hoạt động phi pháp. Các vụ án liên quan USDT ngày càng gia tăng. Dữ liệu từ trang web Viện Kiểm sát Trung Quốc cho thấy, từ đầu năm nay đã có 85 vụ án liên quan USDT, trong khi trước năm 2020 chỉ có 5 vụ.
Xu hướng này đã được các cơ quan quản lý trên toàn thế giới nhận diện, và các quy định pháp lý đang tiến gần.
Liên minh châu Âu đã chính thức đề xuất khung pháp lý về tài sản mã hóa và stablecoin vào tháng 9, khẳng định rõ ràng sẽ đưa tất cả các tài sản mã hóa chưa được luật tài chính hiện hành của EU bao phủ vào diện quản lý.
Gần đây, Bộ Tài chính Anh đã ra tuyên bố đang soạn thảo quy định quản lý stablecoin tư nhân, đồng thời nghiên cứu khả năng phát hành tiền kỹ thuật số ngân hàng trung ương như một phương tiện thay thế tiền mặt.
Ở trong nước, Điều 22 trong bản dự thảo sửa đổi “Luật Ngân hàng Nhân dân Trung Hoa” công bố ngày 23 tháng 10 năm 2020 quy định: “Bất kỳ tổ chức hay cá nhân nào cũng không được sản xuất, phát hành vé đại diện hoặc tiền kỹ thuật số nhằm thay thế Nhân dân tệ lưu hành trên thị trường.”
Như đã nêu trên, USDT đã thay thế vị trí của Nhân dân tệ trong các lĩnh vực như chuyển tiền xuyên biên giới, rửa tiền và các hoạt động phi pháp, đồng thời trở thành phương tiện pháp tệ thay thế thực tế đối với người dùng tiền mã hóa Trung Quốc.
Liệu USDT có thể sụp đổ? Khi nào sụp đổ? Đó có lẽ là câu hỏi treo lơ lửng trên đầu mỗi người dùng tiền mã hóa.
Trong mắt một số kỹ sư, công nghệ vốn vô tội, chỉ là bị kẻ xấu lợi dụng. Nhưng ngày càng nhiều vụ án tiền mã hóa phạm tội xảy ra cũng nhắc nhở chúng ta rằng, công nghệ không thể hoàn toàn gánh đỡ trách nhiệm cho cái ác trong bản chất con người.
“Yêu quái đã thoát khỏi chiếc đèn.” Ted Rogers, Tổng giám đốc công ty ví Bitcoin Xapo, đã dùng câu này để miêu tả cuộc nội chiến phân nhánh BCH. Thành ngữ này bắt nguồn từ câu chuyện Đèn thần Aladdin trong “Nghìn lẻ một đêm”, ý nói một khi yêu quái thoát ra khỏi chiếc đèn, nó sẽ gây ra hậu quả tiêu cực không thể đảo ngược đối với thế giới. Ngày nay, câu nói này vẫn có thể dùng để nói về USDT và các loại tiền mã hóa khác.
“Bitcoin từ khởi nguyên đã mang sứ mệnh phi đòn bẩy và làm tiền tệ cứng, còn USDT lại là nguồn gốc đòn bẩy cao tại các sàn giao dịch hiện nay. Về lý thuyết, một loại tiền tệ được dùng bởi càng nhiều người càng tốt, nhưng nếu mục đích sử dụng chỉ giới hạn trong các hoạt động phi pháp và đầu cơ, thì liệu chúng ta có nên nhìn lại sứ mệnh ban đầu của tiền mã hóa hay không?” Ông Phan Siêu, người phụ trách khu vực Trung Quốc của MakerDAO, từng bình luận như vậy.
(Tên Châu Hiểu, A Ba, Kỷ Nam là tên giả theo yêu cầu của người được phỏng vấn)
*TechFlow提醒 các nhà đầu tư cảnh giác rủi ro đầu cơ, quan điểm trong bài viết này không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
深潮TechFlow
