Văn hóa tiền mã hóa Hàn Quốc: Vì sao người Hàn thích tiền mã hóa nhưng lại không ưa DeFi?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Văn hóa tiền mã hóa Hàn Quốc: Vì sao người Hàn thích tiền mã hóa nhưng lại không ưa DeFi?
Phương pháp thu hút người dùng Hàn Quốc khác nhau tùy theo giao thức DeFi, và với một số giao thức, việc thu hút người dùng Hàn Quốc có thể thách thức hơn so với các giao thức khác.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: IGNAS
Biên dịch: TechFlow
Tại Hàn Quốc, gần như không ai là không biết đến Bitcoin.
Năm 2017, quốc gia có hơn 50 triệu dân này đã thực hiện tới 20% tổng lượng giao dịch Bitcoin toàn cầu và trở thành thị trường lớn nhất của Ethereum.
Học sinh Hàn Quốc kiểm tra giá Bitcoin trong giờ giải lao, nhân viên văn phòng giao dịch khi xếp hàng mua cà phê, còn người lớn tuổi tham gia thị trường ngay tại nhà.
Cơn sốt đạt đỉnh điểm khi giá Bitcoin tại Hàn Quốc cao hơn tới 40% so với các sàn giao dịch Mỹ. Coinmarketcap thậm chí phải loại bỏ dữ liệu giá từ Hàn Quốc khỏi bảng theo dõi tiền mã hóa. Hiện tượng này được gọi là “phát hành kim chi” (Kimchi premium).
Năm 2018, khi chính phủ ra tay trấn áp đầu cơ, hiện tượng phát hành kim chi biến mất. Trước tiên, chính phủ yêu cầu bắt buộc sử dụng tài khoản ngân hàng tên thật để giao dịch tiền mã hóa, sau đó cấm hoàn toàn ICO trong cùng năm. Dù phát hành kim chi có thể đã tan biến, nhưng cơn sốt vẫn tiếp tục kéo dài.
Năm 2022, Hàn Quốc đứng thứ ba về khối lượng giao dịch Bitcoin, chiếm 8,7% thị phần. Mỹ dẫn đầu với 69,8%, Nhật Bản xếp thứ hai với 11,3%.
Một lời giải thích cho cơn sốt này là khả năng tiếp nhận công nghệ mới nhanh chóng của người Hàn, nhưng còn có những yếu tố sâu xa hơn: văn hóa và câu chuyện đằng sau.
Hiểu văn hóa Hàn Quốc: Kỳ tích sông Hàn
Chiến tranh Triều Tiên từ năm 1950 đến 1953 khiến Hàn Quốc trở thành một trong những nước nghèo nhất thế giới. Đến năm 2023, nó đã trở thành một trong những quốc gia giàu nhất.
Tăng trưởng kinh tế nhanh chóng là nhờ vào các tập đoàn gia đình (gọi là chaebol), tập trung vào xuất khẩu, tinh thần làm việc chăm chỉ của lực lượng lao động và tư duy của người Hàn. Đó là tư duy hành động nhanh và hoàn thành hiệu quả.
Tư duy “빨리 빨리” (nhanh lên) thấm sâu vào lối sống Hàn Quốc. Mỗi giây đều quan trọng. Đồ ăn phải được giao nhanh, tàu hỏa phải đúng giờ, các tòa nhà được xây dựng trong vài tuần. Dù bạn làm gì, hãy hoàn thành nhanh chóng và hiệu quả. Làm giàu nhanh cũng không ngoại lệ.
Tuy nhiên, việc trở nên giàu có ngày càng khó khăn hơn. Tăng trưởng kinh tế đã giảm từ mức hai con số trong những năm 2000 xuống khoảng 3% kể từ năm 2012. Do đó, các cách làm giàu như đầu tư cổ phiếu hay bất động sản tồn tại, nhưng thị trường không phù hợp với tất cả mọi người.
Do thiếu kênh đầu tư rủi ro cao, khi giá bất động sản tăng và lãi suất đi lên, sức hấp dẫn của bất động sản và cổ phiếu nội địa suy giảm. Giao dịch phái sinh có yêu cầu chứng nhận nghiêm ngặt, còn chỉ số công nghệ tổng thể KOSDAQ gần như không tăng trưởng kể từ năm 2011.
Lâu nay, phương án thay thế chính là cờ bạc.
Cách làm giàu nhanh —— cờ bạc.
Vấn đề là, cờ bạc tại Hàn Quốc thậm chí còn bất hợp pháp.
Các hình thức đánh bạc như xổ số, đua ngựa, đua thuyền, đua xe đạp và sòng bạc đều bị cấm —— ngay cả đối với người Hàn Quốc đi du lịch nước ngoài.
Theo Trung tâm Vấn đề Cờ bạc Hàn Quốc được chính phủ thành lập năm 2012, tỷ lệ mắc nghiện cờ bạc tại Hàn Quốc cao gấp hai đến ba lần so với các quốc gia lớn khác. Mặc dù chưa rõ cách thống kê này ra sao, nhưng lý thuyết xã hội phổ biến cho rằng người Hàn dễ nghiện cờ bạc hơn, điều này ảnh hưởng đến việc xây dựng luật pháp liên quan.
Khi các kênh đầu tư khác bị hạn chế, tiền mã hóa được xem là con đường làm giàu nhanh.
Người Hàn xem các sàn giao dịch tiền mã hóa như sòng bạc, cố gắng kiếm được nhiều tiền trong thời gian ngắn.
Ở phương Tây, các câu chuyện về tiền mã hóa như “thoát khỏi ngân hàng” hay Bitcoin như vàng kỹ thuật số đang chiếm ưu thế. Nhưng tại Hàn Quốc, niềm tin vào hệ thống tài chính và ngân hàng rất cao, nên những câu chuyện này ít ảnh hưởng hơn.
Cuối cùng, câu chuyện về Bitcoin như vàng kỹ thuật số không đủ hấp dẫn, bởi vàng không thể tăng giá 100% trong một ngày.
Nhưng altcoin thì có thể.
Để giữ chân trader và tạo cảm giác hưng phấn, một số sàn giao dịch địa phương đã trở thành chuyên gia đáp ứng nhu cầu này.
Ví dụ, việc niêm yết trên sàn lớn luôn thu hút sự chú ý của nhà đầu tư nhỏ lẻ, nhưng chỉ ở Hàn Quốc, việc hủy niêm yết cũng tạo ra cơ hội.
Thời gian hủy niêm yết yêu cầu ngừng gửi tiền, do dòng tiền mới bị chặn lại, các nhà đầu cơ đẩy giá lên để kiếm lợi nhuận cuối cùng trước khi không thể giao dịch. Do đó, thông báo hủy niêm yết thu hút sự chú ý không kém, thậm chí còn hơn cả thông báo niêm yết.
Màn tiệc còn hấp dẫn hơn khi bảo trì sàn. Khi gửi và rút tiền bị đóng nhưng giao dịch vẫn mở, tình trạng này được gọi là "가두리" (lưới kín dùng để nhốt cá sống). Giống như cá không thể thoát khỏi lưới, thị trường khép kín không phụ thuộc giá bên ngoài, không thể arbitrage, biến giao dịch nơi đây thành bữa tiệc thực sự cho các tay cược.
Công bằng mà nói, kiểu giao dịch thị trường nội bộ này cũng phổ biến trong giao dịch cổ phiếu Hàn Quốc, và tiền mã hóa mang lại cơ hội mới để áp dụng thủ thuật này.
Một số sàn thậm chí từ đầu đã không mở chức năng gửi/rút tiền mã hóa, tập trung hoàn toàn vào giao dịch nội bộ.
Tuy nhiên, quy định tiền mã hóa đã đến...
Từ năm 2021, các sàn giao dịch phải đăng ký với cơ quan quản lý tài chính.
Tất cả sàn giao dịch phải có giấy phép an toàn ISMS và tài khoản ngân hàng tên thật (chỉ có 5 sàn đáp ứng cả hai điều kiện). Người đứng đầu sàn tiền mã hóa không đăng ký có thể bị phạt tù tối đa 5 năm hoặc phạt tiền lên tới 50 triệu won.
Quy định tiền mã hóa đặt ra giới hạn cho giao dịch, yêu cầu mỗi nhà đầu tư sử dụng tài khoản ngân hàng tên thật. Điều đó có nghĩa người Hàn phải mở tài khoản tên thật tại ngân hàng được sàn hỗ trợ.
Người Hàn thậm chí cần đăng ký địa chỉ rút tiền tại CEX địa phương, báo cáo gửi/rút tiền vào ví riêng hoặc sàn tập trung khác.
Kết quả cuối cùng của quy định này là hàng trăm sàn tiền mã hóa bị đóng cửa.
Hiện tại, chỉ còn 5 sàn có tài khoản ngân hàng tên thật. Một trong số đó là Gopax, vốn dự kiến bị Binance mua lại, nhưng một tờ báo lớn của Hàn Quốc đưa tin Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) đang xem xét thương vụ này do SEC gần đây đã khởi kiện Binance tại Mỹ.
Tại sao DeFi không phổ biến ở Hàn Quốc?
Xét tất cả những thay đổi này cùng thị trường tiền mã hóa gấu kéo dài, câu chuyện về tiền mã hóa như lựa chọn thay thế cho cờ bạc lẽ ra nên thúc đẩy người Hàn chuyển sang DeFi.
Nhưng DeFi không phổ biến ở Hàn Quốc như ở phương Tây, dù các công ty blockchain lớn của Hàn Quốc đã nỗ lực.
Ví dụ, Klaytn là blockchain lớp 1 lớn nhất Hàn Quốc, sở hữu hệ sinh thái DeFi, NFT và GameFi riêng. Klaytn được hỗ trợ bởi Kakao – nền tảng tương tự Facebook tại Hàn Quốc, có 53 triệu người dùng hoạt động. Thậm chí ví Klaytn còn tích hợp sẵn trong ứng dụng nhắn tin Kakao.
Tính đến thời điểm viết bài, Klaytn có 34 ứng dụng DeFi (theo dữ liệu DefiLlama), giá trị khóa tổng cộng (TVL) đạt 123 triệu USD. Con số này không tệ, nhưng thực tế, tỷ lệ áp dụng DeFi tại Hàn Quốc vẫn thấp.
Dựa trên các cuộc trò chuyện cá nhân với những người Hàn Quốc đầu tư tiền mã hóa, tôi nhận thấy chỉ có số ít quan tâm đến DeFi. Ngay cả đồng nghiệp của tôi làm việc tại một sàn giao dịch tiền mã hóa cũng không mấy hứng thú với DeFi, chỉ có vài người biết cách thiết lập ví Metamask.
Lý do họ tránh DeFi rất khác nhau, nhưng theo tôi, nguyên nhân chính gồm:
-
Trong một xã hội tin tưởng cao vào hệ thống tài chính, lợi ích tự lưu ký chưa đủ hấp dẫn, và các sàn tập trung lớn như Upbit và Bithumb đã cung cấp đủ độ tin cậy.
-
So với sàn tập trung, DeFi dùng phức tạp hơn: ví, khóa riêng, gửi/rút tiền đều “phiền toái”, và giao diện người dùng, trải nghiệm người dùng của ứng dụng DeFi chưa được điều chỉnh cho thị trường Hàn Quốc.
-
Với mục tiêu làm giàu nhanh (đánh bạc), sàn tập trung đã cung cấp đủ trải nghiệm giải trí, không cần phải đánh bạc trên sàn phi tập trung.
-
Thiếu nội dung tiếng Hàn. Các thuật ngữ DeFi phức tạp, hướng đến người dùng tiếng Anh.
-
Lãi suất kép hàng năm chỉ một hoặc hai chữ số không hấp dẫn với các nhà đầu cơ thích giao dịch ký quỹ trên sàn (Hàn Quốc cấm giao dịch phái sinh).
Bởi bản thân tôi không phải người Hàn, tôi đã hỏi ý kiến hai người bạn Doo và Garlam: Doo là COO của StableLab và thành viên AVC tăng trưởng của MakerDAO; Garlam là Đối tác Điều hành của Momentum 6.
Câu hỏi 1: Vì sao bạn nghĩ mặc dù tiền mã hóa rất phổ biến ở Hàn Quốc, nhưng DeFi lại không được ưa chuộng?
Doo:
Mặc dù người dùng Hàn Quốc quan tâm đến các lĩnh vực như vay mượn và sinh lời trong DeFi, nhưng các lựa chọn tự lưu ký như Ledger và MetaMask chưa phổ biến.
Hơn nữa, hầu hết các ứng dụng và website DeFi đều viết bằng tiếng Anh, tạo thành rào cản lớn với người dùng Hàn Quốc.
Sự kiện gần đây Haru Invest và Delio đóng chức năng rút tiền minh chứng điều này, thúc đẩy nhiều người dùng chuyển sang các nền tảng tài chính tập trung (CeFi) thân thiện với Hàn Quốc để trải nghiệm các dịch vụ vay và sinh lời kiểu “DeFi”.
Garlam:
Tôi nghĩ có ba yếu tố then chốt:
Cơ cấu: Hệ thống ngân hàng truyền thống có cấu trúc chặt chẽ và hướng dẫn rõ ràng, khiến DeFi đang phát triển trở nên khó tiếp cận với một số người. Ví dụ, do một số phần mềm chống hack, theo dõi khóa và xác thực chỉ hỗ trợ Internet Explorer, một số người vẫn gặp khó khi dùng Google Chrome để giao dịch ngân hàng. Cơ cấu cứng nhắc này khiến nhiều người quay lại các nền tảng quen thuộc như sàn giao dịch tập trung.
Bận rộn: Lịch làm việc và xã hội dày đặc khiến người Hàn khó theo kịp tốc độ phát triển nhanh của DeFi. Nhiều người quá bận hoặc quá thỏa mãn để dành thời gian tìm hiểu lĩnh vực cần học hỏi liên tục, đặc biệt khi thông tin bằng ngoại ngữ và chỉ còn giá trị trong thời gian ngắn.
Thời điểm: Việc tham gia DeFi thường bắt đầu từ các dự án rủi ro cao, lợi nhuận cao, rồi mới chuyển sang các DeFi blue-chip an toàn hơn. Do sự chênh lệch múi giờ giữa Hàn Quốc và Mỹ – nơi đa số dự án ra mắt và cập nhật – nhiều người Hàn thường bỏ lỡ cơ hội. Kết hợp với việc phải theo dõi tin tức tiếng Anh (ít được dùng tại Hàn), trải nghiệm ban đầu của họ với DeFi không tốt, cản trở khả năng theo kịp sự phát triển.
Câu hỏi 2: Cần thay đổi gì để DeFi được chấp nhận tại Hàn Quốc?
Doo:
Có hai hướng chính (không loại trừ nhau) để đạt được điều này. Một là trở nên thân thiện hơn với người Hàn bằng cách cung cấp tài liệu và website tiếng Hàn.
Hai là hợp tác với các thực thể tập trung phổ biến. Ví dụ, Coinone là một trong số ít sàn giao dịch Hàn Quốc lớn đã tích hợp vị trí sinh lời DeFi, giúp người dùng hưởng lợi từ các nguồn sinh lời này.
Đây là bước đầu để dẫn dắt người dùng dần chuyển sang dùng DeFi trực tiếp theo cách phi tập trung.
Garlam:
Rất đơn giản. Người Hàn cần phải kiếm được tiền từ DeFi của Hàn Quốc. Một khi họ nếm được mùi lợi nhuận, cơn sốt sẽ bắt đầu.
Câu hỏi 3: Các giao thức và cộng đồng DeFi cần làm gì để thu hút người dùng Hàn Quốc tham gia DeFi?
Doo:
Phương pháp thu hút người dùng Hàn Quốc phụ thuộc vào từng giao thức DeFi. Với một số giao thức, việc thu hút người dùng Hàn Quốc có thể khó hơn những giao thức khác.
Độ phức tạp của sản phẩm dự án thường quyết định mức độ khó trong việc thu hút người dùng.
Ví dụ, quyền chọn và bảo hiểm là các sản phẩm phức tạp, phần lớn người dùng Hàn Quốc khó hiểu. Do đó, các giao thức này có thể thành công hơn trong việc thu hút người dùng giao dịch token thay vì sử dụng sản phẩm thực tế.
Với các sản phẩm DeFi đơn giản hơn, cần cân nhắc tiếp thị và quan trọng nhất là kênh tiếp cận. Tiếp thị có thể thực hiện theo cách thụ động và chủ động.
Cách thụ động bao gồm dịch website sang tiếng Hàn và cung cấp hướng dẫn tiếng Hàn để người dùng dễ tìm và sử dụng. Cách chủ động có thể bao gồm tham gia phỏng vấn và phát biểu tại các sự kiện ở Hàn Quốc.
Việc duy trì nhóm Telegram hoặc Kakaotalk tại Hàn Quốc cũng có thể mang lại lợi ích. Về mặt tiếp cận, các giao thức cần hợp tác với các nền tảng tài chính tập trung (CeFi) Hàn Quốc hoặc các công ty ví điện thoại mã hóa thân thiện với Hàn Quốc để cung cấp sản phẩm DeFi.
So với các khu vực khác, ví điện thoại là phương tiện truy cập tiền mã hóa được ưa chuộng nhất tại Hàn Quốc.
Garlam:
Địa phương hóa —— Hàn Quốc là thị trường có tính đồng nhất văn hóa rất cao. Nếu không có đội ngũ Hàn Quốc thực sự vận hành tại Hàn Quốc, các đội ngũ khác sẽ khó xâm nhập thị trường này.
KOL và truyền thông —— Họ là phương tiện trao đổi thông tin ưa thích của người dân. Xác định các thành viên tốt và xấu trong các nhóm Telegram và Kakao, đồng thời giáo dục các quản trị viên nhóm (thậm chí cung cấp ngân sách quảng bá). Đây có thể là cách mang lại tỷ suất hoàn vốn cao nhất cho việc mở rộng.
Tiên nhập chủ —— Như đã nói, trong thời điểm bất định, con người thường quay lại thói quen mặc định. Việc giao dịch token trên các sàn Hàn Quốc giúp họ làm quen với tên và lịch sử giá. Một khi mọi người có thể thu được lợi ích nào đó từ token, họ sẽ có xu hướng tham gia vào toàn bộ hệ sinh thái.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
Ignas | DeFi Research
