Trong thế giới tiền mã hóa, làm thế nào để quản lý rủi ro hiệu quả?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Trong thế giới tiền mã hóa, làm thế nào để quản lý rủi ro hiệu quả?
Người dân chi tiêu trước số tiền của tương lai, họ đang vật lộn để trả các khoản vay.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Pothu
Dịch: Thực tập sinh TechFlow
Tôi đã đọc rất nhiều câu chuyện về những người phá sản vì tiền mã hóa. Họ chi tiêu trước tiền của tương lai, vật lộn để trả các khoản vay.
Mỗi người đều từng thua lỗ tiền trong thị trường tiền mã hóa ở một thời điểm nào đó, nhưng thua lỗ không đồng nghĩa với phá sản. Quản lý rủi ro đáng tin cậy và khả thi có thể giúp bạn sống sót và kiếm lợi nhuận, đặc biệt quan trọng khi thị trường đang hoảng loạn. Quản lý rủi ro thực sự có thể cứu rất nhiều người. Trong bài viết này, tôi sẽ đưa bạn nhanh chóng qua những khía cạnh quan trọng nhất của quản lý rủi ro.
1. Xác định quy mô danh mục đầu tư của bạn
Điều này tùy thuộc vào từng người, hãy suy nghĩ xem bạn sẵn sàng mất bao nhiêu tiền. Tiền mã hóa luôn tiềm ẩn rủi ro, không ai có thể tránh được điều đó. Tôi cực kỳ không khuyến khích việc dùng toàn bộ số tiền tiết kiệm cả đời để đầu tư vào tiền mã hóa. Bạn chắc chắn không muốn tất cả tiền của mình biến thành một đống tài sản không thanh khoản, hay mất đi số tiền mà bản thân không chịu đựng nổi. Vì vậy, tiền sinh hoạt nên dùng cho sinh hoạt, còn tiền đầu tư thì đừng quá nhiều.
2. Xác định khẩu vị rủi ro của bạn
Tiền mã hóa là bất ổn, bạn cần phải tránh xa những khoản đầu tư cực kỳ nguy hiểm đến một mức độ nhất định. Bạn phải đủ sức chịu đựng những biến động lên xuống. Rất nhiều người không chịu nổi việc danh mục đầu tư giảm 30%. Nếu bạn cũng như vậy, đặt lệnh quá nặng tay, tôi cho rằng các loại tiền chính thống (mainstream coins) phù hợp với bạn hơn các loại tiền altcoin.
3. Phân bổ danh mục đầu tư
Việc phân bổ danh mục đầu tư của bạn sẽ dựa phần lớn vào quy mô danh mục và khẩu vị rủi ro cá nhân. Đồng thời hãy cân nhắc mục tiêu của bạn là gì, bạn mong đợi lợi nhuận bao nhiêu? Gấp đôi? Gấp 10? Gấp 100? Số tiền bạn muốn kiếm càng lớn, bạn càng phải hành động tích cực hơn và chấp nhận rủi ro cao hơn. Nếu khẩu vị rủi ro của bạn thấp, hãy thận trọng, phân bổ nhiều vốn hơn cho các đồng tiền chính như ETH và BTC.
Dựa trên khẩu vị rủi ro của bạn, chia nhỏ danh mục đầu tư thành các phần nhỏ thường là một ý tưởng tốt. Ví dụ phân bổ:
• 40% đầu tư vào ETH, BTC và các đồng tương tự
• 40% vào các blockchain nền tảng như AVAX
• 20% vào stablecoin thuật toán
Danh mục đầu tư của bạn sẽ thay đổi tùy theo tình hình thị trường. Trong điều kiện thị trường hiện tại, tôi không khuyến nghị đầu tư vào các altcoin rủi ro cao. Chúng giảm quá mạnh trong thị trường gấu và có thể không phục hồi được. Khi thị trường yếu, danh mục đầu tư của bạn nên thận trọng hơn.
4. Vào lệnh và thoát lệnh
Khi vào và thoát khỏi một vị thế, bạn cần ghi nhớ hai điều quan trọng.
1. Luôn vào lệnh với điểm dừng lỗ (stop-loss). Xác định rõ bạn muốn kiếm bao nhiêu từ giao dịch này. Muốn duy trì lợi nhuận liên tục, bạn phải kiên định với nguyên tắc này. Trừ khi bạn cực kỳ tin tưởng vào dự án hay token, nếu không đừng để cảm xúc chi phối. Đừng tham lam, giao dịch quá mức thường là cách tuyệt vời để cháy tài khoản. Việc rút lợi nhuận định kỳ cũng rất quan trọng, sớm thu hồi vốn gốc, nếu làm được điều này, bạn sẽ có thêm dư địa để mua những thứ khác mình muốn.
2. Đừng dồn hết vốn một lần (không FOMO). Phương pháp trung bình giá (dollar-cost averaging) bằng cách chia nhỏ vốn đầu tư là một lựa chọn tốt. Thay vì dốc toàn bộ tiền vào một tài sản duy nhất, hãy chia thành các khoản đầu tư nhỏ hơn, định kỳ hơn. Điều này giúp giảm rủi ro và tăng cơ hội thành công.
5. Quản lý cảm xúc của bạn
Đừng FOMO, đừng lạc vào cơn sốt quảng cáo, đừng để tiền mã hóa khiến bạn thất vọng. Thị trường tiền mã hóa là một cuộc đua marathon, nó sẽ tồn tại trong nhiều năm tới. Bạn cũng là người tham gia sớm, đừng lãng phí cơ hội này.
Cảm xúc thường dẫn đến những quyết định hấp tấp và hành vi mạo hiểm quá mức. Hãy cố gắng tách cảm xúc ra khỏi chiến lược đầu tư của bạn. Nếu bạn không thể làm điều này, hãy thử xem xét lại cấu trúc danh mục và khẩu vị rủi ro của mình.
Quản lý rủi ro là điều khó khăn, đây là kỷ luật giao dịch, cũng là biện pháp đi ngược lại bản năng con người. Nó đòi hỏi thời gian và thực hành, nhưng bạn không có lý do gì để không áp dụng những chiến lược này — chúng sẽ giúp nâng cao kỹ năng giao dịch của bạn.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
