온체인 이체 한 건으로 14 년 징역？영국 crypto 규제 준수에 새로운 위험 직면
저자: CryptoSlate / 리암 '아키바' 라이트
번역: TechFlow
TechFlow 편집자 주: 한 번의 암호화 결제는 몇 초 만에 도착할 수 있지만, 나중에 지갑이 이란 이슬람 혁명 수비대와 연관되어 있다는 것이 발견되면 영국 관련 회사와 개인은 최대 14 년의 징역형에 처해질 수 있습니다. 이는 반자금 세탁 벌금이 아니라 형사 범죄입니다. 블록체인 송금이 지갑 신원을 식별하기 전에 완료되었더라도 마찬가지입니다. 암호화 업계에게 이는 지갑 소유권과 시간 기록이 생사를 가르는 증거 사슬이 됨을 의미합니다.
영국의 이란 이슬람 혁명 수비대 (IRGC) 지정은 7 월 17 일 발효되었으며, 해당 조직과 관련된 가치를 수령하거나 보유하는 영국 관련 개인 및 기업에 새로운 형사 리스크를 창출했습니다.
지정 문서에 따르면 IRGC 는 2023 년《국가안보법》별표 6A 에 나열된 세 개 실체 중 하나가 되었습니다.
새로운 제 17C 조 범죄 규정에 따르면, 개인이 조건에 부합하는 실질적 이익을 획득, 수용 또는 보유하며, 해당 이익이 지정된 실체로부터 왔다는 것을 알거나 알려진 다른 사항에 비추어 알았어야 하는 경우 최대 14 년의 징역형에 처해질 수 있습니다.
이러한 규칙은 여전히 일정程度的 판단 여지를 남깁니다. 이란 관련 결제가 자동으로 범죄를 구성하는 것은 아니며, 별표 6A 지정 자체가 영국 제재법 하에서 자산 동결 및 거래 제한을 촉발하지도 않습니다. 핵심 문제는 해당 가치가 IRGC 와 연결될 수 있는지, 그리고 수신 당시 수신자가 무엇을 알았는지입니다. 스테이블코인 동결은 여전히 발행사 또는 다른 법률 기관의 별도 조치가 필요합니다.
이 법률은 암호화 자산을 명시적으로 언급하지 않았지만, 그 문구는 이를 포괄할 만큼 충분히 광범위합니다. 이는 회사 제공을 포함하여 직접적 또는 간접적으로 제공된 금전 또는 어떤 가치 있는 것도 포괄하며, 이는 스테이블코인 및 기타 온체인 송금을 범위 내에 포함시킬 수 있습니다.
거래소, 수탁 기관, 발행사, 결제 기업 또는 영국 사용자에게 이는 지갑 소유권 귀속과 시간이 운영상의 문제로 대두됨을 의미합니다. 블록체인 네트워크는 수신자가 거부하기 전에 송금을 완료할 수 있으며, 한 주소는 이후에야 지정된 실체와 연관될 수 있습니다.
핵심 문제는 다음과 같이 변했습니다: 지갑과 거래 상대방에 대해 무엇을, 언제 알았는지, 그리고 이후 이 가치가 어떻게 되었는지입니다.
범죄는 가치에 따르지, 결제 경로에 따르지 않습니다
제 17C(1) 조는 누군가에게 직접 지급된 금액에만 적용되지 않습니다. 개인이 타인을 위해 이익을 획득하거나 수용하거나, 이미 수령한 이익을 보유할 때도 적용될 수 있습니다. 핵심 문제는 해당 이익이 지정된 실체로부터 왔는지, 그리고 수신자가 이러한 연결을 알았거나 알았어야 하는지입니다.
"에 의해 또는 대표하여" 및 "직접적 또는 간접적으로"라는 문구는 중개 기관을 중심으로 구축된 시장에서 중요합니다. 결제는 "IRGC"라고 표시된 지갑이나 해당 조직 이름을 사용하는 실체로부터 올 필요가 없습니다.
공급 체인은 회사나 다른 중개 기관을 통해 운영될 수 있습니다. 그러나 이란 거래 상대방, 이란 관련 지갑 또는 암호화 결제 자체만으로 IRGC 가 해당 이익을 제공했다는 것을 확립할 수는 없습니다. 기소에는 여전히 지정된 실체와의 연결과 필요한 주관적 요건이 필요합니다.
최고 형량은 행위에 따라 달라집니다. 공식 기소 후 유죄 판결을 받으면 이익의 획득, 수용 또는 보유와 관련된 제 17C(1) 조 범죄는 최대 14 년의 징역형과 가능한 벌금에 처해질 수 있습니다.
제 17C(2) 조에 규정된 이익의 획득, 수용 또는 보유에 동의하는 범죄는 최대 10 년의 징역형과 가능한 벌금에 처해질 수 있습니다. 내무부 공지는 이 제도를 통칭하여 최대 14 년이라고 설명했지만, 법률 텍스트는 이러한 구분을 제공합니다.
다른 방향으로 가치를 보내는 것은 별도의 법적 경로를 따릅니다. 제 17B 조는 지정된 실체가 영국 관련 활동을 수행하는 것을 실질적으로 지원하려는 행위를 포괄합니다. 행위자가 알거나 알려진 사항에 비추어 알았어야 하는 경우 해당 지원을 제공할 수 있는 행위도 포괄합니다. 수신과 지원은 요건이 다른 별도의 범죄이며, 둘 다 이란 암호화 활동에 대한 포괄적인 금지를 생성하지는 않습니다.
이 법률은 또한 표적 보호를 유지합니다. 경제적 이익이 상품 또는 서비스에 대한 합리적인 대가이며, 이를 제공하는 것 자체가 범죄를 구성하지 않을 경우 해당 이익은 제외됩니다. 다른 조항은 정보 보유 또는 제공의 합리적인 이유, 자격 요건을 갖춘 법적 의무 및 공공 기능, 그리고 국제적으로 인정된 적용 원칙 및 표준에 따라 수행되는 인도주의 활동을 포괄합니다. 이들의 적용은 여전히 구체적인 사실에 달려 있습니다.
온체인 결제는 시간을 난제로 만듭니다
금융제재이행사무소 (OFSI) 의 암호화 자산 위협 평가 (새로운 지정된 실체 범죄가 아닌 제재 관련) 에 따르면, 암호화 회사는 들어오는 블록체인 거래를 거부할 수 없습니다. 또한 주소는 이후에 귀속될 수 있으며, 분석 도구는 과거의 직접적 또는 간접적 리스크를 식별할 수 있다고 지적합니다.
이러한 관찰은 영국 관련 수신자가 이제 고려해야 하는 동일한 기술적 순서를 설명합니다. 수탁 기관이 송금 지갑의 신뢰할 수 있는 신원을 확보하기 전에 입금이 완료될 수 있습니다. 새로운 정보는 이후 완료 후에 해당 주소 또는 일련의 관련 주소를 지정된 실체와 연관시킬 수 있습니다.
초기에 식별되지 않은 수신은 자동으로 범죄를 구성하지 않습니다. 대신 타임라인이 중요한 증거가 될 수 있습니다.
신뢰할 수 있는 기록에는 거래 시간, 당시 이용 가능한 지갑 리스크 데이터, 거래 상대방 정보, 귀속 경고 발생 시기, 해당 경고의 근거와 신뢰도, 가치에 여전히 접근 가능한지 여부, 그리고 에스컬레이션된 대응이 표시되어야 할 수 있습니다.
수신과 보유는 또한 서로 다른 시점에 발생할 수 있습니다. 네트워크 수준의 최종성은 수신자가 원래 송금을 취소하는 것을 방지할 수 있지만, 별도의 계정 또는 토큰 제어는 다음에 발생하는 일에 영향을 미칠 수 있습니다.
수탁 기관은 계정 접근을 제한하고, 후속 출금을 차단하고, 출처를 조사하거나 적절한 동의 경로를 모색할 수 있을 것입니다. 필요한 대응은 사실과 적용 가능한 법률 제도에 따라 달라집니다.
영국 연결은 자금을 따릅니다
이익이 영국 내에서 또는 영국으로부터 제공되거나, 행위자가 영국인인 경우, 또는 특정 왕실 연결이 존재할 때 제 17C 조는 완전히 해외에서 수행된 행위에 적용될 수 있습니다. 영국인에는 영국 국민, 영국 거주 개인, 영국 법률에 따라 설립된 실체 및 영국 법률에 따라 구성된 비법인 단체가 포함됩니다.
이러한 범위는 규제 대상 거래소 외의 더 많은 실체를 심사 대상군에 포함시킵니다. 영국 관련 거래소와 수탁 기관은 고객 자산을 수신하고 보유하기 때문에 가장 명확한 예입니다.
결제 처리업체, 장외 거래 플랫폼, 가맹점 및 기타 기업은 온체인 가치를 용이하게 하거나 보유할 수 있습니다. 일부 스테이블코인 발행사는 토큰 아키텍처 및 권한에 따라 귀속 후 후속 토큰 사용을 제한할 수 있습니다. 일반 영국 관련 사용자도 가치를 수신할 수 있으며, 마찬가지로 지정된 실체 연결 및 인지 임계값의 제약을 받습니다.
정부의 영향 평가에 따르면 이 법안은 기업에 새로운 보고 의무를 생성하지 않습니다. 그럼에도 불구하고 이는 지정된 실체를 대신하여 자금을 수신, 보유 또는 이전하는 기업을 고려했으며 기존 의심 활동 및 동의 프로세스 사용을 장려합니다. 동일한 논리를 암호화에 적용하는 것은 법률이 명시적으로 요구하는 범위를 벗어납니다.
거버넌스는 리스크에 영향을 미칠 수 있습니다. 2023 년 국가안보법 제 35 조에 따르면, 제 1 부 범죄가 임원의 동의 또는 방조 하에 수행되거나 임원의 과실에 귀인될 수 있을 때 임원은 실체와 함께 책임을 질 수 있습니다. 이사는 자동으로 모든 표시된 지갑에 대해 책임지지 않지만, 에스컬레이션된 소유권 및 서면 후속 조치는 이제 리스크가 더 높습니다.
지정과 제재 동결은 분리됩니다
별표 6A 와 영국 금융 제재는 서로 다른 법적 기능을 수행합니다. 정부 상황 설명에 따르면 제재에만 따라 나열된 조직은 해당 범죄로도 지정되지 않는 한 지정된 실체 범죄 범위에 속하지 않습니다.
실체를 별표 6A 에 추가하는 것 자체는 금융제재법 하에서 발생하는 자산 동결, 거래 금지 및 보고 의무를 촉발하지 않습니다. 또한 스테이블코인 스마트 계약을 변경하지도 않습니다. 발행사 동결은 별도의 제재 의무, 다른 법적 근거, 또는 발행사 자체 통제 하에 취해진 조치에 달려 있습니다.
테더가 134 개 지갑을 동결한 사례는 기술적 수준을 보여줍니다. 발행사는 제재 배경 하에서 토큰에 대한 통제를 이용해 주소를 동결합니다. 새로운 영국 문제는 다릅니다: 발행사가 아무것도 동결하지 않았을 때를 포함하여, 개인이 필요한 인지 상태를 갖추고 지정된 실체와 관련된 이익을 수용하거나 보유했는지 여부입니다.
따라서 제재만을 제한하는 워크플로우에는 구멍이 있습니다. 기업은 별표 6A 귀속 경고와 OFSI 자산 동결 매칭을 분리한 후 어떤 법적 및 운영 에스컬레이션 경로가 적용되는지 결정해야 할 수 있습니다.
하나의 지갑이 두 제도 하에서 모두 문제를 일으킬 수 있지만, 제재 동결의 존재 유무는 제 17C 조 책임을 해결하지 못합니다.
통제에는 증거 타임라인이 필요합니다
가치를 수신, 보유, 이전 또는 용이하게 하는 영국 관련 암호화 기업의 경우 실제 대응 조치는 기존 통제가 결정 뒤의 시간 순서를 어떻게 보존하는지 검토하는 것일 수 있습니다.
이 법안 자체는 이 암호화 특정 목록을 강요하지 않지만, 범죄 및 공식 암호화 리스크 자료는 기업이 다음을 어떻게 검토하는지 지원합니다:
지정된 실체, 별칭 및 관련 거래 상대방을 금융 제재 목록과 별도로 매핑;
지갑 귀속의 출처, 신뢰도 및 시간 기록;
신뢰할 수 있는 귀속이 변경될 때 초기 입금을 다시 스크리닝;
온체인 발견 사항을 고객, 회사 및 중개 정보와 연결;
이란 관련 지갑과의 근접성을 증거로 간주하지 않고 불확실한 매칭을 에스컬레이션; 그리고
접근, 보유, 출금 및 기존 보고 또는 동의 경로에 대한 결정 기록.
영국 암호화 자산 거래소 및 수탁 지갑 제공자는 이미 FCA 반자금 세탁 프레임워크 내에서 운영하며, 이 프레임워크는 비례적인 거래 모니터링 및 내부 에스컬레이션을 기대합니다. 별표 6A 는 이러한 시스템이 발견할 수 있는 사실에 별도의 잠재적 형사 리스크를 추가합니다.
표적 법적 보호는 실사, 요청되지 않은 송금 또는 네트워크 수준 불가역성에 대한 일반적인 안전항과 동일하지 않습니다. 의심 활동 보고 또는 기존 동의 프로세스를 통한 요청은 에스컬레이션의 일부가 될 수 있지만, 공식 자료는 둘 다 제 17C 조의 자동적 방어와 동일시하지 않습니다. 분석은 여전히 이익, IRGC 와의 연결, 행위자가 알려진 사실 및 후속 행동과 관련됩니다.
수신자는 일반적으로 네트워크 수준에서 들어오는 블록체인 송금을 거부하거나 취소할 수 없지만, 별도의 계정 또는 발행사 통제는 후속 사용을 제한할 수 있습니다.
따라서 이 지정의 첫 번째 암호화 테스트는 지갑 정보가 변화함에 따라 영국 관련 수신자 및 중개 기관이 귀속과 인지에 대한 신뢰할 수 있는 기록을 재구성할 수 있는지 여부에 집중될 것입니다.
7 월 17 일부터 이 증거 타임라인은 송금 자체가 몇 초 내에 완료되더라도 연 단위의 형사 리스크로 이어질 수 있습니다.
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