Bitget TradFi 해부, 암호화폐와 전통 자산 간의 마지막 장벽을 어떻게 극복할 것인가?
글쓴이: 1912212.eth, Foresight News
비트코인이 탄생한 지 10년 동안, 암호화폐는 단지 주변부 실험으로 여겨졌으며, 사이퍼펑크 정신을 활용하여 중앙은행이 주도하는 통화 체제에 도전했습니다. 그러나 공개 블록체인과 DeFi의 성숙과 발전으로, 암호화폐와 전통 금융(TradFi) 사이의 경계가 놀라운 속도로 흐려지고 있습니다.
우리는 전자산 시대의 도래를 목격하고 있습니다: 투자자들은 더 이상 단일 시장에 국한되지 않고, 국경을 넘는 유동성, 다양성, 그리고 즉시성을 추구합니다. 글로벌 금융 자산 총 규모는 400조 달러를 넘어섰으며, 그중 주식, 외환, 원자재가 주도적 위치를 차지하고 있습니다. 암호화폐 시가총액은 약 3조 달러에 불과하지만, 높은 성장성과 혁신성을 바탕으로 전통 영역에 침투하고 있습니다.
이러한 추세는 여러 요인에 의해 주도됩니다. 첫째, 기관 투자자의 참여가 게임의 규칙을 바꾸었습니다. 2024년 이후, 블랙록과 같은 전통적인 거대 기업들이 ETF와 토큰화 자산을 통해 암호화폐 시장에 진입하면서 RWA의 부상을 촉진했습니다. RWA는 채권과 상품 같은 전통 자산을 블록체인에 올려 24/7 거래와 소액 소유권 분할을 가능하게 합니다. 둘째, 블록체인의 상호운용성과 DeFi 프로토콜의 성숙과 같은 기술 발전으로 암호화폐는 더 이상 고립된 섬이 아닙니다. L2와 크로스체인 브리지는 자금이 서로 다른 생태계 사이에서 자유롭게 흐르도록 하여 암호화폐와 TradFi 사이의 마찰을 없앱니다.
거시경제 환경 또한 이러한 융합을 가속화하고 있습니다. 인플레이션 압력, 지정학적 리스크, 금리 변동은 투자자들이 헤지 도구를 찾도록 촉구합니다. 전통 외환 시장의 일일 거래량은 7.5조 달러에 이르지만, 그 거래 시간은 평일과 시간대에 제한됩니다. 반면, 암호화폐 시장은 영업을 멈추지 않으며 실시간 대응을 제공합니다. 금과 원유 같은 상품 시장은 공급망 중단의 영향을 받아 가격 변동이 심한 반면, 암호화폐 파생상품 도구는 투자자들이 물리적 보유 없이 레버리지 형태로 참여할 수 있게 합니다.
경계가 사라지는 상징적 사건에는 2025년의 규제 변화가 포함됩니다. 미국 SEC가 더 많은 암호화폐 ETF를 승인하고, EU MiCA 프레임워크가 스테이블코인 사용을 규제하는 등이 있습니다.
경계가 사라지기 시작하면, 양자 간에 어떤 화학 반응이 일어날까요?
2026년 1월 5일 정식 출시된 Bitget TradFi는 바로 이 물결의 전형적인 대표주자로, 단일 계정을 통해 암호화폐와 글로벌 거래소를 연결하고 전통 브로커의 독점에 도전하려 합니다.
1개 계정으로 글로벌 자산 거래
DefiLlama 최신 데이터에 따르면, 현재 DeFi 총 TVL은 1179억 달러로 상승하여 여전히 역사적 고점에 머물고 있습니다. 그중 RWA 총 가치는 이미 171.31억 달러에 달하며, 2025년 이후 폭발적 성장을 맞이했습니다.
개인 투자자와 기관이 거래하는 것은 네이티브 암호화폐 자산뿐만 아니라, 모든 RWA 자산도 거래 가능한 대상이 되었습니다.
개인 투자자들은 Robinhood식 주식 앱에서 다중 자산을 지원하는 플랫폼으로 전환하고, 기관들은 API 통합을 활용하여 자동화된 차익거래를 실현합니다. 궁극적으로, 전자산 추세는 마찰 없는 금융 세계를 예고하며, 암호화폐는 더 이상 보완재가 아닌 핵심 엔진이 될 것입니다.
현재, 그 선두 영구 선물 거래소인 Hyperliquid, Aster, Lighter는 이미 미국 주식, 금 등과 같은 거래 품종을 상장했으며, 거래액과 미청산 약정량은 무시할 수 없을 정도입니다. 심지어, Ostium 등과 같이 RWA와 같은 전통 자산을 주요 거래 종류로 하는 일부 거래 프로토콜은 벤처 캐피탈의 거대한 자금 조달을 받아 한 몫 챙기려 합니다.
경계는 사라지고 있으며, Bitget TradFi는 이론을 실천으로 옮기는 기능적 제품입니다.
TradFi는 Bitget이 2025년 12월에 출시한 기능으로, 사용자가 단일 계정을 통해 전통 금융 자산에 접근하고, USDT를 증거금으로 사용하여 거래할 수 있습니다. 공식적으로 제품의 핵심 정의는 "크로스 마켓 거래 플랫폼"으로, 암호화폐와 외환, 금속, 원자재, 지수를 통합합니다. 이는 단순한 자산 확장이 아닌, 사용자가 Bitget 앱을 떠나지 않고도 다중 시장에 참여할 수 있는 "글로벌 거래소" 생태계를 구축하는 것입니다.
자산 커버리지는 광범위하며, 주로 다음을 포함합니다:
- 외환(FX): EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY 등 주요 통화쌍을 지원합니다. 외환 시장은 TradFi의 핵심으로, 일일 거래량이 글로벌 금융의 대부분을 차지합니다. Bitget TradFi는 사용자가 USDT로 레버리지 거래를 할 수 있게 하며, 레버리지 비율은 수백 배에 달할 수 있습니다.
- 금속 및 귀금속: 금(XAU/USD)과 은(XAG/USD)이 초점입니다. 금과 은은 올해 강력한 가격 상승으로 시장의 무수한 관심과 열기를 끌었습니다.
- 원자재: 세계에서 가장 희귀한 귀금속 중 하나인 팔라듐 XPD, 아라비카 커피, 브렌트 원유, 구리 등을 포함합니다. 에너지 가격은 중동 분쟁의 영향을 받아 변동이 심하며, Bitget TradFi는 실시간 시세와 레버리지 도구를 제공하여 헤징을 용이하게 합니다.
- 지수: S&P 500, 나스닥, 항셍 지수 등 글로벌 주요 주가지수를 포함합니다. 사용자는 CFD(차액 결제 거래)를 통해 개별 주식을 구매하는 대신 시장 방향에 베팅할 수 있습니다.
투자자가 세심히 관찰하면, Bitget이 선택한 대상의 커버리지가 특별히 포괄적이지 않다는 것을 발견할 것입니다 — 채권이나 부동산과 같은 낮은 유동성 자산은 포함하지 않지만, 고빈도 거래 품종에 초점을 맞추어 암호화폐 사용자의 선호도와 일치시킵니다. 인터랙티브 브로커스와 같은 전통 브로커에 비해, TradFi의 자산 선택은 더 간소화되어 있으며, 유동성이 강한 글로벌 시장을 강조합니다.
커버리지만으로는 턱없이 부족합니다. 거래 경험이야말로 핵심입니다.
Bitget TradFi는 MetaTrader 5 (MT5) 플랫폼을 통합하며, 이는 TradFi의 표준 도구로, 고급 차트, EA(전문가 자문), 알고리즘 트레이딩을 지원합니다. 사용자는 Bitget 계정을 통해 MT5에 연결하며, 별도의 등록이 필요하지 않습니다. 그 핵심 메커니즘은 CFD입니다: 사용자는 기초 자산을 소유하지 않고, 플랫폼과 계약을 체결하여 가격 차이를 기반으로 손익을 정산합니다.
Bitget TradFi는 기이한 암호화폐 인터페이스를 창조하지 않고, MT5라는 글로벌 금융 표준 도구를 통해, 암호화폐 권외 트레이더라도 어떠한 조작 습관이나 프로세스를 변경하거나 EA(전문가 자문) 전략을 포기하지 않고도 암호화폐 주도의 금융 생태계에 부드럽게 진입할 수 있게 합니다.
Bitget은 USDT를 다리로 활용하여 암호화폐 사용자가 은행 송금이 아닌 지갑에서 직접 자금을 이체할 수 있도록 허용합니다. 거래 프로세스: 사용자가 USDT를 Bitget에 입금하고, MT5 계정 잔액으로 전환하여 거래합니다. 정산 시, 손익은 USDT 형태로 반환되며, 암호화폐 지갑이나 온체인 주소로 즉시 인출을 지원합니다. 이는 반복적인 입출금으로 인한 큰 불편과 번거로움을 확실히 덜어줍니다.
보안 측면에서, Bitget은 콜드/핫 월렛 분리, 다중 서명, 제3자 감사를 채택합니다. MT5 통합은 데이터 실시간 동기화를 보장하지만, 슬리피지(가격 실행 편차)와 강제 청산과 같은 잠재적 위험이 포함됩니다.
전체적으로, Bitget TradFi가 하려는 것은 실용적인 연결입니다. 이는 암호화폐 네이티브 사용자를 대상으로 TradFi 진입로를 제공하지만, 외부 유동성 공급자에 의존하며, 극단적인 시장에서 일정한 한계를 노출할 수도 있으므로, 투자자로서는 여전히 리스크 관리에 주의해야 합니다.
제품 특징
암호화폐를 사고팔아 본 투자자가 전통적인 거래 플랫폼과 브로커를 경험해 보면, 확실히 강한 불편감을 느낄 것입니다. 반대로, 전통 주식 등의 플랫폼에서 암호화폐 거래소로 전환한 사용자는 거래 경험에 대해 확실히 새로운 인식을 가지게 될 것입니다.
FXCM이나 OANDA와 같은 전통 브로커는 은행 시스템과 규제 프레임워크에 의존하는 반면, 암호화폐 계정은 블록체인과 스테이블코인을 활용하여 독특한 장점을 제공합니다. 진입 장벽, 수수료율, 자금 효율성 세 차원으로 분석해도 상당한 장점이 있습니다.
첫째, 진입 장벽이 낮습니다.
전통 외환/상품 거래는 엄격한 KYC(고객 확인)를 요구하며, 신분 증명, 주소 확인, 은행 계좌 연동을 포함합니다. 계좌 개설에는 며칠이 걸릴 수 있으며, 동남아시아, 라틴 아메리카 등 지역의 투자자들에게는 S&P 500 지수나 브렌트 원유와 같은 자산을 획득하는 데 극히 높은 지역적 장벽에 직면할 수 있습니다. 또한, 레버리지 비율은 규제 상한선을 받으며, 예를 들어 EU ESMA는 개인 투자자에게 최대 1:30을 규정합니다.
반면, Bitget TradFi의 진입 장벽은 더 낮으며, 사용자는 암호화폐 지갑과 기본적인 검증만으로 USDT 입금을 사용할 수 있습니다. 단일 계정과 스테이블코인을 통해, 어떤 지역의 투자자도 지리적 금융 격차를 넘어 월스트리트와 동기화된 유동성을 누릴 수 있습니다. 어떤 의미에서, Bitget TradFi는 글로벌 우수 자산의 평등화 도구 플랫폼으로 볼 수 있습니다.
레버리지 배수는 최대 500배로, 고위험 선호자를 끌어들이며, 고변동성 투자자들의 요구를 충족시킵니다.
이는 신흥 시장 사용자에게 특히 친화적입니다 — 외환 환전이나 국경 간 송금 없이, 다른 거래소나 온체인 지갑에서 직접 자금을 이체할 수 있습니다. Bitget은 여러 라이선스를 보유하며, 플랫폼은 또한 모리셔스 금융 서비스 위원회(FSC)의 규제를 받아 거래의 공정성과 안전성을 보장합니다.
둘째, 수수료가 상당히 낮아졌습니다.
예를 들어, 개시 가치가 동일하게 10만 달러인 금 계약과 비트코인 계약의 경우, 후자의 수수료는 20 USDT인 반면, 금의 수수료는 오히려 1.5 USDT로 낮습니다.
TradFi 수수료는 전통 암호화폐 계약의 1/13에 불과하며, 일반적인 코인 베이스/영구 계약보다 90% 이상 저렴하여, 동일한 자금으로 10배 이상의 포지션을 더 개시할 수 있습니다. 암호화폐 개인 투자자가 금/외환을 투기하려다 높은 수수료에 겁먹는 고민을 완전히 해결합니다.
한 건의 수수료를 얕보지 마십시오. 사용자의 거래 빈도와 포지션 규모가 커질 때, 날이 갈수록 쌓이면 적지 않은 지출이 됩니다.
공식 소개 문서에 따르면, 현재 Bitget VIP3 이상 사용자는 외환, 귀금속, 상품, 석유, 지수 거래에서 모두 수수료 혜택을 받습니다.
자금 효율성 또한 큰 장점입니다.
전통 시스템은 SWIFT나 ACH 송금에 의존하며, 입금에는 1-3일이 걸리고, 출금은 더 느립니다. 전통 브로커(인터랙티브 브로커스나 FXCM)의 입금은 여러 은행 심사를 거쳐야 하는 반면, Bitget TradFi는 블록체인 기술을 활용하여 금융 유동성의 "즉시화"를 실현했으며, 이는 암호화폐 플레이어의 혜택일 뿐만 아니라 글로벌 차익거래자의 필수 요구입니다.
자금이 유휴 상태인 동안 수익이 없습니다. 암호화폐 계정은 즉시 이체를 실현합니다: USDT는 블록체인에서 초 단위로 확인되며, DeFi 대출을 통한 이자 획득을 지원합니다.
Bitget TradFi에서 사용자는 유휴 USDT를 스테이킹이나 유동성 풀에 투입하여 거래하면서 이자를 얻을 수 있습니다. 자금 활용도가 더 높습니다 — 암호화폐 선물에서 외환으로 전환하는 것은 클릭 한 번이면 되며, 다중 플랫폼 분산을 피합니다. 정량적으로 보면, 전통 브로커의 자금 회전 주기는 T+2인 반면, 암호화폐 플랫폼은 실시간에 가깝습니다. 이는 2025년 연준 금리 인상 주기와 같은 빠른 속도의 시장에서 결정적으로 중요하며, 빠른 대응이 기회를 포착할 수 있습니다.
전체적으로, 암호화폐 네이티브에게는 암호화폐 계정이 외환/상품 거래에서 더 효율적이지만, 경험이 풍부한 자에게 적합합니다.
실제 테스트 경험
Bitget TradFi의 실제 성능을 평가하기 위해, 저는 공식 가이드와 사용자 피드백을 기반으로 전형적인 사용자 프로세스를 시뮬레이션했습니다. 테스트 환경: Android 앱 버전, 테스트 계정 사용.
주의할 점은, 먼저 사용자는 MT5 계정 비밀번호도 생성해야 합니다(Bitget 메인 계정과 다름).
메인 화면은 실시간 시세를 표시합니다: 외환쌍, 캔들스틱, MACD, RSI와 같은 지표는 사용자 정의 가능합니다. 그 거래는 일반 암호화폐 거래와 뚜렷한 차이가 없습니다.
거래 실행: 시장가 주문을 배치하면, 시스템은 잠재적 손익과 증거금 요구 사항을 표시합니다. 손절/익절 설정은 간단합니다. 테스트 중 경험은 원활했습니다.
시장이 휴장 중일 때, 투자자는 매수/매도 조작을 할 수 없으며, 지정가 주문 등의 조작도 포함됩니다.
MT5에서 현물 계정으로 다시 전환하고, 지갑으로 인출하는 과정에서 수수료는 0이며 과정이 매끄럽습니다. 전체적으로 사용자 경험은 기대 이상이었지만, 초보자에게는 가파른 학습 곡선 — MT5 학습 곡선이 가파릅니다. 몇 가지 작은 잠재적 문제: 유동성이 제3자에 의존하며, 블랙 스완과 같은 극단적 사건이 중단시킬 수 있습니다. 전통 플랫폼에 비해, Bitget은 더 유연하지만, 안정성 측면에서는 다소 뒤질 수 있습니다.
Bitget TradFi는 암호화폐 사용자의 확장에 적합하지만, 리스크 인식을 강화해야 합니다. 실제 거래에서 DeFi 도구와 결합하면 효율성을 높일 수 있습니다.
글로벌 금융 온체인 전야, 모든 투자자를 위해 기반 시설을 미리 구축
미국 SEC 위원장 Paul Atkins는 향후 2년 내에 전체 미국 금융 시장이 암호화폐를 지원하는 블록체인 기술로 이전될 수 있을 것으로 예상했습니다. 「이는 앞으로 10년의 추세일 뿐만 아니라, 단 2년 안에 현실이 될 수도 있으며, 다음 단계는 디지털 자산, 시장 디지털화 및 토큰화와 함께 도래할 것이며, 이는 투명성과 리스크 관리에 '막대한 이익'을 가져올 것입니다.」
이에 대응하여, 미국 거래소 Coinbase CEO Brian Armstrong은 최근 해당 플랫폼의 2026년 최우선 과제는 암호화폐, 주식, 예측 시장, 원자재 — 현물, 선물, 옵션 등을 포함하는 올인원 거래 플랫폼을 발전시키는 것이라고 밝혔습니다.
물결이 격렬하게 출렁이고 있습니다.
전통 금융이 대규모로 온체인으로 이전되기 전에, Bitget TradFi는 단지 암호화폐 사용자에게 금은을 갖고 놀게 하는 것이 아니라, 모든 투자자(배경에 관계없이)를 위해 기반 시설을 미리 구축해 놓은 것입니다.
Bitget TradFi의 출시는 순수 암호화폐 플랫폼에서 종합 금융 서비스 제공자로의 전환을 의미할 수 있습니다.
첫째, 사용자 기반을 확장합니다. Bitget 사용자는 이미 1.2억 명에 달하며, 주로 암호화폐 개인 투자자입니다. TradFi를 통해 TradFi 투자자를 암호화폐로 끌어들이며, 수조 달러 규모의 외환 시장을 대상으로, 암호화폐, 주식, 온체인 자산을 통합하여 폐쇄형 생태계를 형성하고, 유착력을 증가시킵니다. 둘째, 수익 다각화. 암호화폐 시장은 주기성이 강하며, 약세장에서는 거래량이 하락하고, 이번 주기에서는 알트코인이 일반적으로 부의 효과를 내지 못하는 상황에서 시장 열기가 급격히 떨어졌습니다. TradFi는 안정적인 수익원을 제공하여 현물/선물에 대한 의존도를 낮출 수 있습니다.
Bitget CEO Gracy Chen의 말처럼: "좋은 새는 나무를 가려 앉고, 자본은 이익을 좇아 움직입니다. 오늘날의 트레이더는 더 이상 단일 투자 트랙에 국한되지 않습니다. 그리고 거래 플랫폼의 사명은 경계를 깨고 자산 간의 이동과 유통을 더 안전하고 효율적으로 만드는 것입니다. TradFi의 출시는 Bitget UEX(전경 거래소) 계획의 중요한 일환으로, 동일한 플랫폼에서 사용자에게 유연성을 부여하고 크로스 마켓 거래의 장애를 제거합니다."
전체적으로, Bitget TradFi는 단순한 제품이 아니라, 중요한 전략적 조치 중 하나이며, 새로운 세대의 글로벌 금융 투자 플랫폼이 빠르게 전진하고 있습니다.
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