캄보디아 훼이완, 암호화폐 범죄의 '슈퍼 허브'
글: Kai Schultz, 블룸버그
번역: Luffy, Foresight News
새로운 광고 음성이 계속해서 들려온다. 위조 화폐가 필요하고, 자금세탁 서비스를 원하며, 해킹 기술을 구하겠는가? 중국어를 하고, 암어를 이해하기만 한다면 말이다—‘료주(料主)’란 더러운 돈이나 은행 정보를 가진 사람을 의미하고, ‘구추이(狗推)’란 사기단지에서 일하는 직원을 말한다—이 모든 것과 그 이상의 것들이 세계 최대 불법 상품 거래시장의 어두운 구석에서 팔리고 있다.
그곳을 찾는 것은 어렵지 않다. 관련 정보는 주로 후이원 그룹(Huione Group)이 운영하는 공개 채팅방에 게시된다. 이 캄보디아 기업 집단은 현지 한인 사회에서 널리 알려져 있으며 보험 판매, 외환 교환 및 금융 서비스 제공으로 유명하다. 온라인 은행 부문인 ‘후이원 페이(Huione Pay)’는 자신들을 ‘캄보디아의 알리페이’라고 칭한다. 식당과 골목 가게에는 후이원 QR코드가 인쇄된 붉은 스티커가 흔히 보이며, 사람들은 이를 스캔하여 결제할 수 있다.
하지만 후이원 산하 회사들이 제공하는 서비스 전체는 실제로 훨씬 더 어두운 성격을 지닌다. 후이원 계열사들은 반복적으로 어떠한 범죄 활동에도 관여하지 않았다고 부인해왔지만, 미국 재무부는 후이원이 사기 및 암호화폐 절도로 얻은 수익에 대해 최소 40억 달러를 자금세탁했다고 밝혔다.
본 기사는 정부 관계자, 기업 내부자, 피해자로 추정되는 사람들과의 20차례 이상의 인터뷰와 내부 문서를 바탕으로 후이원이 아시아 사이버 사기 업계를 수십억 달러 규모의 거대 사업으로 성장시키는 데 어떻게 기여했는지를 상세히 설명한다.
“후이원은 범죄자들의 아마존과 같다”고 사이버 위협 조사관이자 전직 해커인 Ngo Minh Hieu는 말했다. 그는 이 기업집단의 디지털 흔적을 연구 중이다. “그들의 사업 조직 방식과 제품 범위는 나를 충격에 빠뜨렸다.” Ngo의 결론은 일부 규제 당국의 견해와 일치한다.
끊임없이 변형되는 운영 모델
후이원의 기업 역사는 극도로 투명하지 않다. 저장된 웹페이지는 2014년 캄보디아에서 설립되었음을 보여주지만, 홍콩 기록은 2018년에야 현지 등록되었다고 나타낸다. 재무 공개를 한 적이 없으며, 직원이나 사무실도 없는 것으로 보인다. 본질적으로 그것은 연관 기업들로 이루어진 네트워크일 뿐이며, 이 하위기관들의 이사진은 종종 겹치지만 부서 간 관계는 모호하다.
미국 재무부는 세 개의 실체를 특별히 지목하며 범죄 조직이 불법 자금을 이동시키는 데 기여했다고 밝혔다: 후이원 페이(Huione Pay), 암호화폐 거래소 후이원 크립토(Huione Crypto), 그리고 온라인 거래 플랫폼 운영자 ‘하오왕 담보(Haowang Guarantee, 이전 이름: 후이원 담보)’. 재무부는 이 세 실체가 모회사와 ‘실질적으로 동일하다’고 말했다. 올해 5월 미국 재무부는 후이원을 미국 금융 시스템에서 완전히 배제할 계획을 발표하면서, 후이원의 고객에는 다국적 범죄 조직과 북한 해커 ‘라자루스 그룹(Lazarus Group)’이 포함된다고 지적했다. 재무부는 ‘효과적인 자금세탁방지/고객확인(AML/KYC) 정책 및 절차의 부재’로 인해 후이원이 불법 행위자 및 거래와 연결됨으로써 발생하는 위험이 ‘더욱 악화되고 있다’고 언급했다.
다른 국가들도 억제 강화에 나서고 있다. 캄보디아와 접경한 태국은 6월, 후이원 그룹이 불법 도박과 사기 수익금을 처리한 혐의로 조사를 진행 중이라고 발표했다. 비즈니스 분야에서는 메신저 애플리케이션 Telegram이 수십 개의 후이원 관련 채팅 그룹을 폐쇄했다. 스테이블코인 발행업체 Tether의 대변인은 하오왕 담보와 관련된 지갑에서 약 3천만 달러 상당의 USDT를 동결했다고 밝히며, 법 집행 기관이 추가로 하오왕 담보 관련 지갑을 표시하면 즉각 조치하겠다고 덧붙였다.
이러한 조치들은 이미 일부 공개적 영향을 미쳤다. 캄보디아 중앙은행에 따르면 하오왕 담보와 후이원 크립토 모두 폐쇄를 선언했으며, 후이원 페이 또한 6월에 청산되었다. 캄보디아 국립은행은 블룸버그에 성명을 통해 후이원 페이가 ‘적용 가능한 규정을 심각하게 위반했다’는 이유로 라이선스가 취소되어 사무실 폐쇄 및 모든 사업 중단 명령을 받았으며, 이 과정은 6월 19일 완전히 종료되었다고 밝혔다. 그러나 운용 종료 후 3주 만에 후이원 페이는 블룸버그에 보낸 이메일 성명에서 ‘미국 당국 및 기타 기관들과 건설적으로 소통함으로써 금융 시스템의 안전성과 투명성을 증진시키는 데 헌신하고 있다’고 밝혔다. 미국 재무부에 대한 공개 답변에서 후이원 페이는 ‘준법 문제를 전면 해결하고 시정 조치를 시행하고 있다’고 밝혔다.
과거에는 이러한 실체들이 서로 직접적인 관계가 있다고 주장한 적이 있다(후이원 페이의 구 버전 웹사이트는 자신들이 ‘후이원 그룹에서 파생됐다’고 표기했으며, 작년 말 하오왕 담보는 소셜미디어 포스트에서 후이원 그룹을 ‘전략적 파트너이자 주주 중 하나’라고 언급했다). 하지만 현재 어느 독립 실체도 후이원 그룹과의 관계를 공개적으로 인정하지 않고 있다.
그러나 온라인 활동과 사업 운영에 정통한 두 명의 관계자들에 따르면, 이 세 부서는 이름 변경이나 고객을 연계 기업으로 유도함으로써 중단과 규제 압력을 피하면서 어떤 형태로든 계속 운영되고 있는 것으로 보인다.
예를 들어, 하오왕 담보가 폐쇄된 후 몇 주 내에 블록체인 분석 기업 체인얼라이시스(Chainalysis)가 확인한 후이원 실체와 관련된 암호화폐 거래량은 오히려 증가했다. Telegram 상의 대규모 하오왕 담보 그룹은 여전히 공개 접근 가능하며 활발히 운영되고 있으며, 관리자는 고객들을 ‘土豆担保(Tudou Guarantee)’로 유도하고 있다. 두 회사의 공식 성명에 따르면, 하오왕 담보는 최근 해당 플랫폼 지분의 30%를 인수했다.
土豆担保은 공개된 이메일이나 전화번호를 제공하지 않는다. Telegram 상의 고객 지원 담당자는 언론 문의에 아무도 응답할 수 없다고 말했다. 하오왕 담보는 인터뷰 요청을 거절하며 이미 운영을 중단했고 어떤 후이원 실체와도 무관하다고 밝혔다. 이 회사는 이전에 사이버 범죄 지원에 관여한 바 없다고 부인한 바 있다. Telegram 대변인은 “신고 건은 사안별로 검토하며 일괄 금지는 단호히 반대한다”며, 사용자 프라이버시와 재정적 자율권 보호에 헌신한다고 덧붙였다.
후이원 크립토 웹사이트에서는 챗봇이 고객을 Kex라는 신규 서비스 제공업체에 등록하도록 안내한다. Kex는 영국령 버진아일랜드에 등록되어 있으며 연락이 되지 않는다. 익명을 요구한(보안상 이유)知情人士에 따르면, Kex는 후이원 크립토에서 근무했던 직원들이 운영하고 있다. Ngo는 Kex의 맞춤형 웹사이트 템플릿이 후이원 크립토와 동일하다고 덧붙였다. 블룸버그가 후이원 크립토와 Kex의 공식 이메일로 보낸 메일은 모두 반송되었다.
후이원 기업집단의 지속적인 존재는 분산된 시장을 폐쇄하기 어려움을 보여줄 뿐 아니라, 후이원 구조의 회복력과 변칙적 대응 능력을 드러낸다. 내부 문서에 따르면,所谓 ‘머니 멀(laundry mule, 자금세탁 담당자)’들은 최소 12개국의 피해자를 표적으로 삼았다. 기업 문서에 따르면, 후이원 일부 부서는 폴란드, 캐나다, 일본에 지사를 두고 있다.
“복잡한 범죄 금융 네트워크가 진정으로 뿌리를 내리면, 공개적인 폐쇄는 종종 겉모습에 불과하다”고 체인얼라이시스의 국가안보 분석 책임자 앤드류 피어먼(Andrew Fierman)이 말했다. 미국 재무부는 이 회사의 연구를 참고해 후이원이 ‘자금세탁자들에게 중요한 통로’라고 결론 내렸다. “진짜 인프라(자금세탁 파이프라인)는 여전히 표면 아래에서 방해받지 않고 수십억 달러의 자금을 처리하고 있다.”
숨겨진 핵심
후이원 내부에서 이 인프라의 중심은 신비로운 부서 ‘후이원 인터내셔널 페이(Huione International Pay)’에 위치한다. 익명을 요구한(보안상 이유) 두 명의知情人士에 따르면, 이 부서는 일상적으로 사기 업무를 지원하는 주요 운영지이다. 블룸버그가 입수한 회사 문서와 두 관계자의 말에 따르면, 직원들은 텔레그램 등의 메신저 앱에서 온라인 범죄 시장을 운영할 뿐 아니라, 사기범과 머니 멀 사이를 직접 연결해주며 수수료를 받는다.
후이원 인터내셔널 페이의 직원들은 프놈펜의 후이원 페이 본사 2층에서 근무한 것으로 알려졌다. 그들은 내부적으로 별명을 사용했으며, 자금세탁자들 사이의 네트워크 연결을 도왔다. 블룸버그가 본 문서에는 다양한 범죄조직이 후이원 인터내셔널 페이 서비스를 이용해 벌인 사기 사건의 수천 명 피해자에 대한 상세한 회계 기록이 포함돼 있다. 각 사건을 검증하는 것은 거의 불가능하지만, 블룸버그는 일부 세부정보와 신원을 미국 법원에서 진행 중인 사건과 비교했다.
후이원 페이는 자신들이 후이원 인터내셔널 페이와 전혀 관련이 없으며, 해당 명칭이 지칭하는 실체나 개인도 알지 못한다고 밝혔다. 미국 금융범죄집행네트워크(FinCEN)는 5월 보고서에서 후이원 인터내셔널 페이를 ‘후이원 페이의 일부’라고 규정하며, 하오왕 담보가 ‘자금세탁 활동과 관련된 거래를 성사시키는 데 기여했다’고 밝혔다.
산업의 폭발적 성장
개인용 컴퓨터가 보편화되기 이전부터 사이버 범죄는 존재해 왔으며, 19세기 30년대까지 거슬러 올라간다. 당시 프랑스 형제가 광신호 장치를 이용해 파리의 주식 데이터를 조기에 확보한 것이 시초였다. 그러나 2010년대에 들어 사이버 사기가 본격적으로 확산됐는데, 대부분 캄보디아, 미얀마, 라오스 같은 동남아시아 국가의 새로 생긴 사기단지에서 비롯된 것이다. 이 단지들은 전 세계 피해자들을 속였다.
많은 단지들이 중국계 범죄 조직이 운영하며, 직원들은 인신매매된 사람들이었다. 그들은 미국, 독일, 일본 등의 국민을 사기 대상으로 강제로 작업했다. 많은 경우, 피해자들은 가짜 암호화폐 투자 프로그램이나 ‘돼지 잡기 사기(pig butchering scam)’라 불리는 가짜 연애 사기에 빠지도록 유혹당했다.
사이버 사기 산업은 급속히 성장했다. 체인얼라이시스 자료에 따르면, 2024년 ‘돼지 잡기 사기’ 수입은 전년 대비 약 40% 급증했다. 산업이 확장되면서 세계 각국의 법 집행 기관의 의문도 커졌다. 범죄 두목들이 가짜 여권, 맬웨어, 얼굴 인식 소프트웨어, 머니 멀 등 이런 빠른 성장을 가능하게 하는 도구들을 어떻게 확보한 것일까? 답은 새로운 온라인 거래 시장의 등장이었다. ‘실크로드(Silk Road)’처럼 기술적 장벽을 넘어야 접근 가능한 서양 플랫폼과 달리, 이 새로운 플랫폼들은 공공연히 운영되고 있었다.
후이원이 관리하는 텔레그램 그룹(최대 수천 개) 중 많은 수는 무해해 보이며, 기능상 외환 거래나 부동산 매매 정보 게시판 정도로 보인다. 그러나 유엔 마약범죄사무소(UNODC)의 분석가에 따르면, 미얀마의 ‘풀리 라이트 담보(Fully Light Guarantee, 후이원과 알려진 관계 없음)’라는 지하 시장이 폐쇄된 이후, 후이원 담보의 분위기는 어두워졌다. 익명의 사용자들이 게시물에서 불법 거래를 암시하는 암어를 더 많이 사용하기 시작했으며, 사용자 광고들도 더 이상 불법 목적을 숨기지 않았다. 대부분의 광고는 중국어로 작성되어 있어 주요 고객이 캄보디아인이 아님을 나타낸다.
중국 외교부는 후이원에 대해 직접 언급하지는 않았으나, 중국이 캄보디아를 포함한 인접국과 법 집행 및 안보 협력을 적극적으로 수행하고 있으며, 사이버 사기 등 국경을 초월한 범죄를 단속하기 위해 국제적 법 집행 협력을 지속해서 심화할 것이라고 밝혔다.
블룸버그가 확인한 2023년의 한 광고는 위조 인민폐를 판매했으며, 이는 지폐 감별기를 통과할 수 있다고 주장했다. 다른 광고는 밀수 아이폰, 해킹된 컴퓨터를 팔거나 은행 계좌 동결 해제 서비스를 제공했다. 몇몇 광고는 사기 산업과 직접 관련된 상품을 팔았다. ‘돼지 잡기’ 같은 중국어 표현을 사용해 가짜 암호화폐 투자 웹사이트 제작 서비스를 팔거나, 전기봉과 눈물가스를 사용해 ‘도망친 개(dog)’를 통제한다고 홍보했는데, 이는 분명히 인신매매된 직원들을 학대하는 것을 의미한다. 대부분의 광고는 암호화폐 결제를 요구했다.
“풀리 라이트 담보의 붕괴는 다른 거래 플랫폼들에게 주요 촉매제가 되었다”고 전 UN 마약범죄사무소 위협 분석가 존 보지크(John Wojcik)는 말했다. “풀리 라이트 담보의 기존 사용자들이 대체 플랫폼을 찾으면서, 후이원 담보는 거의 하룻밤 사이에 수천 명에서 수만, 수십만 명의 사용자로 급성장했다.”
후이원 담보의 영향력이 커지자, 블록체인 조사자들은 깊이 파고들어 실제 규모를 추정하려 했다. 가장 큰 조사 회사 중 하나인 엘립틱(Elliptic)은 1월 연구 보고서를 발표하며, 후이원 담보와 그 상점들이 사용하는 암호화폐 지갑을 통해 최소 240억 달러가 흘러갔다는 결론을 내렸다. 블록체인 정보 기업 TRM Labs의 추정은 더 높아 810억 달러에 달했다. 어느 추정치를 택하든, 후이원 담보의 규모가 미국과 독일 당국이 폐쇄한 러시아 기반 ‘하이드라 마켓(Hydra Market)’보다 훨씬 크다는 의미다.
자료: Elliptic
“이들은 유사한 어떤 플랫폼보다 몇 배는 더 크다”고 엘립틱의 수석 과학자 톰 로빈슨(Tom Robinson)이 말했다.
하오왕 담보는 2월 발표에서 사이버 범죄 지원에 관여한 바 없다고 부인하며, 텔레그램 그룹 내 모든 사업은 제3자가 제공한다고 밝혔다.
복잡한 운영 구조
블룸버그는 2022~2023년 후이원 인터내셔널 페이의 일부 내부 문서를 확인했다. 이 문서들은 주로 중국어로 작성되었으며, 수천 명의 피해자와 수천만 달러의 거래를 기록하고 있다. 문서에 따르면 직원들은 거래 모니터링과 분쟁 처리에 직접 참여했으며, 플랫폼은 정기적으로 거래에서 수수료를 수취했다. 또 후이원 인터내셔널 페이는 우수한 성과를 낸 자금세탁 팀에게 대규모 신용 한도를 제공하는 등 운영에 깊이 관여하고 있음을 보여준다.
한 문서는 후이원 인터내셔널 페이 거래 부서가 작성한 여러 페이지 분량의 매뉴얼로, 미국, 유럽, 호주 ‘고객(즉 피해자)’의 기록을 작성하는 규칙을 나열하고 있다. 이 2022년 보고서는 피해자가 경찰에 신고하거나 머니 멀이 당국에 체포되는 등 ‘경미에서 심각한’ 리스크를 처리하는 방법을 설명한다. 매뉴얼은 기록에서 ‘인원 체포’ 항목으로 변경하고 ‘즉시 매니저 또는 지역 책임자에게 보고하라’고 지시한다.
후이원 인터내셔널 페이 거래 부서 문서 스크린샷. 피해자(‘고객’이라 칭함) 기록 작성 규칙을 보여줌
이 문서들은 머니 멀과 사기범을 추적하기 위한 암호 시스템을 사용해 그 범위와 복잡성을 드러낸다. 자금세탁자는 ‘X’ 다음에 숫자를 붙여 분류된다. 사기범들은 대상 지역에 따라 대략적으로 그룹화된다: EZ3은 유럽 피해자에 집중하는 조직, US26은 미국을 겨냥하는 조직을 의미한다. 후이원 인터내셔널 페이는 피해자 정보도 기록하며 때로는 은행 계좌 세부정보까지 저장한다. 대만 지역을 대상으로 한 작업 기록은 매우 상세하며, 전신 송금을 위한 거짓 사유도 메모돼 있다. 예를 들어 한 사례에서는 ‘애완동물 사료 대량 주문’이라고 기재돼 있다. 대만에서 사이버 범죄 수사를 전담하는 검사 해리스 첸(Harris Chen)은 이 문서의 내용을 대만 내 최소 두 건의 자금세탁 유죄 판결 사건과 일치시킬 수 있다고 말했다.
블룸버그는 문서에 등장하는 여러 인물의 세부 정보를 미국 연방수사국(FBI)과 대통령 보호 및 금융 범죄 관할 기관인 미국 비밀경호국(USSS)이 주도하는 조사 정보와 일치시켰다.
그 중 한 인물은 리다런(Daren Li, 중국과 세인트키츠 네비스 이중 국적 보유)의 사건이다. 그는 미국에서 암호화폐 투자 사기로 7300만 달러 이상을 자금세탁한 혐의를 인정했다. 미국 당국은 그의 휴대폰을 압수했으며, 텔레그램에서 ‘KG71777’이라는 닉네임으로 공범과 소통한 것으로 알려졌다. 후이원 인터내셔널 페이 문서에는 해당 사용자 이름뿐 아니라 그의 왓츠앱 계정도 기록돼 있다. 문서에 따르면 리는 약 9%의 수수료를 받았다. (해당 사건의 공개 법원 문서에는 후이원이 등장하지 않는다.)
기록에 등장하는 피해자 중 한 명은 미국 거주자 샤쉬 아이어(Shashi Iyer)다. 미국 법원 문서에 따르면, 2022년 말 아이어의 휴대폰에 이상한 알림이 도착했다: 당신은 자동으로 텔레그램 그룹에 가입되었습니다. 관리자에게 이유를 묻자, 그는 그 그룹이 보스턴 소재 금융서비스회사의 암호화폐 트레이딩 옵션 계약에 관심 있는 투자자들을 위한 것이라고 답했다. 아이어는 종종 텔레그램 그룹에서 투자 기회를 찾곤 했으며, 50%에서 95%의 수익률을 약속하는 유혹에 넘어가 시도해보기로 했다.
“완전히 꿀벌 함정이었다”고 그는 인터뷰에서 말했다.
자금이 거의 두 배로 불어나며 인출도 순조롭게 성공하자, 아이어는 고액 투자자만 입장 가능한 소규모 텔레그램 그룹에 초대됐고 약 4만 달러를 추가로 투자했다. 그러나 현금화를 시도할 때 그 투자 회사는 존재하지 않는다는 사실을 알게 되었고, 결국 미국 정부에 신고했다. 미국 비밀경호국은 작년 테네시주에서 아이어를 포함한 피해자들을 대상으로 민사소송을 제기했으며(후이원은 언급되지 않음), 법원은 일부 자금 반환을 명령했다.
법원 문서에 따르면, 피해자들은 메모피스에 있는 Evolve Bank & Trust의 유령 회사 계좌로 수백만 달러를 송금했다. Evolve Bank & Trust 대변인은 이 사건에 대해 언급을 거부했지만, 기관이 ‘준법 감독, 재정적 정직성 및 자금세탁 방지 통제의 최고 수준 유지에 전념하고 있다’고 강조했다.
후이원 인터내셔널 페이의 기록에는 아이어와 테네시주에 거주하는 다른 두 피해자의 정보가 전신 송금 타임스탬프, 은행 계좌 번호, 그리고 그들을 담당한 자금세탁 조직 번호 X3까지 정확하게 기록돼 있다.
감시를 피하는 방법
후이원 페이와 하오왕 담보를 포함한 후이원의 캄보디아 사업에 대한 제한된 기록은 중국인 관리자들과 현지 권력자들이 공동으로 운영하고 있음을 보여준다. 이는 캄보디아에서 흔한 공생 관계다. 최근 수년간 막대한 중국 자본이 이 나라로 유입되며 국가를 변화시켰다. 오늘날 프놈펜을 차로 운전하다 보면 많은 건설현장에 중국어 간판이 걸려 있다. 전직 직원에 따르면, 후이원 페이 사무실 안에서는 캄보디아의 주요 언어인 크메르어보다 중국어를 더 자주 들을 수 있다.
현재 해산된 후이원 페이의 이사로 캄보디아 상업등기소에 등록된 훈 토(Hun To)는 캄보디아 총리 훈 마넷(Hun Manet)의 사촌이다. 훈 토의 프놈펜 자택은 요새처럼 되어 있으며, 두꺼운 시멘트 벽과 지면 위에 설치된 그물이 있는데, 아마도 외부에서 온 뿔새 한 무리를 탈출하지 못하게 하기 위해서일 것이다. 현지 언론 보도에 따르면, 오랫동안 전 호주 당국의 ‘Operation Elippango’ 조사에서 그는 목재 운송을 이용해 마약을 밀수한 혐의를 받았다고 한다. 그는 혐의를 부인했으며 결국 기소되지 않았다. 오스트레일리아 범죄정보위원회는 관련 문의에 도움을 줄 수 없다고 밝혔다.
기자는 훈 토가 이사로 있는 세 회사의 관련 이메일을 통해 연락을 시도했으나 응답이 없었다. 캄보디아 총리가 이끄는 내각 사무실도 논평 요청에 응답하지 않았다. 훈 토는 자신의 사업이 사이버 사기에 관여했다는 것을 부인하며, 후이원 인터내셔널 페이의 운영을 알고 있다는 징후도 없다.
후이원 관련 기업. 출처: 미국 재무부, 기업 문서, 블룸버그 보도
폴란드에 등록된 후이원 크립토 소유주 허옌밍(He Yanming)은 캄보디아 상업등기소에 국영 주요 금융기관인 판다 커머셜 뱅크(Panda Commercial Bank Plc)의 이사로 등재돼 있다. 훈 토와 후이원 산하 최소 네 개 회사의 이사였던 리슝(Li Xiong)은 작년 10월 사임하기 전까지 해당 은행의 이사회 멤버였다.
기자는 리슝과 허옌밍이 이사로 있는 다른 회사의 관련 이메일을 통해 논평을 요청했으나 응답이 없었다. 두 사람이 과거에 이 기업집단 내 불법 활동을 알고 있었다는 징후는 없다. 판다 뱅크도 논평 요청에 응답하지 않았다.
외국 관계자들에 따르면, 후이원의 사업은 캄보디아 내에서 크게 감시받지 않았다. 그러나 작년 9월 캄보디아 중앙은행은 후이원 페이의 라이선스를 취소했다. 몇 달 후 공개되었을 때, 고객들이 금전 인출을 위해 프놈펜 본사로 몰리자 후이원 페이는 모든 USDT 예금 금리를 2%에서 일시적으로 7.3%로 올렸다.
하지만 이 위기는 잠시의 소동에 불과했다. 회사는 곧 소셜미디어 계정을 통해 지불 및 블록체인 서비스를 일본과 캐나다로 이전할 것이라고 발표했다. 후이원 산하 기관들은 이 두 국가에서 이전에 영업 허가를 보유했었다.
일본 금융감독기관은 후이원 산하 어떤 기관이 조사를 받고 있는지에 대해 언급을 거부했지만, 해당 기업집단은 유효한 지불 서비스 라이선스를 보유하고 있지 않다고 밝혔다. 캐나다 금융감독기관 대변인 에릭카 콘스탄트(Erica Constant)는 후이원 페이의 캐나다 내 통화서비스제공자 등록이 2023년 말에 만료되었다고 말했다. 법 집행 기관이 자사 기관에 이 회사 관련 정보를 공유했는지 여부에 대해서는 언급을 거부했다. 최근 기자는 후이원 크립토의 폴란드 사무실 주소—바르샤바의 푸른 나무가 우거진 주택가에 있는 4층 아파트 건물—을 방문했으나, 인터콤 너머의 사람은 ‘가상 사무실’이라고 말했고, 기자가 신분을 밝히자 전화를 끊었다. 폴란드 가상화폐 규제기관도 논평 요청에 응답하지 않았다.
두 명의知情人士에 따르면, 캄보디아 중앙은행의 조치 이후 후이원 페이는 ‘HPay’라는 이름으로 계속 운영되고 있다. 캄보디아 상업등기소 정보에 따르면 HPay는 작년 10월 현지에 등록되었으며, 공식 웹사이트에는 본사가 판다 뱅크 지점과 같은 건물에 위치해 있다고 표기돼 있다. HPay는 논평 요청에 응답하지 않았다.
미국 재무부가 후이원을 미국 금융 시스템에서 배제하려 해도, 그 위협은 겉보기만큼 크지 않을 수 있다. 일반적으로 사이버 사기는 물리적 거리가 필요 없으며, 자금세탁자들은 머니 멀 계좌를 통해 자금을 이동시키는 데 능숙하다.
후이원은 또 다른 보호 장치를 가지고 있다: 바로 자기만의 화폐다.
과거에는 많은 거래가 USDT로 이뤄졌다. 그러나 Tether가 후이원을 사용하는 의심스러운 지갑을 동결하기 시작하자, 후이원 크립토는 작년에 자체 스테이블코인 USDH를 출시했다.
후이원 웹사이트의 저장된 성명에 따르면, USDH는 ‘전통적인 규제의 제약을 받지 않으며’, ‘사용자 자산이 임의로 동결되지 않도록 보장한다’고 밝혔다.
대만의 사이버 범죄 연구자 천옌위(Yan-Yu Chen)는 수개월간 캄보디아에 머물며 자금세탁자, 사기범, 그들의 두목들로부터 이야기를 들었다. 그녀는 이 상호 연결된 이해관계 네트워크가 캄보디아 금융 시스템의 허점을 이용하거나 다른 국가의 유리한 규제를 활용하는 등 다양한 우회 수단을 숙달했다고 말했다.
“사이버 범죄는 전 세계 자본주의 운영에 깊이 자리 잡아 전 세계에서 자원을 약탈하고 있다”고 천옌위는 말했다. “쉽게 무너뜨릴 수는 없다.”
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