당신의 '희소성 마인드셋'이야말로 암호화 거래의 최대 적이다
작성자: VKTR
번역: TechFlow
이 글은 재정적 조언이 아닙니다.
저는 ETH 포지션을 거의 2년 동안 유지해 왔으며, 기본적으로 손익분기 상태에 머물러 있습니다. 마치 죽은 돈처럼 아무런 움직임도 없었습니다. 제 투자 포트폴리오 안에서 좀비처럼 가만히 앉아 있는 동안, 시장의 다른 주식들은 제 곁을 질주하고 있었습니다.
저주받은 차트
이제야 비로소 괜찮은 수익을 보여주고 있지만, 이건 제 생애 최악의 거래 중 하나였다는 사실을 바꾸지는 못합니다. 이유는 진입 지점이나 투자 철학 때문이 아니라, 제가 그 자금을 더 가치 있는 곳으로 재배치하는 대신 그 거래를 놓아주지 못했기 때문입니다.
이것이 바로 희소성 마인드셋(scarcity mindset)의 증거입니다. 저는 '놓아버리는 것'을 너무 두려워해서, 제 돈이 2년간 아무 성과도 내지 못하게 방치하면서도 스스로의 실수를 인정하고 더 나은 기회를 찾는 것을 피했습니다.
이 현상은 어디에서나 볼 수 있습니다. 트레이더들이 자멸하는 이유는 차트나 타이밍을 읽지 못해서가 아니라, 자금 운용에 대해 명확한 결정을 내리지 못하기 때문입니다.
2021년 불장에서 200만 달러를 벌었던 트레이더를 알고 있습니다. 그러나 2022년에는 전 재산을 날렸습니다. 또 다른 트레이더는 시장이 처음 30% 하락했을 때 공황 상태에서 모든 자산을 팔았다가, 이후 가격이 50배 상승하는 것을 그저 지켜보며 스테이블코인만 계속 보유했습니다. 같은 심리적 설정, 다른 형태의 참사입니다.
어떤 트레이더라도 오랫동안 관찰하면 같은 패턴을 발견하게 됩니다. 큰 수익을 올린 후, 자신의 결정을 믿지 못해 결국 스스로 무너뜨리는 것입니다. 40% 상승했던 것이 20% 손실로 돌아서는 것은 포지션을 너무 오래 유지했기 때문입니다. 10배 수익을 낼 종목을 손익분기 지점에서 팔아버리는 건 그것이 더 오를 것이라 믿지 못했기 때문입니다. 토큰을 제로까지 팔아버린 트레이더는 다음에 급등할 종목마저 "한 손에 쥔 새가 두 마리보다 낫다"는 생각에 공황 매도를 반복합니다.
이 두 가지 상황 모두 제가 경험했습니다. 다이아몬드 핸드라는 허풍도, 종이 손이라는 공포도 아닙니다. 다만 충분히 많은 좋은 기회가 후회로 끝나는 걸 목격했기에, 진짜 법칙을 깨닫게 되었습니다. 때로는 너무 오래 보유했고, 때로는 너무 일찍 팔았습니다. 공통점은 전략이나 분석에 있지 않았습니다.
두려움이었습니다.
믿음이 아니었고, 규율이 아니었으며, 기술에 대한 신뢰도 아니었습니다.
듣기엔 조금 불편할 수 있지만, 이것은 어릴 적 트라우마일 수 있습니다.
보이지 않는 감옥
대부분의 거래 실수는 사실 자금의 희소성에서 비롯된다고 생각합니다. "버티자"는 트윗 하나, "너무 일찍 팔았다"는 카톡 메시지 하나마다, 누군가는 그런 기회가 다시 오지 않을 것이라 믿고 자랐음을 나타냅니다. 명확한 결정을 내리지 못하는 모든 트레이더는 보통 아주 어릴 때부터 돈은 희소하고 소중하며, 유일한 기회는 낭비하면 안 된다는 걸 배웠습니다.
제가 아는 대부분의 트레이더들은 중산층의 불안 속에서 자랐고, 물건을 살 때마다 계좌를 먼저 확인했습니다. 부모님은 청구서 때문에 다퉜고, 한 푼 한 푼이 소중했습니다. 왜냐하면 다시는 그만큼의 돈을 구하지 못할 수도 있기 때문이죠.
이런 쓰레기 같은 감정은 거래 세계로 들어올 때까지 당신을 따라다니는 저주와 같습니다.
상상해보세요. 어떤 거래에서 40% 수익을 냈습니다. 당신의 희소성 사고방식이 작동하기 시작합니다. "조금만 더 버텼다면, 이 돈이 인생을 바꿨을지도 몰라." 그래서 계속 보유합니다. 계속 버티면서 수익이 사라지는 것을 지켜봅니다. 왜냐하면 40% 수익으로도 충분하다는 걸 받아들이지 못하기 때문입니다.
반대로, 40% 수익을 냈을 때 희소성 사고는 속삭입니다. "지금 도망쳐. 다시는 녹색을 보지 못할지도 몰라." 그래서 팔아버리고, 이후 400%까지 오르는 것을 지켜보며 현금만 들고 후회합니다. 이 설정을 믿지 못했다고 자책하죠.
희소성 사고는 재정적 자유보다 재정적 트라우마를 선택한다
두 반응 모두 동일한 관점에서 비롯됩니다. 기회는 제한되어 있으며 소중하다는 믿음 말입니다.
행동경제학자들은 이것을 수십 년간 연구해 왔습니다. 재정적 스트레스 속에서 자라면, 뇌는 본능적으로 모든 결정이 재앙을 초래할 수 있다고 여깁니다. 당신의 어린 시절 경험이 현재 당신의 거래 계좌를 조종하고 있으며, 아마도 그로 인해 돈을 잃고 있을 것입니다.
풍족함의 비대칭
한편, 이 시장에는 또 다른 유형의 트레이더도 존재합니다. 그들은 대개 어릴 때부터 돈을 가지고 있었거나, 적어도 안정적인 재정 상태를 누렸습니다. 결정을 내릴 때 무심합니다. 수익은 가져가고, 손실은 잘라내며, 포지션 규모를 적절히 조절합니다. 정서적 애착도 없고, "만약에…" 하는 악순환도 없습니다.
그들은 진심으로 미래에 또 다른 기회가 올 것이라 믿지만, 우리 중 많은 사람들은 그렇지 않습니다.
풍족한 트레이더는 이렇게 생각합니다. "이 승자를 계속 달리게 하되 리스크를 적절히 관리하자. 다음 거래는 언제든 올 것이다." 희소성 트레이더는 이렇게 말합니다. "이게 내가 재정적 자유를 얻을 유일한 기회니까, 지금 확정하거나, 아니면 제로가 될 때까지 버티겠다."
한쪽은 부를 창출하고, 다른 한쪽은 불안을 낳습니다.
왜 모두가 잘못된 결정을 내리는가
암호화폐 세계에서 가장 값비싼 거짓말은 "다이아몬드 핸드"나 "영원한 수익"이 아니라, 모든 거래에는 정답이 있다는 생각입니다.
정말로, 우리는 단지 두려울 뿐입니다. 미스할까 봐, 틀릴까 봐, 한 번이라도 잘못 밟으면 다시는 이런 기회를 잡지 못할까 봐 말입니다.
이 현상은 어디에서나 볼 수 있습니다. '최대화자(maximizer)'라고 부를 수 있는 트레이더들은 명확한 결정을 내리지 못합니다. 왜냐하면 모든 거래가 모든 것을 바꿀 수 있기 때문입니다. 수익이 나는 종목을 너무 오래 보유해 결국 손실로 전환시키기도 하고, 수익이 나는 주식을 너무 일찍 팔아 결국 파괴되는 것을 지켜보기도 합니다. 리스크 관리는 하지 않고 계속 포지션을 늘립니다. 모든 결정을 대체 불가능한 것으로 간주합니다.
그들은 시장을 거래하는 게 아니라, 어린 시절의 트라우마를 거래하고 있습니다.
협소한 사고의 진짜 대가
희소성 마인드셋은 당신의 거래뿐 아니라, 돈과 기회에 대한 전체적인 관계에도 영향을 미칩니다.
저는 한 번 포지션에서 5배 수익을 냈지만, 이를 실현하지 못했습니다. "너무 일찍 팔았다"는 두려움에 사로잡혀, 세 달 동안 하락하는 것을 지켜보다가 결국 손익분기 수준까지 떨어졌습니다. 또한 수익률 30%일 때 이익 실현하며 팔았던 종목이 나중에 10배가 되는 것도 겪었습니다. 왜냐하면 제 뇌가 자신이 그 부를 가질 자격이 없다고 믿지 못했기 때문입니다.
희소성 사고는 특정 유형의 자기파괴를 만들어냅니다.
결정 마비 — 언제 매수하고 매도하고 보유해야 할지 결정하지 못합니다. 모든 선택이 모든 것을 망칠 수 있다고 느끼기 때문입니다. 결과적으로 위험을 능동적으로 관리할 수 없습니다.
이분법적 사고 — 모든 거래를 "영원한 다이아몬드 핸드" 또는 "즉시 수익 실현" 중 하나로만 봅니다. 포지션을 늘리거나 줄이는 것을 하지 못합니다. 왜냐하면 여러 번 올바른 결정을 내릴 수 있다고 믿지 못하기 때문입니다.
왜곡된 리스크 인식 — 한 건의 거래에 모든 것을 거는지, 아니면 의미 있는 리스크를 전혀 감수하지 않습니다. 부를 진정으로 축적하는 중간 지점을 찾지 못합니다.
풍족함의 비밀
해결책은 반드시 심리치료나 명상일 필요는 없습니다. 물론 저는 후자가 도움이 된다고 생각합니다. 핵심은 돈이 제한된 자원이 아니라 재생 가능한 자원이라고 당신의 뇌를 설득하는 것입니다.
자문해보세요. "이 상황에서 1000만 달러를 가진 사람은 어떻게 행동할까?" 확신합니다. 그들은 "기술을 믿는다"는 이유로 손실이 80%까지 커질 때까지 보유하지 않을 겁니다. 하지만 불장의 초기 20% 상승에서도 공포에 사서 팔아버리지도 않을 겁니다.
숙련된 대형 자금 트레이더는 단일 거래에 정서적으로 얽매이지 않습니다. 그들은 절대 수익보다 리스크 관리와 포지션 규모를 고려합니다. 완벽한 결정을 추구하기보다 일관된 결정을 내리는 것을 선택합니다.
진짜로 효과 있는 방법
5년 전 누군가 저에게 이걸 알려줬더라면 좋았을 텐데, 실제로 성공한 트레이더들이 실제로 행하는 방식입니다.
절대적인 상황이 아니라 다양한 시나리오를 고려하세요. 거래 전에 여러 개의 수익 목표와 리스크 수준을 설정하세요. 희소성 사고가 단 하나의 정답만 있다고 설득하게 놔두지 마세요.
벌써 부유한 사람처럼 포지션 규모를 산정하세요. 만약 백만 달러를 가지고 있다면, 알트코인 하나에 100%를 걸겠습니까? 그렇다면 왜 만 달러짜리 계좌로 그렇게 합니까?
능동적인 리스크 관리를 실천하세요. 수익이 클 때 일부 실현하세요. 판단이 맞을 때는 추가 매수하세요. 판단이 틀릴 때는 손절하세요. 모든 결정을 영구적인 것으로 간주하지 마세요.
기회비용을 계산하세요. 비효율적인 거래에 묶인 1달러는 다른 곳에서 수익을 낼 기회를 놓친다는 뜻입니다. 공황 매도한 1달러는 복리로 성장시킬 기회를 놓친 것입니다.
복리 효과
풍족한 사고는 결핍된 사고보다 돈을 더 많이 벌게 해줍니다. 모든 거래를 완벽하게 만들려는 필사적인 노력은 일반적으로 전체적으로 좋은 거래를 줄입니다.
당신이 충분히 사고하기 시작하면 더 나은 결정을 내리게 됩니다. 적절한 시점에 수익을 실현합니다. 일부 승자는 계속 달리게 합니다. 손절을 실행합니다. 좋은 타이밍을 기다립니다. 복수 거래를 멈추고, FOMO에 사로잡혀 고점의 서사를 따르는 것도 멈춥니다.
이 모든 작은 결정들이 누적됩니다. 더 이상 희소성 거래의 오르내림 사이클에 갇히지 않고, 안정적이고 지속적인 부를 축적하기 시작합니다.
시장은 인내와 규율, 전략적 사고를 보상하고, 절망과 탐욕, 감정적인 결정을 처벌합니다. 당신의 마인드셋이 당신이 어느 쪽에 속하는지를 결정합니다.
순환 고리 깨기
저 역시 여전히 이 문제와 씨름하고 있습니다. 지금도 계좌 규모가 커지고 경험도 많아졌지만, 가끔은 이성보다 두려움에 기반해 결정을 내리는 자신을 발견합니다. 희소성 사고는 뿌리 깊습니다.
하지만 이제는 그것을 인식할 수 있게 되었습니다. 그리고 제가 지속적인 손실에서 지속적인 수익으로 전환한 모든 트레이더身上에서 똑같은 패턴을 봤습니다.
첫 번째 단계는 당신의 희소성 함정이 존재한다는 사실을 인식하는 것입니다. 당신의 잘못이 아닙니다. 어릴 때 돈과 관련된 경험에서 형성된 것입니다. 하지만 그것을 바꾸는 책임은 당신에게 있습니다.
치유하고 승리하기
당신과 돈의 관계는 걷기를 배우기 전부터 형성되었으며, 당신의 모든 거래가 돈을 잃게 만들 수 있습니다. 희소성 함정은 전략이라는 옷을 입은 빈곤한 사고방식입니다.
이걸 깨닫기까지 엄청난 고통을 겪었습니다. 논리적인 결정을 내릴 때보다, 끔찍한 결정을 할 때 더 많은 돈을 잃었습니다. 계획대로 할 때보다 과도하게 생각해서 승자를 패자로 바꾼 경우가 더 많았습니다.
저는 이 패턴이 어떤 형편없는 기술적 분석이나 시장 붕괴보다 트레이더를 더 많이 무너뜨린다고 생각합니다.
당신의 어린 시절 경험이 당신의 거래 운명을 결정하지 않습니다. 하지만 당신의 희소성 마인드셋이 진짜 적이라는 것을 인식해야 합니다. 시장도, 고래도, 조작도 아닙니다.
당신의 뇌가 당신을 무너뜨리고, 계속 무너지게 하고 있습니다.
먼저 이 문제를 해결하세요. 나머지는 모두 전략일 뿐입니다.
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