"AI+DeFi" 트렌드가 나타났다, DeFAI 분야에서 주목해야 할 프로젝트들

2025.01.07

"AI+DeFi" 트렌드가 나타났다, DeFAI 분야에서 주목해야 할 프로젝트들

DeFAI가 DeFi의 미래가 되고 있다.

2025.01.07 - 04:43:10

DeFAI

Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰

DeFAI가 DeFi의 미래가 되고 있다.

글: TechFlow

AI 테마가 여전히 시장을 지배하고 있다. $ai16z, $zerebro, $griffain이 바이낸스 선물시장에 상장했고, 프레임워크 내러티브인 $arc, $swarms는 일주일 만에 10배 이상 급등했다. AI 에이전트 관련 프로젝트도 끊임없이 등장하며, 현재의 AI 테마 시장은 말 그대로 —— 완전히 광기 어리다.

각종 토큰 가격 상승 외에도 AI의 실용성 역시 계속 진화하고 있다. 많은 AI 프로젝트들이 이제 DeFi 분야를 겨냥해 복잡한 DeFi 작업을 AI가 수행하게 하며, DeFAI 개념도 자주 언급되고 있다.

트위터 유저 0xJeff가 새 글 《DeFAI is the New DeFi》에서 언급했듯이, "DeFAI는 새로운 DeFi의 미래가 되고 있다." DeFAI 트렌드가 이미 나타났지만, 정작 DeFAI란 무엇이며, 주목할 만한 DeFAI 관련 프로젝트들은 어떤 것들이 있을까?

TechFlow 주석: AI 에이전트 시장은 시간적 유효성이 매우 강하고, 토큰 가격 변동이 극심하여 고위험 요소를 내포하고 있습니다. 투자자는 충분한 리스크 평가 후 신중하게 참여해야 합니다. 본문은 시장의 핫이슈를 기반으로 정보를 공유하는 데 목적이 있으며, 저자 및 플랫폼은 내용의 완전성과 정확성에 대해 어떠한 보증도 하지 않으며, 이 글은 투자 조언을 포함하지 않습니다.

DeFAI란 무엇인가?

DeFi는 이미 암호화폐 세계의 핵심 개념 중 하나지만, 구체적인 운영 측면에서는 일반 사용자가 접근하기 위해 어느 정도 장벽이 존재한다.

DeFi가 제공하는 다양한 편의를 체험하려면 일반 사용자가 다음과 같은 것을 익혀야 한다: 올바른 프로젝트 플랫폼 찾기, 다양한 지갑 설정 방법 숙지, 다양한 L1+L2 구분하기, 피싱 사기 예방 등... 비교적 볼 때, DeFi 운영은 여전히 다소 복잡하다.

DeFAI의 등장은 이런 상황을 어느 정도 변화시키고 있다.

말 그대로 DeFAI란 「AI + DeFi」를 의미하며, AI를 활용해 복잡한 DeFi 운영 장벽을 간소화해 더 많은 사람들이 GPT와 대화하듯 쉬운 방식으로 DeFi에 참여하고, DeFi 서비스를 통해 자산을 관리할 수 있도록 한다.

DeFAI 개념, 어떤 프로젝트들이 있나?

DeFAI 개념은 직관적이고 이해하기 쉬우며, 초기 DeFAI 관련 프로젝트들도 서서히 부상하고 있다. 현재 주로 세 가지 분야에 집중되어 있다:

추상화 계층(Abstraction Layer)
자율 거래 AI 에이전트
AI 기반 dApp

추상화 계층 —— 상호작용 간소화

추상화 계층은 본질적으로 복잡한 DeFi 작업 위에 사용자 친화적인 인터페이스를 덮어씌우는 것이다. 마치 운전하는 것처럼, 사용자는 엔진 작동 원리를 몰라도 차를 운전할 수 있는 것과 같다.

DeFAI 이전에도 DeFi는 일부 간단한 추상화 계층 시도를 해왔다. 예를 들어 Uniswap은 크로스체인 경로 최적화를 위해 추상화된 크로스체인 인텐트 표준 ERC-7683을 도입했다. 그러나 이러한 솔루션들조차 여전히 사용자에게 어느 정도 DeFi 지식을 요구한다.

반면 DeFAI 시대의 추상화 계층은 한 발 더 나아가, 사용자가 자연어로 직접 자신의 투자 의도를 표현할 수 있게 한다. 예를 들어 AI 에이전트에게 "매주 100달러씩 ETH를 달러-코스트 평균법(DCA)으로 매수하고 싶다"고 말하면, 시스템이 모든 복잡한 체인 상의 작업을 자동으로 처리한다.

현재 시장에서 가장 주목받는 추상화 계층 제품은 Griffain, Orbit, Neur이다. 이들의 공통점은 모두 채팅 방식으로 DeFi 작업을 완료할 수 있도록 하는 것이지만, 각자의 중심은 다르다. Griffain은 전천후형이며, Orbit은 크로스체인에 특화되었고, Neur은 솔라나 생태계에 깊이 관여하고 있다.

Griffain

토큰 컨트랙트 주소:

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Griffain(@griffaindotcom)은 초기에 토큰을 발행한 DeFAI 부문 AI 에이전트이다.

Griffain은 개인 에이전트와 특수 에이전트 두 가지로 나뉜다. 개인 에이전트는 사용자가 직접 생성하고 제어하는 AI 에이전트로, 사용자는 지시사항을 커스터마이징하고 지속적으로 에이전트의 메모리를 업데이트할 수 있다. 이러한 에이전트들은 체인 상의 작업을 수행할 수 있을 뿐 아니라 정보 검색도 가능하며, 향후 다른 전문 에이전트에게 작업을 위임하는 기능도 지원할 예정이다.

특수 에이전트는 Griffain 공식이 개발한 전문 AI로, 현재 Baxus, Blink, Onchain, Holiday, Sniper, Flipper 등 여러 특수 에이전트가 출시되었으며, 각각 특정 전문 기능을 갖추고 있다.

현재 Griffain은 초대제를 시행 중이며, 조기 접근권 또는 Griffain의 Saga Genesis 토큰을 소지해야 접근 권한을 얻을 수 있다. 접근 권한을 획득하면 사용자는 자신의 AI 에이전트를 생성하고 Griffain의 특수 에이전트 네트워크에 접속할 수 있다.

Orbit

토큰 컨트랙트 주소:

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Orbit(@orbitcryptoai)는 AI 기반 DeFi 어시스턴트 플랫폼으로, 핵심 목표는 사용자와 DeFi 간의 상호작용 경험을 단순화하는 것이다. 현재 Orbit은 100개 이상의 블록체인 네트워크와 175개 이상의 프로토콜과 원활하게 통합되어 있으며, AI 기술을 통해 크로스체인 작업 효율성을 높였다. 플랫폼 기능은 크로스체인 예측 및 자산 브릿지, 스테이킹, 수익 농사 전략 최적화, 대출 프로토콜 연결, 포괄적인 포트폴리오 관리 도구 등 다양한 분야를 아우르며, 사용자는 116개 체인에서 작업을 수행할 수 있다.

Neur

토큰 컨트랙트 주소:

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Neur(@neur_sh)은 솔라나 생태계의 스마트 어시스턴트로, 오픈소스 풀스택 아키텍처를 채택하고 있으며 Solana Agent Kit의 지원을 받는다. 플랫폼은 스마트 에이전트 시스템을 제공하며 자연어 상호작용을 지원하고, Jupiter, Magic Eden 등 주요 솔라나 프로토콜과 통합되어 있다. 핵심 기능에는 스마트 지갑 관리, NFT 컬렉션 분석, 실시간 시장 추적 등이 있으며, AI 기반 인터페이스를 통해 사용자와 DeFi 및 NFT 간의 상호작용 경험을 단순화한다.

Slate

Slate(@slate_ceo)는 아직 초기 단계에 있는 DeFAI 분야의 프로젝트로, 핵심 특징은 자동화 기능이다. 사용자 피드백에 따르면 Slate의 자동화 기능은 복잡한 거래 전략 실행에서 뛰어난 성능을 보여주며, 이 자동화 능력은 체인링크(Chainlink)의 자동화 서비스 개념을 참고하여 사용자에게 안전하고 비용 효율적인 솔루션을 제공한다.

Slate는 아직 토큰을 발행하지 않았으며, 더 많은 노력을 제품 개발에 집중하고 있다.

AI Wayfinder

Wayfinder(@AIWayfinder)는 AI 기반의 멀티체인 툴로서, 사용자가 소유한 자율 AI 에이전트가 블록체인 생태계 및 애플리케이션 내외부를 안전하고 효과적으로 탐색할 수 있도록 하며, 전용 Web3 지갑을 통해 독립적으로 자산을 거래할 수 있다.

자율 거래 AI 에이전트

기존 거래 로봇은 미리 설정된 프로그램만 실행할 수 있지만, 신세대 AI 거래 에이전트는 더 강력한 능력을 갖췄다: 복잡한 환경에서 정보를 추출하고, 문맥 추론을 수행하며, 패턴을 학습하고, 원래 프로그래밍을 넘어서는 작업을 실행할 수 있다...

AI 거래 에이전트 분야는 초기의 오락적 성격(예: 알트코인 예측)에서 실용적인 수익 창출 도구로 전환되고 있다. 하지만 핵심 문제는: 어떻게 해야 '에이전트'가 진짜 AI인지, 혹은 일반 로봇이나 인간 조작이 아닌지를 검증할 수 있을까?

이 문제를 해결하기 위해 산업계는 두 가지 중요한 인프라를 도입했다:

신뢰 가능한 실행 환경(TEE): 에이전트가 안전하고 조작되지 않은 환경에서 실행되도록 보장
투명한 실행 검증 프레임워크: 제로 난스 증명 등의 기술을 통해 계산의 신뢰성을 확보

자율 에이전트가 곧 대규모 자금을 관리하게 될 것이므로, 이러한 검증 메커니즘은 점점 더 중요해지고 있다. 사용자는 에이전트가 리스크를 어떻게 관리하는지 명확히 이해하고, 자금의 안전을 보장해야 한다.

이 분야는 여전히 초기 단계지만, 이미 여러 프로젝트가 이러한 핵심 기술을 탐색하고 있다:

Almanak

Almanak(@Almanak__)은 양적 거래의 민주화에 초점을 맞춘 플랫폼으로, 누구나 AI 거래 에이전트를 만들어 수익을 얻을 수 있도록 하는 것이 핵심 목표이다. 플랫폼의 핵심 강점은 독특한 시뮬레이터에 있는데, 이는 에이전트 기반 모델링(Agent-based Modeling)과 블록체인 기반 몬테카를로 시뮬레이션을 결합해 금융 전략에 높은 정밀도의 예측 환경을 제공한다.

플랫폼은 시뮬레이터를 통해 전략을 테스트하고 최적화하며, 실행 엔진을 통해 전략 배포와 모니터링을 담당한다. Almanak은 토큰을 통해 생태계 참여자를 인센티브하며, 특히 전략 기여자들에게 큰 관심을 기울인다.

Cod3x

Cod3x(@Cod3xOrg)는 바이트 메이슨(Byte Mason) 팀(Fantom 및 Sonic Labs 개발자)이 개발한 DeFAI 생태계이다. 핵심 강점은 무코드(no-code) 빌딩 툴을 제공하여 사용자가 쉽게 거래 에이전트를 만들 수 있다는 점이다. 사용자는 에이전트에게 거래 전략, 성격 특성, 심지어 트윗 스타일까지 설정할 수 있다.

플랫폼은 풍부한 API 및 전략 라이브러리를 통합하고 Allora Network와 협력해 선진 머신러닝 가격 예측 모델을 활용함으로써 거래 전략의 효과를 강화한다. 이를 통해 사용자는 몇 분 안에 어떤 데이터셋에도 접근하고 금융 전략을 개발할 수 있다. 플랫폼의 대표 에이전트 Big Tony는 Allora 모델을 기반으로 메이저 코인들을 거래하며 AI 기반 거래의 실제 적용 사례를 보여준다.

Axal & Gekko Agent

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Axal(@getaxal)은 혁신적인 AI 거래 플랫폼으로, 핵심 제품인 Autopilot은 사용자가 맞춤형 거래 에이전트를 생성할 수 있게 한다. 이 프로젝트는 2023년에 설립되었으며, AI 에이전트 인프라 개발에 집중하고 있으며, 에이전트 소스 관리, 경쟁 입찰 및 결제 처리를 담당한다. 사용자는 Autopilot을 통해 자동 재조정 전략, 수익 수확 조건, 맞춤형 토큰 조합 등을 설정할 수 있다. 예를 들어, "포트폴리오가 특정 가격 아래로 떨어지면 자동으로 청산한다"는 조건을 설정할 수 있다.

Axal은 최근 Agora Finance와 협력하여 자동화 거래 전략 분야의 역량을 더욱 확장했으며, 재조정부터 맞춤형 토큰 지수 생성에 이르는 복잡한 작업도 가능하게 되었다.

Gekko Agent(@Gekko_Agent)는 AXAL이 Virtuals.io를 통해 출시한 AI 에이전트이다. 주요 기능은 암호화 시장 정보 및 거래 관련 콘텐츠를 공유하는 것으로, 소셜미디어에서는 1980년대 월스트리트 트레이더 스타일의 커뮤니케이션 방식을 모방하고 있다.

ASYM

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ASYM Agents (@ASYM41b07)는 밈코인 거래의 '치트 코드'로 묘사되며, 블록체인 및 소셜미디어의 대규모 데이터셋을 분석해 밈코인 트렌드를 예측한다.(주로 Pumpfun 플랫폼의 토큰을 모니터링하고 거래함.)

프로젝트의 핵심 기능은 두 부분으로 나뉜다: 하나는 예측 시스템으로, ASYM은 일련의 머신러닝 모델을 사용해 토큰의 단기 가격 움직임을 예측하고, 이 예측 결과를 기반으로 해당 거래 전략을 자동 실행한다. 또 하나는 소셜 상호작용으로, a16z 프레임워크를 개선해 X 플랫폼에 사용자와 소통할 수 있는 인터랙티브 봇을 설치했다.

현재 개발 상태를 보면, ASYM 공식 웹사이트의 업데이트 빈도는 낮으며, X 플랫폼의 활동은 주로 AIXBT와 유사한 시장 분석 게시에 집중되어 있다. 프로젝트는 봇 계정을 통해 정기적으로 진행 상황 정보를 발표하며, 예측 모델 정확도 데이터 및 개발 동향 등을 포함한다.

Project Plutus

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Project Plutus (@ProjectPlutus_)는 솔라나 체인에 배포된 AI 거래 에이전트 프로젝트로, 토큰 PPCoin은 Pumpfun 플랫폼을 통해 발행되었다. 프로젝트의 핵심 목표는 사용자가 번거로운 차트 분석과 복잡한 금융 작업에서 벗어나 수익을 극대화하도록 돕는 것이다.

Project Plutus는 @aixbt_agent처럼 연구 분석만 제공하는 것은 부족하며, 자율 거래 능력도 필요하다고 본다. 따라서 분석과 거래를 통합한 시스템을 설계했다: aixbt처럼 시장 조사를 수행할 수 있을 뿐 아니라, 자금이 할당된 지갑을 통해 자율 거래를 실행할 수 있어 사용자가 자금을 투자하고 인출(AUM)할 수 있다. 시스템의 주요 기능은 자동화된 거래 전략 실행, 포트폴리오 관리 최적화, 사용자가 설정한 재무 목표에 따라 거래를 완료하는 것이다.

프로젝트는 에이전트가 프로젝트의 Github 코드 품질을 평가하는 기능 등을 추가로 개발 중이며, 분석 차원을 확장하고 있다. 토큰 활용 측면에서, 5,000,000개 이상의 PPCoin을 보유한 사용자는 고급 분석 기능을 잠금 해제할 수 있으며, 이 메커니즘은 Cookie 플랫폼의 토큰 스테이킹 모델과 유사하게 토큰에 실질적인 용도를 제공한다.

AI 기반 DApps

AI 기반 dApp은 DeFAI 분야에서 전망이 밝은 방향을 대표한다. 이러한 완전한 탈중앙화 애플리케이션은 AI 또는 AI 에이전트를 통합하여 기능성, 자동화 수준, 사용자 경험을 강화한다. 이 세부 분야는 아직 초기 단계이지만, 일부 생태계와 프로젝트들이 부상하고 있다.

Mode Network

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Mode Network(@modenetwork)는 고도 기술력의 AI x DeFi 개발자를 유치하기 위해 설계된 레이어2 네트워크로서, 이 분야에서 가장 활발한 생태계 중 하나이다. 현재 Mode에서 첨단 AI 기반 애플리케이션을 개발 중인 팀들이 여럿 있다:

ARMA(by Giza Tech)

ARMA(@0xARMAgeddon)는 Mode Network 생태계에서 새로 부상하는 AI 기반 수익 최적화 프로젝트로, Giza Tech(@gizatechxyz)가 개발했다. 이 프로젝트는 USDC 자산의 자동 수익 관리에 집중하며, Mode Network AI 에이전트 앱스토어의 핵심 애플리케이션 중 하나이다. ARMA는 자체 관리(self-custody) 모델을 운영하며 스마트 계약을 통해 사용자가 자산에 대한 통제권을 유지하도록 보장한다. 핵심 기능은 Mode Network 상의 각 대출 프로토콜 수익률을 지속적으로 모니터링하고 적절한 시기에 자동으로 자금 재조정을 실행하는 것이다.

Modius

Modius는 Autonolas(Olas)(@autonolas)가 지원하는 자율 에이전트로, Balancer 유동성 풀을 관리하기 위해 사용된다. 2024년 Mode Network에서 출시된 자율 다중 에이전트 시스템이다. Modius는 ARMA 등을 포함한 Mode Network AI 에이전트 생태계에 합류해 DeFi 자동화 발전을 함께 추진하고 있다.

Amplifi Lending Agents

Amplifi Lending Agents는 Amplifi.Fi(@Amplifi_Fi)가 개발했으며, AI 알고리즘을 활용해 시장 데이터를 분석하고 자동으로 투자 전략을 조정함으로써 사용자에게 최적화된 수익 방안을 제공한다. 핵심 기능은 스마트 자산 배분, 리스크 관리, 수익률 최적화이며, 자동화 방식을 통해 사용자가 DeFi 시장에서 더 나은 투자 수익을 얻도록 돕는다. Amplifi Lending Agents는 또한 Ironclad Finance와 통합되어 자산을 자동 교환하고, Ironclad에서 대출을 실행하며, 자동 재조정을 통해 수익을 극대화할 수 있다.

HeyAnonai

토큰 컨트랙트 주소:

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HeyAnonai(@HeyAnonai)는 크로스체인 브릿지, 토큰 교환, 스테이킹 등 복잡한 작업을 자동 실행할 수 있으며, 동시에 트위터, 디스코드, 깃허브 등 여러 채널의 프로젝트 데이터를 실시간으로 수집·분석한다. 자연어 처리 기술을 통해 HeyAnon은 사용자가 가격 변동, 커뮤니티 감정, 개발 동향 등의 정보를 빠르게 파악할 수 있도록 도와 DeFi 투자 결정 효율을 높인다.

최근, @danielesesta는 HeyAnonai(@HeyAnonai)의 DeFAI 이론을 통해 큰 주목을 받았다. 그는 HeyAnon이 다음 내용을 개발 중이라고 발표했다: