거래 리스크를 줄이는 20가지 철칙
번역: TechFlow
암호화폐 세계에서 리스크 관리는 가장 중요한 기술이다.
직접 리스크를 관리하지 않으면 시장이 대신 당신을 관리할 것이다.
다음은 리스크를 줄이고 수익을 늘리는 데 도움이 되는 현명한 20가지 규칙이다:
1. 빠르게 회전하라
시장 스토리와 감정은 매우 빠르게 변화한다. 새로운 프로토콜이 단 몇 주 만에 시장 선두를 대체하기도 한다.
항상 최신 정보를 주시하고, 가능한 한 일찍 진입하며, 대부분의 사람들보다 일찍 빠져나가라.
마지막 20%는 남에게 맡기라.
수익을 볼 때면 정점까지 모든 수익을 챙기고 싶은 유혹에 빠지기 쉽다.
하지만 그건 불가능하며, 잘못된 타이밍은 장기 보유자로 전락하게 만들 수 있다.
탐욕을 버려라.
2. 조기에 손절하라
우리는 모두 실수를 하지만, 차이는 15% 손실 시 팔아버리는 사람과 80% 손실 후에야 파는 사람 사이에 있다.
거래 전에 반드시 탈출 계획과 규칙을 세워라. 그렇게 해야 자금을 더 유망한 투자로 재배치할 수 있다.
예: 손실이 15%를 넘으면 매도한다.
3. 수익 실현의 심리학
"100배" 기회를 놓칠까 봐 수익 실현을 주저할 수 있다.
하지만 일찍 판매해도 여전히 이득이며, 핵심은 잠재적 손실로부터 자신을 보호하는 것이다.
4. 수익을 확보하라
수익을 확보하기 전까지는 모두 화면 위의 숫자일 뿐이다.
원금을 회수하면 심리적으로 안정감을 얻으며, 이후 수익은 계속 성장할 수 있다.
간단한 공식으로 거래를 지침하라.
5. 시장 안정기를 기다려라
시장 안정기는 유동성이 유입되고 산업 전반이 긍정적인 추세를 보일 때 발생한다. 이런 상황은 매년 몇 차례 나타난다. 지루함이나 자극을 위해 변동성 있는 시장에 참여하지 마라. 매일 거래할 필요는 없다. (솔라나 예시 참조)
6. 균형 잡힌 포트폴리오를 구성하라
내 장기 포트폴리오는 주로 ETH로 구성되어 있으며 일부 스테이블코인을 보유하고 있다. 이러한 안전 자산 덕분에 나는 더 큰 위험을 감수할 수 있다. 나는 배럴 전략(barbell strategy)을 선호한다—안전한 자산과 고위험 투자를 양쪽 끝에 두는 방식이다.
7. 알파 투자를 추구하라
많은 이들이 고위험 베타 투자만 쫓다가 손해를 본다. 대안 전략으로 시장 리더를 선택하자:
-
RWA(실물자산)에는 Pendle
-
텔레그램 봇(TG Bots)에는 Bananagun
-
ETH 베타 대신 ETH 자체를 선택하라
강력한 수익 가능성과 낮은 리스크를 제공한다.
8. 목표를 무작정 변경하지 마라
2021년, 내 친구는 15만 달러를 100만 달러로 만드는 목표를 달성했다. 그러나 그는 곧바로 "몇 달 후면 영원히 끝낼 수 있겠지"라며 새 목표를 설정했다. 그는 시장 정점을 잘못 판단했고 결국 자산은 다시 15만 달러로 돌아갔다. 언제가 '충분하다'는 것을 알아야 한다.
9. 절대 자산을 잠그지 마라
추가 수익이나 포인트를 위해 토큰을 잠근 사람들이 프로토콜에 '수확당하는' 경우를 너무 많이 봤다. 선택권의 가치를 중시하라—시장 변화가 예상보다 빠를 때 토큰이 묶여 사용할 수 없게 되는 상황은 피해야 한다.
10. 단일 실패 지점을 피하라
1) 스테이블코인을 USDC, USDT, Dai 간 분산 보유하라
2) 입금을 위해 여러 거래소를 사용하여 하나가 차단되더라도 대비하라
3) 암호화폐를 여러 지갑에 분산 보관하라
11. 수익을 디젠 코인에 재투자하는 것은 진정한 수익 실현이 아니다
수익 실현이란 시장에서 자금을 인출해 스테이블코인으로 전환하거나 장기 보유 또는 현금화하는 것을 의미한다. 수익을 디젠 코인에 넣는 것은 복리 베팅에 가깝다.
12. 자산의 15% 이상을 블루칩 또는 스테이블코인이 아닌 자산에 투자하지 마라
암호화폐 세계에는 어떤 보장도 없으며, 누구도 '너무 커서 무너질 수 없다'는 존재는 없다.
-
Terra와 FTX 모두 붕괴됐다.
-
Euler와 Curve도 해킹을 당했다. 블랙 스완 사건은 생각보다 훨씬 흔하다—모든 것이 제로가 되는 하방 리스크를 방어하라.
13. 자신의 역량 범주 안에서 행동하라
2~3개 분야를 깊이 연구하라. 주당 한 분야에 10시간 집중하면 상위 1%에 들 수 있다. 많은 리스크는 기회를 놓칠까 봐 익숙하지 않은 분야에 무작정 투자하면서 생긴다.
14. 정기적으로 포트폴리오를 리밸런싱하라
시장 사이클의 단계에 따라 목표 자산 배분 비율을 설정해야 한다. 호황기에는 고위험 토큰이 잘 나와 포트폴리오가 쉽게 불균형해지므로 정기적인 리밸런싱 습관을 들여라.
15. 암호화폐 외부에서도 다각화하라
나는 종종 수익금을 암호화폐 외부에 투자한다. 은퇴 기금 최대화, 충분한 비상 기금 마련, 사업 재투자 등이 포함된다. 이를 통해 암호화폐의 변동성에도 더 여유 있게 대응할 수 있다.
16. 현실 생활에서 암호화폐 이야기를 최대한 피하라
개발도상국 여행 시 화려한 금목걸이를 한 사람은 조용한 사람보다 강도의 표적이 되기 쉽다. 마찬가지로 현실에서 암호화폐 이야기를 많이 할수록 표적이 될 가능성이 커진다.
누가 나에게 암호화폐 관련 일을 하느냐고 물으면, 나는 FTX 붕괴 당시 모든 것을 잃었고 지금은 전자상거래 공급망 일을 한다고 답한다. 부유한 자들은 드러내지만, 진짜 부자는 조용하다. 자신과 가족에게 불필요한 주목을 받지 말라. 지위 경쟁에 참여하지 마라.
17. 적절한 보안 도구를 사용하라
Rabby Wallet, Brave 브라우저, DeFiLlama 확장 프로그램, Wallet Guard 등을 사용해야 한다. DeFiLlama 확장의 녹색 라마 아이콘을 통해 내가 올바른 프로토콜 웹사이트에 접속했는지 확인할 수 있다.
18. 일시용 지갑을 사용하라
나는 자주 새로운 프로토콜을 시험하기 때문에 일시용 지갑을 따로 두고 있다. 설령 악성 프로토콜이라 해도 최대 100달러만 손해본다. 일시용 지갑은 틴더에서 데이트할 때 사용하는 보안 수단처럼 생각하면 된다.
19. 한 사이클 안에 성공하려 하지 마라
• 과도한 레버리지를 사용하지 마라.
• 암호화폐에 빚을 내 투자하지 마라.
• 고위험 코인에 과도하게 투자하지 마라.
이 모든 행동은 한 사이클 안에 성공하려는 조급함에서 오는 과도한 리스크다.
20. 결국 전체 업계는 당신이 더 낙관하고 더 많은 리스크를 감수하도록 부추긴다. 왜일까?
왜냐하면 당신이 리스크를 관리하면 그들이 돈을 벌 수 없기 때문이다. 그들은 당신이 그들이 보유한 자산을 사기를 원한다.
당신은 자신의 부를 스스로 책임져야 한다.
수비를 배워야 승리할 수 있다.
TechFlow 공식 커뮤니티에 오신 것을 환영합니다
Telegram 구독 그룹:https://t.me/TechFlowDaily
트위터 공식 계정:https://x.com/TechFlowPost
트위터 영어 계정:https://x.com/BlockFlow_News
@thedefiedge
