암호화 세계에서 리스크 관리는 어떻게 해야 할까?
작성: Pothu
번역: TechFlow 인턴
저는 암호화폐로 인해 파산한 사람들의 이야기를 많이 읽어왔습니다. 사람들은 미래의 돈까지 빌려 쓰고, 대출 상환에 고통받고 있습니다.
누구나 어느 시점에서는 암호화폐 투자에서 손실을 경험합니다. 그러나 손실이 곧 파산을 의미하는 것은 아닙니다. 신뢰할 수 있고 실행 가능한 리스크 관리는 당신이 살아남도록 도울 뿐 아니라 이익을 얻게 해줍니다. 특히 시장이 공포 상태일 때 리스크 관리는 매우 중요합니다. 올바른 리스크 관리는 많은 사람들을 구할 수 있습니다. 이번 글에서는 리스크 관리의 가장 중요한 요소들을 간략히 살펴보겠습니다.
1. 투자 포트폴리오 규모 정의하기
이는 사람마다 다릅니다. 자신이 얼마만큼의 손실을 감수할 수 있는지 생각해보세요. 암호화폐는 위험이 따르며, 이를 완전히 피할 방법은 없습니다. 저는 일생 동안 모아온 모든 자금을 암호화폐에 투자하는 것을 강력히 권장하지 않습니다. 여러분은 자신의 돈이 유동성이 없는 쓰레기 더미로 변하는 상황을 원하지 않을 것이고, 감당할 수 없는 금액을 잃고 싶지도 않을 것입니다. 생활비는 생활에 사용하고, 투자 자금은 지나치게 많지 않게 유지하세요.
2. 리스크 선호도 정의하기
암호화폐는 불안정합니다. 극도로 위험한 투자로부터 어느 정도 거리를 두어야 합니다. 가격의 오르내림을 버틸 수 있어야 하는데, 많은 사람들은 자신의 포트폴리오가 30% 하락하는 것을 견디지 못합니다. 만약 당신이 그런 사람이라면, 너무 큰 포지션을 잡는 것은 피해야 하며, 알트코인보다는 메이저 코인(주류 코인)이 더 적합할 수 있습니다.
3. 포트폴리오 분배
포트폴리오 분배는 전반적인 투자 규모와 리스크 선호도에 크게 기반하게 됩니다. 또한 어떤 목표를 가지고 있으며, 얼마나 많은 수익을 원하는지 생각해보세요. 2배? 10배? 100배? 더 많은 수익을 원할수록 더 적극적인 전략이 필요하며, 그만큼 더 큰 리스크를 감수해야 합니다. 리스크 선호도가 낮다면 보수적으로 행동하고, ETH 및 BTC 같은 메이저 코인에 더 많은 자금을 배분하세요.
리스크 선호도에 따라 포트폴리오를 더 작은 하위 부문으로 나누는 것도 좋은 방법입니다. 예시 분배:
• 40%는 ETH, BTC 등에 투자
• 40%는 AVAX 등의 메인넷(공용 블록체인)
• 20%는 알고리즘 스테이블코인
포트폴리오는 시장 상황에 따라 달라져야 합니다. 현재의 시장 조건에서는 고위험 알트코인 투자를 추천하지 않습니다. 약세장에서 이러한 코인들은 과도하게 하락하며 회복되지 못할 가능성이 큽니다. 시장이 약세일 때는 포트폴리오를 더욱 보수적으로 가져가는 것이 좋습니다.
4. 진입과 청산
포지션에 진입하고 청산할 때 기억해야 할 핵심 두 가지가 있습니다.
1. 반드시 스탑로스를 설정하고 진입하세요. 거래에서 얼마를 벌고 싶은지 미리 결정해야 합니다. 지속적인 수익을 내기 위해서는 이를 꼭 지켜야 합니다. 프로젝트나 토큰에 대해 절대적인 믿음이 없다면 애착을 갖지 마세요. 탐욕을 부리지 말고, 과도한 거래는 자주 실패하는 원인이 됩니다. 수익을 주기적으로 인출하는 것도 중요합니다. 초기 비용을 조기에 회수하면, 다른 투자 기회를 활용할 여유 자금이 생기게 됩니다.
2. 한 번에 모든 자금을 투입하지 마세요. 평단매수를 통해 소규모로 분할 투자하는 것이 좋은 방법입니다. 한꺼번에 모든 자금을 특정 자산에 집중하는 대신, 더 작고 주기적인 투자로 나누는 것이 리스크를 줄이고 성공 가능성을 높여줍니다.
5. 감정 관리
FOMO(뒤처질까봐 두려운 감정)에 휘둘리지 말고, 과장된 홍보에 휩쓸리지 마세요. 암호화폐가 당신을 실망시키게 하지 마십시오. 암호화폐 시장은 장기적인 마라톤이며, 앞으로 수년간 존재할 것입니다. 당신은 이미 빠르게 시장에 진입한 사람입니다. 이 좋은 기회를 낭비하지 마세요.
감정적 판단은 대개 무모한 결정과 과도한 리스크를 초래합니다. 투자 전략과 감정을 분리하려 노력하세요. 이것이 어렵다면, 포트폴리오 구성과 리스크 선호도를 다시 한 번 점검해보는 것이 좋습니다.
리스크 관리는 어렵습니다. 이는 일종의 거래 규율이자 인간 본성에 반하는 행위이며, 시간과 실천이 필요합니다. 하지만 이러한 전략을 적용하지 않을 이유는 전혀 없습니다. 이 전략들은 당신의 거래 역량을 향상시키는 데 확실히 도움이 될 것입니다.
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