DWF Ventures décrypte DeFAI : vous devriez surveiller les projets clés de ces quatre grands axes
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DWF Ventures décrypte DeFAI : vous devriez surveiller les projets clés de ces quatre grands axes
La valeur de DeFAI ne réside pas seulement dans la simplification de la complexité ou l'amélioration de l'expérience utilisateur, mais joue également un rôle crucial dans la promotion de l'adoption généralisée de la DeFi.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : DWF Ventures
Traduction : TechFlow
En un peu plus d'une semaine, le domaine DeFAI a rapidement émergé comme l'un des secteurs les plus remarqués, promettant de fortes performances dans les mois à venir.
Qu'est-ce qui rend donc le DeFAI si important ? Quels problèmes fondamentaux résout-il ? Examinons cela ensemble.
Introduction
Ces dernières années, la DeFi a connu des progrès significatifs — passant des premiers protocoles (comme Maker, aujourd'hui appelé @SkyEcosystem), @Uniswap et @compoundfinance) à plus de 3 000 protocoles DeFi différents aujourd'hui.
Bien que ces avancées soient cruciales pour l'industrie, elles ont également mis en lumière certains défis clés.
Défis
Le premier problème majeur est la complexité croissante des produits DeFi. Que ce soit en raison de l'architecture sous-jacente ou du nombre élevé d'étapes requises pour participer, cette complexité nuit à l'adoption par les utilisateurs.
Le second problème réside dans le fait que la recherche de stratégies de rendement les plus efficaces sur le plan du capital est un processus manuel inefficace. Par exemple, des produits tels que la fourniture de liquidités concentrées ou les prêts exigent souvent une gestion active continue de la part des déposants.
Bien que des solutions telles que les protocoles de gestion automatisée des liquidités ou l'abstraction de compte réduisent les frictions opérationnelles, le DeFAI promet de résoudre radicalement ces problèmes.
Pour relever ces deux grands défis, un nouveau paradigme est né.
Le DeFAI, contraction de « Finance Décentralisée » (DeFi) et d’« Intelligence Artificielle » (IA), vise à simplifier et automatiser les opérations complexes de la DeFi, comblant ainsi l’écart entre les solutions existantes et une expérience utilisateur fluide.
Sous forme d'agents intelligents, le DeFAI peut exécuter automatiquement des tâches pour les utilisateurs selon des paramètres prédéfinis. Ces agents peuvent non seulement interagir avec des contrats intelligents et des comptes sans intervention humaine, mais aussi apprendre les préférences et comportements des utilisateurs afin d'optimiser continuellement leur expérience au fil du temps.
@danielesesta : « @DWFLabs a été la première équipe à repérer la vague DeFAI et à agir rapidement. Aujourd'hui, un tout nouveau segment voit le jour dans la cryptosphère : le DeFAI.
Au départ, ce n’était qu’une tentative amusante de combiner ma passion pour la DeFi avec les nouvelles technologies que nous développons chez @heyanonai. Mais désormais, c’est une réalité. Le DeFAI est arrivé, et il est là pour rester. La vague DeFAI ne fait que commencer ! »
Catégories de projets DeFAI
Les projets DeFAI peuvent être classés en plusieurs catégories, chacune répondant à des problématiques différentes de la DeFi :
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Abstraction
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Analyse
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Optimisation
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Infrastructure
Abstraction
Les projets d’abstraction visent à simplifier la DeFi, permettant aux utilisateurs de s’engager facilement même lorsque les produits deviennent plus complexes.
Ils atteignent cet objectif de diverses manières, notamment via des fonctionnalités allant du texte à l'action (text-to-action), ou encore l’automatisation de processus multi-étapes et multi-chaînes.
En pratique, ces approches réduisent l’interaction avec la DeFi à deux étapes simples : premièrement, identifier la meilleure opportunité selon les besoins et intérêts de l’utilisateur ; deuxièmement, donner une seule instruction à l’agent intelligent pour qu’il exécute toutes les actions nécessaires.
Certains projets vont encore plus loin dans ces fonctionnalités.
Par exemple, @HeyAnonai fournit non seulement des outils de recherche et d'exécution automatique, mais aussi un cadre pour les développeurs afin qu'ils puissent intégrer directement leurs protocoles DeFi dans l'écosystème d'agents, étendant ainsi leurs capacités de service.
Quant à @griffaindotcom, il introduit plusieurs agents spécialisés permettant aux utilisateurs de simplifier davantage des processus spécifiques, comme le sniping de jetons (token sniping).
Analyse
Cette catégorie partage certaines similitudes avec l’abstraction, mais se concentre principalement sur l’agrégation et l’analyse de données on-chain ainsi que de sources multiples afin d’identifier des tendances et opportunités dans la DeFi et les jetons.
À travers une interface utilisateur, les individus peuvent interroger un agent sur des indicateurs techniques, les fondamentaux d’un projet ou encore la sentiment du marché. En outre, la plupart de ces agents gèrent leurs propres comptes sur X, où ils partagent activement leurs analyses et interagissent avec la communauté.
@aixbt_agent est l’un des leaders de cette catégorie, doté d’un cadre personnalisé de modèles linguistiques (LLM), d’un indexeur de données et d’algorithmes exclusifs pour détecter les tendances. Il s’est rapidement intégré à la culture de la communauté CT, acquérant une réputation similaire à celle d’un influenceur (KOL) grâce à des prévisions relativement précises.
Un autre agent émergent, @AcolytAI, propose une fonctionnalité d’interaction dynamique via son Oracle unique, capable de collaborer avec d’autres agents pour fournir des réponses basées sur des données agrégées. À l’avenir, il prendra même en charge l’utilisation de jeux de données privés.
Optimisation
Les projets d’optimisation regroupent des agents et protocoles utilisant l’IA pour optimiser les rendements et la configuration des portefeuilles.
Les protocoles intègrent généralement des modèles IA qui déploient directement les dépôts des utilisateurs selon des stratégies antérieures testées (backtesting). Les agents, en revanche, privilégient la flexibilité, permettant aux utilisateurs de personnaliser leurs propres méthodes et stratégies d’investissement.
Par exemple, SN10 de @SturdyFinance (basé sur un sous-réseau Bittensor) est un moteur d’optimisation de rendement piloté par l’IA, capable de décider de façon autonome comment allouer les dépôts des utilisateurs entre différents pools de prêt, offrant ainsi le meilleur rendement possible aux prêteurs, avec une automatisation complète.
Le produit phare d’@getaxal, Autopilot, permet aux utilisateurs de définir des paramètres pour automatiser le rééquilibrage du portefeuille et la collecte des rendements. Cela aide non seulement à maintenir une exposition constante au risque, mais évite aussi les décisions irrationnelles dues aux émotions, tout en assurant une capitalisation automatique des gains.
Infrastructure
Contrairement aux agents mono-fonctionnels, les projets de cette catégorie se concentrent sur la fourniture d’infrastructures essentielles aux agents DeFAI. Ces infrastructures couvrent des aspects allant de l’entraînement et de l’inférence des modèles, à la gestion des données, à la sécurité, et même aux mécanismes de coordination et de collaboration entre agents.
@BrahmaFi a lancé ConsoleKit, qui, grâce à des fonctionnalités telles que la simulation pré-exécution, des comptes intelligents personnalisés et un moteur de stratégie modulaire, permet aux agents d’assurer une gestion sécurisée et efficace des actifs et des opérations.
@OmoProtocol, quant à lui, constitue une couche complète de collaboration multi-agents, permettant aux utilisateurs et développeurs de créer des réseaux d’agents spécialisés coopératifs, soutenant ainsi des interactions et conceptions de stratégies plus complexes. Il fournit également un kit d’agrégation facilitant la création rapide d’agents.
Conclusion
Bien que le domaine DeFAI en soit encore à ses débuts, avec de nombreux projets incomplets et une différenciation floue, son potentiel est indéniable.
Il faudra certes du temps avant que toutes les possibilités offertes par le DeFAI ne soient pleinement réalisées, mais il a déjà démontré sa capacité à résoudre certaines des problématiques les plus urgentes de la DeFi actuelle.
La valeur du DeFAI ne réside pas uniquement dans la simplification de la complexité ou l'amélioration de l'expérience utilisateur — elle joue aussi un rôle crucial dans la démocratisation de la DeFi, la rendant plus accessible tant aux novices qu'aux utilisateurs expérimentés. À mesure que l'écosystème DeFAI mûrira, nous pouvons espérer une DeFi plus intuitive, efficace et conviviale, posant les bases d'innovations plus profondes et d'une participation accrue des utilisateurs.
Image originale par DWF Ventures, traduit par TechFlow
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