FTX fait face à son moment de vérité en version 2.0, guide détaillé pour les demandes d'indemnisation
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FTX fait face à son moment de vérité en version 2.0, guide détaillé pour les demandes d'indemnisation
Les entités chargées du règlement de FTX et la plateforme de réclamation ont toutes deux été mises en place et sont désormais ouvertes, et le remboursement des créanciers va commencer prochainement.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Équipe de Xiao Sa
Dans un article publié récemment, notre équipe avait déjà présenté les causes et conséquences du jugement condamnant Sam Bankman-Fried (abrégé en SBF), l'acteur principal du dossier FTX, à 25 ans d’emprisonnement (les lecteurs intéressés peuvent consulter l'article intitulé « Équipe Xiao Sa | Actualité ! Le cerveau derrière le scandale FTX condamné à 25 ans de prison : la fin d'une ère »). Avec la condamnation du principal responsable, cette affaire semble désormais provisoirement close. Pour la grande majorité des utilisateurs ordinaires, investisseurs ou créanciers, la sanction sévère de SBF suscite davantage un sentiment de satisfaction morale ou une curiosité médiatique. En revanche, ce qui touche directement leurs intérêts, c’est surtout la manière dont se déroulera la procédure de liquidation de FTX, car cela déterminera si leurs créances pourront être effectivement remboursées.
Par ailleurs, l'affaire FTX étant actuellement le plus grand cas de faillite au monde et la première faillite mondiale d’envergure dans le secteur des actifs cryptographiques, chacune de ses évolutions attire l’attention des investisseurs internationaux. La gestion de cette faillite d’une entreprise transnationale géante du numérique constituera un précédent juridique majeur aux implications mondiales, influençant fortement les pratiques judiciaires futures pendant de nombreuses années.
Depuis l'effondrement de FTX, notre équipe reçoit régulièrement des consultations de créanciers chinois concernant leurs droits. Depuis 2022, plusieurs campagnes de déclaration de créances ont eu lieu, mais en raison de désaccords importants sur le plan de liquidation et de l'impossibilité de liquider rapidement les actifs de FTX, le chemin vers le remboursement s’annonce long et incertain. Aujourd'hui, la structure chargée de la liquidation et la plateforme de dépôt des réclamations sont officiellement opérationnelles, et les remboursements aux créanciers vont bientôt commencer. C'est pourquoi notre équipe met à disposition ce guide pratique « Procédure de déclaration des créances FTX », afin d’accompagner chacun dans sa démarche de défense de ses droits.
Contexte de l'affaire FTX et présentation de l'équipe de liquidation
Pour ceux qui ne connaissent pas bien le dossier FTX, voici un bref rappel.
Avant son effondrement, FTX, fondée en 2019, était une bourse de cryptomonnaies de premier plan, capable de rivaliser avec des géants tels que Binance. Son siège social était situé aux Bahamas (Commonwealth des Bahamas), une sorte de « jardin privé » des États-Unis, et ses activités principales étaient centrées sur le marché américain. FTX était une entité colossale, comptant des centaines de sociétés affiliées et des millions de clients répartis dans le monde entier. Après avoir levé des fonds lors d'une série C en 2022 (menée par Sequoia, Temasek, SoftBank, Tiger Global, etc.), sa valorisation atteignait un montant impressionnant de 32 milliards de dollars américains.
L'effondrement de FTX fut soudain et irréversible, illustrant parfaitement la maxime selon laquelle « un jour dans le monde des cryptos équivaut à un an dans le monde réel ». Tout a commencé lorsque le média spécialisé Coindesk a publié fin 2022 un rapport révélant qu’environ 70 % des actifs d’Alameda Research, la société contrôlée par SBF, consistaient en FTT, un jeton émis par FTX lui-même et souffrant d’une très faible liquidité. En réponse, Binance a annoncé publiquement la vente massive de ses détentions en FTT. Dans un contexte déjà fragile pour le secteur crypto, cet événement a déclenché une panique généralisée. Face à la vente massive du FTT par tous les détenteurs, FTX n’a pu survivre, entraîné dans une spirale mortelle.
Suite à l’effondrement et à l’entrée en procédure de faillite, le fait que l’entité juridique principale, FTX Digital, soit enregistrée aux Bahamas tandis que les activités principales soient menées aux États-Unis via la filiale FTX Trading Ltd., a conduit à une situation complexe où des actifs de faillite existent dans les deux juridictions. Le 14 novembre 2022, la Haute Cour des Bahamas a désigné deux responsables de PwC Bahama et Hong Kong comme liquidateurs provisoires pour lancer la procédure de liquidation de FTX Digital. Par la suite, le tribunal du Delaware aux États-Unis a placé FTX Trading Limited et ses entités débitrices affiliées (collectivement appelées « les débiteurs ») sous le chapitre 11 du Code de la faillite américain. Le 15 février 2023, la cour américaine a reconnu officiellement la procédure de liquidation provisoire bahamienne.
Fin 2023, la Haute Cour des Bahamas a nommé conjointement JPL (Joint Provisional Liquidators) comme liquidateurs officiels permanents (The Joint Official Liquidators, abrégé en « JOL ») pour FTX Digital et ses sociétés affiliées. Ces derniers utilisent l’entité juridique spécialement créée à cet effet, « FTX Digital Markets Ltd », pour liquider les actifs de FTX et indemniser les créanciers, conformément aux dispositions bahamiennes relatives à la liquidation des sociétés commerciales internationales.
Actuellement, les JOL ont mis en place un site web dédié à la déclaration des créances. Toutes les créances — clients, non-clients ou cédées — doivent être déposées via ce portail. Les déclarations doivent être complétées avant le 15 mai 2024.
Guide pratique de déclaration des créances FTX
1. Accéder au portail de déclaration des créances FTX et créer un compte de réclamation
Tout d’abord, les créanciers doivent accéder au portail dédié : https://digitalmarketsclaim.pwc.com/
Les nouveaux utilisateurs doivent cliquer sur le cadre bleu en haut à droite pour créer un compte de réclamation. Il faut fournir son nom, adresse e-mail, pays et région de résidence, coordonnées, etc. Il est crucial d’utiliser une adresse e-mail fiable, car chaque connexion nécessitera l’envoi d’un code de vérification à cette adresse. Un problème d’e-mail pourrait empêcher toute connexion ultérieure.
Il est également important de bien choisir le type de créancier parmi trois options : « Client individuel (Individual customer) », « Client institutionnel (Institutional customer) » ou « Créancier non-client (Non-customer creditor) ». Si vous êtes un utilisateur personnel de la plateforme FTX, inscrit sous votre nom pour des transactions en cryptomonnaies, choisissez « Client individuel ». Si vous avez utilisé une entité légale (par exemple une société) pour ouvrir un compte, sélectionnez « Client institutionnel ». Enfin, si vous n’êtes ni client ni utilisateur de FTX, mais que vous avez un lien de créance avec FTX ou ses filiales (ex. : salarié, fournisseur), optez pour « Créancier non-client ».
L’inscription sur ce site est relativement souple : aucune pièce justificative de représentation (comme une procuration) n’est exigée au moment de l’inscription, même pour les clients institutionnels ou créanciers non-clients.
2. Enregistrement des informations détaillées du créancier et du compte client
Ici, il convient de distinguer clairement la nature de votre créance. Si vous êtes un client individuel ou institutionnel, vous pouvez directement soumettre vos informations d’inscription FTX sur la page de demande (pour un particulier, cela inclut le nom, date de naissance, numéro de téléphone, adresse, pays de résidence, profession, nationalité, numéro d’identité, etc.). Cela permettra d’associer votre compte de réclamation à votre compte FTX, et vous pourrez ensuite consulter les détails de votre compte.
Une fois l’association effectuée, le site redirigera vers une page de confirmation du solde. Cette étape est cruciale : veillez à vérifier attentivement que les soldes et actifs affichés correspondent exactement à ceux présents sur votre compte FTX. Si tout est correct, cliquez sur le bouton bleu pour confirmer. Ces actifs deviendront alors votre créance déclarée dans la procédure de remboursement.
Si vous constatez une divergence avec les données de votre compte FTX, vous devez utiliser la procédure de contestation (« Dispute Portfolio ») pour soumettre des documents supplémentaires aux JOL afin de faire valoir votre créance. Notre équipe recommande vivement de faire appel à un professionnel pour préparer ces documents, notamment pour les créanciers non-clients, qui doivent fournir des preuves solides de leur créance conformes aux exigences. Ce processus requiert une expertise juridique approfondie, notamment en droit de la faillite aux États-Unis et aux Bahamas.
En outre, pour les créances FTX transférées (cession de créance), une preuve complète du transfert est obligatoire. Par exemple, si un utilisateur a acheté une créance FTX sur Xclaim, il doit fournir le justificatif correspondant du transfert de droits. Si la créance déclarée est garantie, les documents relatifs à la garantie doivent également être joints au dossier, afin d’éviter que celle-ci ne devienne caduque faute de déclaration.
Enfin, après avoir soumis tous les documents requis, une procédure KYC standard (vérification d’identité pour conformité anti-blanchiment) sera effectuée. Une fois celle-ci validée, la déclaration de votre créance sera considérée comme complète.
Dois-je refaire une déclaration si j’ai déjà déposé une créance sur KROLL ?
Comme mentionné précédemment, la faillite de FTX Trading Ltd. aux États-Unis a été traitée par le tribunal du Delaware, avec KROLL, une société spécialisée en gestion de faillite, chargée de l’enregistrement des créances. Étant donné que la procédure américaine a été lancée rapidement, de nombreux investisseurs ayant subi des pertes ont déjà déclaré leurs créances sur KROLL. La question se pose donc : ceux qui ont déjà déclaré leur créance aux États-Unis doivent-ils recommencer une nouvelle déclaration aux Bahamas ?
D’abord, comprenons les conséquences juridiques de chaque déclaration : si vous avez déjà déclaré votre créance sur KROLL et que vous vous rendez sur le portail bahamien désigné pour déposer à nouveau, deux effets juridiques automatiques interviennent :
(1) Votre déclaration initiale auprès de FTX Trading Ltd. et ses sociétés affiliées ou entités débitrices aux États-Unis est réputée retirée ;
(2) Votre créance est transférée sous la juridiction des tribunaux bahamiens, qui procéderont à sa gestion, vérification, évaluation, règlement, décision et remboursement conformément au droit bahamien.
Ensuite, notons que les autorités américaines et bahamiennes ont conclu un accord préliminaire sur la liquidation des actifs : une fois achevée, la masse totale des actifs sera traitée comme un ensemble unique pour la distribution. Ainsi, la possibilité offerte par les Bahamas de déclarer sa créance via FTX Digital constitue en réalité un choix de juridiction et de cadre juridique pour les créanciers. Toutefois, ce choix n’entraînera pas de traitement inéquitable entre les créanciers américains et bahamiens en matière de remboursement.
Ce choix n’augmente ni ne diminue le montant des actifs disponibles. Néanmoins, il affecte des aspects essentiels tels que la reconnaissance ou non de la créance, le taux de remboursement, la possibilité de contester, etc., autant de points qui impactent directement les intérêts des créanciers. Par conséquent, notre équipe recommande fortement de consulter un avocat spécialisé avant de prendre une décision.
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