Avec un financement de plusieurs dizaines de millions de dollars, Dinari peut-il devenir un canal pratique pour les transactions boursières américaines ?
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Avec un financement de plusieurs dizaines de millions de dollars, Dinari peut-il devenir un canal pratique pour les transactions boursières américaines ?
Frais élevés, montant limité, adapté uniquement à la gestion de petits actifs.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Nan Zhi, Odaily Planet Daily
La plateforme d'investissement en titres sur blockchain Dinari a annoncé sur la plateforme X avoir levé 10 millions de dollars lors d'un tour de financement de démarrage au quatrième trimestre 2023, avec la participation de 500 Global, Balaji Srinivasan, ancien directeur technique de Coinbase, Alchemy, Version One Ventures et Sancus Ventures.
Selon les informations, Dinari a lancé sur Arbitrum One des produits RWA adossés 1:1 à des actions américaines et obligations. Elle ajoute aujourd'hui plus de 10 nouveaux produits.
Présentation de l'activité
Dinari est une plateforme d'échange d'actifs titres destinée au Web3, permettant aux utilisateurs de négocier sur la blockchain des actifs titres traditionnels tels que des actions, obligations et ETF. Dinari utilise des contrats intelligents pour tokeniser les titres sous forme de dShares, opération exécutée automatiquement par programme afin d'assurer aux utilisateurs une expérience fluide et transparente.
Actuellement, Dinari fonctionne uniquement sur Arbitrum et accepte les paiements en USDC, USDC.e et USDT. Les frais de gaz sont payés en stablecoin, sans nécessiter de préparer des jetons natifs comme ETH.
Au 24 janvier 2024, Dinari a mis en ligne 33 dShares, incluant des valeurs technologiques traditionnelles comme Apple, Amazon, Microsoft et NVDIA, ainsi que les récents ETF Bitcoin au comptant approuvés tels que IBIT, BITB, HODL, ainsi que d'autres produits moins courants comme le fonds d'obligations à taux variable de Coinbase et WisdomTree.
Selon le site officiel de Dinari, la plateforme détient 19 actifs réservés totalisant 234 000 dollars, dont les actions COIN de Coinbase représentent 56 %, soit 131 000 dollars.
Restrictions géographiques
Dinari exige que tous les utilisateurs effectuent une vérification KYC avant toute transaction sur la chaîne. En conformité avec les exigences de la SEC américaine et du Bureau of Foreign Assets Control (OFAC), l'utilisation est interdite notamment en Chine continentale, aux États-Unis, au Canada et en Corée du Nord.
Dinari indique que Dinari, Inc., chargée d'acheter les actifs titres, est une agence de transfert enregistrée auprès de la SEC américaine, et mettra à jour cette liste selon les exigences spécifiques.
Détails de l'activité
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Processus de base : les utilisateurs ne peuvent passer des ordres au prix du marché qu'aux heures d'ouverture du marché américain. Après la commande, Dinari achète 1:1 sur le marché concerné. Une fois le règlement des titres effectué, les jetons sont frappés et distribués aux utilisateurs. Dinari précise qu'il faut 1 à 2 jours pour exécuter les transactions importantes, seuil défini sur son site à 5 000 dollars.
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Distribution des dividendes : Dinari prend en charge la distribution des dividendes. Sur la base d'un instantané pris à 4 heures du matin heure de l'Est des États-Unis à la date ex-dividende effective des actions ou ETF, le trésor du projet convertit les fonds reçus en monnaie fiduciaire en USDC puis les verse sur les portefeuilles des utilisateurs. Les détenteurs de dShares achetés via d'autres plateformes pourront également recevoir les dividendes s'ils s'inscrivent sur un compte Dinari dans un délai de 90 jours.
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Fractionnement des actions : Dinari a mis en place un programme de migration qui ajuste proportionnellement les actifs des utilisateurs selon les fractionnements réels d'actions, garantissant ainsi une représentation exacte des avoirs.
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Absence de droits d'actionnaire : tous les actifs titres réels sont détenus par Dinari ; les utilisateurs ne bénéficient donc pas de droits d'actionnaire.
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Frais de transaction : frais fixes de 1 dollar à l'achat, et frais de vente composés d'un montant fixe de 1 dollar plus un taux variable de 0,5 %.
Conclusion
Mirror, plateforme d'actifs synthétiques sur l'écosystème Terra, avait atteint un TVL record de 2 milliards de dollars. L'an dernier, le bot Telegram AXE CAP, spécialisé dans les actifs synthétiques, avait quant à lui atteint une capitalisation d'environ 14 millions de dollars. Dinari dispose encore d'un fort potentiel de croissance (200 000 dollars). Pour les utilisateurs, bien que Dinari soit accessible dans la plupart des régions, ses frais élevés et ses limites de montant en font une solution plus adaptée à une allocation d'actifs mineure.
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