Prendre au sérieux les escroqueries en chaîne des plateformes de trading de cryptomonnaies fictives : une once de prévention vaut une livre de traitement
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Prendre au sérieux les escroqueries en chaîne des plateformes de trading de cryptomonnaies fictives : une once de prévention vaut une livre de traitement
Utilisez des outils d'analyse blockchain pour éviter les risques avant tout investissement ou transfert impliquant des transactions sur chaîne. Une once de prévention vaut une livre de cure : mieux vaut prévenir que guérir, et garder les risques à distance.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : Bi Lianghuan, Institut OKLink
Alors que les répercussions de l'affaire JPEX, impliquant jusqu'à 1,6 milliard de dollars HK, n'ont pas encore disparu, un nouveau cas de fraude sous couvert d'échange de crypto-monnaies a éclaté. Fin septembre, la police de Hong Kong a annoncé une affaire de fraude liée à l'échange non autorisé HOUNAX. Selon le South China Morning Post, à ce jour, 158 résidents de Hong Kong ont déclaré avoir perdu environ 155 millions de dollars HK après avoir été incités à investir via cette plateforme non autorisée. HOUNAX, agissant en toute impunité, a mis en place une escroquerie sophistiquée où les dépôts des investisseurs disparaissaient immédiatement, portant un nouveau coup aux investisseurs locaux dans les actifs cryptographiques.
Ces deux affaires sont des fraudes pyramidales qui utilisent Web3 et les actifs virtuels comme prétexte. Cette méthode de fraude financière classique attire les investisseurs par des promesses de « rendements élevés » et d'« enrichissement rapide », puis utilise les fonds des nouveaux investisseurs pour payer les premiers participants, créant ainsi une illusion de profit. Récemment, ces cas exploitent le nom des actifs virtuels pour inciter les investisseurs à verser de l'argent directement dans les poches des criminels plutôt que sur de véritables plateformes d'échange.
Le défi de la période transitoire de la SFC : les nouvelles technologies deviennent-elles un alibi pour la fraude ?
Une raison à la fréquence croissante de ces fraudes récentes est que les criminels financiers profitent de la période transitoire mise en place par la SFC (Securities and Futures Commission) concernant les plateformes d'échange d'actifs virtuels (VATP), induisant ainsi les victimes en erreur. Le 1er juin dernier, la SFC a publié ses « Lignes directrices applicables aux opérateurs de plateformes d'actifs virtuels » (ci-après « les lignes directrices »), stipulant que tout VATP opérant à Hong Kong doit obtenir une licence de fournisseur de services d'actifs virtuels avant juin 2024. Autrement dit, pour les plateformes sans licence mais toujours en activité, la SFC leur accorde une période transitoire d'un an pour se développer et demander une licence, évitant ainsi une interdiction brutale, témoignant de son soutien au développement de Web3 à Hong Kong.
Un autre facteur est l'effet de mode des nouvelles technologies. Depuis l'annonce du gouvernement hongkongais fin 2022, Web3 est devenu l'une des priorités technologiques fortement promues à Hong Kong. Notre analyse révèle une tendance régulière dans ces affaires : les criminels exploitent habilement l'empressement des investisseurs à placer leurs capitaux, diffusant des informations trompeuses ciblées. En outre, les actifs virtuels, en tant qu'instruments financiers novateurs, présentent un seuil élevé pour les nouveaux investisseurs. Ce type d’escroquerie exploite précisément les étapes critiques telles que le dépôt initial ou le retrait de fonds.
Le marché Web3 étant encore immature, nous observons que, comparées aux fraudes utilisant d'autres instruments financiers, les escroqueries basées sur Web3 se propagent plus rapidement. L'arnaque pyramide de Madoff découverte en 2008 avait duré près de dix ans, alors que celles-ci s'accélèrent nettement. Les criminels utilisent souvent des identités falsifiées pour créer des portefeuilles cryptographiques, ouvrir des comptes anonymes, voire exploiter des failles dans des contrats intelligents. Tout cela augmente considérablement la difficulté pour la police d'enquêter, de recueillir des preuves et d'appliquer des sanctions. En raison de leur rapidité et du manque d'accessibilité, lorsque ces fraudes sont découvertes ou signalées, de nombreux utilisateurs ont déjà perdu leurs actifs, ce qui entraîne une absence totale de contrôle intermédiaire dans la chaîne des événements.
Figure : Processus d'exécution de la SFC pendant la période transitoire
Utiliser les actifs virtuels pour commettre des fraudes pourrait être un « piège tendu à soi-même »
À partir de l'expérience accumulée par le produit de technologie conforme OKLink appartenant au groupe OKLink dans des affaires antérieures, l'Institut OKLink a comparé ces cas à d'autres fraudes financières traditionnelles et en tire la conclusion suivante : après avoir obtenu les fonds des utilisateurs, les criminels transfèrent généralement ces sommes via des adresses virtuelles et des portefeuilles anonymes. Cependant, cette pratique pourrait bien être un « piège tendu à soi-même ».
Nous pensons que si une infraction financière implique des actifs virtuels, la technologie blockchain transformera complètement les méthodes traditionnelles d'intervention policière. Selon CBInsights, 90 % des membres du comité européen des paiements estiment qu’en 2025, la technologie blockchain modifiera fondamentalement les activités en matière de conformité légale. Dès lors qu'une transaction est inscrite sur la blockchain, son historique est conservé de façon permanente et, à partir d'une seule adresse de portefeuille, toute institution ou utilisateur peut consulter l'intégralité de la chaîne des transactions. Cela remédie aux difficultés rencontrées dans les affaires de crimes financiers classiques, telles que l'asymétrie d'information entre institutions financières, la coopération internationale limitée et l'utilisation insuffisante des données non structurées.
C'est précisément en raison de cette « transformation » que, sans solutions technologiques adaptées, les organismes de régulation et d'application de la loi se retrouvent confrontés à des opérations fastidieuses pour comprendre pleinement les flux financiers sur la chaîne. Pour répondre à ce besoin, les régulateurs et forces de l'ordre peuvent utiliser des outils efficaces d'analyse blockchain afin de suivre et analyser plus rapidement les transactions d'actifs virtuels, et ainsi obtenir des informations cruciales.
Figure : Analyse de la chaîne financière par l'outil d'analyse blockchain OKLink
« Une once de prévention vaut une livre de traitement »
Franklin l'a dit, et cela s'applique également à la protection des investisseurs.
Pour les actifs virtuels émis sur la base de la technologie blockchain, les outils d'analyse blockchain ne sont pas seulement des outils d'efficacité pour les régulateurs et les forces de l'ordre, mais aussi des outils de conformité indispensables pour les prestataires de services d'actifs virtuels, permettant d'éviter les risques criminels, notamment le blanchiment d'argent. Au début de cette année, lorsque la SFC a lancé une consultation publique sur les licences VATP, l'Institut OKLink a partagé avec elle une expérience concrète basée sur son produit OKLink, illustrant comment tracer les actifs sur la chaîne et identifier les transactions potentiellement suspectes. Dans les documents officiels ultérieurement mis à jour, la SFC a souligné l'importance des outils d'analyse des données blockchain, et le 14 novembre, a actualisé sa « Liste de vérification auto-évaluative contre le blanchiment d'argent / le financement du terrorisme », incluant désormais l'utilisation d'outils d'analyse blockchain comme critère d'auto-évaluation. À travers cette série de publications, on constate que la SFC souhaite davantage que les VATP adoptent eux-mêmes des solutions technologiques telles que les outils d'analyse blockchain, afin d'aider proactivement les investisseurs à éviter les risques au niveau institutionnel.
Figure : La voie d'intégration des outils d'analyse blockchain
Il convient de souligner que ces mesures et recommandations s'adressent uniquement aux VATP souhaitant fonctionner légalement et durablement. Avant d'effectuer une transaction, quel que soit l'instrument financier utilisé, les investisseurs individuels doivent réaliser une diligence raisonnable approfondie ou choisir des plateformes d'échange reconnues. De plus, les investisseurs peuvent inverser la perspective : en vérifiant si une plateforme collabore avec des outils technologiques conformes tels que Chainalysis ou OKLink, ils peuvent juger si celle-ci a réellement l'intention de respecter la réglementation et de poursuivre une activité à long terme, ce qui les aidera à faire un choix éclairé et à éviter que leur investissement ne disparaisse sans retour.
Lorsque vos transactions passent du monde hors chaîne (off-chain) au monde sur chaîne (on-chain), les investisseurs particuliers peuvent eux-mêmes utiliser des outils d'analyse blockchain pour éviter les risques, par exemple en vérifiant à l'avance le score de risque de l'adresse du destinataire. Selon Qian Jiang, associé chez Ashurst et avocat représentant des victimes dans l'affaire JPEX, en plus de l'utilisation d'outils d'analyse blockchain sur chaîne, les investisseurs peuvent également conserver des preuves hors chaîne avant d'utiliser un VATP — comme les contrats signés avec la plateforme (le cas échéant), ou les supports promotionnels provenant d'influenceurs (KOL). En cas de perte patrimoniale, ils pourront demander au tribunal une ordonnance de divulgation bancaire ou une injonction de gel des actifs afin d'identifier et de préserver leurs biens.
Figure : Vérification des risques par OKLink sur une certaine adresse
En tant que bâtisseurs du secteur Web3 et témoins de son évolution depuis une décennie, nous appelons les entreprises technologiques du secteur à renforcer l'éducation des investisseurs et à investir davantage dans la gestion préventive des risques. Bien que ces escroqueries sous couvert de VATP posent d'immenses défis au marché, elles nous rappellent aussi qu'il faut concentrer nos efforts sur la gestion proactive des risques afin de protéger les intérêts des investisseurs. Outre la fourniture d'outils d'analyse blockchain efficaces aux régulateurs pour améliorer la lutte contre la criminalité financière, il est essentiel d'enseigner largement aux investisseurs l'utilisation d'outils d'analyse blockchain avant d'effectuer des investissements ou des transferts sur chaîne, car une once de prévention vaut une livre de traitement : garder les risques à distance.
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