Décrypter le marché turc des cryptomonnaies : 40 % des habitants détiennent des cryptos, une fièvre provoquée par la détresse économique
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Décrypter le marché turc des cryptomonnaies : 40 % des habitants détiennent des cryptos, une fièvre provoquée par la détresse économique
Choisir des actifs cryptographiques, c'est bien sûr pour en tirer des rendements et une croissance, mais pas pour miser le tout pour le tout.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesLe 9 novembre, Binance a lancé son dernier produit de portefeuille Web3 lors de la Semaine blockchain d’Istanbul en Turquie.
Les portefeuilles, porte d'entrée vers le monde cryptographique. Alors que tous les regards sont tournés vers l'intense bataille entre géants du secteur pour contrôler cette entrée, nous semblons oublier que la scène elle-même de ce lancement constitue également une porte d'accès :
Turquie, Istanbul,
Située au carrefour des continents européen et asiatique, la Turquie, par sa position géographique, est naturellement exposée à la collision des cultures orientales et occidentales tout au long de son histoire ; aujourd’hui, alors que l’influence du monde crypto s’étend progressivement, ce pays a déjà franchi un pied dans le riche terreau du monde cryptographique.
Concomitamment à cette semaine blockchain, le Binance Research a publié un rapport intitulé « État actuel du marché crypto en Turquie », révélant que 40 % des citoyens détiennent des actifs cryptographiques, et que 73 % des répondants turcs pensent que le nombre d’investisseurs crypto continuera d’augmenter au cours des cinq prochaines années.
Ni comparable à l’engouement quasi frénétique des pays d’Asie du Sud-Est pour les actifs, ni à la prudence réglementaire des nations européennes vis-à-vis du crypto, le parcours turc en matière de crypto semble fusionner harmonieusement différentes caractéristiques orientales et occidentales.
Un taux d’adoption crypto largement avancé
Lorsqu’on évoque l’adoption du crypto, la plupart des gens pensent immédiatement à l’extraction minière chinoise passée, à l’exploration financière américaine actuelle ou encore à la spéculation effrénée sud-coréenne.
Pourtant, en réalité, le niveau d’acceptation du crypto par les citoyens turcs n’a rien à envier à ces pays.
Selon le rapport de Binance, deux habitants sur cinq en Turquie possèdent des actifs cryptographiques ; l’adoption locale est passée de 16 % à 40 % en seulement trois ans.
En utilisant le même indice d’adoption, la Turquie se classe au 12e rang mondial. Compte tenu de sa position géoéconomique mondiale et de sa taille relativement modeste comparée à d’autres économies, ce taux d’adoption crypto turc apparaît véritablement « largement en avance ».
Par ailleurs, un fait méconnu : la Turquie est le quatrième plus grand marché mondial d’échange d’actifs cryptographiques, avec un volume d’échanges nettement supérieur à celui de plusieurs grandes économies mondiales. Les données internes de Binance montrent également qu’au début du mois de septembre cette année, la livre turque (monnaie locale) a dominé le classement des paires de trading en monnaie fiduciaire sur l’ensemble de la plateforme, représentant un étonnant 75 %.
Un choix né des difficultés internes et externes
Pourquoi la Turquie connaît-elle un tel niveau d’adoption du crypto ?
Ce choix du marché est étroitement lié à l’environnement économique : depuis cinq ans, la Turquie traverse une période difficile et morose sur le plan économique.
Durant l’été 2018, la Turquie a été confrontée à une crise économique majeure, marquée par une dépréciation rapide de la livre. Cette crise trouvait ses causes dans l’envolée de l’inflation, les problèmes de dette extérieure, l’aggravation du déficit commercial, ainsi que les inquiétudes des investisseurs quant aux politiques économiques turques.
En août de la même année, la monnaie officielle turque, la livre, a subi une dévaluation brutale, atteignant un creux historique. À un moment donné, le taux de change est passé à plus de 7 livres pour 1 dollar américain.
À cette dépréciation monétaire s’ajoutaient une hausse vertigineuse des taux de change, un accroissement du chômage et une inflation galopante, alimentant davantage l’anxiété sur la stabilité économique du pays.
Le gouvernement turc a ensuite adopté certaines mesures de politique monétaire, notamment des hausses de taux d’intérêt, afin de freiner la chute de la livre. Ces ajustements ont permis un certain redressement du taux de change, qui est toutefois resté à un niveau relativement bas.
En 2020, la pandémie mondiale de COVID-19 a également eu un impact négatif sur l’économie turque, entraînant une nouvelle chute libre de la livre.
Plus important encore, après ces épreuves économiques, les capitaux aux réflexes aiguisés par le marché, confrontés au contraste saisissant entre la récession nationale et le cycle haussier du marché crypto, ont logiquement commencé à chercher des refuges sûrs et des rendements plus élevés. Ainsi, l’entrée de la Turquie dans le monde crypto apparaît comme un choix inévitable, fruit de l’interaction entre contexte macroéconomique et cycles sectoriels.
Par ailleurs, située à la jonction des plaques eurasiatiques, la Turquie est fortement affectée par les mouvements tectoniques et connaît fréquemment des séismes. Après un tremblement de terre, les infrastructures locales pouvant être paralysées, il devient difficile pour les zones sinistrées d’accéder rapidement à leurs fonds via les systèmes bancaires. Dans ce contexte, les cryptomonnaies peuvent fournir un soutien financier à faible coût et sans friction pour la reconstruction post-catastrophe.
Avec une communication appropriée, la perception positive des utilisateurs locaux vis-à-vis du crypto pourrait encore s’améliorer.
Quand les actifs cryptographiques deviennent une option mature
Si les actifs cryptographiques sont populaires en Turquie, quelles sont concrètement les habitudes d’investissement des utilisateurs ?
Les données du rapport de Binance indiquent que les actifs crypto deviennent progressivement un choix d’investissement courant dans le pays.
Outre les revenus générés par les intérêts en monnaie fiduciaire (livre), les actifs cryptographiques sont devenus le deuxième choix d’investissement le plus populaire, dépassant même des classes traditionnelles comme les obligations, les actions ou les métaux précieux.
Sur le plan des comportements, plus de 70 % des investisseurs en actifs crypto consultent leur compte au moins une fois par jour, dont plus d’un tiers effectue des transactions hebdomadaires. Ce type de comportement rejoint notre propre compréhension : une journée dans la crypto, une année dans le monde réel — les utilisateurs turcs, de l’autre côté du continent, partagent cette même intensité.
Cependant, les données montrent aussi que les utilisateurs locaux ne sont pas entièrement des « all-in addicts » ou des dégénérés spéculateurs.
En termes de montants investis, la majorité des utilisateurs consacrent moins de 5 000 livres à leurs investissements en cryptomonnaies, contre plus de 1 million de livres pour l’immobilier et environ 25 000 livres pour les obligations traditionnelles.
Malgré la récession économique et la dépréciation monétaire, vendre sa maison pour tout miser sur le crypto n’est toujours pas la norme. Au contraire, selon les statistiques de ce rapport, les investisseurs locaux diversifient leurs placements et n’ont jamais considéré les actifs cryptographiques comme leur unique pari.
Enfin, concernant les perspectives du marché, près de 70 % des répondants turcs expriment une forte confiance dans la performance des cryptomonnaies au cours des 1 à 5 prochaines années.
On peut être optimiste, mais sans tout miser ; on peut acheter, mais sans perdre la tête. À travers ces chiffres, on constate que les actifs crypto ne sont qu’une option parmi d’autres pour les investisseurs locaux, qui prennent leurs décisions avec maturité et sang-froid.
Peu importe si la douleur économique ou l’esprit d’expérimentation a poussé à entrer dans le monde crypto.
Ce qui compte davantage, c’est simplement de faire ce premier pas.
La Turquie, un pays situé au croisement de l’Europe et de l’Asie, se trouve également au carrefour entre actifs traditionnels et actifs cryptographiques. Ses habitants font activement des choix.
Choisir les actifs crypto, c’est bien sûr rechercher leur potentiel de rendement et de croissance, mais pas au point de tout risquer d’un seul coup.
De plus en plus de pays comme la Turquie servent de modèle. L’adoption massive du monde crypto pourrait bien être en marche.
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