Premia Finance：EVM鏈上唯一的美式期權協議

撰寫：Crypto Andrew

編譯：深潮 TechFlow

隨著深入 Arbitrum 生態，我們發現了一個新的期權協議，該協議已顯示出出色的質押量、不斷增加的交易量，並擁有各類催化劑用來推動未來的增長。它就是 Premia Finance。

P.S. 我不會詳細解釋所有機制，只會描述協議的工作原理。

什麼是 PremiaFinance ?

它是以太坊/Arbitrum/Optimist/Fantom 網絡上的一個期權協議。

此外，它正計劃進一步擴展到 Polygon 和 Avalanche。

事實上，你可以把它當成 Dopex，但除此之外它還有一些有趣的功能。

Premia Finance 的獨特之處在於，它是 EVM 兼容鏈上唯一的美式期權項目。

與歐式的期權（Dopex, Ribbon）不同，美式期權可以在任何時候行權。它的這一特點也為 DeFi 帶來了新的機會。

套期保值/交易流程

進入應用程序：選擇代幣（ETH、BTC、LUNA、YFI、LINK、ALCX 和 alETH）→選擇執行價格→選擇期限→選擇期權的大小→獲得報價→用戶買入→收到美式期權。

費用以及分配

購買期權：收取期權基本價格的 3%（包括在最終報價中）。

期權交割：行使時，從資金池中收取期權抵押物價值年利息為 2.5%的協議費，以促進資本的利用。

其中，80%的費用歸屬 PREMIA（質押的 $PREMIA）的持有者，20%的協議費分配給 PREMIA 國庫，用於 $Premia 生態的進一步成長和發展。

團隊和支持者

該團隊屬於匿名團隊，但從 2021 年 2 月開始就一直在做宣傳，經歷了所有的市場動盪，並且沒有能夠大量出貨砸盤的 VC。

數據顯示，Premia Finance 的國庫為 1920 萬（注意，比其市值少），其中主要包括$ETH、LPs、$USDC。

它的 TVL 隨著市場的普遍不景氣而下降，但最近伴隨著交易量的強勁增長，出現了一些復甦。

市值 ：1420 萬, FDV：1.34 億，而且幾乎 45% 的循環供應被質押。流動性約為 400 萬，交易量隨著正向質押量的增加而增加，現在每天約為 60-80 萬 。

其中，所有的代幣分配為：

• 30%跨鏈流動性挖礦基金
• 20% 發展基金
• 10% 安全/保險模塊
• 10% 初始分配
• 10% 創始人分配（歸屬）
• 10% 未來獎勵計劃
• 5% 營銷和教育基金
• 5% 生態系統資助基金

$PREMIA 質押

質押 $PREMIA 得到 $xPREMIA 以獲得 $PREMIA 形式的協議費用，如果鎖定 $xPREMIA 長達 12 個月，就能獲得所有協議費用的折扣（最高 95% 的折扣）。

但在不久的將來，該項目將實施$vePREMIA，而不是$xPREMIA：

• 所有的獎勵將以$USDC 為單位（RealYield）
• 鎖定 4 年
• 開放治理模塊

也許未來的一些潛在的催化劑會促使 $PREMIA 得到更大的發展，例如：

• V3 的發佈
• 新的代幣經濟學和 RealYield 敘事
• Arbitrum 的增長
• 擴展到 AVAX 和 MATIC
• 有一些項目正在其上構建（將增加數量、費用、代幣需求）

但 $PREMIA 不得不面對它如今的問題：在 CT 或其他媒體上被忽視，沒有多少人關注，並且交易量仍然算不上優秀。

總結

Premia Finance 是一個不錯的小市值 Alpha，一旦 V3 發佈，他們有望成為期權策略的重點。

未來，市場確實也有不錯的催化劑在等待著 Premia Finance。如果 PREMIA 的成交量和 CT 的牽引力都得到改善，可能是一個不錯的選擇。

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