Một giao dịch trên chuỗi có thể dẫn đến 14 năm tù giam? Tuân thủ tiền mã hóa tại Anh đối mặt với rủi ro mới
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Một giao dịch trên chuỗi có thể dẫn đến 14 năm tù giam? Tuân thủ tiền mã hóa tại Anh đối mặt với rủi ro mới
Đối với ngành tiền mã hóa, điều này có nghĩa là quyền sở hữu ví và ghi chép thời gian đã trở thành chuỗi bằng chứng sống còn.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: CryptoSlate / Liam 'Akiba' Wright
Biên dịch: TechFlow
Ghi chú từ TechFlow： Một khoản thanh toán tiền mã hóa có thể đến nơi trong vài giây, nhưng nếu sau đó phát hiện ví liên quan đến Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran, các công ty và cá nhân liên quan tại Anh có thể đối mặt với mức án tù tối đa 14 năm. Đây không phải là phạt rửa tiền, mà là tội hình sự — ngay cả khi giao dịch blockchain đã hoàn tất trước khi bạn xác định danh tính ví. Đối với ngành tiền mã hóa, điều này có nghĩa là quyền sở hữu ví và hồ sơ thời gian đã trở thành chuỗi bằng chứng sống còn.
Chỉ định của Anh đối với Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC) có hiệu lực vào ngày 17 tháng 7, tạo ra rủi ro hình sự mới cho các cá nhân và doanh nghiệp liên quan đến Anh khi nhận hoặc giữ giá trị liên quan đến tổ chức này.
Theo tài liệu chỉ định, IRGC trở thành một trong ba thực thể đầu tiên được liệt kê trong Phụ lục 6A của Đạo luật An ninh Quốc gia 2023.
Tội danh mới tại Điều 17C quy định rằng nếu một người có được, nhận hoặc giữ một lợi ích vật chất đủ điều kiện, và biết — hoặc lẽ ra phải biết dựa trên các vấn đề khác mà họ đã biết — rằng lợi ích đó đến từ một thực thể bị chỉ định, họ có thể bị phạt tù tối đa 14 năm.
Các quy tắc này vẫn còn một khoảng không gian phán quyết nhất định. Các khoản thanh toán liên quan đến Iran sẽ không tự động cấu thành tội phạm, và bản thân việc chỉ định Phụ lục 6A cũng không kích hoạt lệnh đóng băng tài sản và hạn chế giao dịch theo luật trừng phạt của Anh. Vấn đề then chốt là liệu giá trị đó có thể liên kết với IRGC hay không, và bên nhận biết gì vào thời điểm đó. Việc đóng băng stablecoin vẫn cần hành động riêng biệt từ tổ chức phát hành hoặc các cơ quan pháp lý khác.
Luật này chưa bao giờ đề cập đến tài sản tiền mã hóa, nhưng ngôn từ của nó đủ rộng để bao quát chúng. Nó bao gồm tiền bạc hoặc bất kỳ thứ gì có giá trị được cung cấp trực tiếp hoặc gián tiếp, bao gồm cả thông qua các công ty, điều này có thể đưa stablecoin và các giao dịch trên chuỗi khác vào phạm vi.
Đối với các sàn giao dịch, tổ chức lưu ký, tổ chức phát hành, doanh nghiệp thanh toán hoặc người dùng Anh, điều này biến quyền sở hữu ví và thời gian thành vấn đề vận hành. Mạng blockchain có thể hoàn tất giao dịch trước khi bên nhận từ chối, và một địa chỉ có thể chỉ được liên kết với một thực thể bị chỉ định sau đó.
Vấn đề cốt lõi trở thành: biết gì về ví và đối tác giao dịch, biết khi nào, và điều gì đã xảy ra với giá trị đó sau này.
Tội danh đi theo giá trị, không phải quỹ đạo thanh toán
Điều 17C(1) không chỉ áp dụng cho các khoản thanh toán trực tiếp cho một người. Nó cũng có thể áp dụng khi một người có được hoặc nhận lợi ích cho người khác, hoặc giữ lại lợi ích đã nhận. Vấn đề then chốt là liệu lợi ích đó có đến từ một thực thể bị chỉ định hay không, và bên nhận có biết hoặc lẽ ra phải biết về mối liên hệ này hay không.
Các cụm từ "bởi hoặc đại diện" và "trực tiếp hoặc gián tiếp" rất quan trọng trong một thị trường được xây dựng xung quanh các trung gian. Thanh toán không cần đến từ một ví được gắn nhãn "IRGC", hoặc từ một thực thể sử dụng tên của tổ chức đó.
Chuỗi cung ứng có thể chạy qua các công ty hoặc trung gian khác. Tuy nhiên, các đối tác giao dịch liên quan đến Iran, ví liên quan đến Iran hoặc bản thân khoản thanh toán tiền mã hóa không thể xác lập rằng IRGC đã cung cấp lợi ích đó. Việc truy tố vẫn cần có mối liên hệ với thực thể bị chỉ định và các yếu tố chủ quan cần thiết.
Mức án tối đa phụ thuộc vào hành vi. Sau khi bị kết tội theo truy tố chính thức, tội danh tại Điều 17C(1) liên quan đến việc có được, nhận hoặc giữ lợi ích có thể bị phạt tù tối đa 14 năm và có thể bị phạt tiền.
Tội danh đồng ý có được, nhận hoặc giữ lợi ích được quy định tại Điều 17C(2) có thể bị phạt tù tối đa 10 năm và có thể bị phạt tiền. Thông báo của Bộ Nội vụ mô tả chung chung chế độ này là có thể bị phạt tù tối đa 14 năm, trong khi văn bản pháp luật cung cấp sự phân biệt này.
Việc gửi giá trị theo hướng khác tuân theo một con đường pháp lý riêng biệt. Điều 17B bao gồm các hành vi nhằm hỗ trợ đáng kể một thực thể bị chỉ định tiến hành các hoạt động liên quan đến Anh. Nó cũng bao gồm các hành vi có thể cung cấp sự hỗ trợ đó khi người thực hiện biết hoặc lẽ ra phải biết dựa trên các vấn đề họ đã biết. Nhận và hỗ trợ là các tội danh khác nhau với các yếu tố khác nhau, và cả hai đều không tạo ra lệnh cấm toàn diện đối với các hoạt động tiền mã hóa của Iran.
Luật này cũng duy trì các biện pháp bảo vệ có mục tiêu. Khi một lợi ích kinh tế là khoản đối giá hợp lý cho hàng hóa hoặc dịch vụ, và việc cung cấp chúng tự thân không cấu thành tội phạm, thì lợi ích đó bị loại trừ. Các điều khoản khác bao gồm lý do hợp lý để giữ hoặc cung cấp thông tin, nghĩa vụ pháp lý đủ điều kiện và chức năng công, cũng như các hoạt động nhân đạo được tiến hành theo các nguyên tắc và tiêu chuẩn áp dụng được công nhận quốc tế. Việc áp dụng chúng vẫn phụ thuộc vào các sự kiện cụ thể.
Thanh toán trên chuỗi khiến thời gian trở thành điểm khó
Đánh giá mối đe dọa tài sản tiền mã hóa của Văn phòng Thực thi Trừng phạt Tài chính (OFSI) (liên quan đến các biện pháp trừng phạt chứ không phải tội danh thực thể bị chỉ định mới) nêu rõ rằng các công ty tiền mã hóa không thể từ chối các giao dịch blockchain đến. Nó cũng chỉ ra rằng các địa chỉ có thể được xác định quyền sở hữu sau đó, và các công cụ phân tích có thể xác định rủi ro trực tiếp hoặc gián tiếp trong lịch sử.
Những quan sát này mô tả trình tự kỹ thuật tương tự mà các bên nhận liên quan đến Anh hiện cần xem xét. Tiền gửi có thể hoàn tất trước khi tổ chức lưu ký có được danh tính đáng tin cậy của ví gửi. Thông tin tình báo mới sau đó có thể liên kết địa chỉ đó hoặc một nhóm địa chỉ liên quan với một thực thể bị chỉ định sau khi hoàn tất.
Việc nhận ban đầu không được xác định sẽ không tự động cấu thành tội phạm. Dòng thời gian thay vào đó có thể trở thành bằng chứng quan trọng.
Một hồ sơ đáng tin cậy có thể cần hiển thị thời gian giao dịch, dữ liệu rủi ro ví có sẵn tại thời điểm đó, thông tin đối tác giao dịch, thời điểm cảnh báo xác định quyền sở hữu xuất hiện, cơ sở và độ tin cậy của cảnh báo đó, liệu giá trị vẫn có thể truy cập hay không, và phản hồi nâng cao.
Việc nhận và giữ cũng có thể xảy ra tại các thời điểm khác nhau. Tính cuối cùng ở cấp độ mạng có thể ngăn bên nhận hoàn nguyên giao dịch gốc, trong khi kiểm soát tài khoản hoặc token riêng biệt có thể ảnh hưởng đến những gì xảy ra tiếp theo.
Các tổ chức lưu ký có thể hạn chế quyền truy cập tài khoản, ngăn chặn rút tiền tiếp theo, điều tra nguồn gốc hoặc tìm kiếm các con đường đồng ý thích hợp. Phản hồi cần thiết phụ thuộc vào sự kiện và hệ thống pháp lý áp dụng.
Liên kết Anh đi theo dòng tiền
Điều 17C có thể áp dụng cho các hành vi được thực hiện hoàn toàn ở nước ngoài khi lợi ích được cung cấp trong hoặc từ Vương quốc Anh, người thực hiện là người Anh, hoặc có các liên kết Vương quyền cụ thể. Người Anh bao gồm công dân Anh, cá nhân cư trú tại Anh, các thực thể được thành lập theo luật Anh và các nhóm chưa hợp nhất được tổ chức theo luật Anh.
Phạm vi này đưa nhiều thực thể hơn ngoài các địa điểm giao dịch được quản lý vào diện xem xét. Các sàn giao dịch và tổ chức lưu ký liên quan đến Anh là những ví dụ rõ ràng nhất, vì họ nhận và giữ tài sản của khách hàng.
Các nhà xử lý thanh toán, nền tảng giao dịch OTC, thương gia và các doanh nghiệp khác có thể tạo điều kiện hoặc giữ lại giá trị trên chuỗi. Một số tổ chức phát hành stablecoin, tùy thuộc vào kiến trúc token và quyền hạn của họ, có thể hạn chế việc sử dụng token tiếp theo sau khi xác định quyền sở hữu. Người dùng liên quan đến Anh thông thường cũng có thể nhận giá trị, cũng phải tuân thủ các ngưỡng liên kết thực thể bị chỉ định và kiến thức.
Đánh giá tác động của chính phủ nêu rõ rằng dự luật không tạo ra nghĩa vụ báo cáo mới cho các doanh nghiệp. Tuy nhiên, nó xem xét các doanh nghiệp nhận, giữ hoặc chuyển tiền thay mặt cho các thực thể bị chỉ định, và khuyến nghị sử dụng các quy trình hoạt động đáng ngờ và đồng ý hiện có. Việc áp dụng logic tương tự cho tiền mã hóa vượt quá phạm vi yêu cầu rõ ràng của luật.
Quản trị có thể ảnh hưởng đến rủi ro. Theo Điều 35 của Đạo luật An ninh Quốc gia 2023, khi các tội danh Phần 1 được thực hiện với sự đồng ý hoặc dung túng của các cán bộ, hoặc có thể quy kết do sự sơ suất của cán bộ, các cán bộ có thể phải chịu trách nhiệm cùng với thực thể. Các giám đốc sẽ không tự động chịu trách nhiệm cho mỗi ví được đánh dấu, nhưng việc nâng cấp quyền sở hữu và theo dõi bằng văn bản hiện có rủi ro cao hơn.
Chỉ định và đóng băng trừng phạt tách biệt
Phụ lục 6A và các biện pháp trừng phạt tài chính của Anh thực hiện các chức năng pháp lý khác nhau. Tuyên bố tình huống của chính phủ nêu rõ rằng các tổ chức chỉ được liệt kê theo các biện pháp trừng phạt không thuộc phạm vi của các tội danh thực thể bị chỉ định trừ khi nó cũng được chỉ định cho các tội danh này.
Việc thêm một thực thể vào Phụ lục 6A tự nó sẽ không kích hoạt lệnh đóng băng tài sản, cấm giao dịch và nghĩa vụ báo cáo phát sinh theo Luật Trừng phạt Tài chính. Nó cũng không thay đổi các hợp đồng thông minh stablecoin. Việc đóng băng của tổ chức phát hành phụ thuộc vào các nghĩa vụ trừng phạt riêng biệt, các cơ sở pháp lý khác, hoặc các hành động được thực hiện dưới sự kiểm soát của chính tổ chức phát hành.
Trường hợp Tether đóng băng 134 ví minh họa cấp độ kỹ thuật. Tổ chức phát hành sử dụng quyền kiểm soát token của họ để đóng băng các địa chỉ trong bối cảnh trừng phạt. Vấn đề mới của Anh thì khác: liệu một người có nhận hoặc giữ lại lợi ích liên quan đến một thực thể bị chỉ định khi có đủ kiến thức cần thiết hay không, bao gồm cả khi không có tổ chức phát hành nào đóng băng bất cứ thứ gì.
Do đó, các quy trình làm việc chỉ hạn chế trừng phạt tồn tại lỗ hổng. Các doanh nghiệp có thể cần tách biệt các cảnh báo xác định quyền sở hữu Phụ lục 6A với việc khớp lệnh đóng băng tài sản OFSI, sau đó xác định các con đường nâng cấp pháp lý và vận hành nào áp dụng.
Một ví có thể gây ra vấn đề dưới cả hai chế độ, nhưng sự hiện diện hoặc vắng mặt của lệnh đóng băng trừng phạt không thể giải quyết trách nhiệm theo Điều 17C.
Kiểm soát cần dòng thời gian bằng chứng
Đối với các doanh nghiệp tiền mã hóa liên quan đến Anh nhận, giữ, chuyển hoặc tạo điều kiện cho giá trị, biện pháp đối phó thực tế có thể là xem xét các kiểm soát hiện có bảo tồn thứ tự thời gian đằng sau các quyết định như thế nào.
Bản thân dự luật không áp dụng danh sách cụ thể cho tiền mã hóa này, nhưng các tội danh và tài liệu rủi ro tiền mã hóa chính thức hỗ trợ việc xem xét các doanh nghiệp làm thế nào để:
Ánh xạ riêng biệt các thực thể bị chỉ định, bí danh và các đối tác giao dịch liên quan khỏi danh sách trừng phạt tài chính;
Ghi lại nguồn gốc, độ tin cậy và thời gian xác định quyền sở hữu ví;
Tái sàng lọc các khoản tiền gửi ban đầu khi xác định quyền sở hữu đáng tin cậy thay đổi;
Liên kết các phát hiện trên chuỗi với thông tin khách hàng, công ty và trung gian;
Nâng cấp các khớp không chắc chắn mà không coi việc gần gũi với các ví liên quan đến Iran là bằng chứng; và
Ghi lại các quyết định về truy cập, lưu giữ, rút tiền và các con đường báo cáo hoặc đồng ý hiện có.
Các sàn giao dịch tài sản tiền mã hóa và nhà cung cấp ví lưu ký của Anh đã hoạt động trong khuôn khổ chống rửa tiền của FCA, khuôn khổ này mong đợi giám sát giao dịch tương xứng và nâng cấp nội bộ. Phụ lục 6A bổ sung rủi ro hình sự tiềm ẩn riêng biệt cho các sự kiện mà các hệ thống này có thể phát hiện.
Các biện pháp bảo vệ pháp lý có mục tiêu không tương đương với bến cảng an toàn chung cho thẩm định, giao dịch không yêu cầu hoặc tính không thể đảo ngược ở cấp độ mạng. Báo cáo hoạt động đáng ngờ hoặc các yêu cầu đưa ra thông qua các quy trình đồng ý hiện có có thể cấu thành một phần của việc nâng cấp, nhưng các tài liệu chính thức không coi cả hai là biện pháp phòng vệ tự động cho Điều 17C. Phân tích vẫn liên quan đến lợi ích, mối liên hệ của nó với IRGC, các sự kiện mà người thực hiện đã biết và các hành vi tiếp theo.
Bên nhận thường không thể từ chối hoặc hoàn nguyên các giao dịch blockchain đến ở cấp độ mạng, mặc dù kiểm soát tài khoản hoặc tổ chức phát hành riêng biệt có thể hạn chế việc sử dụng tiếp theo của chúng.
Do đó, thử nghiệm tiền mã hóa đầu tiên của chỉ định này sẽ tập trung vào việc liệu các bên nhận và trung gian liên quan đến Anh có thể tái tạo lại một hồ sơ đáng tin cậy về xác định quyền sở hữu và kiến thức hay không, vì thông tin tình báo ví thay đổi.
Kể từ ngày 17 tháng 7, dòng thời gian bằng chứng này có thể dẫn đến rủi ro hình sự kéo dài nhiều năm, ngay cả khi bản thân giao dịch hoàn tất trong vài giây.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@CryptoSlate
