1 USDT ≠ 1 USDT
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
1 USDT ≠ 1 USDT
Khi các nhà đầu tư thông thường hoặc địa chỉ doanh nghiệp Web3 vô tình nhận phải các loại tiền ổn định liên quan đến hoạt động bất hợp pháp này, họ có thể đối mặt với rủi ro bị cơ quan chức năng xử lý.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Bitrace
Ổn định tiền là một trong những cơ sở hạ tầng quan trọng của ngành chúng ta, duy trì giá trị ổn định bằng cách neo theo tiền pháp định của một quốc gia thực tế. Người dùng thông thường sử dụng nó như một công cụ lưu trữ giá trị và thanh toán quan trọng, còn các tổ chức Web3 thì dùng làm công cụ vận hành, nhu cầu đa dạng này đã tạo nên một thị trường ổn định tiền phát triển mạnh mẽ. Do đó, nó cũng bị các hoạt động phi pháp như tội phạm mạng, đánh bạc trực tuyến, rửa tiền lợi dụng. Khi nhà đầu tư bình thường hoặc doanh nghiệp Web3 vô tình nhận phải loại ổn định tiền liên quan đến hoạt động bất hợp pháp, họ có thể đối mặt với rủi ro pháp lý.
Nghiên cứu của Bitrace cho thấy, để nhanh chóng tiêu thụ hoặc phá vỡ quá trình điều tra, trong quá trình rửa tiền mã hóa rủi ro, bọn tội phạm thường chấp nhận tỷ giá thị trường của các loại ổn định tiền khác nhau lệch mạnh so với mức bình thường. Dưới đây lấy Tether (USDT), đồng ổn định chiếm thị phần lớn nhất, làm ví dụ.
Nguồn gốc rủi ro "Black U"
"Đóng băng ngược" là thuật ngữ phổ biến trong cộng đồng người mua bán tiền mã hóa, nghĩa là khi địa chỉ sàn giao dịch nhận phải USDT liên quan đến vụ án sẽ khiến tài khoản sàn bị cơ quan thực thi pháp luật yêu cầu đóng băng. Khác với việc tài khoản ngân hàng bị phong tỏa do nhận tiền bẩn qua thẻ ngân hàng, việc truy nguồn và xử phạt tiền mã hóa từ phía cơ quan chức năng được gọi là "đóng băng ngược".
Các hoạt động đóng băng pháp lý này không chỉ giới hạn ở các sàn giao dịch tập trung, mà ngay cả trên các địa chỉ chuỗi phi tập trung, công ty phát hành USDT - Tether cũng có thể hợp tác theo pháp luật với cơ quan thực thi toàn cầu để áp dụng biện pháp chế tài lên một số địa chỉ liên quan, tức là thông qua việc "đánh dấu đen" quyền thao tác USDT tại một địa chỉ nhất định nhằm đạt mục đích đóng băng gián tiếp số tiền đó.
Một vài ngày trước, sàn giao dịch tiền mã hóa OKX đã ra thông báo rằng công ty này đã phối hợp cùng Tether hoàn tất việc đóng băng định hướng đối với nhiều địa chỉ trên chuỗi, tổng giá trị lên tới 225 triệu USDT, số tiền này bị cáo buộc có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp như lừa đảo tình cảm ("pig butchering") và buôn bán người.
Bitrace đã kiểm toán dòng tiền từ một số địa chỉ đã được tiết lộ. Về nguồn gốc tiền, chúng tôi phát hiện nhóm tội phạm này không chỉ sử dụng OKX để luân chuyển tiền mà còn lợi dụng các sàn giao dịch tiền mã hóa nổi tiếng khác như FTX, Binance, với quy mô tiền rất lớn.
Việc theo dõi dòng tiền sau đó cho thấy thêm nhiều sàn giao dịch tập trung, nền tảng thanh toán và thậm chí cả nền tảng đánh bạc trực tuyến cũng bị cuốn vào, đáng tiếc trở thành nơi rửa tiền cho bọn tội phạm.
Rõ ràng, ngay cả khi OKX không hợp tác với cơ quan chức năng, các doanh nghiệp Web3 nói trên vẫn có thể vì mục đích tuân thủ pháp luật mà hỗ trợ cơ quan thực thi phong tỏa địa chỉ tích trữ tiền liên quan đến vụ án. Nói cách khác, dù là tiền pháp định hay stablecoin tuân thủ, đối với các băng nhóm tội phạm thì đều không phải công cụ lưu trữ giá trị "an toàn", họ thường cần nhanh chóng rửa sạch tài sản liên quan để loại bỏ rủi ro hoặc chuyển đổi thành tiền mặt kịp thời.
Chúng tôi cho rằng, nhu cầu rửa tiền và tránh rủi ro này chính là nguyên nhân chính dẫn đến các giao dịch bất hợp pháp với tỷ giá chênh lệch lớn.
Tình huống USDT tăng giá ("thượng phù U")
"Chạy điểm" là cách gọi ẩn dụ của giới tội phạm về hoạt động rửa tiền, mục đích là chuyển khoản thanh toán từ tài khoản người dùng rủi ro cao sang tài khoản người dùng rủi ro thấp để né tránh kiểm soát rủi ro từ các tổ chức thanh toán. Trước đây, "chạy điểm" dùng tài khoản cá nhân trên ngân hàng, WeChat, Alipay để chuyển, tách nhỏ và rút tiền mặt từ các khoản tiền liên quan; nhưng trong những năm gần đây, tiền mã hóa — đặc biệt là stablecoin — đã trở thành công cụ mới cho hoạt động này.
Mô hình phổ biến là các nền tảng chạy điểm tuyển dụng người đăng ký tài khoản sàn giao dịch tiền mã hóa và liên kết thẻ ngân hàng cá nhân, cho phép họ nhận đơn trên nền tảng, sau đó mua một lượng USDT nhất định tại khu vực OTC của sàn theo giá thị trường, rồi bán lại cho nền tảng chạy điểm với giá cao hơn. Phần chênh lệch này chính là thu nhập của người chạy điểm. Thực tế, tiền mà nền tảng chạy điểm thu hồi lại chính là tiền liên quan đến vụ án; bằng cách này, họ có thể rửa trắng tiền mà không cần trực tiếp xử lý tiền pháp định.
Lợi nhuận của nền tảng chạy điểm đến từ các đơn đặt hàng ở cấp độ cao hơn, bao gồm đánh bạc trực tuyến, hoạt động đen/trắng, rửa tiền, v.v., trong đó tỷ lệ hoa hồng ứng với từng loại rủi ro khác nhau. Ví dụ, tiền từ cờ bạc thường được xem là rủi ro thấp nên hoa hồng thấp; còn tiền gian lận thường bị coi là rủi ro cao, do đó hoa hồng cao hơn, thậm chí một số nền tảng từ chối nhận.
Sự khác biệt về hoa hồng này được phản ánh trực tiếp vào tỷ giá giao dịch USDT: rủi ro càng cao thì giá càng bị đẩy lên. Trong thực tiễn điều tra vụ án, chúng tôi dễ dàng bắt gặp các giao dịch USDT bất hợp pháp với giá từ 8 tệ đến hơn 10 tệ Nhân dân tệ.
Tình huống USDT giảm giá ("hạ phù U")
Cho đến nay, hầu hết các giao dịch USDT giá rẻ dưới danh nghĩa "kiếm lời từ Black U", "mua USDT bằng tiền đen/trắng" đều là các hoạt động lừa đảo. Bitrace đã từng giới thiệu trong bài viết trước về các vụ lừa đảo kiểu "pig butchering" liên quan đến Black U hay cướp trong giao dịch tiền mặt ngoại tuyến; bạn có thể xem lại các bài đăng trước để tìm hiểu thêm.
Tuy nhiên, vẫn tồn tại khá nhiều trường hợp giao dịch USDT thuộc loại đen/xám với giá thấp hơn thị trường, ví dụ điển hình là các nền tảng thanh toán hộ bất hợp pháp. Một số nền tảng này chấp nhận nạp tiền bằng USDT, sau đó dùng tiền pháp định để giúp người dùng thanh toán trên các nền tảng khác, bao gồm nạp điểm cho sòng bạc trực tuyến, thanh toán hội viên cho các mô hình huy động vốn trái phép, tặng quà trên nền tảng livestream, mua lượt trên sàn thương mại điện tử, thậm chí trả lương cho nhân viên.
Các nền tảng thanh toán hộ này không xác minh nguồn gốc USDT của người dùng, cũng không có cơ chế KYC đầy đủ, do đó thu hút lượng lớn tiền rủi ro. Đây cũng là lý do tại sao trong một số vụ án, nguồn phí giao dịch trên chuỗi và nơi tiêu tiền bất hợp pháp thường hiển thị là các địa chỉ liên quan đến sòng bạc trực tuyến. Bằng cách thức giao dịch gần như ẩn danh này để chuyển đổi thành tiền mặt, các đối tượng hoạt động phi pháp không cần đăng ký tài khoản trên các sàn giao dịch tiền mã hóa tuân thủ tập trung, từ đó giảm thiểu đáng kể khả năng bị "đóng băng ngược".
Thực tiễn điều tra vụ án cho thấy, các giao dịch USDT liên quan đến hoạt động thanh toán hộ bất hợp pháp này thường có giá thấp hơn thị trường từ 0,05 đến 0,3 Nhân dân tệ, mức giảm cụ thể tùy thuộc vào nguồn tiền pháp định của nền tảng và quy mô tiền của người dùng.
Cảnh giác rủi ro rửa tiền qua USDT
Bitrace đã tiến hành kiểm toán dòng tiền vào đối với một số địa chỉ trên mạng lưới Tron được gắn nhãn có rủi ro rửa tiền và quy mô tiền vượt quá 1 triệu USDT. Chu kỳ kiểm toán kéo dài từ tháng 9 năm 2021 đến tháng 3 năm 2023, nội dung kiểm toán là các giao dịch nạp USDT.
Dữ liệu cho thấy, từ tháng 9 năm 2021 đến tháng 3 năm 2023, tổng cộng hơn 64,25 tỷ USDT đã chảy vào các địa chỉ có rủi ro rửa tiền trên mạng lưới Tron, quy mô tiền không bị ảnh hưởng bởi thị trường gấu tiền mã hóa thứ cấp, điều này cho thấy rõ ràng các bên tham gia không phải là nhà đầu tư thực sự.
Kết hợp hai kịch bản rủi ro trên, điều này cho thấy tiền mã hóa, chủ yếu là stablecoin, đang bị các nhóm rửa tiền lợi dụng một cách ác ý. Để tránh chế tài từ các sàn giao dịch tập trung và cơ quan chức năng, bọn tội phạm sẽ làm lẫn lộn dòng tiền qua các địa chỉ mã hóa của thực thể bất hợp pháp, hoặc dùng giao dịch ngoại biên (OTC) để cắt đứt đường phân tích dòng tiền. Giao dịch USDT bất hợp pháp với tỷ giá lệch mạnh so với thị trường là đặc trưng điển hình của chúng.
Bạn có thể xem thêm chi tiết trong báo cáo trước đó của Bitrace mang tên "Khảo sát về việc sử dụng tiền mã hóa trong các hoạt động phạm pháp trên mạng".
Kết luận
Theo báo cáo của The Block, công ty mẹ phát hành USDT đã công bố thư gửi Ủy ban Ngân hàng, Nhà ở và Vấn đề Đô thị Thượng viện Mỹ cùng Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện Mỹ, nêu rõ "cam kết về an ninh và mối quan hệ làm việc chặt chẽ với cơ quan thực thi pháp luật", đồng thời tuyên bố sắp đưa Cơ quan Mật vụ Mỹ và Cục Điều tra Liên bang FBI – những cơ quan "cũng đang làm điều tương tự" – vào hệ thống nền tảng của mình.
Điều này cho thấy rõ ý định tuân thủ pháp luật của Tether trong lĩnh vực kinh doanh stablecoin. Đối với các doanh nghiệp Web3 phục vụ lượng lớn khách hàng cá nhân, việc tối ưu chiến lược phòng chống rửa tiền đối với tiền mã hóa rủi ro, xây dựng bộ phận hợp tác thực thi pháp luật và tuân thủ phục vụ các cơ quan chính phủ các nước, đã trở thành vấn đề quan trọng không thể bỏ qua.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
