TechFlow 소식에 따르면 Bitcoin.com은 최근 싱가포르통화청(MAS)이 《싱가포르 2024년 자금세탁 위험 평가 보고서》를 발표했다고 보도했다. 이 보고서는 싱가포르의 주요 자금세탁(ML) 리스크에 대해 포괄적인 분석을 수행하며, 위협과 취약점 및 통제 조치와 관련된 다양한 정성적·정량적 지표들을 포함하고 있으며, 특히 사기(특히 사이버 사기), 조직 범죄, 부패, 세무범죄 및 거래 기반 자금세탁 등의 주요 자금세탁 위협을 강조했다.
보고서는 은행업계가 서비스 범위가 광범위하고 거래 규모가 방대하기 때문에 자금세탁 위험이 가장 높다고 지적했다. 은행은 일반적으로 자기자금세탁(self-laundering), 제3자 자금세탁, 그리고 회사 및 개인 계좌의 악용을 통한 불법자금의 층화(layering) 및 통합(integration) 등 다양한 형태의 자금세탁에 이용된다.
또한 보고서는 디지털 자산 및 암호화폐와 관련된 중대한 리스크도 지적했다. 해당 평가에서 디지털결제토큰(DPT)이 새로운 자금세탁 경로로 부상했음을 강조하며, 범죄자들이 사이버 사기, 랜섬웨어, 다크웹 시장 거래 등을 통해 이러한 토큰을 악용하고 있다고 밝혔다. 이러한 리스크를 줄이기 위해 MAS는 《지불서비스법》(PS 법)에 따라 엄격한 규제 조치를 시행하고 있다. 디지털결제토큰 서비스 제공자는 반드시 라이선스를 취득해야 하며, 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 요건을 준수해야 한다. MAS는 정기적으로 주제별 점검 및 현장 외 감독을 실시하고, 산업계의 인식 제고 및 통제 조치 강화를 위한 가이던스 문서를 발간하고 있다.
