TechFlow 보도에 따르면, 3월 21일 홍콩 매체 오렌지 뉴스(Orange News)는 홍콩 증권선물전문협회 회장 천즈화(Chen Zhihua)가 증권사 고객의 ‘지정 은행 계좌 사전 등록’ 논란에 대해 다음과 같이 밝혔다. 즉, 규제 통보문은 은행 계좌 등록 제도를 도입하고 계좌 수 상한을 설정하라고 권고했으나, 이러한 조치는 가상자산 규제 방식(예: 지갑 주소 사전 승인)을 전통적 증권업계에 부적절하게 적용한 데서 비롯된 것일 수 있다.
천즈화 회장은 가상자산의 경우 블록체인 주소 소유권을 실시간으로 검증하기 어려워 사전 승인이 기술적으로 타당하지만, 전통적 증권 분야에서는 이미 ‘동명 계좌 확인’ 등의 기존 메커니즘을 통해 자금 이체를 확인할 수 있으므로, 계좌 수를 일률적으로 제한할 필요가 없다고 지적했다. 유럽연합(EU)의 자금세탁방지(AML) 프레임워크와 비교할 때, 규제의 초점은 최종 수익자 소유 구조의 투명성 확보 및 이상 거래 식별에 두어야 하며, 계좌 개설 단계에서의 사전 제한이 아니라 ‘위험 기반(Risk-Based)’ 원칙을 고수해 이상 자금 흐름(예: ‘계층형 거래’)에 집중해야 한다고 강조했다. 또한 동명 계좌의 준법 기준을 명확히 하고, 빅데이터 및 인공지능(AI)을 자금세탁방지 모니터링에 적극 활용할 것을 제안했다.
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