러시아는 암호화폐 없이는 버틸 수 없다
글: TechFlow
2011년, 당시 교사였던 리샤오라이(李笑来)는 비트코인을 두고 "이 물건 하나가 세상을 뒤집는다"고 평가했다. 비트코인은 인류 역사상 기술 수단을 통해 사적 재산의 신성불가침을 처음으로 실현한 사례라고 했다.
이러한 표현은 다소 추상적이지만, 2022년 러시아에서는 일반 시민들도 이 말의 의미를 생생하게 체감하게 되었다.
금융 제재의 타격이 가해지고 전통 금융 인프라가 마비되자 암호화폐는 대안(Plan B)으로 부상했으며, USDT 등의 스테이블코인이 국제 무역 결제 수단으로 사용되었고, 많은 러시아 부유층들이 암호화폐를 이용해 자산을 이전했다.
러시아 정부는 법안을 통과시켜 2024년 9월 1일부터 국경 간 거래 및 거래소 거래에서 디지털 화폐 사용을 허용하며, 11월부터 러시아 내 암호화폐 채굴을 합법화할 예정이다.
하지만 놀랍게도 오늘날 러시아의 암호화폐 수도(암호화 중심지)는 모스크바가 아니라 수천 킬로미터 떨어진 두바이다.
러시아는 암호화폐를 필요로 한다
우크라이나 전쟁의 그림자 속에서 암호화폐(Crypto)는 러시아에서 가장 비옥한 토양을 얻고 꽃피웠다.
전쟁 초기부터 로이터 통신은 수십억 달러 상당의 암호화폐를 들고 온 많은 러시아 부유층들이 두바이에서 현금화하거나, 심지어 비트코인으로 두바이 현지 부동산을 구매하고 있다고 보도했다. 아랍에미리트(UAE)는 미국과 EU의 러시아 경제 제재에 동참하지 않았기 때문이다.
미국의 금융 제재 아래 다수의 서구 기업들이 러시아 시장에서 철수했고, 국제 은행 결제 시스템이 마비되면서 USDT를 중심으로 한 암호화폐가 무대에 등장했다.
2024년 4월, 미국 재무부 차관은 상원 은행·주택·도시문제위원회에 공식 성명을 발표하며 러시아가 Tether의 USDT 스테이블코인을 활용해 경제 제재를 회피하고 있다고 주장했다.
이 사실은 러시아에서 사업 기회를 찾는 중국 상인들조차 암호화폐의 흐름을 느끼게 만들었다.
우크라이나 전쟁 이후 유럽과 미국 등이 러시아에 대한 자동차 수출을 차단하자 중국은 러시아의 주요 자동차 공급국이 되었고, 많은 중국 무역상들이 새로운 부의 기회를 발견했다. 그 중 한 명이 바로 린샹(林祥)이다.
그들은 일반적으로 신장 지역에서 차량을 주문해 번호판과 등록, 보험 처리 후 말소하고, 중고차 명목으로 수출한다. 이러한 차량들은 신장의 육로 관문인 호얼과쓰(霍尔果斯) 등을 통해 출관되어 키르기스스탄 수도 비슈케크(Bishkek)에 도착한다. 러시아와의 관세 협정 덕분에 비슈케크를 경유하면 러시아로 직접 운송하는 것보다 더 유리한 관세 혜택을 받을 수 있으며, 이후 모스크바나 상트페테르부르크 같은 러시아 주요 도시로 운반된다.
예를 들어 중국산 리드(Li Auto)L9은 크고 넓은 공간, 냉장고, TV, 고급 소파, 열선 시트까지 갖춰 러시아인들에게 '저렴한 랜드로버'로 불리며 러시아 부유층 사이에서 큰 인기를 끌고 있다. 최근 온라인에 공개된 2024년 1~2월 리드 자동차 도시별 판매량 분포에 따르면, 2024년 리드 자동차 판매량 1위 도시는 베이징, 상하이, 광저우, 선전이 아닌 신장 우루무치였다.
탱크500, 리드L9은 중국 내에서 약 40만 위안에 팔리지만 러시아에서는 900만 루블(약 70만 위안) 이상에 판매된다.
하지만 러시아에서 큰 돈을 벌고 있는 중국 무역상들 역시 고충이 있다. 그들이 러시아에서 벌어들이는 수입은 루블인데, 이를 인민폐로 환전하기 어렵고 환율 변동의 영향을 크게 받기 때문에 루블 보유를 원하지 않는다.
이에 일부 중국 무역상들은 루블을 USDT로 교환하거나 아예 USDT로 수취를 시도하면서, 지하경제의 USDT-루블 장외 거래 시장이 매우 활발해졌다. 달러/루블 환율에 비해 USDT/RUB 환율은 약 1% 정도 프리미엄을 형성하고 있다.
여기서 독자 중 일부는 왜 바로 인민폐로 결제하지 않느냐는 의문을 가질 수 있다.
블룸버그는 7월 ‘인민폐 직접 결제가 점점 어려워지고 있으며, 러시아 기업들의 중국 무역은 이제 운에 맡기는 수준’이라는 제목의 보도를 통해 이를 설명했다.
몇몇 주요 러시아 대형 상품 수출업체들은 미국이 6월 제재 기준을 확대 시행한 이후 인민폐로 직접 결제 시 자금이 동결되거나 지연되는 사례가 늘어났다고 밝혔다. 중국과의 무역이 점점 운에 맡기는 일이 되고 있다는 것이다. 미국의 제재와 2차 제재 위협으로 인해 점점 더 많은 중국 은행들이 러시아와의 결제 및 외교 무역 정산을 꺼리고 있다.
이러한 문제를 겪는 기업들은 일반적으로 암호화폐를 이용하거나 카자흐스탄, 우즈베키스탄 등 구소련 국가를 경유하는 방식으로 대체 결제 수단을 찾지만, 이는 추가 비용을 발생시킨다.
두 러시아 대형 금속 생산업체의 고위 임원들은 이미 Tether의 스테이블코인과 기타 암호화폐를 일부 국경 간 거래 정산에 사용하고 있다고 밝혔으며, 상대방 대부분은 중국 고객과 공급업체였다.
암호화폐 사용이 급증하면서 러시아는 금융 제재를 우회할 수 있었고, 이에 따라 러시아 정부는 암호화폐 정책을 수정해 암호화폐를 지원하고 장려하는 방향으로 전환했다.
2024년 7월 30일, 러시아 국가 두마(Duma)는 2차 및 3차 심의에서 법안을 통과시켰다. 이 법안에 따르면 2024년 9월 1일부터 비트코인(BTC), 이더리움(ETH), USDT 등 스테이블코인을 포함한 디지털 화폐를 국경 간 거래 및 거래소 거래에 사용할 수 있게 된다. 이는 러시아의 암호화폐에 대한 태도 변화를 상징한다.
또한, 러시아는 11월부터 암호화폐 채굴을 합법화하는 법안도 통과시켰다. 러시아 연방 디지털 발전부 등록부에 등재된 러시아 법인 및 개인 사업자는 암호화폐 채굴 활동을 할 권리가 생긴다.
또한 러시아 언론 코메르산트(kommersant)에 따르면 러시아는 최소 두 개의 새로운 암호화폐 거래소 설립을 계획 중이며, 그 중 하나는 상트페테르부르크 통화거래소를 기반으로 외국 무역 활동을 전담할 예정이고, 다른 하나는 모스크바에 설립되며 현재 주된 아이디어는 인민폐와 브릭스(BRICS) 국가 통화 바스켓에 연동된 스테이블코인을 만드는 것이다.
금융 제재 속에서 블록체인과 암호화폐는 러시아인들에게 가장 낮은 비용으로 탈중앙화되고 상대적으로 검열에 저항 가능한 금융 인프라를 구축해주었다.
즉, 오늘날의 러시아와 암호화폐는 서로共生하고 있다고 말할 수 있다.
두바이, 러시아의 암호화 수도
흥미로운 사실 하나, 러시아의 암호화폐 수도는 모스크바가 아니라 두바이다.
여기서 정치는 안정적이지만 투명성은 낮고, 햇빛은 밝지만 법률은 모호하다. 부동산을 구매하면 거주 비자를 얻을 수 있고, 서방과의 송환 조약도 없기 때문에 러시아의 갑부들과 엘리트들이 제재를 피하고 자산을 이전하기 위한 최적의 장소이며, 동시에 암호화폐 산업의 천국이기도 하다.
앞서 언급했듯, 우크라이나 전쟁 시작과 함께 많은 러시아 부유층들이 수십억 달러 상당의 암호화폐를 들고 두바이로 몰려와 현금화하거나 비트코인으로 현지 부동산을 구입했으며, 이는 부분적으로 두바이의 부동산 가격 상승을 견인했다.
많은 암호화폐 갑부들이 몰려들자 두바이 현지 부동산 개발업체들도 암호화폐 결제를 받아들이기 시작했다.
예를 들어 두바이의 고급 주택 개발업체 거물 DAMAC Properties는 올해 초부터 암호화폐를 결제 수단으로 허용하기 시작했다. 세계 최고 빌딩 부르즈 할리파(Burj Khalifa)의 개발사 Emaar Properties 역시 자사 부동산 거래에 비트코인과 이더리움 등의 암호화폐 결제를 시작했다.
두바이에서는 부동산과 암호화폐가 너무 밀접하게 연결되어 있어 대부분의 부동산 종사자들이 반쯤은 암호화폐 시장에 발을 들이고 있으며, 두바이의 암호화폐 행사에는 부동산 관계자들을 쉽게 볼 수 있다. 이는 또한 두바이 특유의 암호화폐 프로젝트—Web3 부동산—을 탄생시키기도 했다.
예를 들어 두바이의 Web3 부동산 거래 플랫폼 HouseLux와 Directly는 두바이 부동산을 토큰화해 투자자들이 RWA 자산을 직접 구매함으로써 두바이 부동산을 소유할 수 있도록 하고 있다.
동시에 많은 러시아 기업과 개인들이 두바이로 이주하고 있다.
오늘날의 두바이는 러시아인들의 모습을 어디서든 볼 수 있을 정도이며, 많은 두바이 거주자들이 “러시아인들이 이미 두바이를 점령했다”고 놀라워한다.
IFZA는 외국인 투자를 유치하기 위해 설립된 자유무역지대 중 하나로서, IFZA의 집행 이사 요헨 크네히트(Jochen Knecht)는 “러시아 기업가와 스타트업의 수가 작년 대비 10배 증가했다”고 밝혔다.
예를 들어 러시아에서 시작된 통신 앱 텔레그램(Telegram)의 본사는 두바이에 위치하고 있으며, 텔레그램 창립자 파벨 두로프(Pavel Durov)는 UAE 여권을 소지하고 있으며 평소에도 주로 두바이에 거주한다.
현재 전체 TON 생태계의 핵심 커뮤니티도 두바이에 자리잡고 있다.
관계자에 따르면 현재 TON 재단 이사회 모든 구성원들이 거의 모두 두바이에 거주하고 있으며, TON 생태계의 핵심 개발팀 TOP(The Open Platform)의 본부도 두바이에 위치해 있다. 이 팀의 창립자 앤드류(Andrew)는 TON 재단 멤버이기도 하다.
TOP은 텔레그램 내 Wallet, 독립 지갑 TonKeeper, 수백만 명의 사용자를 보유한 Notcoin 등 TON 생태계 내 다양한 도구와 프로젝트를 개발하고 운영하고 있다.
러시아 배경의 유명 암호화폐 마켓 메이커 DWF 또한 두바이를 주요 거점 중 하나로 삼고 있다.
두바이에서는 러시아 갑부들을 위한 암호화폐 금융 서비스 제공이 하나의 비즈니스가 되었지만, 이는 미국의 제재 대상이 되는 기업들을 향한 제재의 방향을 두바이로 돌리게 만들었다.
2023년 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 러시아의 제재 회피를 도운 혐의로 22명의 개인과 104개 단체를 제재했는데, 여기에는 두바이 금융회사 Huriya Private의 창립자 존 하나핀(John Hanafin)도 포함되었다. 그는 러시아인들의 자산 이전 및 귀화 투자를 도운 혐의를 받았으며, 그의 이더리움 지갑 주소는 OFAC에 의해 표시되었고, 해당 주소는 약 490만 달러 상당의 암호화폐를 수령했으며 대부분은 USDT였다.
지역 갈등과 지정학적 긴장이 고조되는 가운데, 종종 회색 지대와 함께하는 암호화폐는 교묘하고도 자연스러운 방식으로 은백색 눈으로 뒤덮인 이 나라와 점점 더 깊이 결합되고 있다.
텔레그램 창립자가 프랑스에서 체포된 사건은 외부에서 서방과 러시아 간의 정치적 각축으로 해석되었다. 실제 전장 외에도 수많은 무형의 병렬 전쟁이 존재하며, 금융 전장에서 러시아는 이미 암호화폐 없이는 살아갈 수 없는 상태가 되었다.
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