국제연합 보고서, 테러조직들이 모네로 사용해 기부금 모집… 규제의 '촉매' 더 강화될까?
글 작성자:자후 자가탑, Cryptotimes
번역: Felix, PANews
테러 조직이 점점 더 디지털화된 세계에 적응하면서 새로운 자금 조달 및 이전 수단을 모색함에 따라 전 세계적인 테러 대응 노력은 새로운 도전에 직면해 있다. 유엔 안보리 감시단의 최근 조사 결과에 따르면 악명 높은 테러 조직 ISIL이 오랫동안 신뢰하던 비공식 송금 방식인 '하와라'(참고: 인도 중앙은행의 감독 범위 밖에서 운영되는 비허가 중개업자를 통한 거래로, 자금 출처를 추적할 수 없음)에서 암호화폐로 전환하고 있는 것으로 나타났다.
보고서는 ISIL과 알카에다 같은 테러 조직들이 하와라, 납치, 협박 등의 전통적인 자금 조달 방식을 포기하고 이제는 문로(門羅幣, Monero)를 중심으로 하는 '더 높은 익명성'을 지닌 암호화폐를 선호하게 되었으며, 선전용 전자 잡지에 기부용 QR 코드를 삽입하는 방식까지 사용하고 있다고 지적했다.
이러한 조직들은 심지어 그들의 이데올로기와 운영을 정당화하기 위해 '할랄 규정' (이슬람 사회에서 '합법적'이라는 의미)을 설정하기도 한다. 보고서에 따르면, 이들 단체는 텔레그램 메신저 앱에 CryptoHalal과 Umma Crypto라는 두 개의 전문 암호화 채널을 운영하며 지지자들에게 특정 디지털 화폐의 취득 및 사용 방법을 안내하고 있으며, '초기 이슬람 율법 평가'를 통과한 암호화폐 기부를 받아들이고 있다.
예를 들어 ISIL-K는 프라이버시 코인의 익명성을 활용해 문로 지갑에 연결된 QR 코드를 통해 기부 활동을 진행한다. 일부 암호화폐 거래소가 문로币를 상장 폐지했음에도 불구하고 테러 조직의 문로币 사용은 여전히 증가하고 있어 당국이 자금 흐름을 추적하는 것이 매우 어렵다.
2020년 8월 미국 정부는 알카에다, ISIS, 하마스 군사 조직 구성원 소유로 추정되는 암호화폐 계정 300여 개와 여러 웹사이트, 페이스북 페이지를 압수했다.
주목할 점은 ISIL이 디지털 플랫폼을 이용하는 범위가 점점 확대되면서 회원국들의 우려가 커지고 있다는 것이다. 다양한 암호화폐 거래소, 게임 플랫폼, 전자지갑, 스테이블코인이 자금 조달 및 이전에 활용되고 있다. 한 회원국은 현금 운반 및 하와라 송금이 분쟁 지역으로의 자금 이동 수단으로 여전히 선호되고 있지만, ISIL이 의도적으로 암호화폐 및 온라인 결제 시스템으로 전환하고 있다고 지적했다. 전자지갑, 선불 휴대폰 카드 판매, 암호화폐 등 디지털 방식의 사용이 점점 보편화됨에 따라 이러한 현상은 앞으로 더욱 흔하고 중요한 문제로 부각될 전망이다.
거래 내역을 은폐할 수 있는 특성 덕분에 문로币 등 프라이버시 코인이 테러 자금 조달의 주요 매개체로 부상하고 있다. 유엔 보고서는 이러한 거래를 감시하는 어려움을 강조하며, 기존 금융 시스템에서는 불가능한 수준의 익명성을 제공한다고 언급했다. ISIL과 그 산하기관들은 이러한 특성을 활용해 기금 모금 활동을 수행하며, 당국의 감시를 피하고 있다.
보고서는 또한 테러 자금 조달 네트워크의 복잡성도 강조하고 있다. 아프리카 지역 등에 위치한 ISIL의 산하기관들은 본 조직의 자금 조달에 상당 부분 기여하고 있다. 이러한 산하기관들은 일반적으로 비공식 채널에 의존하고 있어 외부 간섭에 저항력이 강하다. 예를 들어 ISIL-K는 2023년에 약 250만 달러를 모금했는데, 이 중 일부는 특정 테러 공격과 관련이 있을 가능성이 있어 이러한 조직들이 여전히 큰 위협을 유지하고 있음을 보여준다.
유엔 안보리 감시단이 발표한 이번 강경한 보고서는 미국, 영국, 유럽, 인도 등 여러 국가에게 경각심을 불러일으킬 것으로 예상된다. 최근 미국 재무부 산하 금융범죄집행네트워크(FinCEN)는 기관들이 하마스 등 테러 조직과 관련된 암호화폐 거래를 모니터링하도록 촉구하는 경고를 발령했다.
또한 이 보고서의 파장은 암호화폐 업계 전반에도 영향을 미칠 전망이다. 매파 성향의 안보 기관들이 의심스러운 활동과 관련된 자산 흐름에 대한 감시를 강화할 가능성이 높기 때문이다.
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