크로스보더 암호화 자산 추적 및 회수, 블루스카이그러이 피해자는 어떻게 대응해야 할까?

2024.04.10

크로스보더 암호화 자산 추적 및 회수, 블루스카이그러이 피해자는 어떻게 대응해야 할까?

청천격서 사건의 주범 전모는 모든 범죄수익을 비트코인으로 교환한 후 영국으로 도피했다.

2024.04.10 - 08:14:50

Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰

청천격서 사건의 주범 전모는 모든 범죄수익을 비트코인으로 교환한 후 영국으로 도피했다.

글: 샤오사 팀

최근 영국에 거주하는 중국계 여성 배달원 진원(간문, 음역)이 수백억 달러 규모의 비트코인 세탁 혐의로 영국 사법당국에 기소되면서 암호화폐 커뮤니티 전반에 큰 파장을 일으켰다. 이 사건은 범죄 금액이 막대하고 이야기 전개가 드라마틱할 뿐 아니라 용의자의 신분과 실제 행위 사이의 격차도 시선을 끌었으며, 특히 범죄 자금의 출처에 대해 다양한 추측이 난무했다. 그러나 최근 영국 법원이 공개한 소송 서류와 법적 문서를 통해 현재 그 자금 출처가 명확해졌는데, 바로 중국 천진(텐진)의 '란톈거룬(藍天格銳)' 사건에서 연루된 전(錢), 른(任), 우(吳) 등이 불법적으로 대중으로부터 예금을 모집한 사건임이 밝혀졌다.

영국 사법기관이 공개한 정보에 따르면, 란톈거룬 사건의 주범 전 씨는 모든 불법 자금을 비트코인으로 환전한 후 영국으로 도피했으며, 이후 진원을 이용해 자금세탁을 시도하다가 발각되었다. 현재 영국 사법당국은 300억 달러 상당의 6.1만 개 비트코인을 압수 및 보관 중이다.

오늘 샤오사 팀은 실무 경험을 바탕으로 암호자산 해외 회수의 구체적인 절차를 설명하며, 란톈거룬 사건 피해자들이 손실을 회복할 수 있는 방안을 제시하고자 한다.

세계적인 여자 사기꾼과 백억대 재산의 배달부의 이야기

샤오사의 오랜 독자라면 '불법 대중 예금 유치죄'라는 말에 낯설지 않을 것이다. e조보 사건, 판야 메탈 사건 등 역사에 남을 대규모 불법 예금 사건들은 언급만 해도 아직까지도 공포감이 느껴질 정도이며, 이러한 사건들은 하나의 공통된 시간적 특징을 지닌다. 즉, 2014~2015년경에 자금을 모집하고, 2017~2018년경에 붕괴된 것이다. 란톈거룬 사건 역시 예외가 아니다.

중국 정부가 공개한 판결문과 언론 보도 등을 종합하면, 란톈거룬 사건과 관련된 핵심 사실은 다음과 같다:

2014년 3월 31일, 전 씨(별명 '화화', '화제' 등)는 른 씨(법인 대표) 등과 함께 천진시에서 '천진 란톈거룬 전자기술유한공사'를 설립했다. 해당 회사는 은행 라이선스를 보유하지 않았음에도 불구하고 일반 대중(특히 노년층)을 대상으로所谓 '원금보장 고수익' 단기 투자상품을 광고하고 판매했다. 이 투자상품들의 투자 기간은 일반적으로 6~30개월이며, 최저 연 100%, 최고 연 300%의 수익률을 약속했다. 당시 금융 규제가 미흡했던 시기에, 란톈거룬은 몇 년 만에 마케팅 방식의 전염병처럼 확산되어 전국 수십 개 지점을 열었으며, 피해자는 10만 명 이상에 달한다. 이러한 노년층 대상의 불법 예금 유치를 통해 전 씨는 단기간 내에 수백억 위안에 달하는 거액의 자금을 획득했다.

추가로 언급하자면, 전 씨는 말빨이 좋을 뿐 아니라 이미 비트코인 채굴의 거래 기회를 일찍이 눈여겨본 '암호화폐 노장'이기도 했다. 2013년, 비트코인 열풍이 처음으로 확산되던 시점에 전 씨는 규모가 큰 채굴장을 설립하고, 외부에 자신이 운영하는 채굴장에서 채굴 장비 관리 서비스를 제공한다고 선전하며 연 300% 수익률을 보장했다. 이를 통해 비트코인 채굴에 참여하면서 전 씨는 암호화폐가 자금 이동 및 자금세탁 분야에서 다른 자산보다 훨씬 뛰어난 '우위'를 가짐을 점차 인지하게 되었다.

그렇기 때문에 전 씨는 암호자산에 대한 규제 체계가 마련되기 전, 세계적인 암호자산 자금세탁 방지 제도가 아직 구축되지 않은 '허점 기간'을 이용하여, 른 씨에게 지시해 천진 란톈거룬이 모은 자금을 후오비(Huobi) 등의 플랫폼을 통해 비트코인으로 전환하도록 했다. 이 조치는 매우 교묘했는데, 성공하면 고수익을 얻고, 실패하더라도 쉽게 도피할 수 있었기 때문이다.

비트코인처럼 하룻밤 새 수배로 폭등하는 특수 비표준 자산의 경우, 운이 좋고 투자 전략이 정확하다면 연 300% 수익률은 결코 높은 수치가 아니며 오히려 다소 보수적일 수도 있다. 따라서 전 씨가 매입한 비트코인이 충분히 상승했다면 약속한 300% 수익률을 지급하는 것도 가능했을 것이다. 그러나 암호화폐 업계에 익숙한 사람이라면 모두 알듯이, 2014년부터 2017년 란톈거룬 사건이 붕괴된 시점까지 비트코인 가격은 200달러에서 800달러 사이에서 대부분 움직였으며, 전 씨가 약속한 연 300% 수익률을 지속적으로 뒷받침하기에는 역부족이었다. 결국 이는 란톈거룬의 파산으로 이어졌다.

이후 사건이 터지자, 전 씨가 불법적으로 모은 자금을 비트코인으로 전환한 것이 즉각 효과를 발휘했다. 2017년, 전 씨는 먼저 '난 잉(NAN YIN)'이라는 가명으로 미얀마 여권을 구입한 후, 타인의 신분을 도용하여 유명한 오프쇼어 금융 센터이자 조세 회피처인 세인트키츠 네비스 연방(Federation of Saint Kitts and Nevis)의 여권까지 취득했다. 그리고 비트코인을 저장한 노트북 컴퓨터 한 대만을 들고 수백억 원 상당의 불법 자금을 성공적으로 런던으로 이전한 후 지금까지 도피 생활을 해왔다.

전 씨가 중국 당국의 적색 통보 대상이 되어 쉽게 모습을 드러낼 수 없었고, 동시에 암호자산에 대한 규제와 자금세탁 방지 조치가 점점 강화되자, 전 씨는 체면 유지 가능한 삶을 위해 불법 자금을 현금화할 수 있는 '백스크린'(백 도장)이 필요했다. 이때 영국에서 이혼 후 아이를 데리고 홀로 생활하던 여성 배달원 진원이 전 씨가 게시한 광고를 보고 연결되었고, 몇 년 동안 전 씨를 위해 자금세탁과 지출을 도왔으며, 각종 업무 처리를 대신 나서주는 등 수백만 파운드에 달하는 불법 자금을 정리해주었다.

그러나 전 씨는 시대의 흐름을 잘 타고 온 교묘한 사기꾼일 수 있지만, 대규모 자금세탁을 위한 정교한 두뇌를 갖추지는 못했다. 배달부라는 신분이 런던의 하롯 백화점에 자주 나타나거나 초고급 저택을 구매하는 등 명백히 비정상적인 행동은 곧바로 영국 감독 당국의 주목을 받았고, 결국 영국 경찰은 장기간의 수사 끝에 진원을 체포하고 전 씨가 보유한 거의 모든 비트코인 약 6.1만 개를 압수했다. 비록 전 씨 본인은 영국 경찰의 눈을 피해 도망쳤지만, 더 이상 큰 의미는 없다.

란톈거룬 피해자들은 어떻게 해외 자금을 회수할 수 있을까?

현재 영국 왕립검찰청(Royal Prosecution Service)은 압수된 6.1만 개 비트코인에 대해 2002년 '범죄수익 회수법(Criminal Assets Recovery Act)' 및 '중대범죄 처벌법(Serious Crime Act)' 규정에 따라 사법 절차를 통해 고등법원에 회수 절차(형사 몰수 절차)를 신청했다. 영국의 '범죄수익 회수법'에 따르면, 피의자가 치안법원에서 유죄 판결을 받고 형사법원으로 이송되거나 이미 형사법원에서 유죄 판결을 받은 경우, 검찰청 또는 영국 국가범죄국(NCA)의 요청에 따라 형사법원이 몰수 절차를 개시할 수 있다. 이 절차는 우리나라의 심판 절차와 유사하며, 검찰이나 NCA가 피의자가 범죄로부터 이득을 얻었는지, 구체적인 이득 금액은 얼마인지 입증하고, 법원이 이를 심사한 후 몰수 명령을 발부할지를 결정한다. 현재 이 사건은 아직 진행 중이며, 영국 법원이 몰수 명령을 내리기 전에 해당 자금에 대해 다른 합법적인 권리자가 존재하는지 사법 절차를 통해 확인해야 한다.

그렇다면 중국 란톈거룬 사건의 피해자들은 이 비트코인에 대해 권리를 주장할 수 있을까? 어떤 방법을 통해 주장을 해야 할까?

1. 중국 사법기관에 해외 자금 회수 요청 제기

중국 '국제형사사법협조법' 제5조는 "중국과 외국 간의 형사사법협조는 외교 연락 창구를 통해 이루어진다. 중화인민공화국 사법부 등 외교 연락 창구는 형사사법협조 요청을 제출하고 접수하며 전달하는 책임을 지며, 기타 국제형사사법협조 관련 업무를 처리한다. 중국과 외국 간에 형사사법협조 조약이 없는 경우 외교 경로를 통해 연락한다."고 규정하고 있다.

샤오사 팀은 중국과 영국은 이미 관련 형사사법상호협력 조약을 체결했다는 점을 강조한다. 2013년 12월 2일, 중국과 영국은 '중화인민공화국과 대불랑서 및 북아일랜드 연합왕국 간의 형사사법협조에 관한 조약'을 체결하였으며, 이는 양국 간 형사 사건의 불법 자금 회수 및 손실 회복에 법적 근거를 제공한다. 앞서 언급한 '국제형사사법협조법'에 따라, 중국 사법부가 이번 사건에서 영국 사법기관과 연락을 취하고 회수 요청을 제기하는 주요 기관이 된다.

따라서 샤오사 팀은 현재 란톈거룬 사건 피해자들이 먼저 투자 계약서, 송금 내역서 등 자신이 피해자임을 입증할 수 있는 자료를 준비하여 중국 사법부 등 관련 기관에 신청서를 제출하고, 상황을 알리며 합법적인 회수 요청을 하는 것이 바람직하다고 조언한다.

영국의 사법 관례를 참고하면, 외국 피해자가 영국 사법기관에 불법 자금 회수를 요청한 성공 사례는 적지 않다. Alamieyeseigha 사건에서 나이지리아 정부는本国에서 피의자를 유죄 판결한 후 영국에서 민사소송을 제기하는 방식으로, 영국으로 이전된 약 1700만 달러의 불법 자금을 성공적으로 회수했다. 더 나아가 나이지리아는 공익을 이유로 영국 법원과 경찰에 해당 사건의 증거를 공개해 줄 것을 요청하여, 피의자가 이전한 자산을 완전히 파악함으로써 성공적인 회수 기반을 마련했다.

중국 또한 해외 사법 협력 분야에서 이미 많은 경험을 축적해 왔으며, 예를 들어 위전둥(余振東) 사건, 리화쉐(李化學) 사건 등이 성공적인 사례로 꼽힌다.

2. 직접 민사소송을 통한 손실 회복

앞서 샤오사 팀이 언급했듯이, 홍콩, 영국 등 일부 국가에서는 형사 사건의 피해자가 피의자로부터 손해를 입은 경우, 직접 피의자를 상대로 민사소송을 제기하여 자금 회수 및 손실 회복이 가능하다. 그러나 이번 사건의 경우, 샤오사 팀은 민사소송을 우선 선택하는 것은 바람직하지 않다고 판단한다.

주된 이유는, 이번 사건에서 관련 자금이 법정화폐(일반적 등가물)에서 암호자산(특수자산)으로 전환되었기 때문에, 피해자가 직접 영국 사법기관에 민사소송을 제기할 경우, 자신이 해당 자산의 권리자임을 입증하는 것 자체가 매우 어려운 문제에 직면하게 된다. 비록 투자 계약서나 은행 송금 내역을 제출하더라도, 현재 압수된 비트코인과 자신의 자산 사이에 영국 법률이 인정하는 '연관성'을 입증하기는 쉽지 않다.

게다가 영국에서 변호사를 고용해 소송을 진행하는 비용은 매우 높으며, 결과의 불확실성도 크므로 신중한 선택이 필요하다.