미국, KuCoin 기소... 무슨 일이 있었나?
글: 탄 체인 밸류
3월 26일, 미국 사법부에 따르면 암호화폐 거래소 KuCoin과 그 두 창립자가 은행비밀법(BSA) 위반 및 무허가 송금업무 혐의로 기소되었다. KuCoin과 창립자 천건(Chun Gan), 커탕(Ke Tang)은 미국 뉴욕남부지방검사청으로부터 반자금세탁(AML) 법률 위반 및 무허가 통화 송금 업무 혐의로 고소를 당했다. 이들은 무허가 송금업무 운영 공모와 BSA 위반 혐의를 받고 있으며, 자금세탁 및 테러자금조달 방지를 위한 적절한 AML 절차를 마련하지 않은 것으로 지목되었다. KuCoin은 미국 내 대규모 사용자를 기반으로 세계 최대 암호화폐 거래소 중 하나로 성장했지만, 미국 법령을 준수하지 않았다는 것이다.
공개 자료에 따르면 KuCoin은 2017년 설립되었으며, 2019년 7월에는 선물거래 플랫폼을 출시했다. 현재까지 KuCoin은 전 세계적으로 3,000만 명 이상의 고객을 보유하고 일일 수십억 달러 규모의 거래량을 기록하며 세계 최대 암호화폐 거래소 중 하나로 자리매김했다. 공개된 암호화폐 거래소 순위에서 KuCoin은 전 세계 상위 5위 안에 들었으며, 일부 순위에서는 제4위 파생상품 거래소이자 제5위 현물 거래소로 분류되었다.
또한 외신 보도에 따르면 미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 뉴욕남부지방법원에 민사 집행 소송을 제기하며 Mek Global Limited, PhoenixFin PTE Ltd., Flashdot Limited, Peken Global Limited 등 네 개 법인이 중심화된 디지털 자산 거래소 KuCoin을 공동 운영하면서 여러 차례 미국 상품거래법(CEA) 및 CFTC 규정을 위반했다고 주장했다. CFTC는 KuCoin에 대한 계속되는 소송에서 불법 이득 반환, 과징금 부과, 영구적인 거래 금지 및 등록 금지, 그리고 추가적인 CEA 및 CFTC 규정 위반에 대한 영구 금지 명령을 요구하고 있다.
현재까지 KuCoin 측은 X 플랫폼을 통해 공식 입장을 밝히며, 현재 거래소 운영은 정상이며 사용자 자산도 안전하다고 전했다. 관련 보도 내용을 인지한 상태이며 변호사를 통해 사실관계를 조사 중이라고 설명했다. 또한 KuCoin은 각국 법규를 존중하며 준법 기준을 철저히 준수하고 있다고 강조했다.
다음은 뉴욕남부지방검사청 기소장 전문이다. 참고용으로만 제공한다.
KuCoin과 그 두 창립자 천건(Chun Gan)과 커탕(Ke Tang)은 미국 반자금세탁법을 무시하고 KuCoin을 세계 최대 암호화폐 거래소 중 하나로 성장시켰다.
미국 뉴욕남부지역 연방 검사 다미안 윌리엄스(Damian Williams)와 국토안보수사국(HSI) 뉴욕지부 대리 특별수사부장 대런 맥코맥(Darren McCormack)은 글로벌 암호화폐 거래소 KuCoin과 그 창립자 천건(Michael로도 알려짐), 커탕(Eric로도 알려짐)에 대해 무허가 송금업무 운영 공모 및 은행비밀법(BSA) 위반 공모 혐의로 기소장을 공개했다. 혐의는 고객 신원 확인을 위한 적절한 절차 미준수, 의심 활동 보고서 미제출, 자금세탁 및 테러자금조달 방지를 위한 적절한 반자금세탁(AML) 프로그램 미운영 등을 포함한다. 또한 KuCoin은 무허가 송금업무 운영 및 실질적인 BSA 위반 혐의도 받고 있다. 천건과 커탕은 여전히 도피 중이다.
연방 검사 다미안 윌리엄스는 "오늘 발표된 기소장에서 밝혔듯이 KuCoin과 그 창립자들은 많은 미국 사용자들이 KuCoin 플랫폼에서 거래하고 있다는 사실을 고의로 숨겼다. 실제로 KuCoin은 방대한 미국 고객층을 활용해 일일 수십억 달러, 연간 수조 달러의 거래량을 기록하는 세계 최대 암호화폐 파생상품 및 현물 거래소 중 하나가 되었다. 그러나 미국의 독특한 기회를 이용하는 금융기관이라면 반드시 미국 법률을 준수하고 범죄 및 부패 자금 조달 행위를 식별하고 차단해야 한다. 그런데 KuCoin은 고의로 이를 회피했다. 기본적인 반자금세탁 정책조차 시행하지 않아 KuCoin이 금융 시장의 그림자 속에서 운영되도록 방치했으며, 결과적으로 불법 자금세탁의 온상이 되었다. KuCoin은 50억 달러 이상의 의심스럽거나 범죄 자금을 수취했고, 40억 달러 이상의 그러한 자금을 송금했다. KuCoin 같은 암호화폐 거래소는 미국 시장을 노리면서 법을 무시할 수 없다. 오늘의 기소장은 다른 암호화폐 거래소들에게 분명한 메시지를 전달한다. 만약 당신이 미국 고객에게 서비스를 제공하려 한다면, 반드시 미국 법을 준수해야 하며, 이는 매우 명확하다."
HSI 대리 특별수사부장 대런 맥코맥은 "오늘 우리는 세계 최대 암호화폐 거래소 중 하나의 진실을 폭로한다. 수십억 달러 규모의 범죄 공모 혐의를 받고 있는 것이다. KuCoin은 세계 디지털 은행 인프라의 안정성과 보안을 보장하기 위해 필수적인 법령을 준수하지 않았음에도 불구하고 3,000만 명 이상의 고객에게 서비스를 제공했다. 이러한 중요한 법령을 회피하려 한 행태는 이제 끝났다. HSI 뉴욕 엘 도라도 특별수사팀과 우리 법집행 파트너들의 헌신적인 노력에 감사한다."라고 말했다.
기소장의 혐의 내용과 KuCoin 웹사이트의 공개 정보에 따르면:
Flashdot Limited(이전명 Phoenixfin Limited), Peken Global Limited, Phoenixfin Private Limited는 암호화폐 거래소 KuCoin이라는 명칭으로 사업을 운영하는 세 개의 법인체다. 천건 등은 2017년 9월 KuCoin을 설립했다.
KuCoin은 현물 거래 플랫폼뿐 아니라 이후 2019년 7월 출시한 선물 거래 플랫폼을 통해 미국 고객에게 서비스를 제공했다. 2017년 설립 이후 KuCoin은 전 세계 3,000만 명 이상의 고객과 일일 수십억 달러 규모의 암호화폐 거래량을 기록하며 세계 최대 암호화폐 거래소 중 하나로 성장했다. KuCoin 웹사이트는 공개된 암호화폐 거래소 순위에서 전 세계 상위 5위에 포함되어 있으며, 일부 순위에서는 제4위 파생상품 거래소이자 제5위 현물 거래소로 분류된다. KuCoin과 천건, 커탕은 미국 및 뉴욕남부지역에 위치한 다수 고객에게 서비스를 제공하려 시도했으며 실제로 제공한 바 있다.
따라서 모든 관련 기간 동안 KuCoin은 미국 재무부 산하 금융범죄집행국(FinCEN)에 송금업자로 등록해야 하는 사업체였다. 또한 2019년 7월 이후에는 미국 상품선물거래위원회(CFTC)에 선물중개상(futures commission merchant)으로 등록해야 했다. 송금업자이자 선물중개상으로서 KuCoin은 고객 신원확인(KYC) 절차를 포함한 적절한 반자금세탁 프로그램을 유지해야 하는 은행비밀법(BSA) 규정을 준수해야 했다. AML 및 KYC 프로그램은 KuCoin과 같은 금융기관이 자금세탁 등의 불법 목적에 악용되지 않도록 보장하는 장치다.
천건, 커탕, KuCoin은 미국 내 반자금세탁 의무를 알고 있었으나 고의로 이를 무시했다. 예를 들어 KuCoin은 적절한 KYC 프로그램을 시행하지 않았다. 실제로 2023년 7월 이전까지 KuCoin은 고객에게 신원 정보를 요구하지 않았다. 단지 2023년 7월 연방 형사 조사를 받고 있다는 통보를 받은 후에야 겨우 신규 고객에게 KYC 절차를 도입했다. 그러나 이 KYC 절차는 신규 고객에게만 적용되었으며 수백만 명의 기존 고객, 특히 다수의 미국 고객에게는 적용되지 않았다. 또한 KuCoin은 요구된 의심 활동 보고서(SAR)를 단 한 건도 제출하지 않았으며, CFTC에 선물중개상으로 등록하지 않았고, 2023년 말까지 FinCEN에 송금업자로 등록하지도 않았다.
실제로 천건, 커탕, KuCoin은 KuCoin의 미국 고객 존재를 숨기려 시도하며, 마치 미국의 반자금세탁 및 KYC 요건이 적용되지 않는 것처럼 보이게 했다. KuCoin은 고객의 위치 정보를 수집하고 추적함에도 불구하고, 미국 고객이 계정을 개설할 때 본인의 신분을 드러내는 것을 적극적으로 차단했다. 2022년에는 한 투자자에게 자신들에게는 미국 고객이 없다고 거짓말을 하기도 했는데, 실제로는 상당수의 미국 고객을 보유하고 있었다. 일부 소셜미디어 게시물에서는 미국 고객에게 KuCoin이 KYC 없이도 거래할 수 있는 거래소라고 적극 홍보하기도 했다. 예를 들어 KuCoin은 2022년 4월 트위터에 "미국 사용자는 KYC를 지원하지 않지만, KuCoin은 사용자의 KYC를 강제하지 않는다. 일반적인 거래는 인증되지 않은 계정으로도 가능하다"고 게시했다.
KuCoin이 필요한 반자금세탁 및 KYC 프로그램을 고의로 유지하지 않음으로써, KuCoin은 다크웹 시장, 악성코드, 랜섬웨어, 사기 프로그램 등에서 발생한 수익을 포함한 막대한 범죄 수익을 정화하는 도구로 악용되었다. 2017년 설립 이후 KuCoin은 50억 달러 이상의 의심스럽거나 범죄 자금을 수취했으며, 40억 달러 이상의 그러한 자금을 송금했다. 많은 KuCoin 고객들이 바로 이 익명성 제공 서비스를 이유로 해당 플랫폼을 선택했다. 즉, KuCoin의 무KYC 정책은 그들의 성장과 성공에 핵심적인 요소였다.
천건과 커탕 모두 중국 국민으로, 각각 은행비밀법 위반 공모 혐의와 무허가 송금업무 운영 공모 혐의를 받고 있으며, 각 혐의는 최대 5년의 징역형을 선고받을 수 있다.
케이맨제도에 설립된 Flashdot Limited, 세이셸공화국에 설립된 Peken Global Limited, 싱가포르에 설립된 Phoenixfin Private Limited(통칭 KuCoin)는 각각 은행비밀법 위반 공모 혐의(최대 5년), 무허가 송금업무 운영 공모 혐의(최대 5년), 은행비밀법 위반 혐의(최대 10년), 무허가 송금업무 운영 혐의(최대 5년)를 받고 있다.
본 사건의 최고 잠재 형량은 의회에서 규정된 것이며 참고용일 뿐이며, 피고인에 대한 실제 판결은 판사가 결정한다.
윌리엄스 검사는 HSI 뉴욕 엘 도라도 특별수사팀의 탁월한 수사 업무를 칭찬했다. 또한 오늘 KuCoin에 대해 병행 민사소송을 제기한 상품선물거래위원회(CFTC)에도 감사를 표했다.
본 사건은 이 사무소의 불법금융 및 자금세탁 담당 부서가 처리하고 있으며, 에밀리 디닝거(Emily Deininger) 및 데이비드 R. 펠튼(David R. Felton) 미국 연방검사가 기소를 담당하고 있다.
기소장에 포함된 혐의는 아직 기소된 것일 뿐이며, 유죄가 입증되기 전까지는 피고인은 무죄로 간주된다.
TechFlow 공식 커뮤니티에 오신 것을 환영합니다
Telegram 구독 그룹:https://t.me/TechFlowDaily
트위터 공식 계정:https://x.com/TechFlowPost
트위터 영어 계정:https://x.com/BlockFlow_News
