Web3 법제 교육 | USDT 거래로 차익을 얻는 것이 왜 'U상(유추매도상)'이 '음역죄(범죄수익은닉)'로 기소되는가?
01 요즘은 임신부까지 USDT 거래 중개로 차익을 얻는 알바를 하고 있다
소 변호사가 암호화폐 관련 사건들을 오랫동안 다루다 보니 그런지, 요즘 USDT 중개업자(U상)가 점점 더 늘어나고 있는 것 같지 않으신가요?
최근 소 변호사 팀이 처리한 사건 중 한 여성(가명으로 소미 씨)이 '도움을 주며 생긴 범죄' 혐의(幫信罪)로 조사를 받았고, 현재는 보석 상태입니다. 소미 씨는 왜 USDT 중개업을 하게 됐냐고 묻자 작년에 임신을 해 집에서 할 일이 없었고, 인터넷에서 USDT 매매로 차익을 남길 수 있다는 정보를 접하고 가계 보탬을 위해 부업으로 시작했다고 말했습니다. 비록 정식 대형 암호화폐 거래소를 통해 거래했지만, 결국 불법 자금을 받게 되었습니다.
또 다른 신호도 있습니다. 바로 이 업종과 관련된 주변 산업 종사자들 역시 늘고 있다는 점인데요. 쉽게 말해, 요즘 USDT 중개업자들의 '양'을 깎아먹는 장사가 점점 많아지고 있다는 뜻입니다.
당신이 USDT 중개업을 하고 싶다고요? 하지만 일정한 진입 장벽이 있죠. 디지털 지갑 사용법을 아시나요? 여러 거래소 사이에서 어떻게 차익을 극대화할 수 있을까요? 고객에 대한 KYC 심사는 어떻게 하나요? 불법 자금(블랙 USDT)을 받지 않도록 어떻게 방지하나요? 계좌가 동결됐을 때 경찰에 어떻게 대응해야 하나요? 이런 걸 다 모르시겠다고요? 제가 USDT 중개업 교육 과정을 운영하고 있는데, 수강료 단돈 xxxxx원! 관심 있으세요? USDT 거래 시 겪는 모든 문제를 완벽하게 해결해 드립니다. 가성비 최고 아니겠어요? 타인에게 돈 버는 법을 가르치는 게야말로 가장 수익성이 높은 사업이죠.
USDT 중개업자들은 거래 시 서로 사기를 당할까 봐 걱정하지 않나요? "내가 먼저 코인을 보내면 상대방이 돈을 안 주면 어쩌지?" 하는 고민에서 기회를 포착한 사람들이 등장했습니다. 바로 USDT 중개업자들을 위한 '중개 보증 서비스'를 운영하는 사람들인데요, 알리페이나 샨위안(闲鱼) 같은 플랫폼과 유사합니다. 서로 신뢰가 안 간다면 제게 맡기세요. 당신들의 돈과 코인을 모두 저에게 입금하면, 저는 각각 수수료를 조금씩 떼고 나서 거래 당사자들에게 전달해 드립니다. 이렇게 하면 신뢰 문제는 완벽히 해결됩니다. 양쪽에서 수수료를 받아 무본(무자본)으로 막대한 이익을 얻는, 정말 이상적인 장사입니다.
저는 항상 생각합니다. USDT 중개업자들은 참 힘듭니다. 배추값 정도의 수익을 얻으면서 마약 거래만큼이나 큰 스트레스를 받죠. 천분의 일(0.1%) 혹은 그 이하의 미미한 이익을 위해 '브릭킹'(搬砖)을 하면서도, 언제 불법 자금을 받을지 모른다는 불안감에 시달려야 합니다. 게다가 자신을 노리는 '양 깎기' 장사꾼들까지 넘쳐납니다. 계좌 동결은 비교적 다행인 경우고, 저희 팀은 이미 여러 차례 성공적으로 계좌 해제를 도운 사례가 있지만, 형사처벌로 신체의 자유를 잃게 된다면 문제가 훨씬 커집니다.
02 공안 조사를 받았을 때, 무죄를 주장할 수 있을까?
이는 시민들이 가지는 순박한 가치관입니다. 피의자 본인이나 가족들이 공안 조사를 받은 직후 변호사에게 가장 먼저 묻는 질문은 항상 이렇습니다. "저 정말 그냥 USDT 사고팔며 차익만 남겼을 뿐인데, 불법 자금인지 몰랐어요. 무죄를 주장할 수 없을까요?" 이런 질문을 변호사로서 충분히 이해합니다. 그러나 과연 공안 조사를 받고 나서 "저는 타인의 범죄 행위에 대해 전혀 몰랐습니다."라고 말하기만 하면 끝일까요? 물론 아닙니다.
형사범죄 성립 여부를 판단하는 핵심은 피의자의 '주관적 알림 정도(主觀明知程度)'입니다.
이 글 앞부분에서 언급한 창닝 검찰청이 처리한 USDT 중개업자 샤오모 씨의 '범죄수익 은닉죄(掩隱罪)' 사례를 들어, 거래 상대방의 범죄행위에 대해 피의자가 '주관적으로 알고 있었다'는 점이 사법적으로 어떻게 인정되는지 설명하겠습니다.
사건 개요는 다음과 같습니다. 샤오모 씨는 USDT를 구매한 후 타인에게 판매했는데, 상대방이 지불한 위안화 자금이 '런닝머니(running money, 일명 '런닝머니' 또는 '러닝머니')' 즉 불법 자금이었고, 이로 인해 샤오모 씨는 범죄수익 은닉죄로 유죄 판결을 받았습니다.
소 변호사 분석:
샤오모 씨가 상대방이 취득한 자금의 정확한 성격과 출처를 모두 알고 있었을까요? 아마도 그는 몰랐을 겁니다. 그는 오직 U코인을 팔고 차익을 남기는 '브릭킹'에만 집중했기 때문입니다.
그렇다면 범죄수익 은닉죄는 피의자가 상대방 자금의 정확한 성격과 출처를 모두 알아야 성립될까요? 그렇지 않습니다. 피의자가 상대방의 자금이 '불법 자금'임을 알고 있었음을 입증하면 됩니다.
물론 어떤 피의자도 조사받을 때 "네, 저는 그 돈이 불법 자금이라는 것을 알고 있었습니다. 제가 그들의 불법 자금 이전을 도와준 것입니다!"라고 자백하지는 않을 것입니다. 따라서 여러 증거를 종합하여 피의자의 주관적 알림 여부를 추정해야 합니다. 예를 들어 이번 사건에서는 다음과 같은 정황이 있었습니다.
1. 거래 방식이 은밀함. 양측은 중국 내 위챗, QQ 등의 앱이 아닌, '텔레그램(Telegram)'—즉 '종이비행기' 또는 '전보'라 불리는, 메시지 자동 삭제 기능 등 강력한 반수사 기능을 갖춘 외국 메신저를 사용함.
2. 거래 모델이 비정상적임. 거래소 내에서 거래하지 않고 오프라인에서 진행되며, 화장실이나 차량 안처럼 감시카메라를 의도적으로 회피하는 장소에서 거래. 또한 상대방은 마스크와 모자를 착용해 신원을 가림.
3. '테스트 카드(test card)' 절차 존재 및 비정상적인 수익 구조. 상대방은 매번 샤오모 씨에게 100위안 상당의 가상화폐를 자신의 지갑 주소로 송금하도록 요구하며, 이 거래 가격은 해당 거래소 당일 최고가보다 훨씬 높음. 즉 상대방은 오히려 손해를 보는 거래를 감수하고 있음.
이러한 행동들을 종합적으로 보면, 샤오모 씨가 상대방 자금에 문제가 있다는 사실을 몰랐다고 보기 어렵습니다.
03 무죄 주장이 어렵다면, 어떻게 해야 가벼운 처벌을 받을 수 있을까?
도움을 주며 생긴 범죄(幫信罪)는 최대 3년, 범죄수익 은닉죄(掩隱罪)는 최대 7년의 징역형에 처할 수 있습니다. 적용되는 죄명에 따라 피의자에게 미치는 영향은 매우 큽니다. 법리적으로 보면, 범죄수익 은닉죄는 상위 범죄의 수익임을 '알고 있었던' 경우이며, 도움을 주며 생긴 범죄는 타인이 정보네트워크를 이용해 범죄를 저지를 것을 '알고 있었던' 경우에 해당합니다.
하지만 실제 사법 실무에서 피의자가 도움을 주며 생긴 범죄인지, 아니면 범죄수익 은닉죄인지 구별하는 기준은 명확하지 않은 경우가 많습니다. 제가 이전에 작성한 글 "범죄수익 은닉죄, 도움을 주며 생긴 범죄로 감형 가능한가? 어느 쪽이 처벌이 덜 무거운가?"에서도 언급했듯이, 동일 사건임에도 판결이 다른 '판결 불일치' 현상이 계속되고 있습니다.
어떻게 해야 가벼운 처벌을 받을 수 있을까요? 우선 두 죄명의 개념과 성질에 대해 정확히 이해하는 것이 전제되어야 합니다. 참고로 소 변호사의 다음 글 "한편의 글로 정리하는 계좌 제공 및 송금 지원이 가능한 죄명"에는 이에 대한 상세한 분석이 담겨 있습니다.
구체적인 사건에 대해서는 두 죄명의 구성요건을 바탕으로 사건의 사실관계를 세밀하게 분석해야 정확한 판단이 가능합니다.
마무리하며
소 변호사가 상담 온 사람들에게 자주 하는 말처럼, USDT 중개업자들이 보는 거래란, 겉으로 드러난 빙산의 일각에 불과하다는 점을 기억해야 합니다.
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