홍콩 신규 자본 투자자 입경 계획: 가상자산 투자 종합 분석 및 홍콩 가상자산 운용 라이선스 신청 가이드

2024.03.07

홍콩 신규 자본 투자자 입경 계획: 가상자산 투자 종합 분석 및 홍콩 가상자산 운용 라이선스 신청 가이드

이제 이민을 희망하는 사람들은 이러한 금융 자산에 투자함으로써 홍콩 거주권을 취득할 수 있게 되었다.

2024.03.07 - 08:58:27

Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰

이제 이민을 희망하는 사람들은 이러한 금융 자산에 투자함으로써 홍콩 거주권을 취득할 수 있게 되었다.

글: Aiying

최근 홍콩 정부의 시정 보고서에서 발표된 '신규 자본 투자자 입경 계획(新资本投资者入境计划)'의 최소 투자 요건은 3,000만 홍콩달러이며, 이 중 신청자는 승인된 금융자산 및 비주거용 부동산에 최소 2,700만 홍콩달러를 투자하고, 혁신기술 산업과 기타 핵심 산업 발전을 지원하기 위해 새로운 '자본 투자자 입경 계획 투자 포트폴리오'에 300만 홍콩달러를 투자해야 한다. 이는 곧 이민을 희망하는 사람들이 이러한 금융자산에 투자함으로써 홍콩 거주권을 취득할 수 있음을 의미한다.

그중 승인된 투자 자산 범위가 주목할 만한데, 공개된 '승인 투자 자산' 목록에 따르면 제한적 파트너십 펀드(LPF) 지분 및 홍콩 제9호 라이선스 회사가 운용하는 오픈엔드 펀드회사(OFC)도 모두 인정되는 투자 자산으로 포함된다.2024년 【홍콩에서 흔히 볼 수 있는 암호화폐 펀드 형태】(1) 제한적 파트너십 펀드(LPF)

'신규 자본 투자자 입경 계획' 하의 적격 집합투자계획 목록에서도 가상자산 관련 투자 상품인 남방둥잉(Southern E Fund) 비트코인 선물 ETF(BTE087), 삼성 비트코인 선물 액티브 ETF(BTF010), 남방둥잉 이더리움 선물 ETF(BTE088) 등이 포함되어 있음을 확인할 수 있다.

홍콩의 이번 결정은 홍콩 현지 펀드의 경쟁력을 더욱 강화하고 제9호 라이선스 회사의 위상을 높일 것으로 기대된다. LPF 조례는 명시적으로 투자 매니저가 제9호 라이선스를 소지할 것을 요구하지 않지만, 홍콩에서 자산운용업무를 수행할 경우 여전히 '증권 및 선물조례'에 따라 제9호 라이선스를 보유해야 한다. 최근 2년간 Aiying이 받은 문의 내용을 보면, 제9호 라이선스(가상자산 포함)는 현재 대부분의 거래소 또는 사모펀드 운용 업계가 해외 진출을 위한 첫 번째 관문이며, 성공적으로 설립된 사례도 눈에 띄게 증가하고 있다.

오늘 우리는 홍콩 제9호 라이선스의 신청 요건과 절차에 대해 알아보려 한다:

제9호 라이선스 기능 소개

홍콩 금융감독기구인 증권선물위원회(SFC)는 금융시장의 다양한 업무를 규제하기 위해 여러 종류의 라이선스를 제공한다. 그중 제9호 라이선스는 자산관리 서비스 제공을 전문으로 하는 회사를 위한 것이다.

1. 홍콩 제9호 라이선스(자산관리 라이선스) 신청 기업의 기본 자격 요건

다음은 기본적인 조건과 요구사항이다:

법인 및 사업 구조

등록 법인: 신청 회사는 홍콩 또는 기타 사법관할지역에 등록된 법인이어야 한다.
사업 구조 및 운영: 회사의 사업 구조와 운영은 자산관리업무를 수행하기에 적합해야 한다.

경영진 팀

책임자(Responsible Officers, ROs): 관련 경험(가상자산) 및 전문 자격을 갖춘 책임자가 최소 2명 이상 필요하다.
전문 자격: 책임자 및 핵심 관리 인력은 관련 전문 자격과 충분한 업계 경험을 가져야 한다.

재무 요건

자본 요건: 특정 최소 자본금 요건을 충족해야 한다.
재무 건전성: 장기적인 재무 건전성과 적절한 재무 관리를 입증해야 한다.

준법 및 내부통제

준법 프레임워크: SFC 규정 및 요구사항을 준수하기 위한 준법 및 내부통제 프레임워크를 구축해야 한다.
내부 감사 및 리스크 관리: 효과적인 내부 감사 및 리스크 관리 메커니즘이 있어야 한다.

법률 및 규제 준수

자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CFT): 효과적인 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 정책 및 절차를 마련해야 한다.
기타 법률 및 규제 요건: 사업 운영과 관련된 기타 법률 및 규제 요건을 준수해야 한다.

투자자 보호

고객 자산 보호: 고객 자금과 회사 자금을 분리하는 등의 조치로 고객 자산을 보호해야 한다.
투명성 및 정보공개: 고객에게 명확한 사업 설명 및 리스크 공개를 제공해야 한다.

지속적 준법

정기 보고: SFC에 정기적으로 사업 및 재무 현황을 보고해야 한다.
감독 및 검토: SFC의 감독과 정기 검토를 받아야 한다.

이러한 요건들은 신청 기관이 자산관리업무를 수행할 수 있도록 적절한 관리, 재무, 준법 기반을 갖추도록 하기 위한 것이다.

2. 홍콩 제9호 라이선스(자산관리 라이선스) 신청 절차

단계 1: 준비 작업

업무 범위 결정: 회사가 수행할 자산관리 업무 범위를 명확히 한다.
준법 요건 평가: 홍콩 증권선물위원회(SFC) 규정 준수를 위한 요건을 이해하고 평가한다.
경영진 팀 구성: SFC의 전문 자격 요건을 충족하는 책임자 및 경영진 팀을 확보한다.

단계 2: 관련 서류 준비

사업 계획서: 회사 구조, 업무 범위, 리스크 관리 전략 등을 포함한 상세한 사업 계획서를 작성한다.
재무 보고서: 회사의 재무 건전성을 입증하기 위해 재무 보고서 및 예산을 준비한다.
준법 정책 및 절차: 자금세탁방지 정책, 고객 자산 보호 조치 등을 포함한 준법 정책 및 내부통제 절차를 수립한다.

단계 3: 신청서 제출

신청서 작성: SFC에서 제공하는 라이선스 신청서를 작성한다.
서류 제출: 신청서와 모든 필수 서류를 함께 SFC에 제출한다.

단계 4: SFC 심사 과정

초기 심사: SFC가 제출된 신청 자료를 초기 심사한다.
질의 및 추가 자료 요청: SFC가 추가 자료를 요청하거나 신청 내용에 대해 질의할 수 있다.
면담: 경우에 따라 SFC가 신청 회사의 책임자와 면담을 요구할 수 있다.

단계 5: 승인 및 라이선스 발급

승인 결정: SFC가 심사를 완료한 후 결정을 내린다.
라이선스 발급: 신청이 성공하면 SFC가 제9호 라이선스를 발급한다.

단계 6: 지속적 준법 및 보고

정기 보고: 라이선스 보유자는 정기적으로 SFC에 사업 및 재무 상태를 보고해야 한다.
준법 점검: 정기적으로 내부 준법 점검을 실시하여 지속적으로 SFC 규정을 준수하고 있는지 확인한다.

전체 신청 과정은 신청서 품질과 SFC의 심사 속도에 따라 몇 개월에서 1년 정도 소요될 수 있다. 신청 절차가 원활하게 진행되도록 하기 위해서는 전 과정 동안 전문 법률 및 준법 자문사와 상의하는 것이 권장된다.

3. 신청 시 필요한 주요 서류 및 자료

홍콩 제9호 라이선스(자산관리 라이선스) 신청 시 일련의 주요 서류 및 자료를 준비해야 한다. 이러한 서류와 자료는 홍콩 증권선물위원회(SFC)에 신청 회사가 관련된 업무, 재무, 준법 요건을 충족한다는 것을 입증하기 위한 것이며, 다음 항목들을 포함한다:

1. 회사 조직 및 업무 관련 서류

사업 계획서: 회사의 사업 모델, 마케팅 전략, 예상 고객층, 제품 및 서비스 범위 등을 상세히 설명한다.
公司章程 및 사업자 등록 증명: 회사의 등록 상태와 법적 구조를 나타낸다.
조직도: 주요 부서 및 경영진을 포함한 회사의 조직 구조를 명확히 보여준다.

2. 경영진 및 책임자의 자료

책임자(ROs)의 이력 및 자격 증명: 해당 책임자가 필요한 전문 자격과 업계 경험을 가지고 있음을 입증한다.
경영진 팀원의 이력: 팀원들의 전문 배경과 업무 역량을 보여준다.

3. 재무 서류

최근 재무제표: 회사의 재무 상태와 건전성을 보여준다.
자본금 증명: 회사가 SFC의 최소 자본금 요건을 충족함을 입증한다.

4. 준법 및 리스크 관리 서류

내부통제 및 준법 매뉴얼: 회사의 준법 정책, 운영 절차, 리스크 관리 조치 등을 포함한다.
자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 정책: 회사가 관련 법률 및 규정을 어떻게 준수하는지를 보여준다.
5. 고객 자산 보호 메커니즘
고객 자금 및 자산 관리 정책: 고객 자금과 자산을 어떻게 분리하고 보호하는지 설명한다.

6. 기타 지원 서류

사무실 임대 계약서(해당 시): 사업 운영의 물리적 위치를 입증한다.
전문 자문인 의견서(해당 시): 법률 자문사나 회계사의 의견서를 통해 신청 서류의 정확성과 완전성을 뒷받침한다.

이러한 서류를 준비할 때 중요한 점은 회사가 SFC의 모든 규정을 준수할 수 있으며, 자산관리업무를 수행할 수 있는 전문 역량과 준법 구조를 갖추고 있음을 입증하는 것이다.

4. 라이선스 신청 최소 자본 요건

홍콩 제9호 라이선스(자산관리 라이선스)의 자본 요건은 다음과 같다:

유동자본: 제9호 라이선스를 보유한 자산관리 회사는 일반적으로 고객 자산을 보유하지 않는다는 조건을 받는다. 이 조건에 따라 최소 납입자본 요건이 면제되지만, 최소 HK$100,000의 유동자본을 유지해야 한다.

이는 회사가 납입자본의 최소 요건에서 면제되더라도 운영 및 준법 필요성을 충족할 수 있도록 일정 금액의 유동자본을 유지해야 함을 의미한다. 이러한 요건은 회사가 다양한 운영 리스크 및 재무 의무를 감당할 수 있을 만큼 충분한 자금을 보유하도록 하기 위한 것이다.

5. VA9 자산관리 라이선스 업그레이드(가상자산)

홍콩 제9호 라이선스(자산관리 라이선스)의 자본 요건은 다음과 같다:

SFC의 '가상자산에 투자하는 포트폴리오를 운용하는 라이선스 보유 법인에 적용되는 표준 조건 및 기타 가능 조건'을 수락함으로써 다음을 포함하는 펀드 운용이 가능하다:

펀드의 명시된 투자 목적에 가상자산 투자가 포함된 경우; 또는
펀드가 총 자산 가치의 10% 이상을 가상자산에 투자하려는 경우.

다음 관련 요건을 충족하는지 여부를 평가한다:

회사 책임자가 가상자산 및 고위험·고변동성 투자 관련 경험을 보유한 경우;
회사 트레이더가 가상자산 및 고위험·고변동성 투자 관련 경험을 보유한 경우;
회사 리스크 관리 담당자가 가상자산 및 고위험·고변동성 투자 관련 경험을 보유한 경우;
회사 준법 담당자가 가상자산 및 고위험·고변동성 투자 관련 경험을 보유한 경우;
회사 운영 담당자가 가상자산 관련 경험을 보유한 경우;
회사 IT 담당자 또는 외주 공급업체가 가상자산 관련 경험을 보유한 경우;
회사가 이미 설립할 펀드의 명확한 방향성과 투자 전략을 수립한 경우;
회사가 설립 예정 펀드를 위해 관련 공급업체와 접촉한 경우;
관련 펀드 공급업체에는 거래 플랫폼, 보관 플랫폼, 펀드 행정, 감사인 등이 포함되며, 이들은 가상자산 관련 경험, 자격, 라이선스(해당 시)를 보유하고 있어야 하고 SFC의 관련 요건을 충족해야 한다;
SFC 관련 요건을 충족해야 한다;
고객의 가상자산을 보호하기 위한 충분한 내부 통제 조치 및 공급업체와의 협의가 마련된 경우;
가상자산 투자 관련 리스크에 대응하기 위한 충분한 리스크 관리 및 내부 통제 조치를 보유한 경우; 그리고
관련 리스크에 대응하기 위한 충분한 컴퓨터 보안 시스템을 보유한 경우