Gemini 2024 암호화 트렌드 보고서: ETF, 반감기, AI 등에 관해 업계 전문가들이 말하다
출처: Gemini
번역: 비추프(BitpushNews) 메리 류(Mary Liu)
2024년은 암호화폐의 전환점이 될 것이다.
1. 비트코인 ETF
현물 비트코인 ETF 승인 후 1년 이내에 비트코인 가격은 123% 상승할 것으로 예상된다. 과거 금 보유량과 수익률 간의 역사적 관계를 기반으로 볼 때, 승인 이후 비트코인 보유량 증가는 가격 움직임을 촉진할 가능성이 있다.
현물 비트코인 ETF 승인은 기관 투자용 자산으로서 비트코인의 정당성을 인정받는 중요한 이정표가 될 것이다. 이는 비트코인이 현실적이며 탄력적이고 지속 가능하다는 것을 입증한다.
현물 비트코인 ETF 승인은 미국의 투자펀드가 비트코인에 접근할 수 있게 하여 암호화 자산 카테고리를 36.7조 달러 규모의 은퇴 연금 시장으로 진입시킬 수 있다.
귀하는 ETF 승인이 가져올 가장 큰 영향이 무엇이라고 생각하십니까?
블룸버그 ETF 리서치 애널리스트 제임스 세파트(James Seyffart):
가장 큰 영향은 전통 금융 인프라를 통해 현물 비트코인 노출을 효율적으로 개방하는 것일 것이다. 나는 이것이 자문사와 일부 기관들이 현물 비트코인에 접근하는 가장 쉬운 방법이 될 것으로 본다. 또한 IRA 등의 세제 혜택 계좌에서 비트코인에 투자하고자 하는 개인에게도 선호되는 도구가 될 수 있다. ETF 제품이 제공할 수 있는 편의성과 효율성의 영향력을 과소평가해서는 안 된다.
가장 큰 잠재적 장애물(우리가 가능성 낮다고 보지만)은 미국 증권거래위원회(SEC)가 정말 원한다면 여전히 기술적으로 거부하거나 지연시킬 수 있다는 점이다. 그 외에는 SEC와 잠재적 발행사가 어떤 문제나 주제를 논의 중인지 우리는 알 수 없지만, 아마도 현물 비트코인 ETF의 백엔드 처리에 초점을 맞추고 있을 것이다. 즉, 자금이나 비트코인이 ETF로 유입되거나 유출될 때 누가 실제 비트코인을 처리할 것인지에 관한 문제다. 현재 12개의 현물 비트코인 ETF 신청이 있으며, 각 펀드가 이 단계를 어떻게 처리할지에 따라 많은 차이가 존재한다.
밴엑(VanEck) CEO 얀 반 엑(Jan van Eck):
ETF 승인은 비트코인이 대중적인 청중층에게 수용되는 중요한 상징적 한 걸음이 되었다. 미국 규제기관의 승인이 자산 가격 상승을 불러오는 것은 일반적이지 않지만, 이것은 비트코인이 오랫동안 직면해온 극복하기 어려운 정치적 장벽을 넘어서는 의미 있는 사건이다.
세로토닌(Serotonin) CEO이자 Web3 마케팅 작가 아만다 카샛(Amanda Cassatt):
나는 ETF와 더불어 금융기관들의 스테이블코인 출시 확대에 의해 촉발된 기관 채택 폭증을 예측한다. 촉매제는 무엇일까? 익숙하고 신뢰받는 부자산 관리 기관이 기존 고객들에게 암호화폐 투자의 이점을 홍보하며 사적으로 접근하는 것이다.
'What Bitcoin Did' 블로그 운영자이자 리얼 베드퍼드 축구 클럽 회장 피터 맥코맥(Peter McCormack):
올해는 ETF 관련 투기가 성행했으며, SEC가 결국 하나뿐 아니라 세계 최대 금융기관들 중 일부의 ETF까지 승인할 징후가 점점 더 많아지고 있다. 승인이 이루어진다면 기관 자금이 비트코인에 투자하고자 할 것이기 때문에 비트코인 가격의 급등을 목격할 수 있을 것이다. ETF는 또한 의견 분열을 일으킬 수 있는데, 일부는 이러한 기관의 인식 확대와 검증자 수 증가가 비트코인 성장을 위해 필요하다고 보는 반면, 다른 이들은 기관들이 비트코인 미래 방향에 영향을 미칠 수 있고 동시에 비트코인 자본이 고도로 중심화될 것을 우려한다. 비트코인 애호가들이 할 수 있는 가장 중요한 일은 비트코인의 기본 원칙이 지켜지도록 보장하는 것이다.
2. AI와 암호화폐
AI 관련 토큰의 가격이 눈에 띄게 상승하면서 시장 관심과 신뢰가 커지고 있음을 나타낸다.
AI와 암호화폐의 융합은 암호화 생태계 전체를 재정의할 수 있는 새로운 가능성이 열리는 시대를 열었다.
AI와 암호화폐 모두 매우 강력한 기술 역량 모델을 나타내지만, 해결되지 않은 단점들도 동일하게 가지고 있다. 두 가지 혁신적 기술의 신중한 통합은 서로의 장점을 보완하고 단점을 극복할 수 있는 길을 마련할 수 있다.
AI 혁신은 스마트 계약을 완전히 변화시키고, 안전한 데이터 솔루션을 지원하며, 투명한 대규모 언어 모델을 구현하고, 허위 정보를 차단한다.
귀하는 AI와 암호화폐 분야에서 어떤 진전이 가장 흥미롭다고 생각하십니까?
세로토닌(Serotonin) CEO이자 Web3 마케팅 작가 아만다 카샛(Amanda Cassatt):
웹3 스타일의 수익화, 출처 추적 및 디지털 콘텐츠 소유권 또는 결제 기능을 갖춘 에이전트 등 AI와 웹3 기술을 실용적인 형태로 통합하는 프로젝트가 증가하고 있음을 관찰하고 있다. AI가 생성하는 콘텐츠의 양은 인간의 처리 능력을 초월하게 되었고, 곧 대부분의 콘텐츠가 위조된 것으로 간주되며, 검증은 체인 상의 증명에 의존하게 될 것이다. 가까운 미래에 대부분의 결제는 AI 에이전트가 사람들을 대신해 체인 상에서 수행할 것이다. 이러한 에이전트는 블록체인 사용자 경험과 상호작용하여 거래를 묶고 인간이 이해하기 쉬운 방식으로 요약해 제시할 것이다. 또한 코드 감사 회사들이 스마트 계약 작성자를 위한 코파일럿 버전을 개발하게 될 것이며, 따라서 AI는 스마트 계약 코드의 품질을 생성 후뿐 아니라 생성 중에도 도울 수 있게 될 것이다 (생성 후 AI 코드 감사는 여전히 유용하다). DeFi 프로토콜이 오류, 해킹, 실수에 더 취약하다는 주장은 CeFi를 DeFi보다 우선시하는 마지막 논거 중 하나였지만, AI의 도움 덕분에 곧 구시대적 개념이 될 것이다!
뱅클레스(Bankless) 애널리스트 잭 이나비어(Jack Inabinet):
암호화 + AI 조합은 폭발적인 가능성을 지닌다. 초기 활동은 주로 무가치한 프로젝트를 퍼뜨리며 과장된 흥분을 이용하는 데 집중했지만, 여전히 전망은 엄청나다. 암호화 시장에 접속해 금융 네트워크를 활용하는 AI 에이전트부터 누구나 GPU 접근이 가능한 탈중앙화 컴퓨팅 프로토콜, 그리고 블록체인을 AI 출력 시장으로 재구상하는 프로젝트에 이르기까지 기대할 만한 일이 많다. 어느 용례가 초기 채택의 불꽃을 일으킬지는 아직 미지수이지만, 암호화폐의 무한한 자유와 AI의 알려지지 않은 능력이 결합되어 2024년에 강력한 기회를 제공할 것이다.
3. 비트코인 반감기
비트코인 가격은 지난 세 번의 반감기 이후 매번 기하급수적 상승세를 보였다. 네 번째 비트코인 반감기는 2024년 4월경 발생할 것으로 예상된다. 다가오는 반감기는 비트코인 채굴 보상을 6.25 BTC에서 3.125 BTC로 줄여 시장에 새로 유입되는 비트코인 공급량을 감소시킨다.
반감기는 비트코인의 핵심 사실 중 하나인 예측 가능성, 신뢰성 및 신뢰를 다시 한번 강조한다.
2024년 4월, 우리는 비트코인 생명 주기의 또 다른 위대한 이정표를 목격하게 될 것이다.
기술 발전과 글로벌 경제 변화가 2024년 비트코인 반감기에 대한 시장 반응에 어떤 영향을 미칠 것인지, 그리고 과거 사이클과 다를 것으로 예상하시며, 암호화폐 산업과 더 넓은 글로벌 경제에 간접적인 영향을 미칠 수 있다고 보십니까?
투자자이자 'Bitcoin: Hard Money You Can’t F*ck With' 저자 제이슨 윌리엄스(Jason Williams):
잠재적 현물 비트코인 ETF 승인은 반감기와 매우 잘 맞는다. 일반적으로 반감기 후 180일 정도에 비트코인 가격이 크게 변동한다. 이는 2024년 1월 6일경 현물 비트코인 ETF 승인이 나올 가능성이 있으며, 골드 현물 ETF의 역사적 가격 흐름과도 잘 맞는다. 승인 후 골드는 약 2년 후에 기하급수적 상승세를 보였다. 나는 이 사건이 가격을 크게 끌어올릴 진정한 잠재력을 창출한다고 본다. 베어링스가 비트코인 ETF를 승인하면 궁극적 고객 수요를 충족하기 위해 수십만 개의 비트코인을 매입해야 한다. 이렇게 많은 비트코인을 매입하면서 가격이 크게 요동치지 않는다는 것은 불가능하다. 이것이 그들이 현재 적극적으로 연구하고 있는 핵심 문제이며, 내가 비트코인 가격 상승 이유를 설명하는 논문의 일부이기도 하다. 20.76배의 비트코인 가치는 78만 9천 달러다.
'What Bitcoin Did' 블로그 운영자이자 리얼 베드퍼드 축구 클럽 회장 피터 맥코맥(Peter McCormack):
비트코인 네 번째 반감기에 다가서면서 모든 관심이 채굴에 쏠리고 있다. 올해 해시레이트가 눈에 띄게 증가했다. 다가오는 반감기는 블록 보조금을 블록당 3.125 BTC로 줄여 채굴업체의 재무 지속 가능성에 부담을 줄 수 있다. 그러나 ETF 투기와 기타 거시경제 요인으로 인해 비트코인 가격이 상승하고, 블록 공간에 대한 수요가 증가함에 따라 채굴 수익도 계속 증가하고 있다. 이러한 성장세가 유지된다면 채굴업체는 강력한 이윤을 유지하면서 반감기를 성공적으로 극복할 수 있을 것이다.
4. 규제
지난 1년간 전 세계 많은 규제기관들이 암호화폐 규제에서 큰 진전을 이루었지만, 전통적 글로벌 시장에서의 영향력과 그 접근 방식의 질과 신중함 면에서 EU가 두드러진다.
2023년 4월, EU는 MiCA를 통과시켰으며, 이는 지금까지 나온 가장 중요한 암호화폐 규제로 일컬어진다.
암호화폐에 적대적인 규제 체계는 우수한 참여자들을 해외로 내몰 뿐 아니라, AI 혁명과 함께 Web3 혁신이 다음 가치 창조 물결을 일으키는 상황에서 경제적으로 생존 위협이 될 수도 있다.
암호화폐 규제 측면에서 미국은 갈림길에 서 있다. 법 집행 중심의 규제는 필요한 명확성이나 소비자 보호를 제공하지 못하면서 혁신을 억누르고 있다.
2024년 암호화폐 규제 환경이 어떻게 발전할 것으로 예상하십니까?
디지털 자산 암호화폐 혁신 위원회(CCI) 수석 법률 고문 겸 글로벌 정책 책임자 지 김(Ji Kim):
2024년의 주요 이야기 중 하나는 각 관할 지역이 디지털 자산과 미래 금융 시스템의 핵심 허브가 되기 위해 경쟁하며 정상의 위치를 차지하기 위한 레이스를 계속한다는 것이다. 우리는 영국, EU, UAE, 일본, 홍콩, 싱가포르 등에서 이미 이를 목격하고 있다—선도 국가들 사이에 비즈니스 성장과 혁신을 끌어들이기 위한 가장 신뢰할 수 있는 규제 체계를 갖추기 위한 경쟁이 계속되고 있다. 세계 각국 정부는 암호화폐와 그 관련 인프라가 계속 존재할 것이라는 점을 명확히 인식하고 있다. 이제 문제는 어떤 국가가 핵심 허브로서의 지위를 공고히 할 수 있을지이다.
이러한 국제적 발전은 자연스럽게 미국의 암호화폐 정책에 긍정적인 영향을 미치기 시작할 것이다. 작년 우리는 책임감 있는 암호화폐 혁신을 촉진하기 위한 규제 틀 마련을 지지하는 양당 의원들의 지지가 점점 커지고 있는 것을 목격했다. 전반적으로 미국이 몇 단계 뒤처졌을지라도 세계는 진전을 이루고 있으며, 미국이 적극적인 암호화폐 정책 발전을 추진할지 여부는 시간 문제일 뿐이라는 점이 더욱 명확해질 것이다. SEC가 지속적으로 사법적 패배를 겪으면서 법 집행 중심 규제의 한계가 점점 더 부각되고 있기 때문이다.
Gemini EU 책임자 질리언 린치(Gillian Lynch):
산업은 지난 1년간 전투를 치르며 시험되었지만, 암호화폐는 사라지지 않았다. 오히려 역사가 보여주는 바와 같이, 모든 참여자를 보호하기 위한 필수적인 안전장치가 마련된다면 산업은 더욱 강건해질 가능성이 높다. 암호화폐와 블록체인 기술에 대한 견해는 여전히 분분할 수 있지만, 나는 대부분의 사람들이 고객 보호를 중심으로 하는 규제 틀이 필요하며, 명확하고 일관된 규칙 책을 만들면서 궁극적으로 혁신을 촉진하는 데 기여하는 균형이 필요하다는 데 동의할 것이라 믿는다.
5. 보안
해커와 사기꾼은 돈을 찾을 수 있는 곳이라면 어디든 노린다. 암호화폐와 웹3도 예외가 아니다.
공격자들은 지갑과 계정에 접근하기 위한 새로운, 점점 더 진화하는 방법을 찾아낼 것이다. 키(Key)와 Yubikey와 같은 피싱 불가능한 다중 인증(MFA)은 웹3 기업과 고객이 자산을 안전하게 보호하는 데 있어 필수적인 요소가 될 것이다.
보안 산업은 웹3 보안 도구와 보호에 더 많은 관심을 기울일 것이다. 일부는 웹3에 특화된 SOAR(보안 오케스트레이션 자동화 및 대응) 및 탐지 플랫폼처럼 보안 전문가들을 위한 도구가 될 것이다. 소비자들은 또한 웹2 보안의 수십 년간 진보를 웹3로 가져오는 새로운 도구와 기술을 통해 자신의 웹3 계정과 자산을 보호할 수 있게 될 것이다.
피싱 탐지 기술의 발전과 같은 더 탄탄한 보안 조치는 이 산업이 직면한 가장 큰 기회 중 일부를 나타낸다. 암호화 보안 분야의 직업은 향후 몇 년간 가장 빠르게 성장하는 분야 중 하나가 될 것이다.
웹3 산업은 보안 프레임워크, 가이드라인, 모범 사례를 개발하기 위해 노력하고 있다. 작년, Gemini는 다른 업계 주도 기업들과 협력하여 REKT 테스트를 만들었으며, 블록체인 기업은 이 도구를 사용해 프로젝트에 기본적인 보호 조치가 포함되어 있는지, 접근 제어, 키 관리, 기타 해킹 매체에 대한 보안 모범 사례를 준수하고 있는지를 평가할 수 있다.
가장 보편적인 위협은 무엇이며, 2024년 전망은 어떠십니까?
Gemini 최고 보안 책임자 카자 아메드(Khaja Ahmed):
최근 몇 년간, 대부분의 소비자의 중요한 개인정보는 대규모 조직의 무수한 해킹 사건에서 이미 도난당했다. 범죄자들은 사회보장번호, 이메일 주소, 실제 주소, 신용카드 번호, 신용 기록, 병력 등을 거래하고 있다. 이로 인해 사기꾼과 사기꾼들은 더욱 정교하고 표적화된 공격을 실행할 수 있게 되었으며, 소비자를 경제적 손실로부터 보호하는 것은 점점 더 어려워지고 있다. 소비자들은 앞으로 발생할 수 있는 사기 유형에 대해 더욱 잘 알고 있어야 하며, 서비스 제공자는 고객 계정이 공격자에게 장악되었는지 여부를 탐지하는 데 더욱 경계해야 한다.
Gemini 클라우드 보안 책임자 숀 블랙번(Shaun Blackburn):
우리는 ChatGPT와 같은 생성형 AI로 인해 피싱 이메일 작성은 물론, 누구의 실제 영상을 생성해 사칭하는 것도 예전보다 훨씬 쉬워지면서 고전적인 사칭 공격이 진화하고 있음을 목격하고 있다. 공격자가 사용 가능한 도구를 활용해 사용자가 접근 권한을 포기하도록 유도하는 새로운 사기 수법이 나타날 것이다. 그렇더라도 나는 업계가 키(key) 분야에서 이룬 진전에 매우 기대가 크다. 왜냐하면 이는 모두에게 간단하고 쉽게 접근 가능한 보안 솔루션을 제공하기 때문이다. 이런 단순한 보호 조치만으로도 보안 수준을 크게 향상시킬 수 있다.
6. 새로운 트렌드
2024년 어떤 트렌드가 주목을 받을 것으로 예상하십니까?
엔젤 투자자이자 'The Network State' 저자 발라지(Balaji):
주권 부채 위기가 발생하고 있으며, 다만 아직 널리 인식되고 있지 않을 뿐이다. 2008년과 같은 '낙하산 조치' 없이 재현된다면, 병렬적인 글로벌 금융 시스템의 중요성은 더욱 부각될 것이다.
리플렉시비티 리서치(Reflexivity Research) 공동 설립자 윌 클레멘테(Will Clemente):
비트코인은 기관급 글로벌 거시경제 자산으로서의 지위가 공고화될 것이다.
푸디 пenguins CEO 루카 넷츠(Luca Netz):
나는 2024년과 그 이후가 암호화폐 브랜드가 소비자에게 직접 다가가는 해가 될 것이라 믿는다. 왜냐하면 이것이 암호화폐가 대규모 채택에 도달하기 위한 다음 필수 단계라고 생각하기 때문이다. 이 산업은 경제적 수익을 강조하는 서사에서 디지털 소유권과 접근성에 초점을 맞춘 서사로 전환해야 한다. 암호화폐 혁명을 직접 경험하는 소비자가 바로 이러한 서사를 재구성하는 데 핵심이 될 것이다.
암호화 투자 KOL 레이디 오브 크립토(Lady of Crypto):
지난 15년은 준비 운동에 불과했다. 이제 본격적인 무대가 시작되는 것이다. 대규모 채택이 이미 도래했으며, 이에 따라 우리는 웹2의 거대 기업들이 암호화 분야로 진출하는 것을 대거 목격하게 될 것이다. 나는 게임이 비트코인과 분리된 첫 번째 돌파구 분야가 될 것이라 생각한다. 암호화폐 등장 이전에도 게임에는 기본적인 디지털 화폐와 수집품이 있었기 때문에, 블록체인과 게임의 결합은 필연적이다.
아주키(Azuki) 연구원 웨일 스무시(Wale Swoosh):
나는 게임이 2024년을 정의할 주요 트렌드 중 하나가 될 것이라 생각한다. 암호화 채택 측면에서 게임은 항상 그리고 영원히 위대한 트로이 목마였다. 게임은 암호화폐의 장점이 쉽게 이해되고 명확히 드러나는 분야다. 우리가 2023년 말에 목격한 웹3 게임 트렌드는 내년에도 지속될 뿐 아니라 더욱 뚜렷해질 것이라 굳게 믿는다.
1% Better 창립자 알렉스 핀(Alex Finn):
나는 2024년 실제로 경험을 해금하는 암호화폐가 가치를 창출할 것이라 생각한다. 사람들은 순수한 투기 자산에 돈을 쓰는 것에 더 이상 기꺼워하지 않을 것이다. 그들은 먼저 질문할 것이다. "이 토큰이 나에게 무엇을 해금해줄까? 온라인 게임에서 나에게 이점을 주는가? 엘리트 커뮤니티에 들어갈 수 있게 해주는가? 이 토큰은 내 삶을 어떻게 개선할 수 있는가?" 우리는 이미 10년간 암호화폐 개발을 해왔으며, 이제 토큰 뒤에 있는 실제 제품이 드디어 등장하게 될 것이다.
O Show 진행자 웬디 O(Wendy O):
나는 2024년의 암호화폐에 매우 기대가 크다. 나는 우리가 목격하게 될 새로운 트렌드가 비트코인, 비트코인 오디널스(Bitcoin Ordinals), BRC-20 토큰, GameFi(게임에서 구매한 자산을 진정으로 소유할 수 있음), 그리고 물론 RWA(실물 자산 대체 토큰)가 될 것이라 생각한다. IRL 자산과 NFT를 소유할 수 있다는 것은 매우 중요하다고 생각한다. 오디널스가 바로 이 문제를 해결한다. NFT는 사람들이 자신의 자산을 소유하게 해주는 오디널스다. 마치 비트코인이 사람들이 자신의 돈을 통제하게 해주는 것처럼 말이다.
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