중국 가상화폐 사법 처리의 혼란과 법적 리스크
글: 변호사 류훙린
머리말
어느 해 어느 달 어느 날, 경찰은 남방 지역에 있던 코인 업계의 오랜 참가자 장삼을 심야에 북방으로 데려갔다.
경찰이 갑작스럽게 문을 부수고 들어온 그날 밤을 회상하면 장삼은 아직도 가슴이 두근거리며 마치 환상적인 일 같다고 느낀다. 집으로 와서 장삼을 체포한 경찰과 함께 동행한 것으로 알려진 이는 특정 보안 회사의 기술 인력들이었으며, 전문가들의 지원 아래 경찰은 장삼의 휴대폰, 컴퓨터, 콜드월렛, 외화 계좌카드 등을 압수했다.
파출소에 도착한 후 경찰은 장삼을 조사하기 위해 야근했고, 이 과정에서 장삼에게 위임장을 서명하게 했다. 내용은 범죄 단속 및 피해자의 재산 손실 방지를 명목으로, 장삼이 자발적으로 자신의 콜드월렛과 거래소 계정 내 가상자산의 사법 처리를 경찰에 위임한다는 것이었다.
장삼은 상황이 다소 이상하다고 느꼈지만, 수사에 협조하는 것이 시민의 의무라고 생각해 위임장에 서명하고 가상자산 거래소의 아이디와 비밀번호를 제공했다. 이후 장삼의 콜드월렛과 거래소에 있던 가상자산들은 모두 보안 회사에 의해 매각되었다.
며칠 후 장삼은 변호사를 만났고, 변호사와 경찰의 반복된 소통 끝에 보석으로 석방되었다. 출소 후 장삼은 업계 지인들에게 물어보니, 해당 지역 경찰을 도와 가상자산을 처리한 회사는 이 한 건으로 수백만 위안의 서비스 수수료를 벌었다는 사실을 알게 되었다.
단, 위 이야기는 허구이지만, 이를 구성하는 사건들은 실제이다. 이런 유형의 사례는 가상자산 플레이어들 사이에서 매일 발생할지도 모른다.
01 블록체인 업계가 말하지 못하는 비밀
2021년 9월, 중국 정부 10개 부처는 ｢가상화폐 거래 투기 리스크 추가 예방 및 대응에 관한 통지｣(약칭 "924 정책")를 발표했다. 이 문서는 가상화폐 및 관련 업무 활동을 불법 금융 활동으로 규정하였으며, 가상화폐는 법정화폐와 동등한 법적 지위를 가지지 못한다고 명시하였다. 또한 가상화폐 관련 업무 활동 전반을 불법 금융 활동으로 분류하고, 해외 가상화폐 거래소가 인터넷을 통해 중국 내 거주자에게 서비스를 제공하는 것도 불법으로 규정하며, 가상화폐 투자 거래 참여에는 법적 리스크가 따르는 것으로 하였다. 이러한 불법 금융 활동이 범죄를 구성할 경우 형사 책임을 추궁한다.
924 정책의 시행은중국 본토에서 가상화폐와 인민폐 간 거래를 위한 상업 서비스를 제공하는 모든 회사와 행위가 불법임을 선언한 것이다. 그러나 범죄 조직이 가상화폐를 점점 더 빈번하게 사용함에 따라 가상화폐 관련 형사 사건은 자연스럽게 증가하고 있으며, 사건 규모 역시 급격히 커지고 있다.
2023년 7월 18일, 후베이성 징먼시 샤양현 공안국은 특정 국경 간 온라인 도박 사건의 주범을 법원에 송치했다. 도박 참가자들은 전원 가상화폐로 결제를 했으며, 사건 관련 거래 금액은 무려 4000억 위안에 달했다. 사건 처리 과정에서 전담 수사팀은 연쇄 수사를 통해 가치 1.6억 달러(약 10억 위안)에 달하는 관련 가상화폐를 동결시키는 데 성공했다. 2022년 10월 샤양현 인민법원은 일부 동결된 가상화폐의 몰수 판결을 내렸으며, 이 사건은 전국 최초로 법원 판결을 통해 몰수된 '가상화폐 제1호 사건'이 되었다.
（관심 있는 분은 류훙린 변호사의 글 《코인 업계 사람들이 바르게 정보를 접해야 한다: 후베이 경찰, 전국 '가상화폐 제1호 사건' 해결, 거래량 4000억!》 참고）
블록체인이라는 세분화된 법률 서비스 시장에 집중하고 있기 때문에, 류훙린 변호사를 포함한 맨쿤(Mankun) 팀원들은 종종 각지의 공안기관이나 법원 관계자들뿐 아니라 블록체인 업계에서 조용히 큰돈을 버는 사람들로부터도 가상자산의 사법 처리에 관한 법률 자문 및 업무 제휴 제안을 받는다. 개별 사건에서의 사법 처리 금액은 수백만 원에서 수백억 원에 이르기도 한다. 진짜로 사건은 점점 커지고, 금액도 계속 늘어나고 있다.
여기서 문제는 이렇게 된다. 중국 본토에서 가상화폐와 인민폐 간 거래가 불법인데, 중국 사법기관에 의해 조사되고 몰수된 가상화폐는 어떻게 국고에 합법적인 인민폐로 전환되는가?
이런 단순한 질문을 가지고 우리는 특별 조사를 진행하였으며, 국내외 여러 가상자산 처분업체들과 교류하고 논의하면서 현재 중국 사법 실무에서 가상자산의 사법 처리 방식과 산업 체인 구조를 파악하려 노력했다. 조사 결과는 솔직히 말해 우리를 놀라게 했으며, 많은 일은 입 밖에 낼 수 없지만 실제로는 이루어지고 있었다.
우리는 본 기사와 같은 맨쿤 시리즈 연구물들을 통해 업계 동료들의 관심을 끌기를 원한다. 시민 개인의 재산이 사법 심판 전까지 보호될 수 있도록 하는 동시에, 중국 블록체인 업계의 사법 처리 과정이 더욱 투명하고 규제에 부합되기를 기대한다.
참고로 본문은 류훙린 변호사의 개인 의견을 반영한 것이며, 특정 사안에 대한 법적 조언이나 권유를 의미하지 않는다. 또한 어떠한 상업 기관에 대한 추천이나 지지를 의미하지 않으며, 순수한 학습 및 교류 목적이므로 오해 없기를 바란다.
02 중국 가상화폐 사법 처리의 일반적인 경로
맨쿤 법률팀의 업계 조사에 따르면, 전체적으로 볼 때 수사 단계에서 공안이 피의자의 서면 위임을 받든, 법원 판결 후 가상자산을 몰수하든, 일반적으로 절차의 불법성, 규정의 미비, 실행 방식의 불일치 등의 문제가普遍存在한다.
가상자산 처리의 일반적인 방법은 다음과 같은 세 가지이다:
방법 1: 공안기관이 피의자로부터 위임을 받거나 사법 판결 후, 시중의 전문 기술 회사에 위탁하여 처리한다. 대행 처리 회사는 사법 평가 절차를 거치지 않고 가상자산 거래소에 계정을 개설한 후, OTC(장외 거래) 방식으로 거래소의 OTC 상인들에게 직접 판매한다. OTC 상인은 인민폐를 대행 회사에 지불하고, 대행 회사는 수수료를 공제한 후(가격은 협의 가능하며, 가격 범위가 매우 넓음) 사법기관이 지정한 지방 재정 부서 계좌로 송금한다. 다만 거래소 내 대규모 거래는 가격 하락을 초래하기 쉬우므로, 이 방식은 소액 처리 또는 처리 기간 제한이 없는 사건에 적합하다.
방법 2: 공안기관과 대행 처리 회사가 계약을 체결한 후, 공안은 소량의 가상화폐를 지급하여 월렛 검증을 수행한다. 이후 대행 회사는 옌타이, 선전 등지에서 다량의 현금을 보유한 구매자들을 찾아낸다. 대행 회사는 수수료를 공제한 후 현금을 사법기관이 지정한 지방 재정 부서 계좌에 입금하거나 전달한다. 공안이 자금 입금 확인 후, 대행 회사가 제공한 수취 주소로 가상화폐를 송금한다. 단기 내에 대량 현금을 조달할 수 있는 이들 회사들은 대부분 지하 은행과 깊은 연관이 있다.
방법 3: 공안기관과 대행 처리 회사가 계약을 체결한 후, 대행 회사는 국내외 무역회사와 협력하여 가상 수출 무역 형태를 만들어내고, 해외 회사가 계약에 따라 송금하여 인민은행 외환국을 통해 인민폐로 환전한다. 이 인민폐를 대행 회사에 전달한다. 대행 회사는 수수료를 공제한 후 사법기관이 지정한 지방 재정 부서 계좌로 송금하며, 사법기관은 매번 수령 확인 후 해당 금액의 가상화폐를 대행 회사가 지정한 월렛 주소로 송금한다.
03 규제 준수를 위해 노력하는 대행 처리 회사
사법기관의 규제 준수 우려를 줄이기 위해 점점 더 많은 처리 회사들이 '합법성'을 강조하고 있지만, 맨쿤 팀의 평가로는 현재의 업계 준수 수준은 있기는 하나, 아직 부족하다.
현재 업계에서 흔히 볼 수 있는 대행 처리 회사의 규제 준수 노력은 다음과 같다:
1. 공안의 서면 위임 확보
사법기관과 협력 의향이 정해지면, 대행 처리 회사는 관련 설명서 또는 위임장을 발급받아 가상자산 처리 권한을 부여받는다. 수사 단계라면 피의자의 서명된 위임장도 추가로 받는다. 위임장을 확보한 후 대행 회사는 공안과 협력 계약을 체결하여 거래 수량, 가격 산정 기준, 처리 완료 기한 등을 명시한다. 일반적으로 계약서와 위임장의 문구는 간결하며, 관련 법적 리스크는 대부분 대행 회사가 부담하도록 되어 있어 사법기관 관계자들을 배려한다.
2. 자금 합법성 증명 제공
자신들의 자금 출처와 처리 능력을 증명하기 위해, 대행 처리 회사는 여러 은행의 예금 잔고 증명서를 적극적으로 제출하며 자금의 합법성과 청정성을 강조한다. 또한 사법기관의 회수율 요구에 따라 다양한 채널의 자금을 매칭할 수 있으며, 일반적으로 합법성 증명이 높을수록 처리 비용도 높아진다.
3. 일회용 쉘 회사 운영
대행 처리 회사는 규제 준수 수준을 높이기 위해 사전에 주주가 한 명의 자연인인 공백 법인(쉘 컴퍼니) 여러 개를 설립하거나 통제한다. 이 회사들은 일반적으로 기술 회사로 등록되며, 대표자 및 주주는 종종 "80세 노인", "암 환자" 등으로 지정된다. 한 건의 가상자산 처리가 완료되면 해당 회사는 즉시 폐쇄되어 향후 법적 책임을 회피한다.
4. 협력업체와 함께 경매 진행
사법기관의 절차적 요구를 충족하기 위해 대행 처리 회사는 "경매" 형식으로 가상자산을 처리하겠다고 제안하며, 제3자 협력업체를 동원해 입찰에 참여시킨다. 낙찰 후 정식 계약을 체결하지만, 관련 사항의 민감성 때문에 경매 정보는 일반적인 정부 웹사이트에 공개되지 않는다.
04 현재 가상화폐 사법 처리의 법적 리스크 분석
1. 대행 처리 회사의 법적 리스크는 무엇인가?
앞서 언급했듯이, 현재 업계의 대행 처리 회사는 일반적으로 사업자등록을 한 일반 유한책임회사이며, 기술 회사 형태로 등록된다. 영업 범위에는 블록체인 관련 기술 개발 및 컨설팅이 포함될 수 있으나, 일반적으로 가상자산의 사법 평가 또는 사법 처리라는 문구는 없다. 또한 특별한 금융 라이선스나 관련 영업 자격을 보유하지 않으며, 실질적인 사업 활동도 거의 없다. 요약하자면, 이 회사들은 가상자산의 사법 처리를 위해 존재한다고 할 수 있다.
우리가 중국의 924 정책을 이해한 바로는, 중국 본토에 등록된 일반 민간 회사가 특별한 영업 허가 없이 가상화폐와 인민폐 간의 교환 및 중개 서비스를 제공하는 것은 명백히 불법 행위이다. 이러한 불법 행위는 기층 공안기관 등의 사법기관 위임이나 양측의 서면 계약으로도 정당화되지 않는다. 따라서 시장에 존재하는 다수의 사법 처리 회사들은 그 전체 거래 방식을 살펴보면 실질적으로 가상화폐와 인민폐 간의 유통 및 거래 채널을 열어놓고 있으며, 이는 명백히 924 정책을 위반하고 불법 영업에 해당한다.
더욱 중요한 것은, 처리 회사 입장에서 손에 들어온 가상자산은 반드시 출구가 필요하다는 점이다. 대행 처리 회사는 가상자산을 취득한 후 보안상의 이유로 기술 수단을 통해 관련 가상자산 주소를 '세탁'한다. 예를 들어 믹서(mixer)를 이용해 블록체인 상의 주소를 삭제한 후 소액으로 나누어 국내 다른 무역업체나 고자산 구매자에게 판매하거나, 회색채널을 통해 해외에서 현금화한 후 지하 은행이나 허위 무역을 통해 외환국에 신청하여 국내로 자금을 반입한다. 이러한 조작은 국가의 자금세탁방지법, 외환관리 관련 법률을 위반할 가능성이 크며, 중대한 형사적 법적 리스크를 안고 있다.
2. 관련 사법 인력의 법적 리스크는 무엇인가?
(1) 사건 관련 재산 손실 리스크
가상자산은 대부분의 사법 인력에게 여전히 생소하다. 대부분의 기층 사법 관계자들은 그 시장 가격과 거래 방식을 잘 모른다. 사법 처리 과정에서 코인 한 개의 가격은 얼마여야 하는가? 어디서 거래해야 하는가? 이런 질문들에 대해 대부분 명확한 답을 갖고 있지 않다. 따라서 대부분의 사건 관련 가상자산 처리는 사법 감정, 사법 평가 등의 표준 절차를 거치지 않고, 단순히 대행 처리 회사가 추천하는 특정 거래소의 당일 거래가격을 기준으로 삼는다. 그런데 대규모 자금을 가진 기관투자자들이 거래소를 장악하는 현상은 조작 가능성이 크기 때문에, 사법 처리의 가격 기준 자체에도 문제가 있어 궁극적으로 국고로 귀속되는 자금 규모에 손실 리스크가 발생할 수 있다.
(2) 처리 자금의 사건 연루 리스크
모든 업계가 경쟁에 치열한 시장이고, 가상자산의 사법 처리도 예외가 아니다. 처리 자금의 '청정도'를 다양하게 제공하는 것 외에도, 대부분의 대행 처리 회사는 공안이 가상자산을 넘겼는데 돈을 못 받는다는 우려를 덜기 위해 선불 후송幣 방식을 적극적으로 채택한다.
일반적인 처리 회사의 일일 처리 능력은 5억 위안 정도가 흔한데, 정상적인 민간 무역 회사 계좌가 이렇게 여유 자금을 보유하는 것은 드물다. 따라서 여러 대행 처리 회사의 은행 계좌에서 동일한 수취 계좌로 송금하는 사례도 나타난다. 이전 국내 사례 중 대행 처리 회사가 공안에 지불한 자금이, 다른 지역 공안이 수사 중인 사건의 추적 및 동결 대상 자금이었던 경우도 있었으며, 마치 '대물이 용왕廟를 쓸어버린' 격이 되어 서로를 몰라보는 상황이 발생하기도 했다.
(3) 직무 태만으로 인한 책임 추궁 리스크
업계의 신진성과 사건 금액의 지속적 증가는 점점 더 많은 중개인들이 가상자산 사법 처리라는 좋은 비즈니스에 눈독을 들이게 하고 있다. 우리는 종종 업계 고객들로부터 '억 단위의 사건 관련 가상자산을 사법 처리해야 하는데'라는 상담을 받는다. 하지만 세부사항을 묻다 보면 상대방은 '윗사람을 대신해서 알아보는 것'이라며, 그 사이에 끼어든 사람들은 마치 러시아의 마트료시카처럼 한 겹씩 겹겹이 연결되어 있다. 누군가 장난삼아 말하기를, 요즘 업계에서 가상자산 사법 처리 얘기를 한번도 안 해본 사람은 진짜 '圈內人'(업계 내부인)이 아니라고 한다.
이 과정에서 수많은 부정한 거래가 불가피하게 발생하며, 문제 하나를 해결하려다 새로운 문제를 만들어내는 꼴이 되고 만다. 국가 사법 공무원 입장에서는 업계 조작을 모른다는 이유로 제3자 처리 회사가 '합법성'을 내세워 자신을 함정으로 끌고 들어가고, 나중에 기율검사위원회나 감찰기관의 조사를 받게 되면 너무도 황당한 상황이 될 것이다.
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