大儲けすることは成功を意味しない。退場する際に手に入れたものを守り抜くことこそ、真の勝者である。

2025.02.18

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大儲けすることは成功を意味しない。退場する際に手に入れたものを守り抜くことこそ、真の勝者である。

富むことはただの第一歩です。

2025.02.18 - 02:15:13

交易

Web3業界の深掘り報道に専念し潮流を洞察

富むことはただの第一歩です。

著者：Loopify

編集：TechFlow

富を追求する道において、最終的な結果が最も重要である。

一人の人間が短期間で数百万ドルを稼ぐことはできるが、その富を失う速度は得るよりも速いことが多い。

こうした出来事の前後を比較してみると、ほとんどの場合、唯一の違いは稼いだお金を使い果たしてしまったこと――しかもその損失は元の純資産の数十倍、あるいは数百倍に達することさえある。多くの人々が「カジノ」ゲームに没頭し、適切なタイミングで退場することを忘れ、次々とお金を賭け続けてしまうのだ。

別のケースでは、大多数の人が巨額の利益を得たとき、問題はさらに深刻になる可能性がある。多くの人々が大量の資金を引き出し、過剰な消費を始め、「ライフスタイルの膨張」と呼ばれる状態に陥る。この現象は物質的な消費に特に顕著であり、主な収入源が「カジノ」（投機市場など）の場合によく見られる。彼らは将来の収益を過大評価し、その収益によって贅沢な生活様式を長期的に維持できると想定しがちである。

もし「ライフスタイルの膨張」という概念に馴染みがないなら、それは純資産や収入の増加に伴い、生活水準への支出も上昇し、最終的にはかつての奢侈品が日常の必需品になってしまうことを指す。 例えば、2023年に純資産5万ドルだった人が、2024年にはマイアミのペントハウスを年間10万ドルで借りるようになるかもしれない。

私はCovid崩壊後の数か月、NFT業界を通じて暗号資産の世界に入った。NFTについて知らない人のために補足すると、これらは2021年の暗号資産サイクルにおいて、「メムコイン」と同じくらい人気があった。

その後の2年間で、私は二つの極端な例を目にしてきた。一部の人々は成功裏に利確し、8桁の純利益を手にした。一方で、他の人々はNFTを保有したことで7〜8桁の資産を失い、今なおそれらを手放せずにいる。

好況期には市場全体が上昇し、他人が5倍儲けたのに自分は2倍しか儲けられなかったことに悔しさを感じる。不況期には、誰もが-50%、-75%、さらには-99%の損失を被り、感情的に落ち込む。

この二種類の全く異なる市場環境は、あなたの取引習慣、保有スタイル、そしてお金に対する見方を形作る。だからこそ、人々はしばしば「真の『成功』を得るには、3回の市場サイクルを経験する必要がある」と言うのだ。

1回目のサイクル：あなたは多くのお金を稼ぐかもしれないが、それをまた失ってしまう。
2回目のサイクル：非常に慎重になりすぎるがゆえに、多くのチャンスを逃してしまう。
3回目のサイクル：慎重さと大胆さのバランスを見つけ、市場の変化に柔軟に対応できるようになる。

幸運であれば、2回のサイクルで十分かもしれない。しかし、初めての好況期に成功できる人はほとんどいない。

これはあらゆる投資規模に当てはまるが、特に数百万ドルを稼いだ場合にはより顕著である。

「1,000ドルの投資を1,000,000ドルまで持ち続ける行為は、『悪いリスク管理』と呼ばれる。」

実際、ほぼ99％の人が1,000ドルを1,000,000ドルまで増やせるが、最終的にはまた1,000,000ドルから1,000ドルまで下げてしまう。

あなたが「カジノゲーム」、特にMemeのようなハイリスクな投機資産で成功したとき、他のことを学ぶ必要はないと思ってしまうかもしれない。市場が今どの段階にあると考えていようとも、すでに多くのMeme投資家がそのテクニックをレバレッジ取引に適用しようとして、これまでの利益をすべて失っているのを見てきた。これは、我々が市場サイクルの終焉に近づいていることを示している。

2021年当時、多くのNFT投資家が暗号資産取引へと移行し始めたのと似ている。

これは挑戦すべきではないという意味ではない。実際、市場の変化に適応することは非常に重要だ。Memeが永遠に流行し続けるわけではない。実際、最近のいくつかのプロジェクトのリリースや、それらに対する24時間だけの関心の高まりを見れば、メムコインブームが徐々に去りつつある兆候が見える。

ただし、この分野にはゆっくりと入り、できる限り多く学び、市場について理解を深めるべきだ。自信過剰な姿勢で取引するのではなく、自分を初心者だと思って行動すべきである。

私はこの記事の中で「レベル」という概念についてさらに深く考察しており、これは初めて思いがけず富を得た人にとって有用なフレームワークだと考えている。

（元画像： Loopify 、TechFlow 編集）

富を築く過程で、人生を異なる「レベル」に分けることができる。レベル間のギャップが大きすぎると感じるなら、「.5」といった中間ステータスを設けてもよい。例えば、「2.5」とは安定した仕事を持ち少額の貯蓄はあるが、まだ家を買っていない状態を表すかもしれない。このような階層分けにより、自分の立場を明確に認識し、生活の質を向上させるための目標を立てやすくなる。

あなたがまだ「カジノ」――暗号資産市場であろうと他の投機市場であろうと――にいる間は、常にチップを引き出すことを忘れないでほしい。生活を改善するために。毎回の引き出しは、人生を「アップグレード」することにつながる。

@Loopifyyy：「再確認だが、あなたがすでに裕福になったなら――必ず、その富をどう守るかを計画しなければならない。

NFT市場は今後数十年のうちに多くの千万長者を生み出すだろうし、巨大な市場へと成長するだろう。しかし忘れてはいけない。どんな市場でも、必ず「敗者」が存在する。この点を肝に銘じよ。」

この経験は2021年11月のツイートに由来する。当時は暗号資産市場の絶頂期であり、NFTの熱狂はほぼ1年続いた。

こうした教訓は暗号資産に限らず、あらゆる富の蓄積領域に当てはまる。富を得ることは第一歩にすぎず、より重要なのはその富をどう守るかである。

富を守る方法：実用的なアドバイス

継続的に利確を行う：市場が上昇しても下落しても、定期的に利益を確定すべきである。
利益は“現実のお金”に変える：銀行口座に入金されたとき、初めてそれが真の利益となる。そうでなければ、市場に再投入して底値拾いや新しい「ホットな投資」を購入しようとするが、その結果、出金した資金が再び戻ってこなくなることが多い。
“ピーク”に惑わされるな：ポートフォリオの最高値は単なる「幻の数字」であり、ほぼ完全に実現することは不可能なので、この数字に基づいて意思決定してはならない。
生活水準の膨張を避ける：収入が増えても、質素な生活を心がけ、過去の奢侈品を日常の必需品にしないようにする。
借金の返済を優先する：クレジットカードの債務であろうと住宅ローンであろうと、早期に完済することで財務レベルを大幅に向上させることができる。
運と能力を区別する：自分の収益のうち、どれだけが運によるもので、どれだけが真の投資力によるものかを明確にする。謙虚さが足りなければ、市場はいずれあなたに教訓を与える。
“リベンジ取引”は禁物：損失後に攻撃的な取引で取り戻そうとすると、さらに大きな失敗につながり、最終的にはポートフォリオをゼロにしてしまうこともある。