暗号資産のグローバル規制体制は加速的に変化しており、どのような動向に注目すべきだろうか？
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暗号資産のグローバル規制体制は加速的に変化しており、どのような動向に注目すべきだろうか？
事態の変化を振り返り、業界の発展を前向きに展望する。
Web3業界の深掘り報道に専念し潮流を洞察執筆：ブルー
2024年以降、世界の複数国がブロックチェーンデジタル資産分野における規制執行を強化しており、主な監督事項はデジタル資産を利用した犯罪（マネーロンダリング、詐欺など）への対応と業界のコンプライアンスです。
ブロックチェーンデジタル資産発展の先駆的地域かつユーザー数最大の市場である米国では、その規制の変化がグローバルなブロックチェーンデジタル資産の将来に大きな影響を与えています。本稿では、2024年以降の米国におけるブロックチェーンデジタル資産分野の主要な法執行案件、および米国・EU・アジア主要国における近年の重要な規制動向をまとめて紹介します。読者はこれらの動向を振り返ることで、業界の将来を展望できます。
米国
主要法案の制定進捗
▶ 米財務省、『銀行機密法』改正案を策定
報道によると、米財務省は2024年8月16日に公表した半年度規制アジェンダにおいて、連邦準備制度理事会および金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）が『銀行機密法（BSA）』における「通貨」の定義を修正し、国内および国境を越える暗号資産取引に対する金融機関の報告義務を強化すると発表しました。この改正案は、デジタル資産や中央銀行デジタル通貨（CBDC）などにも適用範囲を拡大するものであり、承認されれば2025年9月に公布される可能性があります。
▶ 米下院、『21世紀金融革新・技術法案』を可決
2023年7月20日、米下院議員Glenn Thompson氏、French Hill氏、Dusty Johnson氏、Warren Davidson氏、Tom Emmer氏らがH.R. 4763法案、すなわち『21世紀金融革新・技術法案（Financial Innovation and Technology for the 21st Century Act）』を提出しました。同法案の共同提案者には、下院金融サービス委員会のPatrick McHenry委員長も名を連ねています。
2024年5月22日、米下院は超党派での圧倒的支持を得て『21世紀金融革新・技術法案』（以下FIT21法案）を可決しました。現在、この法案は上院で審議中です。FIT21法案はデジタル資産に関する包括的な規制枠組みを確立するものであり、通過によりブロックチェーン業界から広く注目を集めています。
▶ 米議会、『ブロックチェーン規制明確化法案』を可決
2023年7月26日、米議会はEmmer議員とSoto議員が共同提出した『ブロックチェーン規制明確化法案（Blockchain Regulatory Certainty Act、以下BRCA法案）』を可決しました。
BRCA法案は「デジタル資産」「ブロックチェーン開発者」「ブロックチェーンサービス」などの重要な用語を定義し、暗号資産（Cryptocurrency）の法的地位を、「仲介者の存在に依存することなく個人間で占有および移転可能な無体財産の形態」と明確に規定しました。これにより、米国におけるブロックチェーンデジタル資産の規制に一定の明確性が与えられました。
法執行活動（2024年1月～現在）
○ 2024年8月12日、米証券取引委員会（SEC）は、Cynthia氏およびEddy Petion氏、並びにその会社NovaTech Ltd.に対し、全世界20万人以上の投資家から6億5000万ドル以上の暗号資産を調達したとして詐欺容疑で訴追を発表しました。また、Martin Zizi氏、Dapilinu Dunbar氏、James Corbett氏、Corrie Sampson氏、John Garofano氏、Marsha Hadley氏らがNovaTechの投資家への販売に関与したとして訴追されています。
○ 2024年7月30日、SECはNader Al-Naji氏が、ソーシャルメディアプラットフォーム「BitClout」とそのネイティブ資産BTCLTを通じて、数百万ドル規模の暗号資産詐欺計画を実行したとして訴追を発表しました。
○ 2024年7月1日、SECはConsensys Software Inc.社の「MetaMask Staking」サービスが未登録の有価証券の発行・販売を行ったとして訴追を発表。さらに、「MetaMask Staking」と別のサービス「MetaMask Swaps」を通じて、未登録の証券ブローカーとして活動したとも指摘しています。
○ 2024年4月24日、SECはテキサス州に本社を置く暗号資産マイニングおよびホスティング企業Geosyn Mining, LLCとその共同創業者Caleb Ward氏、Jeremy McNutt氏に対して、未登録の不正有価証券発行に関与したとして訴訟を提起しました。
○ 2024年3月14日、SECは17名が関与した3億ドル規模のピラミッド詐欺について訴追を発表。この詐欺事件にはテキサス州ヒューストンに本社を置くCryptoFX LLCが関係しており、主に米国を含む3カ国の約4万名以上のヒスパニック系投資家が被害に遭いました。なお、SECは2022年9月にも同社の詐欺行為を阻止するための法執行を行い、Mauricio Chavez氏およびGiorgio Benvenuto氏を訴えていました。
○ 2024年3月5日、SECはShapeShift AG社がオンライン暗号資産取引所の運営において、未登録のトレーダーとして活動していたと訴追しました。ShapeShiftは27万5000ドルの罰金支払いに同意しています。
○ 2024年2月7日、SECはフロリダ州プランテーションに本社を置くTradeStation Crypto, Inc.に対して訴訟を提起。同社が米国投資家向けに提供・販売していた暗号資産貸付商品を登録していなかったことを理由としており、TradeStationは150万ドルの罰金支払いに同意しています。
○ 2024年2月2日、SECはBrian Sewell氏およびRockwell Capital Management社が詐欺訴追に関して和解に合意したと発表。Sewell氏は以前、オンラインで暗号資産取引講座を開設し、詐欺行為を行ったとして告発されていました。この詐欺計画により、15名の受講者が総額120万ドルの損失を被りました。
○ 2024年1月29日、SECはXue Lee氏（別名Sam Lee）およびBrenda Chunga氏（別名Bitcoin Beautee）が、HyperFundという詐欺的な暗号資産ピラミッドスキームに参加したと訴追しました。このスキームは、全世界の投資家から17億ドル以上を調達していました。
欧州連合（EU）
EUは2023年5月、世界初のブロックチェーンデジタル資産に関する統一規制『暗号資産市場規制（Markets in Crypto Assets Regulation、以下MiCA規制）』を発表しました。MiCA規制は2023年6月に発効済みであり、多数の二次・三次措置を含んでいます。
MiCA規制によると、ブロックチェーンデジタル資産を発行または取引するすべての企業は、ライセンスを取得しなければ営業できません。2026年1月より、すべてのブロックチェーンデジタル資産サービスプロバイダーは、送金人および受取人の氏名を確認するコンプライアンス要件を遵守しなければなりません。また、自己管理ウォレット（セルフカストディウォレット）で保有する資産が1000ユーロを超える場合、取引時にウォレット所有者の本人確認が必要になります。
2024年6月30日、MiCA規制におけるステーブルコインに関する規則が発効しました。この規則は、ステーブルコインの毎日の支払い取引回数を100万回、または1日の取引高を2億ユーロまでに制限しています。ステーブルコインの発行事業者は、EU内で合法的に運営するためにライセンスを取得する必要があります。
詳細情報：MiCA規制の施行状況および詳細については、以下をご参照ください。https://www.esma.europa.eu/esmas-activities/digital-finance-and-innovation/markets-crypto-assets-regulation-mica
アジア各国
アジアは膨大な数のブロックチェーンデジタル資産ユーザーを抱え、取引量も世界をリードしていますが、各国の規制方針には大きな差があります。
日本： ブロックチェーンデジタル資産の取引に対してオープンな姿勢を示しており、市民による保有および取引を認めています。最近では、マネーロンダリング対策として、暗号資産取引所間での顧客情報共有を強化する動きがあります。
韓国： ブロックチェーンデジタル資産に関する立法活動を積極的に推進しています。2023年に『バーチャル資産ユーザ保護法』を可決し、記録保存や透明性の向上を求めることでユーザー保護を強化しました。この法律は2024年7月19日に正式に施行されました。
中国： デジタル資産取引所サービスおよびデジタル資産取引を全面禁止しています。2024年7月19日、最高人民法院および最高人民検察院は、マネーロンダー犯罪事件の処理における法律適用に関するいくつかの問題を解釈する共同声明を発表し、その中で「バーチャル資産」を用いた取引を明確にマネーロンダリングの手段の一つとして位置づけました。
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