『2023年度上海金融検察白書』発表、仮想通貨関連犯罪の取締りにどのような新変化があるのか？

2024.06.17

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『2023年度上海金融検察白書』発表、仮想通貨関連犯罪の取締りにどのような新変化があるのか？

2024年6月12日、上海検察は「2023年度上海金融検察白書」および関連事例を発表した。これには、外貨関連および違法な支払い決済に関する犯罪手法が刷新され、「仮想通貨」を利用して資産を国境を越えて移転するリスクの潜在的危険性が際立っていることが指摘されている。

2024.06.17 - 08:35:25

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執筆：邵詩巍、上海マンキン法律事務所シニア弁護士

2024年6月12日、上海検察は『2023年度上海金融検察白書』および関連事例を発表した。これには、「外貨関連および違法な支払い決済類の犯罪手法が進化し、『バーチャルコイン』を利用した資産の国境を越えた移転に伴うリスクが顕在化している」と記されている。

邵弁護士は過去の記事でも、バーチャル通貨に関連する違法営業罪が「支払い決済型」と「外貨売買型」の二つに分かれると指摘している。2021年から2023年までの上海検察による年度『上海金融検察白書』を比較すれば、司法当局がこの種の事件に対する取り締まりの強度を長期的に把握できる。

01 3年間の概観

『2021年度上海金融検察白書』では、違法営業類の金融犯罪について、「バーチャル通貨やゲームチャージカードなどを中継ツールとして用い、多段階的な国境を越えた通貨交換を実現する」といった特徴があると述べられている。

つまり、不正分子がECプラットフォームを単なる「マネーロンダリング」の道具として使うだけでなく、外貨両替にも利用しているため、白書では「ECプラットフォームが、注文水増し（スワイプ）および違法な支払い決済の両方で利益を得る犯罪モードへと変質している」とまとめている。

『2022年度上海金融検察白書』では、違法営業類の金融犯罪件数が依然多く、犯行手段もさらに高度化しており、次第に産業チェーンを形成しつつあり、その影響で一部の合法的な事業主体も巻き込まれていると指摘している。

そして2024年6月12日に発表された『2023年度上海金融検察白書』では、「バーチャルコイン」を活用した資産の国境を越えた移転に伴うリスクについて特に強調している。

また、白書ではこうした問題に対処するための提言も示されており、たとえば新興分野における立法の推進、国内外金融機関に対する監督体制の研究、新技術・新ビジネスモデルを用いた金融犯罪活動への分析・評価の強化、金融犯罪チェーン上の資金・技術・仲介などの関係者に対する起訴の強化などが挙げられる。

02 考察

ここ3年間の上海検察による白書から読み取れるのは、違法営業類の金融犯罪が常に司法当局の重点取り締まり対象であり、こうしたグレーゾーン・ブラックゾーンの産業チェーンがすでに規模を成しているということである。

バーチャル通貨を利用して事実上の外貨両替を行い、資金の支払い決済を通じて資産を国境を越えて移動させるという行為は、実務上、長年にわたり全国各地方の司法当局が複数の類似事例を発表してきた。しかし今年の白書では、こうした犯罪行為を「リスク隐患（潜在的リスク）」という表現でしか扱っておらず、やや軽く見すぎではないだろうか？

2023年12月24日、国家外為管理局と山東青島市は、全国17の省・直轄市に及ぶ巨額な地下マネー交換所事件を摘発。関与金額は158億元に達した。関連記事：『外為管理局が動き出した！U取引業者がますます違法営業罪に問われる可能性―青島警察、158億元の地下マネー交換所事件を摘発』 2023年12月27日、最高検察庁と国家外為管理局が共同でバーチャル通貨関連の典型事例を発表。関連記事：『Uの売買は違法か？弁護士解説：最高検察庁・国家外為管理局がバーチャル通貨関連刑事事例を共同発表』 2024年4月7日、北京警察が20億元規模のバーチャル通貨連続事件を摘発。捜査によれば、関連資金は20億元以上、違法取引に使われたバーチャル通貨ウォレットは十数個に及んだ。関連記事：『警察が2件のバーチャル通貨売買個人情報事件を摘発―助貸業界への示唆』 2024年5月16日、成都公安もバーチャル通貨事件を発表し、138億元の巨額地下マネー交換所マネーロンダリング事件を摘発。→『関与金額138億元！成都公安、特大地下マネー交換所事件を解決』

さらに、白書の提言にある「金融犯罪チェーン上の資金・技術・仲介などの関係者に対する起訴の強化」や、「立法推進」「監督研究」「分析強化」などの表現からは、司法当局がバーチャルコイン関連の国際的犯罪に対してある種の「無力感」を抱いていることが感じ取れる。

2013年に五部委が発表した『ビットコインのリスク防止に関する通知』からすでに10年以上が経過しているが、それ以降、幾度かの通知・公告・リスク警告は出ているものの、より高位階の法律や行政規則といったものが出ることはなく、今後数年間も難しいと予想される。実際にバーチャル通貨の司法処理には多くの現実的な課題がある。

なぜ提言の中で「技術」「仲介」など関係者の追及強化が言われるのかといえば、サーバーや主犯格の人物が一般的に国外にいるためだ。中国司法当局も域外犯罪に対して属地管轄権・属人管轄権を有しているが、米国のような「長臂管轄」の覇権主義とは異なり、他国の主権を尊重する立場から、国際共同捜査にはこれまで消極的だった。もう一つの理由は、こうした背後にいる人物を実際に捕まえるのが極めて困難だからである。例えば邵弁護士が以前分析した2つの事例→『知人紹介での外貨両替、「仲介者」が主犯格とされ8年刑、冤罪か？―他人の外貨売買を紹介するなかれ、違法営業罪に問われる危険性（前編）』『警察が2件のバーチャル通貨売買個人情報事件を摘発―助貸業界への示唆』。

本国にいない主犯格は捕まえられないなら、国内で技術支援を行う者や、業務紹介で手数料を得る者を摘発するしかない（邵弁護士が近年担当した刑事事件から見ても、こうした人物は実際に多く逮捕されている）。違法営業罪、支援情報ネットワーク犯罪罪（邦信罪）、犯罪収益隠匿罪（掩隠罪）など、いずれかの罪名は適用可能だ。

03 生々しい事例

『2023年度上海金融検察白書』発表と同時に、上海検察は9つの事例も公表した。以下ではそのうち2つの典型的なケースを取り上げる（実際に高頻度で発生しているタイプの事件である）。

詹某某ら違法営業事件（支払い決済型違法営業罪）

被告の詹某某は支払い決済資格を持たず、かつ関連資金がギャンブル・詐欺に関連していることを明知しながら、空殻会社を取得し、インターネット支払い決済ライセンスを持つ上海H社と提携。上流のギャンブル資金チャネルおよび下流の虚偽加盟店決済チャネルを接続し、違法な資金決済業務を行った。調査の結果、関連口座で処理されたギャンブル資金は人民元で40億元以上に上った。

邵弁護士の評析：

前述の2022年白書でも、「一部の合法事業主体も違法営業犯罪に巻き込まれている」と指摘されていた。インターネット支払い決済ライセンスの取得は難しく、H社の支払い取扱高はほぼ千億元に達しており、そもそも犯罪行為を行う必然性はない。しかし「内輪の裏切りは防ぎがたい」ということだろう。企業幹部と顧客との協力関係の合法性・コンプライアンス面で、H社は確かに監督を怠っていた。本事件はまさに、H社の事業開拓部長・楊某が詹某某の違法業務を明知しながら、加盟店登録を支援し、H社による該当加盟店の日常監督を回避することで、違法資金決済業務が停止・制限されるのを防いだことに端を発している。

肖某某ら犯罪収益隠匿事件

肖某は海外の暗号化チャットアプリを使って親玉と連絡を取り、親玉の犯罪収益の移転を手助けした。具体的な資金の流れは以下の通り：肖某がU商と連絡してUSDTを購入し、親玉が指定したアカウントに送金。親玉が受領後、対応金額のデジタル人民元口座情報を肖某に提供。その後肖某は「運び屋」汪某らに指示してATMから現金を引き出す。また、肖某自身も親玉の利用のためにデジタル人民元口座を登録していた。

このような方法により、肖某は900以上のデジタル人民元口座から1000万元以上を現金引き出し、そのうち80万元以上が詐欺資金であった。