6.1万ビットコイン事件の背後：13万人が騙され、63億ドルが関与、謎の中国人が黒幕で操縦
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6.1万ビットコイン事件の背後：13万人が騙され、63億ドルが関与、謎の中国人が黒幕で操縦
次から次へと続く事件、6.1万枚のビットコインはどこへ向かうのか？
Web3業界の深掘り報道に専念し潮流を洞察執筆：陀螺財経
月額家賃が15.5万元に達する豪邸に住み、毎日高級車で各地を旅行したり、高級百貨店で数十万を浪費し、宝石や装飾品が散乱し、家を買うときも複数の別荘を一気に購入……。
このように聞くと、イギリスの普通の出前配達員の生活とは到底思えないだろう。だが、これが実際に華人女性の温儉（Wen Jian）に起こったことだ。もちろん、常識では考えられない異常な出来事であり、警察も当然ながら彼女に注目した。
3月18日、イギリスの裁判所は42歳の温儉がマネーロンダリングに関与した罪に問われ有罪判決を下し、5月10日に刑期が宣告された。捜査中に警察は6.1万枚以上のビットコインを押収した。現在の価値は約34億ポンドに相当し、これまでに押収された暗号通貨としては史上最大規模である。主犯人の関与金額は驚異の63億ドルに達し、この事件は世界最大のマネーロンダリング事件となった。
一夜にして富を得て急落した他の物語と同様に、温儉にも人生の「恩人」と呼ぶべき人物が現れた。もしイギリス警察の調査がなければ、温儉はおそらく今でも巨額の富に酔いしれ、その「恩人」に感謝しながら暮らしていたことだろう。しかし残念ながら、牢獄の身となったのは彼女であり、「恩人」はすでに姿を消している。しかもこの「運命の恋愛劇」のような騒動は、7年前の中国における大事件――青天格鋭（ブルースカイグレイズ）の430億元の違法資金調達事件ともつながっていたのである。
こうして6.1万枚のビットコインをめぐる二重構造の事件は、さらに複雑怪奇なものとなっていった。
01 事件発生：突如現れた「恩人」、出前配達員が急激に富を得る
出生歴を見ると、温儉に特筆すべき点はなく、むしろ長年貧しい生活を送っていた。1982年に中国の労働者家庭に生まれ、普通の家庭環境で育った。その後、マーカス・バラクラフと結婚した。2007年、妊娠を機に配偶者ビザでイギリスへ移住した。
温儉の写真、出典：ネット公開
しかし三人家族はすぐに崩壊した。息子が生まれた後まもなく離婚し、シングルマザーとなり、生活は困窮した。それでもあきらめず、困難な中でもリーズ大学で法律と経済学の学士号を取得した。2017年、温儉はロンドンに引っ越し、家族を養うためにロンドン南東部アビー・ウッドの中華料理出前店の地下室に住み込み、出前配達員として働き、年収は5,979ポンド（約5.4万元人民元）。イギリスのシングルマザーにとってはほとんど意味がない金額だった。経済的負担を和らげるため、さまざまなアルバイトを掛け持ちした。知識レベルが比較的高かったため、この時期に暗号通貨関連の臨時仕事にも携わるようになった。
運命を変えたのはある求人広告だった。温儉は偶然ウェチャットで見つけた求人情報に興味を持ち、国際的なダイヤモンドおよび骨董品貿易に従事しているという女性が「執事」を探しており、報酬は非常に良いというものだった。迷わず、温儉はこの謎めいた求人者に連絡した。
この連絡により、温儉の未来の「恩人」――銭志敏（化名：Zhang Yadi）が正式に表舞台に登場したのである。
ケンジントンの五つ星ホテル、ロイヤルガーデンホテルで二人は意気投合し、銭志敏はすぐに温儉を専属の介護兼執事として雇い入れた。月給は3万元、ボーナスは百万単位。自分の裕福さと信頼を見せつけるかのように、初対面の当日、銭志敏は温儉に4万ポンドを支払った。こうして温儉は地下室から、月額家賃15万ポンドを超えるハムステッドの豪邸に引っ越した。逆転人生の幕開けである。
彼女の仕事内容はシンプルだった。一つは暗号通貨口座を開設し、取引による換金作業を行い記録を残すこと。もう一つは雇い主に代わってお金を消費すること。
温儉によれば、かつて交通事故に遭った銭志敏は足腰が不自由で、呼吸も荒く、体調も非常に弱く、一日の20時間以上をベッドの上で過ごしていた。悪夢にうなされ、目覚めた後はノートパソコンでゲームやショッピング、そしてビットコイン売却を行っていたという。
その後、二人は宝石商として偽装し、ヨーロッパ各国を化名で回り、換金したビットコインで高級ジュエリーを購入した。ヴァンクリーフ＆アーペルで百万単位の腕時計を購入したこともある。さまざまな資金が次々と温儉の口座を通じて様々な形で銭志敏のもとに流れ込み、銭志敏も約束を守り、温儉は夢にまで見た贅沢な生活を手に入れた。息子は豪邸近くのヘイスサイド予備校に入学させられ、学期ごとの授業料は6,000ポンドに達した。また、25,000ポンドのメルセデス・ベンツEクラスを購入し、高級百貨店ハロッズのVIP会員にもなった。わずか3ヶ月間で、ハロッズで9万ポンド（約81万元人民元）ものブランド服、宝石、靴を購入している。
温儉と銭志敏が共に住んでいたイギリスの豪邸、出典：ネット公開
宝石や日常費だけでなく、不動産も大きな出費先だった。ドバイでは50万ポンドを投じてアパートを購入。イタリアでは1千万ポンドのヴェネチア海景付きアンティーク洋館を競売で落札。その後、ロンドンでも450万ポンドの物件を購入した。
2018年、彼女はハムステッドにある7室、プール付きの豪邸を2,350万ポンド（約2億元人民元）、近くの別の豪邸を1,250万ポンド（約1億元人民元）で購入しようとしたが、あまりに巨大な不動産取引が規制当局の注意を引き、イギリスの規定により、資金源の合法性を証明するよう求められた。しかし、温儉にはそのような証拠は提出できず、最終的に取引は中止された。これにより警察も疑念を抱くようになった。
02 事件の転換：警察が夢を打ち砕き、6.1万枚のビットコインが表面化
2018年10月31日未明、警察は令状を得て温儉と銭志敏の自宅を捜索。現場で6.9万ポンドの現金を押収し、金属缶に保管されていたノートパソコン、タブレット、ピンクのUSBメモリ、秘密鍵などの情報を入手した。翌日、さらに金庫内の電子機器も発見された。しかし当時は証拠不十分の可能性もあり、両者を拘束せず、半年後にパスポートを返還した。
警察が温儉宅で押収した現金、出典：鳳凰網
約2年間にわたる調査の後、2020年に警察は再び両者の豪邸を捜索。その捜索から1か月後、危険を感じ取った銭志敏はイギリスから忽然と姿を消した。
2021年、3年かけて電子機器のロック解除に成功し、イギリス警察はその中に61,000枚以上のビットコインがあることを確認した。これはイギリスの法執行機関がこれまでに押収した中で最大規模のビットコインであり、当時の価格で14億ポンド（約127億元人民元）、現在では34億ポンド（約310億元人民元）を超える価値がある。
2021年5月、温儉が正式に逮捕された。尋問中、温儉は関係資金の出所について一切知らず、指示通りに行動しただけだと主張した。当初は暗号通貨がマイニングによる合法所得だとし、後にそれは銭志敏からの「愛情の贈り物」だと主張。銭志敏は宝石ビジネスと不動産投資、合法的なビットコインマイニングで富を得た裕福な実業家だと強調した。つまり、自分は無実の身代わりにすぎないと訴えた。
このような状況下、2023年の初審では12件の起訴のうち2件は判断保留、10件は無罪となった。しかし、その後の調査で、温儉が不正資金が含まれる3つのウォレットの一つを管理していたことが判明し、一定の犯罪意図があったとみなされ、3月の裁判でマネーロンダリング罪が成立。金額が極めて大きいため、A級の危険人物として分類され、今年5月に刑期が宣告される。
黄粱の夢はついに鉄格子の涙となった。温儉の物語はここでほぼ終わりを迎えるが、銭志敏の物語はまだ終わっていない。
数百億人民元に及ぶ巨額資金はどこから来たのか？平凡な中年女性がどうやって巨額資金を持ってイギリスに来たのか？これらすべては7年前の旧事件に繋がっている。
03 事件の終局：7年前の違法資金調達事件が再浮上、謎の女性が再び逃亡
2014年3月、天津ブルースカイグレイズ電子科技有限公司が設立された。資本金3000万元、業務範囲は電子回路設計・開発、電子製品の研究開発など。一見普通の企業に見えるが、中国本土ではテクノロジーを装いながらマルチ商法を行っており、ビットコインマイニング事業を装い、高いリターンを謳って投資家を騙していた。
具体的には、「高利回り」「確実に儲かる」「三世代にわたる富」などを売り文句に、「短期投資商品」を複数販売。期間は半年から30か月、投資最低額は6千～6万元、年利回りは100%～300%という保証付き。宣伝方法も、マルチ商法のように下線を次々と獲得し、全国に30以上の支店を設立。被害者は特に高齢者が多かった。
2016年8月17日、凌海市公安は市内のビジネスホテルで違法マルチ商法を行っていた20人以上を調査のため連行。その後、全員がブルースカイグレイズの社員であることが判明。警察は事態の重大性を認識し、会社の行為が公衆預金の違法吸収に該当すると判断、当時の総経理・呉小龍を刑事拘留した。その後、ブルースカイグレイズは調査チームのメンバーに1500万元を賄賂として渡し、呉小龍を保釈させたことで大きな議論を呼んだ。
2017年、ブルースカイグレイズの商品が破綻し、公安が正式に捜査を開始。2019年、同社の幹部50人が逮捕され、代表者や総経理など関係者が全員拘束された。2022年12月になってようやく少しずつ返金作業が始まった。公表されたところによれば、12万8000人以上の投資家から違法に集めた金額は430億元に達した。
この組織の背後で実質的に操っていたのが銭志敏（別名「ファーファ」）だった。しかし事件全体を通して、彼女はほとんど影に隠れていた。会社の登記名義人を見ても、最初から計画的だったことがわかる。会社設立と同時に、任江涛を月給26,948元人民元、一時金99.7万元人民元で代表者に任命し、火幣（Huobi）のアカウントを開設させ、すべての法的問題は自分が解決すると宣言していた。
しかし実際には、任江涛が警察に調査された直後、銭志敏はすぐにビットコインを移動させ、指名手配犯としての逃亡生活に入った。逃亡ルートも細心の注意を払っており、NAN YIN名義で購入したミャンマーのパスポートを使い、その後Zhang Yadiを名乗りセントキッツ・ネイビスのパスポートを取得。こうしてミャンマーからイギリスへと逃げ、2017年にロンドンに到着した。
銭志敏の偽造パスポート、出典：ネット公開
銭志敏は個人用ノートに脱出計画を詳細に記録していた。まずプライベート国家リバーランドを購入し、欧州最大の仏教寺院を建設して宗教指導者に自分を転生女神およびリバーランド女王として冊封させ、外交免除権を獲得しようとするものだった。数十億を騙し取った上に、女神になろうとするこの計画はまさに傲慢極まりない。
英語能力がなく、健康状態も芳しくないため、まずロンドンで資金処理のための中間人を探すことにした。こうして温儉が彼女の視界に入る。異国にいて頼る人もなく、お金に困っている――これらの特徴は操作しやすいということを意味し、おそらくこれが銭志敏が温儉を選んだ理由だった。予想通り、任江涛とまったく同じように、温儉もさまざまな誘惑に負け、気づかないうちに共犯者となってしまった。
温儉との日常の中でも、銭志敏は警戒を緩めなかった。共に訪れる国はいずれも中国との身柄引き渡しができない場所であり、写真にも決して登場せず、居場所を隠すことに徹していた。反捜査意識は一流といえる。そのため、兆候が悪くなるとすぐさま姿を消すことができ、現在も行方不明のまま。最新情報によると、銭志敏は国際刑事警察機構（インターポール）の赤色手配リストに掲載されている。
04 残された課題：巨額資金は結局誰の手に渡るのか？
一連の出来事を通観すると、主犯が逃亡していることに憤りを覚えるが、それ以上に注目されるのは押収された資金の分配問題である。この34億ポンドの巨額資金は明らかに中国人から騙し取られたものだが、現状ではイギリスの手に渡る可能性が高い。
現在、イギリス王立検察庁（CPS）は高等裁判所に対し民事没収手続きを申請し、他に正当な権利者がいないかを確認している。もし誰も請求を出さなければ、全額が没収され、半分はイギリス警察に、残り半分は内務省に分配される。
しかし、国境を越えた返還請求は極めて難しく、個人が申し立てるのは事実上不可能。中国政府や司法機関、警察が介入しても困難であり、過去の例を見ても、成功事例はほとんどない。特に仮想通貨の場合、所有権の特定、価値評価、技術的手段が不足しており、国内でも包括的な処理方法は確立されていない。そのため、国際的に資金を分け合う慣例があっても、今回の中英間での外交調整が行われたとしても、中国側への返還は期待薄である。財新の報道によれば、ブルースカイグレイズ事件の返還進捗から見て、国内資金の返還率は5％未満と予想されている。
唯一の突破口は銭志敏を逮捕することである。その場合、中英両国がFATF加盟国として協力し、返還交渉を行う中で、中国側がより多くの利益を得られる可能性がある。しかし倫理的に見れば、困難かどうかにかかわらず、イギリス側にとっては銭志敏が捕まらない方がむしろ処理が簡単かもしれない。なぜなら310億元という巨額の資産は、国家にとっても非常に大きな金額だからだ。
当事者たちにとっては、結局すべてが水の泡となった。どれほど知恵を尽くしても、騙し取った大半の金は他人の手に渡ってしまう。病弱な体を引きずりながら逃亡を続ける銭志敏が今どんな気持ちでいるのか、あるいは次の身代わりを探しているのか。また、13万人の被害者の怒りはいったい誰に向ければいいのか。
鉄檻に入れられた温儉にとっては、運命が大きく揺さぶられ、欲望と貪欲の中で本来持つべき警戒心を失った。銭志敏の巨額の富の出所について本当に何も知らなかったのか、それとも知らぬふりをしたのか、もはや議論の意味もない。
しかし、感傷に浸る一方で警戒すべきは、次の温儉にならないことだ。一夜にして富を得る誘惑は確かに強いが、根拠のない突然の富の裏には、鉄鎖と血の涙でできた牢獄が待っているかもしれない。
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