AIGCがDeFiのスマート資産運用時代を加速

2023.12.27

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AIGCがDeFiのスマート資産運用時代を加速

DeFi分野の成長は、暗号資産エコシステム全体の発展にとって極めて重要である。

2023.12.27 - 10:20:50

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DeFi分野の成長は、暗号資産エコシステム全体の発展にとって極めて重要である。

執筆：Kyle Liu、Bing Ventures 投資マネージャー

市場競争と変化

AIGC と DeFi の概念定義

AIGC（AI生成コンテンツ）とは人工知能によって生成されたコンテンツであり、技術の進歩に伴いその応用範囲はますます広がっている。DeFi分野において、AIGCはデータ分析やスマートコントラクトの作成に利用できる一方で、コンテンツの品質や真実性に関する課題も抱えている。今後、AIGCとDeFiの融合は、分散型NFTマーケットプレイスやデジタル身元認証など、デジタル経済に新たな機会とソリューションを提供するだろう。しかし、AIGCによって生成されるコンテンツの品質と真実性を確保するためには、新技術やメカニズムの開発が不可欠である。

DeFi市場の発展

DeFi市場における人工知能の応用は急速に成長しており、将来的にはさまざまなDeFiサービスをさらに支援していく。DeFiの非中央集権的かつ公開されているデータという特性は、AIモデルの訓練・発展に大きなチャンスをもたらす。例えば裁定取引ロボット（アービトラージロボット）は、予想される資産価格の変動から利益を最大化しようとするものだ。しかし、AIモデル訓練の基盤となるデータの保護は極めて重要であり、商業秘密として保護したり特許を取得したりといったさまざまな保護技術が採用可能である。

DeFi市場におけるスマートコントラクト、分散型取引所（DEX）、貸借プラットフォームなどの新興サービスは、金融サービスの効率性とアクセシビリティを高めるが、これらの新サービスに対する規制やリスク管理は依然として継続的に改善が必要である。今後、データ量の増加に伴い、AI応用の将来性はさらに広がり、DeFi市場の潜在能力と金融イノベーションの空間を一層拡大できるだろう。

DeFiにおけるAIGCの応用

AI技術はDeFiシステムの最適化および高度なインテリジェンス化に活用でき、AIアルゴリズムを通じてより正確なリスク管理と効率的な取引戦略を実現できる。同時に、DeFiシステムのデータや取引記録は、AIにとって豊富な学習データと実用シナリオを提供し、AI技術の発展と応用をさらに促進する。インテリジェント投資、信用評価、スマートコントラクト、非中央集権的ガバナンスは、DeFiとAIの統合における重要な応用シーンであり、システムの安全性とガバナンス効率の向上に寄与する。DeFiとAIの融合は金融分野の革新と変革を推進し、将来の金融市場に以下の3つの大きなトレンドをもたらすだろう：

取引におけるAIGCの応用

AIは取引分野での応用可能性が非常に大きい。教師なし学習を用いることでトークンランキングの予測を生成でき、クラスタリングアルゴリズムや次元削減技術により関連特徴を抽出し、データセットのクラスタリングを行うことができる。これにより市場トレンドをより深く理解し、より賢明な意思決定を下せるようになる。AIはまた、トレーダーが裁定取引を実行するのを支援し、資産配分戦略の最適化にも貢献できる。

AIは取引におけるリスク評価でも重要な役割を果たすことができ、不審な活動を識別・マークすることで、ユーザーを詐欺やその他の金融犯罪から守ることができる。DeFi市場の発展とAI技術の進歩に伴い、AIがDeFiのインテリジェント取引アルゴリズムに応用される可能性はますます高まり、DeFiエコシステム内での信頼構築に重要な役割を果たすことが期待されている。

資産管理におけるAIGCの応用

AI技術はDeFiにおける資産管理分野でも巨大なポテンシャルを持っている。自動マーケットメーカー（AMM）はその中でも重要な領域の一つであり、AIはアルゴリズムを最適化して売買価格差（スプレッド）を低下させ、より経済的な取引手段を提供できる。AIを活用してダイナミックなトークンセットを管理することで、DeFiプロトコルは資産配分と流動性管理を最適化し、投資家に対して効率的で低リスクな投資選択肢を提供できる。AIGC技術は最も有望な投資対象を迅速にスクリーニングし、リスクを回避しながら収益を高めることも可能にする。今後、AIGC技術はDeFi資産管理の重要な構成要素となるだろう。

スマートコントラクトにおけるAIGCの応用

AIは悪意あるコードの検出、ネットワークトラフィックの監視、異常行動の検知などを通じて、スマートコントラクトの安全性と信頼性を強化できる。また、スマートコントラクトのコードを自動生成することで、開発者の誤りや見落としを避け、コントラクトの品質と信頼性を高められる。さらに、スマートコントラクト生成ツールを使えば、専門知識を持たない開発者でも迅速にスマートコントラクトのコードを作成でき、DeFiアプリケーションの普及と発展を促進できる。最も重要なのは、AIGC技術がインテリジェントなコントラクト生成とテストを実現し、自動化されたコントラクト開発とテストを可能にすることで、開発効率を高め、人的コストや時間コストを削減できる点である。

将来の方向性と核心課題

DeFiにおけるAIの応用は、DeFi自体およびAI応用の主要なハードルとなる可能性がある。今後の研究では、本質的安全性や外部安全性の研究など、セキュリティ問題への注目がさらに高まるだろう。AIが金融機関で実際に応用可能かどうかを判断するには、より多くのデータが必要だが、セキュリティ上の制約により実験数はまだ十分ではない。我々は、DeFiにおけるAI研究が注目すべき課題として、AIの応用がDeFiの本来の流動性に価値を付加えるか、AIの応用が安全性要件を満たしているか、そしてシステムの堅牢性・信頼性と安全性との間でどのようなトレードオフが生じるか、を挙げている。

AIGC技術がプライバシーに与える影響

データのプライバシーとセキュリティ問題：AIGC技術は個人のプライバシー情報を漏洩する可能性があるため、ユーザーのデータを暗号化し、データ使用範囲を制限するなど、厳格なプライバシー保護措置を講じる必要がある。
誤解を招く情報や虚偽情報の拡散：AIGC技術は大量の自然言語コンテンツを迅速に生成できるが、それらのコンテンツには虚偽または誤解を招く情報が含まれる可能性がある。そのため、AIGC技術の品質と正確性を高めるとともに、生成されたコンテンツに対する監督・審査を強化する必要がある。

DeFiプラットフォームのセキュリティ問題

スマートコントラクトの脆弱性：AIが生成したコンテンツには一定程度の誤差や欠陥が含まれる可能性があり、それが原因でスマートコントラクト内のコードにバグが生じ、ハッカーによる攻撃の隙を生む恐れがある。したがって、スマートコントラクトの監査とテストを強化する必要がある。
ボット攻撃と詐欺行為：攻撃者はAIGC技術を使って虚偽の自然言語コンテンツを生成し、ユーザーを騙して詐欺行為を行わせたり、システムのセキュリティを破壊したりする可能性がある。そのため、AIGC技術に対するセキュリティ対策や防御策を強化し、ユーザーの本人確認やアクセス制御を強化する必要がある。

結論と考察

我々は、DeFiエコシステムにおいてAI技術がますます重要な役割を果たすと考えている。具体的には、以下の細分化された分野におけるAIの応用に注目している：

市場予測とインテリジェントな投資意思決定：AI技術は機械学習と予測分析技術を用いて、市場動向の予測精度を高め、トレーダーにテクニカル分析およびファンダメンタル分析のサービスを提供できる。これはDeFiに自動化された取引およびポートフォリオ管理の機会をもたらす。
自動監査／セキュリティ保護：AI技術はNLPや画像認識などの技術を活用して、スマートコントラクトの監査スピードと正確性を高め、スマートコントラクトの有効性を自動的に向上させ、KYC／AMLの誤判定率や詐欺リスクを低減できる。
不正検出と信用スコアリング：AI技術はビッグデータセットの傾向を分析することで、不正な活動を特定でき、また信用スコアを活用して融資活動を促進し、より有利な金利でローンを提供できる。
自動化されたポートフォリオ管理：AI技術は機械学習予測モデルを用いて、ポートフォリオ計画、戦略評価、プールの重み計算、シグナル生成、センチメントモニタリングなどのタスクを実行し、自動化されたエージェントを通じて積極的なポートフォリオ管理を実現できる。
分散型ローン：AI技術と分散台帳技術（DLT）は協働して、スマートコントラクトを設計し、標準化、自動化、データ頻度、感度などの指標を高めることで、より効率的なローン業務を実現できる。これらの分野に関して、Bing Venturesは、AI技術の応用がDeFiエコシステムに高い効率性、優れたリスク管理、信頼性の高い投資戦略、そしてより標準化され効率的なローン業務をもたらすと考えている。これらの細分化された分野の中で、我々はAIGC技術を活用してDeFiの効率性と投資精度を高めるプロジェクトに注目している。