企業はどのようにしてコンプライアンスを適切に実施し、Web3がもたらす潜在的なリスクを回避できるのでしょうか？

2023.12.15

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企業はどのようにしてコンプライアンスを適切に実施し、Web3がもたらす潜在的なリスクを回避できるのでしょうか？

OKLinkは、Web3企業にとってより安全な環境を創造するという使命を掲げ、企業や政府機関がそのOnchain AMLリスク管理ツールキットを活用できるようにすることで、ブロックチェーンにおける変化し続けるセキュリティリスクやコンプライアンス上の課題に対応しています。

2023.12.15 - 06:14:27

Web3業界の深掘り報道に専念し潮流を洞察

ブロックチェーン業界の発展に伴い、企業は多様なコンプライアンスおよびリスク管理の課題に直面しています。分散型金融（DeFi）の複雑さが増す中、セキュリティリスクも増大しており、強力なコンプライアンスソリューションへの需要はかつてないほど高まっています。

ブロックチェーン業界の発展に伴い、企業は多様なコンプライアンスおよびリスク管理の課題に直面しています。分散型金融（DeFi）の複雑さが増す中、拡大するセキュリティリスクの脅威により、強力なコンプライアンスソリューションへの需要はかつてないほど高まっています。

規制環境—複雑なエコシステム

暗号資産の規制環境は急速に変化しており、世界各地の管轄区域で異なるアプローチが取られています。たとえば、金融活動作業部会（FATF）が策定したマネー・ローンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）の国際基準に加え、「トラベルルール」（Travel Rule）、香港のVASP規制、欧州連合の暗号資産市場規制（MiCA）など、具体的な規制が相次ぎ、コンプライアンスの複雑性をさらに高めています。

従来の金融機関と比較して、暗号資産におけるAML/CFTには独特の課題があります。匿名性、国境を越えた取引、中央集権的な仲介機関の不在により、違法行為の追跡や防止が極めて困難になっています。推計によると、2022年のデジタル資産を通じたマネー・ローンダリングの金額は238億ドルに達し、2021年の142億ドルから大幅に増加しています。

さらに、ブロックチェーン技術によって可能になる匿名性は、ハマスのような過激派組織によって悪用されています。最近、イスラエル政府はバイナンスに対し、ハマス関連の多数のアカウントを凍結するよう要求しました。当局によれば、このテロ組織はこれらのアカウントを利用して、ソーシャルメディアを通じて戦争資金を集めていたとのことです。こうした事例は、暗号資産およびブロックチェーン分野における規制枠組みの必要性をさらに浮き彫りにしています。

最近では、暗号資産業界においてRegTechソリューションを導入し、コンプライアンス課題に対応するとともに規制要件を満たそうとする動きが広がっています。仮想資産サービスプロバイダー（VASPs）は合法的な営業許可の取得を目指しており、金融機関は現実世界の資産（RWA）のトークン化という新たな機会を探っています。

主要な金融機関もまた、信頼不要な相互作用の統合によって従来の金融サービスを変革できる可能性を持つDeFiに注目しています。最近、カナダ銀行はDeFiの革新とその課題について検討し、規制上の難しさを強調しました。同中央銀行は「パブリックチェーンの匿名性と無国籍性は、規制を困難かつ複雑にする」と指摘しています。

暗号資産におけるコンプライアンスとリスク管理の実現

今やRegTechソリューションの採用がますます重要になっています。ブロックチェーンおよびWeb3企業は、データ監視とオンチェーン分析を優先順位に置き、問題を未然に防ぐべきです。現在、業界には複数のブロックチェーンデータプラットフォームがあり、OKLinkはその一つとして、170以上のブロックチェーンを追跡し、1,000TBを超える構造化データを保有しています。

OKLinkの主力製品の一つであるOnchain AMLは今年6月に発表され、9月にグローバル展開を開始しました。これはブロックチェーン企業およびDeFiサービスがコンプライアンスとリスク管理を強化するための支援ツールです。本ソリューションは、仮想資産サービスプロバイダー、機関投資家、暗号資産取引所、Web3プロジェクト、規制当局、法執行機関、開発者など幅広いニーズに対応し、最終ユーザーの安全を守ります。Web3プロジェクトはOKLinkのOnchain AMLを使用することで、ブラックリストに登録されたアドレスに関連するコントラクトコードや資金に対してスマートな警告を行い、リスクを制御できます。

出典： OKLink

OKLinkのOnchain AMLは、Know Your Transaction（KYT）による取引追跡とKnow Your Address（KYA）によるアドレス追跡という2つの主要機能を提供します。これらの強力なツールにより、企業や個人は効果的にリスクを管理し、コンプライアンスを向上させることができます。

最初に紹介する取引監視ツールKYTは、オンチェーンリスクを分析し、取引の安全性を評価します。これにより、アドレスと現実世界のエンティティとの関連性を明らかにし、取引リスクを評価することで、ブロックチェーンサービスが規制に準拠するのを支援します。

この製品は、暗号資産サービスのリスク管理能力を高めるのにも役立ちます。もしアドレスが違法活動に関与している場合、送金の拒否やアカウントの凍結などの措置を講じることが可能になります。

出典: OKLink

次にKYAについて説明します。これは強力なデータ駆動型リスク評価ツールであり、政府、企業、個人が仮想通貨の透明性を高め、複雑なブロックチェーンエコシステムを自信を持って navigating できるように支援します。この革新的なツールは独自のモデルを活用し、ブロックチェーンアドレスに関連するリスクを以下の5つの次元から細かく評価します：

アドレスのブラックリスト： KYAは、詐欺、フィッシング攻撃、制裁など悪意ある活動に関連するアドレスを識別・マークすることで、ユーザーが賢明な判断を下し、潜在的な危険なやり取りを回避できるようにします。
ブラックリストアドレスと関連するアドレス： KYAは、これらの悪意あるエンティティと直接やり取りしたアドレスを特定することで、ブラックリストアドレスの範囲を超えてリスク評価を拡張し、追加的な保護層を提供して、能動的なリスク軽減を実現します。
疑わしい取引： KYAは、疑わしい取引に関与するアドレスを特定し、ユーザーに警告を発することで、さらなる調査を促進し、潜在的な損失を防ぎます。
疑わしいアイデンティティ： KYAは、悪用されやすいSybilノードや、暗号ミキサーに関連するアイデンティティといった、疑わしいアイデンティティを検出し、ユーザーを悪用から守り、より安全な暗号資産環境の実現を促進します。
高リスクエンティティ： KYAは、取引所を高リスク、中リスク、低リスクに分類し、意思決定に貴重なガイダンスを提供することで、ユーザーが信頼できる取引所とのやり取りを優先できるようにします。