SECが「新規添付文書」で圧力をかけ、ビットフィネックスは「自らの立場を維持する」と表明

2023.12.14

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SECが「新規添付文書」で圧力をかけ、ビットフィネックスは「自らの立場を維持する」と表明

ビナイの第三者監視人の導入が目前に迫り、どのような影響をもたらすのか？

2023.12.14 - 03:12:54

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ビナイの第三者監視人の導入が目前に迫り、どのような影響をもたらすのか？

執筆：Weilin

編集：文刀

米証券取引委員会（SEC）対バイナンス訴訟に新たな進展が見られた。

12月8日、米国の法的文書サイトCourtListener上で、バイナンスと米国司法省、金融犯罪捜査ネットワーク（FinCEN）など規制当局との間で合意された3つの詳細な文書が公開された。注目すべき点は、提出者がSECと表示されていることである。しかし、この証券監督機関は、バイナンスが米国規制当局と和解した機関のリストには含まれていない。

今年6月、SECはバイナンスに対して民事訴訟を提起し、登録されていない取引所であることや、米国投資家に無許可で有価証券を提供・販売していることなどを理由に訴えた。今回公開された3つの文書は、正式にSECによって最新の添付資料として追加され、第三の文書においてSECは、和解合意に含まれる一連の「新たな事実上の罪状」について裁判官による司法的認定を求めている。

SECの「圧力をかける」姿勢は明確であり、同機関はこれまでバイナンスが訴訟取り下げを求める要請を一貫して拒否してきた。これに対し、バイナンス新CEOのリチャード・テン氏は12月12日の中国語コミュニティ向けAMAにて、バイナンスは自らの立場を断固として守ると回答した。事件は現在も調査中であるため、それ以上の詳しい言及は控えた。

SECが公開したこれらの文書には、外部からすでに知られている罰金没収などの内容以外にも、バイナンスに対する「監察官の影響」に関する詳細な記述が含まれており、外界の関心が高い点でもある。

文書によると、米国司法省傘下の複数部門およびFinCENなどの規制当局は、今後3〜5年間にわたり、バイナンスが第三者監察官を雇う形で監督権を行使する。監察官の職務と資格から見ると、彼らは政府職員ではなく、バイナンスが任命する人物であり、主な業務はマネーロンダリング防止（AML）コンプライアンスおよび制裁遵守に関わるものだ。

リチャード氏は、監察官の核心的な責任はマネーロンダリング防止であり、バイナンスにおける資産上場などの具体的なビジネス運営には関与せず、ユーザー情報保護の原則にも違反しないと説明した。

第三者監察官によるマネーロンダリング防止監督、ユーザー情報には関与しない

バイナンスと米国司法省の和解合意後、多くの人々は43億ドルという高額な罰金に驚いたが、非米国ユーザーにとっては、バイナンスに常駐して監督を行うことになる監察官が、暗号資産の上場やユーザーの取引に影響を与えるのか、またユーザーのデータが規制当局に開示されるのかどうかがより大きな関心事となった。

12月12日、バイナンスCEOのリチャード・テン氏は中国語コミュニティ向けAMAで、監察官の核心的任務はマネーロンダリング防止であり、暗号資産の上場やユーザー取引に影響を与えず、製品革新を妨げることもなく、ユーザー情報およびデータ保護の原則にも一切影響しないと述べた。

彼はまた、監察官は米国政府の役人ではなく、バイナンスが任命する法律上の資格を持つ第三者であり、独立性を保つ必要があると説明。「主な責務は、当社のマネーロンダリング防止対策が適切に行われているか、法的要求に合致しているか、合意条項を一つひとつ正確に履行しているかを確認することです。」

彼はさらに、バイナンスはここ数年、マネーロンダリング防止に多大な資金とリソースを投入してきたと指摘。「業界基準から見てもすでに非常に先進的ですが、我々自身の主張だけでは不十分です。独立した監察官が入ることで、私たちの努力が実際に主張通りかどうかをより客観的に評価できます。」

データとプライバシー問題に関して、リチャード氏は強調した。規制当局がバイナンスに調査を要請する場合、バイナンスは合法的な執行要求または裁判所命令がある場合にのみ協力する。「これは現行のすべての取引所が遵守すべき共通ルールです。」

では、リチャード氏の発言は事実に合致しているのか？　12月8日にSECが公開したバイナンスと米国司法省などの規制当局との3つの和解合意文書は、まさに明確な答えを提示している。

12月8日に公開された3つの文書

合意文書によると、バイナンスは、契約期間中に第三者監察官を雇い、規定された義務を履行することに同意している。バイナンスと検察当局は、契約締結後60営業日以内に監察官選任プロセスを完了させるために最大限の努力を払うことになっている。

この期間から見ると、監察官による監督活動は来年以降に始まることになる。司法省が要求する監察官の任期は任命日から3年間である。FinCENが要求する任期は5年間であり、両者は同一人物が務める可能性がある。

文書によれば、監察官の主な責任は、企業が合意条項を遵守しているかを評価・監督することであり、企業の計画、方針、手続き、行動規範、システムおよび内部統制の遵守状況を含み、特にマネーロンダリング防止および米国制裁コンプライアンス計画の遵守を確認し、企業の不正行為が再発するリスクを明確に解決・低減することにある。

特定の状況下では、監察官は潜在的な不正行為をバイナンス経由ではなく、直接当局に即時報告しなければならない。これには、米国の国家安全保障、公衆衛生または安全、環境にリスクをもたらす行為、企業の上級管理職に関わる行為、司法妨害に関わる行為、またはその他の重大なリスクを構成する行為が含まれる。

また、監察官は、合意履行状況の評価・監督も担当する。これには、バイナンスの経営陣がマネーロンダリング防止（AML）および制裁コンプライアンス計画に対してコミットし、それを実施しているかの評価・監督が含まれ、外国資産管理局（OFAC）との和解合意、商品先物取引委員会（CFTC）との和解合意、バイナンスと司法省との和解合意の遵守状況の監督も含まれる。

バイナンスの合意上のコンプライアンス義務には、方針・手順および内部統制、顧客および第三者との関係、回避行為防止対策、定期的なレビュー、適切な監督および独立性、トレーニングおよび指導、包括的な報告および調査、執行および懲戒措置、モニタリング、テストおよび監査などが含まれる。

合意に基づき、バイナンスは監察官の合理的な要請に応じて、監察官が必要とする情報へのアクセスを最大限の努力で提供しなければならない。対象には、企業の「元従業員、代理人、仲介者、顧問、代表、販売代理店、ライセンス保有者、請負業者、サプライヤーおよび合弁パートナー」が含まれる。

この点から明らかに、監察官の審査権限は一般ユーザーの情報には及ばない。また文書には、米国司法省の複数部門およびFinCENがバイナンスを調査する際、バイナンスが提出した証拠資料は「外国のデータプライバシーを侵害しない」という前提のもとで行われたことも明記されている。

今回の3つの文書は、SECがバイナンス訴訟事件の補足資料として追加したものであり、米国司法省やFinCENが以前に公開した内容よりもさらに詳細である。また、監察官に関する記述は、バイナンスCEOリチャード氏の発言を裏付けている。厳しい監督体制により、少なくとも今後3〜5年間は、バイナンスのマネーロンダリング防止などコンプライアンス水準が業界内で一段と高くなることが予想される。

リチャード氏はまた、事件発生から2週間後の一部パートナーの反応についても共有した。「彼らはこれを好材料と捉えており、以前は慎重だったいくつかの提携先も、今ではむしろバイナンスとの協力を望んでいます。コンプライアンスのメリットが現れ始めています。長期的な事業継続だけでなく、暗号資産のより広範な採用にもつながっていくでしょう。」

SECが再び圧力を強める、バイナンスは「自らの立場を守る」と反応

3つの文書そのものに加え、SECは公開された第三の文書において、和解合意に含まれる一連の「新たな事実上の罪状」について裁判官による司法的認定を要請している。

明らかに、SECはこれを利用して訴訟における自らの説得力を高めたいと考えており、正式な証拠提出を行わずとも、関連する事実を真実であると宣言してほしいと望んでいる。ただし、結果如何は、この民事訴訟に対する裁判所の判断に委ねられる。

今年6月5日、SECはバイナンスに対して13の訴因を提起した。これには、未登録のBNBおよびBUSDトークンの発行、Simple EarnおよびBNB Vault製品、ステーキング計画などが含まれる。また、SECは、バイナンスがBinance.comプラットフォームを取引所またはブローカーディーラーとして登録していないと指摘した。

訴因の内容から見ると、核心はバイナンスが米国の証券法に抵触しているかどうかにある。

12月12日のバイナンスコミュニティAMAにおいて、リチャード氏は「事件は現在も調査中」として、この件についてさらなる評価は避けたものの、「バイナンスは必ず自らの立場を断固として守る」と態度を示した。

これ以前、バイナンスおよび当時のCEOのチャンポン・ジャオ氏は9月、米国地方裁判所に動議を提出し、訴訟の却下を求めた。その主張は、SECが提起した訴訟がその管轄権を超えており、特にSECが暗号資産業界に対して明確なガイダンスを提供せずに訴追を開始した点、そして暗号資産業界の規制権を主張する過程で証券法の条文を歪曲していることにある。

11月7日、SECはバイナンスの却下動議に対して反論し、「どの裁判所もバイナンスの『法解釈の誤り』を受け入れていない」と主張。SECは、バイナンスが「一度として」連邦証券法を遵守したことがないと非難し、却下動議を退け、証券法制度を維持するよう裁判所に求めた。

SECとバイナンスのこの「攻防戦」はなお続いている。実際、バイナンス以外にも、暗号資産業界の複数の企業が「証券」問題を巡ってSECから訴訟を起こされたことがある。昔はイーサリアム（最終的に証券とは認定されなかった）、最近ではリップル（Ripple）、トロン（TRON）があり、取引所としては米国内の暗号資産取引プラットフォームコインベースも含まれる。こちらの事件も、SEC対バイナンス訴訟と同様、現在進行中である。

既に決着したケースを見ると、多くのSEC訴訟は民事案件であり、和解や罰金で終結することが多い。注目すべきは、バイナンスが米国規制当局と締結した一連の和解合意において、SECはその対象外であるということだ。

これに対し、同じくAMAに参加したバイナンス共同創業者のヘイ・イー氏は、司法省の調査にもSECの訴訟にも、専門の法務部門と弁護士チームが対応していると述べた。規制の影響を評価する際、「弁護士たちの一般的な見解は、司法省の影響の方が大きいということです。刑事処罰権を持っているからです。一方、SECの訴訟は民事責任にとどまります。」

リチャード氏とヘイ・イー氏というバイナンスの新体制は、いずれもSECの訴訟に対して楽観的な姿勢を見せているが、事件が最終的にどのような結末を迎えるかは、米国地方裁判所の判決を待つしかない。

すでに米国規制当局と和解を果たしたバイナンスは、データ面でもさらなる回復を見せている。