米司法省が公表したバイナンス運営監督細則の分析
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米司法省が公表したバイナンス運営監督細則の分析
バイナンスは、前例のない政府レベルの包括的調査を受けている。
Web3業界の深掘り報道に専念し潮流を洞察執筆：Aiying
米国司法省（DOJ）が最近、バイナンス関連の文書を公開した。これらの文書は、司法省が現在バイナンスに対して実施している厳格かつ強力な監督措置を直接明らかにしたものである。
同時に、証券取引委員会（SEC）によるバイナンスに対する進行中の法執行活動において、SECは司法省とバイナンスとの間の有罪認否協定に含まれる事実を、自らが現在進めているバイナンスおよびその創業者趙長鵬（CZ）に対する法執行措置に統合し始めている。
一、米国司法省（DOJ）とバイナンスの有罪認否協定に関する公開ファイルには、これまで非公開だった多数の重要な付属書類が含まれるようになった
今回新たに開示された情報の中で最も注目すべき三つの文書は以下の通り：
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バイナンスが認めた「事実陳述」（有罪認否協定の付属書A）；
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「コンプライアンスコミットメント」（有罪認否協定の付属書C）；および
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DOJの「コンプライアンス監督」の役割説明（有罪認否協定の付属書D）
コンプライアンス監督におけるDOJの範囲と広がり、それに加えて米国金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）による監督とバイナンスに関連するコンプライアンス上の約束の重要性は軽視できない。実際、このようなDOJ／FinCENによるグローバル金融企業への監督は前例のないものである。
たとえば、DOJのコンプライアンスコミットメントには、以下のような分野に関連する新たな手順を含む、かつてないほど高いレベルのコンプライアンス要求が含まれている：
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ポリシー、手続きおよび内部統制；
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顧客および第三者との関係；回避行為防止コントロール；
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定期的なレビュー；適切な監督および独立性；
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トレーニングおよび指導；包括的報告および調査；
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執行および規律処分；およびモニタリング、テストおよび監査。コンプライアンスコミットメント文書
バイナンスの新しいコンプライアンスコミットメントのリストは、まるでコンサルティング会社の理想リストのように詳細であり、これらのコミットメントを実施・実行するには数千万ドル、場合によっては数億ドルもの費用がかかるだろう。
同様に、DOJのコンプライアンス監督の任務範囲も非常に広範かつ包括的であり、DOJはバイナンスの義務を概説するだけでも13ページもの篇幅を使用している。コンプライアンス監督文書
有罪認否協定後のDOJの全面的な関与は特に注目に値する。コンプライアンス監督の職務および権限、並びにバイナンスが負う監督への協力義務は、DOJ刑事局のマネーロンダリングおよび資産回収課、国家安全保障局、外国諜報および輸出管理課、およびワシントン州西部地区の連邦検察官事務所によって監督される。これは実質的に、DOJ内にあるあらゆる種類の金融詐欺に対して刑事起訴を行う能力を持つすべての部門を網羅している。
また、バイナンスが求められる協力度合いも軽視できない。バイナンスは、監督者が企業、文書およびリソースにアクセスできるように促進しなければならず、監督者の合理的な要請に基づいてすべての情報、文書、記録、施設および従業員を提供しなければならない。さらにバイナンスは最大限の努力を払って、元従業員、代理人、仲介者、アドバイザー、代表者、販売代理店、ライセンサー、請負業者、サプライヤーおよび合弁パートナーに対しても監督者がアクセスできるようにしなければならない。
ある場合には、監督者は自らの発見をバイナンスに通報しない選択肢さえ持つことができる。実際、あるケースでは監督者は潜在的な不正行為を直ちに政府に報告し、バイナンスには報告しないことが求められる。協定の明確な条項によれば、監督者が刑事または規制違反となる可能性のあるいかなる潜在的不正行為が生じたと判断した場合、その不正行為を政府に報告する義務を負う。
二、FinCENの同意令により、バイナンスは5年間にわたり監督者を任命しなければならず、主な業務内容は以下の通り
評価および監督 - 同意令の条項、特に第6項で言及されている義務の遵守状況を点検し、バイナンスにおける再発リスクを低減させる。
有効性評価 - 同意令締結日以降の取引に関する継続的な報告義務（ただし、第6項C節に記載された「疑わしい活動報告の遡及確認（SAR Lookback）」に関してバイナンスが提出すべき報告はこの例外に当たらない）に加え、関連する『銀行機密法（BSA）』条項およびマネーサービス事業（MSBs）に適用される規定の遵守状況を検証する。
経営陣のコミットメント評価 - 経営幹部がバイナンスのマネーロンダリング防止および制裁コンプライアンス計画の実施に対してどれだけコミットしているか、およびその有効性を評価・監督する。
コンプライアンス評価 - 米国財務省海外資産管理事務局（OFAC）との和解合意、商品先物取引委員会（CFTC）との同意令、および米国司法省（DOJ）との有罪認否協定における関連条項（これらを総称して「タスク要件」と呼ぶ）の遵守状況を監督する。
三、バイナンスは前例のない政府レベルの包括的審査を受けている
和解協定の要請により、バイナンスは米国司法省（DOJ）、金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）およびその他金融規制・法執行機関に対して、数年にわたる即時アクセスおよび監査権限を提供しなければならない。これにより、企業およびその顧客はまるで24時間365日、財務面での大規模な健康診断を受けているような状態となっている。
このような多面的な監視は、法執行および規制当局の捜査・訴追チームに新たな有罪証拠を常に発見する貴重な機会を与えるだけでなく、他の政府機関（特にバイナンスおよびCEOの趙長鵬（CZ）と激しく対立している証券取引委員会（SEC）など）にも、監督者に問い合わせを行い、文書の提供を求めたり、証言を求めたり、さらには裁判において彼らを証人として召喚する機会を与える。
同時に、監督者は定期的にFinCENに情報を提供することになる。FinCENは独自の判断により、これらの情報を他の政府機関に伝達する可能性がある。バイナンスは、その深さ・広がりともに前例のない政府レベルの厳しい審査に直面している。
和解協定の条件により、バイナンスは米国司法省（DOJ）、金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）および各種金融規制・法執行機関に対して、何年にもわたる中断のないアクセス、監査、検査および点検の権限を提供しなければならない。これはすなわち、企業およびその顧客が継続的かつ全天候で厳格な財務審査を受けることを意味する。
同時に、こうした多重監視メカニズムは、法執行および規制当局の捜査・訴追チームに、新しく出現する有罪証拠を不断に発掘・利用できるユニークな機会を提供している。
このプロセスにおいて、他の政府機関（特にバイナンスおよびCZと依然として活発かつ緊張した訴訟を続けている証券取引委員会（SEC）など）が監督者に連絡して質問したり、文書を請求したり、証言を求めたり、さらに関連する司法手続きにおいて監督者を証人として提出することを禁止する法律は何もない。同時に、監督者は継続的にFinCENに情報を提供する可能性があり、FinCENは独自の判断でそれらを他の政府機関に渡すこともできる。
実際、FinCENの同意令は、法執行および規制当局への情報提供という状況をすでに予期しており、「[複数の監督による]これらの報告書には、所有権、財務情報、機密情報および競争上の商業情報が含まれる可能性が高い。また、これらの報告書を公表することは協力を妨げ、あるいは既存または将来の政府調査を阻害する可能性があり、監督の目的を損なう恐れがある。したがって、以上の理由から、報告書およびその内容は（i）FinCEN、海外資産管理事務局（OFAC）、商品先物取引委員会（CFTC）、および司法省（DOJ）専用とし、（ii）両当事者の書面による合意がある場合、またはFinCENが自らの独占的判断で職務履行のために必要と判断した場合、または法律で別途要求されている場合を除き、非公開とするものとする」と明言している。
四、今後の見通し
現実には、バイナンスをはじめとするいかなる大規模な暗号資産企業（あるいは世界中のどの金融機関であっても）が、米国司法省（DOJ）／金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）によって要求されているような、これほど厳格で強力かつ包括的な政府監督体制を経験したことはない。バイナンスが自ら受け入れ（そして自費で支払い）ることとなった監督体制は、まるでグローバルな麻薬犯罪組織の全メンバーにカメラを装着させ、元および現役の政府エージェントから成る経験豊富で資格を備えたチームに、24時間体制で監視させることをその組織自身に負担させるようなものである。
私は、バイナンスのような秘密主義的で不透明な金融企業が、突然、法令順守的で開放的、透明かつ政府に友好的な伝統的金融機関へと変貌することは不可能だと考える。SECの監査ですら、問題を抱えるバイナンスのインフラにとっては困難を極めるはずであり、ましてやDOJ／FinCENの監査に対応することはほぼ不可能である。
バイナンスの有罪認否協定が崩壊するのは時間の問題かもしれない。その場合、バイナンスは追加的な告発に直面し、CZも新たな告発に晒され、バイナンスの犯罪的企業体と悪影響下にある関係者（パートナー、顧客、合弁事業、協力者など）も新たな告発の対象となるだろう。
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