シンガポール金融管理局の新規制解説、暗号資産機関はより厳しい監督に直面か

2023.06.02

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シンガポール金融管理局の新規制解説、暗号資産機関はより厳しい監督に直面か

新規定は、金融コンサルティングサービス提供者が遵守すべき行動規範を詳細に定めており、企業がこれらの規範に違反した場合、シンガポール金融管理局（MAS）による制裁を受ける可能性がある。

2023.06.02 - 03:58:46

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シンガポール金融庁（MAS）は2023年5月31日、「MAS Notice FSM-N01」という新たな通知を発表し、金融コンサルティングサービス提供者の業務行動に対するより厳格な規制を目的としています。この新しい規定は、暗号資産コンサルティングサービスを提供する企業を含め、シンガポールで金融コンサルティングサービスを提供するすべての企業に影響を与えます。

新規定では、金融コンサルティングサービス提供者が遵守すべき行動基準が詳細に定められています。これらの基準には、顧客からの苦情の取り扱いおよび解決方法、顧客個人情報の取り扱い、適切な金融コンサルティングサービスの提供方法などが含まれます。企業がこれらの規定に違反した場合、シンガポール金融庁による制裁を受ける可能性があります。

以下のような制裁が科される可能性があります：

1、罰金：MASは違反企業に対し罰金を科すことがあります。罰金額は通常、違反行為の重大性や企業の規模に基づいて決定されます。

2、ライセンスの停止または取消し：企業の違反行為が極めて重大な場合、MASはそのライセンスを停止または取消す可能性があり、これによりシンガポールでの金融コンサルティングサービス提供ができなくなります。

3、警告または訓戒：比較的軽微な違反に対しては、MASが警告または訓戒を行い、企業に対して是正措置を要求することがあります。

4、法的訴訟：場合によっては、MASが違反企業または個人を裁判所に提訴することがあります。

業界への影響

暗号資産業界にとってまず第一に、暗号資産関連企業はより厳格な顧客デュー・ディリジェンスを行う必要があり、政治的公職者（PEPs）およびその密接な関係者など、「高リスク顧客」の特定と報告も求められます。これによりコンプライアンスコストが増加する可能性がありますが、一方で顧客基盤をより深く理解し、適切なリスク管理策を講じる機会にもなります。

したがって、効率的でグローバルなデータを網羅し、低コストの自動化されたAML＆KYCコンプライアンスソリューションは、現在の世界的な規制強化のトレンドにおいて不可欠なツールとなっています。