TechFlow, selon Bitcoin.com, l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a récemment publié le « Rapport d'évaluation des risques de blanchiment d'argent 2024 à Singapour ». Ce rapport analyse en profondeur les principaux risques de blanchiment d'argent (BA) à Singapour et intègre divers indicateurs qualitatifs et quantitatifs relatifs aux menaces, vulnérabilités et mesures de contrôle. Il met particulièrement en lumière les principales menaces liées au blanchiment d'argent telles que la fraude, notamment la cyberfraude, le crime organisé, la corruption, les infractions fiscales et le blanchiment basé sur des opérations transactionnelles.
Le rapport indique que, du fait de leur large portée de services et de leurs volumes de transactions élevés, les banques présentent le niveau de risque de blanchiment d'argent le plus élevé. Elles sont couramment utilisées pour divers types de blanchiment, y compris le blanchiment par soi-même, le blanchiment par des tiers, ainsi que l'exploitation abusive de comptes d'entreprises et de comptes personnels afin de dissimuler et intégrer des fonds illicites.
En outre, le rapport souligne les risques importants associés aux actifs numériques et aux cryptomonnaies. L'évaluation précise que les jetons de paiement numériques (DPT) sont devenus un canal émergent de blanchiment d'argent. Les criminels tirent parti de ces jetons via des cyberfraudes, des rançongiciels et des transactions sur les marchés du dark web. Afin d'atténuer ces risques, la MAS a mis en œuvre des mesures réglementaires strictes conformément à la loi sur les services de paiement (PS Act). Les fournisseurs de services liés aux jetons de paiement numériques doivent obtenir une licence et respecter les exigences relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT). La MAS effectue régulièrement des inspections thématiques et une surveillance hors site, tout en publiant des documents d'orientation destinés à renforcer la sensibilisation du secteur et l'efficacité des mesures de contrôle.
