Guide de survie pour les débutants en cryptomonnaies
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Guide de survie pour les débutants en cryptomonnaies
Il y aura toujours une prochaine opportunité sur le marché des actifs cryptographiques.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Alertforalpha
Traduction : Blockchain Grand Public
Avouons-le : en tant que débutant, si vous n’y prenez pas garde, l’investissement en cryptomonnaies peut vous ruiner.
La plupart des contenus sur les cryptomonnaies sont soit du battage médiatique, soit trop techniques. Ce guide n’est ni l’un ni l’autre.
C’est un guide de survie pour débutants dans les cryptomonnaies.
Une réalité brutale :
Le bitcoin pourrait chuter de 50 % en quelques semaines. Cela s’est déjà produit à plusieurs reprises. En 2022, le bitcoin est passé de 69 000 $ à 15 000 $, soit une baisse de 78 %.
Les altcoins peuvent perdre 90 %, voire davantage. Certains ne retrouveront jamais leurs sommets précédents.
Vous pourriez tout perdre du jour au lendemain. Un simple clic erroné, un mauvais investissement, un mauvais timing — et hop, votre argent a disparu.
Mais voici l’essentiel : de nombreuses personnes ont tout de même réussi à accumuler une richesse transformant leur vie grâce aux marchés de cryptomonnaies. La différence ? Savoir se protéger.
N'investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre
Ce n’est pas seulement un bon conseil : c’est la clé de la survie.
« Pouvoir se permettre de perdre » signifie :
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« Ce n’est pas votre loyer. »
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« Ce n’est pas votre fonds d’urgence. »
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« Ce n’est pas l’argent destiné à acheter de la nourriture, payer vos factures ou élever vos enfants. »
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« Surtout pas de l’argent emprunté. »
Un test simple : si perdre cette somme change votre mode de vie, n’investissez pas.
Exemple concret : si vous avez 10 000 $ d’épargne, investissez au maximum 1 000 $. Si vous perdez, vous serez en colère, mais pas sans abri.
Certains investissent tous leurs avoirs en cryptomonnaies pendant le marché haussier. Ne soyez pas cette personne. Ils finissent généralement ruinés.
Comprenez réellement ce qu'est la volatilité
La volatilité n’est pas simplement un mot savant — c’est une épreuve émotionnelle.
Imaginez ce scénario :
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Lundi : votre investissement de 1 000 $ monte à 1 200 $ (+20 %).
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Mardi : chute à 800 $ (baisse de 33 % par rapport à lundi).
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Mercredi : remonte à 1 100 $ (hausse de 37 % par rapport à mardi).
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Jeudi : retombe à 700 $ (baisse de 36 % par rapport à mercredi).
Ce genre de situation est monnaie courante sur le marché des cryptomonnaies. Vos émotions seront comme un manège. Vous penserez :
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« Vendre tout lors du krach. »
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« Acheter plus lors de la hausse. »
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« Vérifier le prix toutes les 5 minutes. »
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« Faire de l’insomnie. »
Le piège psychologique : la majorité des gens achètent cher par excitation et vendent bas par peur. Même si le marché est globalement haussier, ils finissent par perdre de l’argent.
Commencez par le Bitcoin, évitez les cryptos aléatoires
Pourquoi commencer par le Bitcoin :
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« Il a le moins de risques de tomber à zéro. »
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« Il possède le plus long historique. »
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« Les investisseurs institutionnels l’ont choisi. »
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« Il est plus facile à comprendre. »
Évitez ces erreurs classiques de débutant :
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« Le Bitcoin est trop cher, je vais acheter des cryptos moins chères. »
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« Cette nouvelle crypto pourrait exploser par 100. »
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« Mon ami a gagné de l’argent avec [tel altcoin]. »
Réalité : vous pouvez acheter du Bitcoin pour 50 $. Vous n’avez pas besoin d’en acheter un entier.
Gardez l’esprit spéculatif pour plus tard. Attendez d’avoir compris le comportement du Bitcoin avant d’explorer d’autres cryptomonnaies.
Au départ, choisissez l’option la moins risquée.
Dollar-cost averaging : votre meilleur allié
Qu’est-ce que le dollar-cost averaging (DCA) : au lieu d’investir 1 000 $ d’un coup, investissez 100 $ par mois pendant 10 mois.
Pourquoi cela fonctionne :
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« Vous achetez plus quand les prix sont bas. »
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« Vous achetez moins quand les prix sont élevés. »
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« Vous n’avez pas besoin de deviner le bon moment pour entrer sur le marché. »
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« Vous réduisez les décisions impulsives. »
Exemple concret :
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Mois 1 : Bitcoin à 80 000 $, vous achetez 100 $ (0,00125 BTC).
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Mois 2 : Bitcoin à 60 000 $, vous achetez 100 $ (0,00167 BTC).
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Mois 3 : Bitcoin à 90 000 $, vous achetez 100 $ (0,00111 BTC).
À long terme, votre prix d’achat moyen sera meilleur que si vous aviez tenté de deviner le meilleur moment.
Connaître les différents types de risques
Risque de marché : tout le marché s’effondre ensemble. En 2022, Bitcoin, Ethereum et presque tous les altcoins ont chuté de 70 à 90 %. Aucun endroit sûr.
Risque individuel de crypto : même si le marché va bien, la crypto que vous avez choisie peut échouer. Souvenez-vous de Terra Luna ? Passé de 80 $ à presque zéro en quelques jours.
Risque d’exchange : votre plateforme de cryptomonnaies peut être piratée, faire faillite ou bloquer votre compte. FTX comptait des millions d’utilisateurs, jusqu’à son effondrement du jour au lendemain.
Risque technique : les contrats intelligents peuvent présenter des failles, les protocoles DeFi peuvent être attaqués, les nouveaux projets peuvent être des arnaques.
Risque réglementaire : les gouvernements peuvent interdire ou strictement encadrer les cryptomonnaies. Certains pays l’ont déjà fait.
Ne vous laissez pas tenter par le levier
Le levier consiste à emprunter pour acheter plus de cryptomonnaies. Cela semble séduisant en période de hausse.
Fonctionnement : vous avez 1 000 $, avec un effet de levier x10, vous pouvez acheter 10 000 $ de Bitcoin.
Le piège : si le Bitcoin baisse de 10 %, vous perdez tout votre capital. S’il baisse de 15 %, vous êtes endetté.
La vérité : le levier est réservé aux traders expérimentés capables de supporter une perte totale. Pour un débutant, c’est un suicide financier.
Promesse contre réalité :
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Promesse : « Transformez 1 000 $ en 10 000 $ plus vite ! »
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Réalité : transformer 1 000 $ en 0 $ plus vite.
Ignorez le bruit ambiant
Vous verrez toutes sortes d’informations :
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« Le Bitcoin atteindra 500 000 $ la semaine prochaine ! »
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« Cette altcoin est le prochain Bitcoin ! »
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« L’hiver crypto est terminé, achetez tout ! »
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« Le gouvernement va interdire le Bitcoin demain ! »
La vérité : personne ne peut prédire avec précision les mouvements à court terme. Même les experts se trompent souvent.
Concentrez-vous sur :
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« Apprendre les bases. »
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« Constituer progressivement une petite position. »
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« Comprendre ce que vous détenez. »
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« Ignorer les fluctuations quotidiennes. »
Cessez de suivre ceux qui :
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« Promettent des rendements garantis. »
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« Publient des fusées chaque jour. »
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« Affirment connaître les bons moments d’achat/vente. »
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« Vous font sentir que vous ratez une opportunité. »
Protégez correctement vos cryptomonnaies
Sécurité des exchanges : n’ayez pas de grosses sommes sur un exchange. Celui-ci peut être piraté ou faire faillite.
Bases du portefeuille : si votre montant dépasse 1 000 $, utilisez un portefeuille matériel (comme Ledger ou Trezor).
Sauvegardez votre phrase de récupération : notez-la sur papier et conservez-la en lieu sûr. C’est ce qui vous permettra de récupérer vos actifs en cas de perte de portefeuille.
Ne partagez jamais votre clé privée ou votre phrase de récupération : ni avec vos amis, ni avec un « service client » en ligne, ni avec personne.
Erreurs fréquentes chez les débutants
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Investir plus que ce qu’on peut perdre : conduit généralement à vendre par panique au pire moment.
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Chasser les gains rapides : passer d’une crypto à l’autre, achetant haut et vendant bas.
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Ne pas comprendre ce qu’on achète : acheter des altcoins au hasard sans savoir à quoi ils servent.
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Négocier sous l’émotion : prendre des décisions basées sur la peur ou la cupidité, plutôt que sur la logique.
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Suivre aveuglément des influenceurs : écouter des conseils financiers venant de personnes qui gagnent de l’argent en vendant des formations.
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Ne pas protéger ses cryptos : laisser tous ses fonds sur un exchange, ou perdre sa phrase de récupération.
Stratégie simple pour débutants
Mois 1-3 : apprenez tout sur le Bitcoin. Achetez une petite somme (50-100 $) pour vous familiariser avec les wallets et les exchanges.
Mois 3-6 : commencez le DCA sur Bitcoin. Investissez mensuellement 100-200 $ selon votre budget.
Mois 6-12 : après avoir compris le Bitcoin, envisagez d’ajouter Ethereum. Restez simple.
Année 2 et au-delà : si vous souhaitez explorer les altcoins, limitez-les à 10-20 % de votre portefeuille crypto.
Tout au long du chemin : continuez d’apprendre, ignorez le battage, et n’investissez jamais plus que ce que vous pouvez perdre.
Résumé
Les cryptomonnaies peuvent vous enrichir. À long terme, elles ont rendu riches beaucoup de monde.
Mais si vous vous y prenez mal, elles peuvent aussi vous détruire.
Ceux qui réussissent sur le marché des cryptomonnaies ne sont pas ceux qui cherchent des gains x100, mais ceux qui protègent d’abord leur capital, puis cherchent à le faire fructifier.
Commencez petit, apprenez en faisant. Ne laissez jamais la cupidité l’emporter sur le bon sens.
Souvenez-vous : l’objectif n’est pas de devenir riche du jour au lendemain, mais d’éviter la ruine tout en ayant la possibilité d’accumuler patiemment de la richesse à long terme.
Il y aura toujours une prochaine opportunité sur le marché des cryptomonnaies. Mais si vous perdez tout dès le début, vous ne pourrez pas en profiter.
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