Les 10 moments clés de la cryptomonnaie en 2024 : Trump élu, approbation des ETF au comptant, le bitcoin franchit pour la première fois la barre des 100 000 dollars
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Les 10 moments clés de la cryptomonnaie en 2024 : Trump élu, approbation des ETF au comptant, le bitcoin franchit pour la première fois la barre des 100 000 dollars
En observant ce qui sort, on connaît ce qui entre ; en étudiant le passé, on prévoit l'avenir.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : 1912212.eth, Foresight News
2024 tire déjà à sa fin, une année qui restera marquée par de nombreux événements mémorables. Dans l'industrie cryptographique, riche en incertitudes, elle a été ponctuée de surprises, d'espoirs et de transformations spectaculaires.
Au début de l’année, les ETF spot sur Bitcoin tant attendus ont officiellement reçu leur approbation. Alors que beaucoup pensaient que les ETF spot sur Ethereum progressaient lentement, la SEC a soudainement changé d’attitude. Par la suite, avec l’élection présidentielle américaine qui approchait, le marché prédictif Polymarket est devenu populaire grâce à ses données dynamiques, largement citées dans les rapports, se hissant ainsi parmi les rares applications crypto ayant dépassé leur cercle habituel. Quant au PDG et fondateur de Binance, Changpeng Zhao, il a purgé trois mois de prison après avoir été reconnu coupable, sortant officiellement de prison fin septembre.
À l’approche du quatrième trimestre, Donald Trump, favorable aux cryptomonnaies, a été élu sans surprise prochain président des États-Unis. Soutenu par les propositions de Musk, le Département de l'efficacité gouvernementale (DOGE) a été créé, relançant brusquement Dogecoin après une longue période de stagnation. Ce regain d’intérêt pour Dogecoin a stimulé une explosion des memecoins. Solana est devenu le leader des blockchains dédiées aux memecoins, dont la capitalisation totale a dépassé 15 milliards de dollars. Par ailleurs, la présidente actuelle de la SEC, longtemps critiquée par l’industrie, devrait quitter ses fonctions dès l’investiture de Trump, ce qui soulage grandement le secteur. Le Bitcoin, quant à lui, a continué d’augmenter malgré les fluctuations, franchissant pour la première fois la barre symbolique de 100 000 dollars le 5 décembre.
I. Approbation des ETF spot Bitcoin et Ethereum — Les nouveaux favoris de Wall Street
Attendus depuis la fin 2023, les ETF spot sur Bitcoin ont été officiellement approuvés le 10 janvier 2024 par la Securities and Exchange Commission (SEC). Cette dernière a annoncé que les premiers ETF adossés directement au Bitcoin pouvaient désormais être cotés, entrant en bourse le 11 janvier 2024 à midi heure de New York (soit dans la nuit du 11 janvier en heure chinoise).
Les institutions autorisées à lancer ces ETF incluent Grayscale, Bitwise, Hashdex, iShares, Valkyrie, Ark 21Shares, Invesco Galaxy, VanEck, WisdomTree, Fidelity et Franklin — soit 11 entités au total. Cette décision marque une étape historique pour l'écosystème américain des actifs numériques et annonce peut-être un nouveau départ pour le marché des cryptomonnaies.
Au 9 décembre, les flux nets cumulés vers les ETF Bitcoin ont atteint 33,43 milliards de dollars, sans signe de ralentissement.
Derrière ces chiffres records se dessine une réalité : le Bitcoin devient progressivement un actif institutionnel incontournable. L’accès facilité via les ETF a libéré la puissance d’achat des investisseurs institutionnels comme des particuliers, posant les bases d’une hausse durable du prix du Bitcoin.
Après l’approbation des ETF Bitcoin, l’attention s’est naturellement tournée vers Ethereum. Mais l’absence de nouvelles concrètes a fait douter certains observateurs. Le 14 mai, Eric Balchunas, analyste senior chez Bloomberg spécialisé dans les ETF, estimait peu probable une approbation avant la fin 2025. Sur le marché prédictif Polymarket, les paris donnaient seulement 14 % de chances à la SEC d’approuver cet ETF avant le 31 mai.
L’approbation est toutefois arrivée plus vite que prévu. Dix jours plus tard, le 24 mai, la SEC a approuvé les ETF spot sur Ethereum. Elle a validé les demandes de cotation déposées par le NYSE, Cboe et Nasdaq, permettant à huit fonds, dont ceux de BlackRock et Fidelity, de lancer leurs produits.
Contrairement aux ETF Bitcoin, les ETF Ethereum ont vu le jour alors que le marché était morose, affichant des performances médiocres, avec des sorties nettes supérieures aux entrées pendant plusieurs semaines. Ce n’est qu’au début novembre que les flux nets sont repartis fortement à la hausse, attirant massivement les capitaux.
Au 9 décembre, les flux nets cumulés des ETF Ethereum ont atteint 1,41 milliard de dollars.
II. Polymarket dépasse son cercle — La plateforme de sondage la plus fiable
Porté par la fièvre des marchés financiers et l’élection présidentielle américaine, Polymarket est devenu l’application crypto la plus populaire hors de la sphère traditionnelle. En juin, son volume de transactions a atteint 109 millions de dollars, un record historique, tandis que le nombre d’utilisateurs mensuels actifs grimpait à 29 200, également un sommet.
Dans les mois précédant l’élection — juillet, août, septembre et octobre — Polymarket a battu chaque mois son propre record de volume. Les paris sur le retrait éventuel de Biden ou sur les probabilités de victoire entre Trump et Harris ont propulsé la plateforme. Des personnalités comme Elon Musk ou des médias comme CNN ont régulièrement cité ses données lors de leurs analyses électorales.
En octobre, la probabilité de victoire de Trump dépassait 60 %. Le 6 novembre, elle a même grimpé à plus de 88 %. Après l’annonce des résultats, la précision de ses prédictions a été saluée par les participants : « Les paris où l’on mise de l’argent réel reflètent souvent mieux l’opinion du marché. »
Les marchés prédictifs se sont montrés plus précis que les sondages traditionnels ou les analyses d’experts. Un « géant » français ayant parié sur la victoire de Trump a réalisé un gain non réalisé de 47,8 millions de dollars. Ce « whale » est un riche investisseur français, ancien trader dans plusieurs banques, qui a utilisé ses compétences en mathématiques durant l’été pour analyser les sondages américains, remportant ainsi une reconnaissance internationale.
En novembre, Polymarket a atteint un volume de transaction record de 2,577 milliards de dollars, avec 293 705 utilisateurs actifs et 339 531 nouveaux comptes créés — tous des sommets historiques.
III. Changpeng Zhao condamné à quatre mois de prison — 161 lettres de soutien qui ont fait basculer le verdict
Le fondateur de Binance, Changpeng Zhao, est sorti officiellement de prison le 29 septembre. Dès la fin 2023, il lui avait été interdit d’exercer toute fonction. Le 22 novembre, il s’est présenté devant le tribunal de Seattle. Le même jour, Reuters, citant des sources proches du dossier, indiquait que Binance devrait payer une amende record de 4,368 milliards de dollars, la plus élevée jamais infligée dans l’industrie crypto. Selon les documents judiciaires, Binance faisait face à trois chefs d’accusation criminels : opération de transfert d’argent non autorisée, complicité et violation de la loi sur les pouvoirs économiques en cas d’urgence internationale.
Zhao, en tant que fondateur, n’a pas échappé à la justice. Il a plaidé coupable à une accusation de blanchiment d’argent et accepté de payer une amende de 50 millions de dollars. Autorisé à bénéficier d’une caution de 175 millions de dollars, il avait initialement pu retourner aux Émirats arabes unis. Toutefois, au fil de l’avancement du procès, le tribunal américain a annulé plusieurs décisions antérieures, lui interdisant notamment de quitter le territoire.
En avril 2024, le parquet américain a formellement requis une peine de 36 mois de prison contre Zhao. L’accusation soulignait que la plateforme Binance présentait de graves lacunes en matière de conformité : absence de déclaration de transactions suspectes liées à des organisations terroristes, vente de matériel pédopornographique, paiement de rançons de logiciels rançonneurs. Ces agissements violaient gravement les lois anti-blanchiment américaines, justifiant selon eux une sanction sévère.
Le 1er mai, la date du procès criminel a été fixée. Les 161 lettres de soutien adressées au juge ont visiblement pesé dans la balance : Zhao a finalement été condamné à seulement quatre mois de prison.
Depuis sa sortie de prison, Zhao a déclaré en interview consacrer au moins la moitié de son temps à Giggle Academy, une plateforme d’éducation numérique, qu’il juge « très intéressante et extrêmement influente ».
IV. Victoire de Trump — Le premier président « crypto »
La photo de Trump levant le poing après avoir été victime d’un attentat a fait le tour du monde. Peut-être touché par la chance après cette épreuve, il a officiellement remporté l’élection présidentielle américaine le 6 novembre à midi heure de Pékin, battant Kamala Harris. Avant les élections, Trump s’était positionné comme un fervent partisan des cryptomonnaies, promettant de licencier la présidente actuelle de la SEC et de créer une réserve nationale de Bitcoin.
Après sa victoire, ses initiatives se sont multipliées : il a nommé cinq personnalités du secteur crypto à des postes ministériels clés. Il envisage aussi d’étendre les pouvoirs de la CFTC afin de clarifier les responsabilités avec la SEC. Le choix du futur président de la SEC reste toutefois en cours d’élaboration.
Pendant des années, les politiques de régulation américaines ont été critiquées pour leur sévérité. Les actions répressives menées conjointement par la CFTC et la SEC ont fortement affecté la confiance des marchés. L’arrivée de Trump et ses nominations ministérielles ravivent donc les espoirs.
Le Bitcoin a continué de grimper après l’élection de Trump, franchissant pour la première fois la barre des 100 000 dollars début décembre. Les nominations au sein du nouveau cabinet et les anticipations d’un cadre réglementaire assoupli ont relancé la DeFi, entraînant une hausse des blockchains américaines, des projets DeFi et des RWA.
Hunter Horsley, PDG de Bitwise, affirmait début décembre : « Au cours des 30 derniers jours, la capitalisation boursière de Coinbase a augmenté d’environ 30 milliards de dollars, celle de XRP de près de 100 milliards. Le passage des États-Unis d’une régulation restrictive à une régulation favorable constitue l’un des catalyseurs structurels les plus importants jamais vus dans le domaine crypto. Et nous ne sommes qu’au début. »
V. Création du Department of Government Efficiency (DOGE) — La victoire de Dogecoin
Le projet DOGE (Department of Government Efficiency), imaginé par Elon Musk, était déjà en gestation avant même l’élection de Trump. Cette initiative, lancée conjointement avec l’ancien président Donald Trump, vise à auditer intégralement les finances fédérales et proposer des mesures pour réduire gaspillages, fraudes et dépenses superflues.
En septembre, Trump a annoncé lors d’un discours au New York Economic Club qu’en cas de victoire, il créerait ce département avec Musk. L’annonce officielle était donc inévitable.
Trump place de grands espoirs dans ce projet, le qualifiant même de possible « Projet Manhattan de notre époque ». Depuis longtemps, les politiciens républicains rêvent d’un tel objectif. Pour impulser ce changement radical, le DOGE fournira des conseils externes, travaillera avec la Maison Blanche et le Bureau de la gestion et du budget, et mènera des réformes structurelles à grande échelle, créant un « gouvernement entrepreneurial » inédit.
Le communiqué précise enfin que « leurs travaux seront achevés au plus tard le 4 juillet 2026, offrant ainsi au pays, à l’occasion du 250e anniversaire de la Déclaration d’indépendance, un gouvernement plus petit, plus efficace et moins bureaucratique. »
Le sigle anglais « D.O.G.E. », abréviation de Department of Government Efficiency, n’est pas fortuit. Inspiré par la communauté Dogecoin, Elon Musk avait qualifié ce nom de « parfait » lors d’un échange sur Twitter en août.
Porté par l’enthousiasme suscité par le DOGE, Dogecoin est passé de septembre à un pic d’environ 0,48 dollar, soit une hausse de près de 600 %.
VI. Sortie du documentaire HBO « Money Electric : The Bitcoin Mystery » — Qui est Satoshi Nakamoto ?
Le documentaire HBO « Money Electric : The Bitcoin Mystery », diffusé le 8 octobre, tente de lever le voile sur l’identité réelle de Satoshi Nakamoto. Avant cela, les principaux suspects étaient Len Sassaman, Nick Szabo et Adam Back.
Le film pointe du doigt Peter Todd, développeur Bitcoin, comme étant Satoshi. Todd a répondu : « Révéler publiquement qu’une personne ordinaire possède une richesse exceptionnelle la met en danger de vol ou d’enlèvement. Cette question est non seulement stupide, mais dangereuse. Satoshi ne veut manifestement pas être trouvé, et il y a des raisons à cela. Personne ne devrait aider ceux qui cherchent à le localiser. »
Bien que Todd ait fermement nié cette allégation, le documentaire a suscité de vifs débats.
Le 16 décembre, après que le Bitcoin ait dépassé 106 000 dollars, Satoshi Nakamoto est devenu la 16e personne la plus riche du monde, avec une fortune personnelle excédant 100 milliards de dollars.
VII. Gary Gensler quitte la présidence de la SEC — L’aube se lève
Le 22 novembre, la SEC a publié un communiqué annonçant que Gary Gensler, dont le mandat devait initialement s’achever en juin 2026, quitterait ses fonctions le 20 janvier 2025.
Après l’effondrement de FTX, la SEC a resserré sa réglementation sur les cryptomonnaies, lançant plusieurs poursuites spectaculaires. Gensler considérait que la majorité des cryptomonnaies étaient des titres et souhaitait les forcer à se conformer par des actions répressives.
Il a souvent affirmé publiquement que les cryptomonnaies regorgent de fraudes, d’arnaques, de faillites et de blanchiment. Paradoxalement, sous son mandat, les ETF spot sur Bitcoin et Ethereum ont été approuvés.
La majorité des professionnels du secteur critiquent Gensler. Avec l’arrivée de Trump, le choix de son successeur à la tête de la SEC attire une attention particulière. Début décembre, Trump a proposé Paul Atkins, mais ce dernier a refusé la nomination. Bien que le PDG de Coinbase ait salué Atkins comme un excellent candidat, le poste reste vacant.
VIII. Le Bitcoin franchit 100 000 dollars — Un nouveau chapitre historique
Le 5 décembre, après avoir longuement oscillé autour de 90 000 dollars, le Bitcoin a franchi la barre psychologique des 100 000 dollars. C’est la première fois depuis sa création en 2009 que ce seuil est atteint. Sa capitalisation totale a dépassé 2 000 milliards de dollars, le plaçant parmi les sept actifs les plus valorisés au monde. Malgré les cycles haussiers et baissiers, le Bitcoin conserve sa place de tête dans le classement des cryptomonnaies.
Tandis que les actifs numériques se répandent à travers le monde portés par la vague blockchain, et que de plus en plus d’institutions financières, d’États et de régions reconnaissent leur valeur, le prix et la capitalisation du Bitcoin continuent de croître. Mike Novogratz, PDG de Galaxy Digital, a commenté ce franchissement : « Une frénésie d’achat de Bitcoin s’empare du globe. C’est l’un des premiers actifs véritablement mondiaux. »
Les flux records vers les ETF Bitcoin, combinés à l’arrivée d’un président favorable aux cryptos, pourraient maintenir le Bitcoin en tête de la prochaine vague haussière du marché.
IX. MicroStrategy intégré à l’indice Nasdaq 100 — Le NVIDIA crypto
Le 14 décembre, Nasdaq (Nasdaq : NDAQ) a annoncé la restructuration annuelle de l’indice Nasdaq 100® (Nasdaq : NDX®), effective avant l’ouverture des marchés le lundi 23 décembre 2024. MicroStrategy Incorporated (Nasdaq : MSTR) en fera désormais partie.
L’indice Nasdaq 100, composé des 100 plus grandes entreprises non financières cotées sur Nasdaq, reflète la performance globale de ces sociétés et figure parmi les indices les plus surveillés au monde. L’entrée dans cet indice exige des critères stricts en termes de capitalisation, liquidité, notoriété et rentabilité.
Depuis 2020, MicroStrategy a adopté le Bitcoin comme principal actif de réserve. Son achat massif a fait bondir son cours durant le dernier cycle haussier. En janvier 2023, MSTR valait 150 dollars ; en mars 2024, il a atteint un sommet de 1999,99 dollars, avec une capitalisation de plusieurs milliards, offrant un rendement supérieur à 1000 % en un peu plus d’un an.
Au 8 décembre 2024, MicroStrategy détenait 423 650 bitcoins (2,017 % de l’offre totale), achetés pour environ 25,6 milliards de dollars, soit un prix moyen d’acquisition de 60 324 dollars.
Pour l’industrie crypto, cette inclusion pourrait encourager davantage d’entreprises à suivre l’exemple de MicroStrategy. À mesure que les investisseurs institutionnels rejoindront le marché, la demande pour le Bitcoin pourrait encore augmenter, soutenant ainsi sa hausse de prix.
X. Capitalisation des stablecoins atteint un nouveau record — L’adoption massive
Le 9 décembre, la capitalisation totale des stablecoins a dépassé 200 milliards de dollars, un record absolu. Après avoir culminé à environ 186 milliards en mai 2022, elle avait ensuite reculé. À partir de 2024, la tendance s’est inversée, marquant un retour régulier des capitaux vers les cryptomonnaies.
Dans l’écosystème crypto, des stablecoins comme USDT, USDC et USDE ont joué un rôle crucial dans la hausse des prix. Aujourd’hui, USDT représente près de 70 % du marché, avec une capitalisation de plus de 140,57 milliards de dollars. USDC suit avec plus de 42,11 milliards. Le nouveau venu USDE a quant à lui dépassé 5,87 milliards de dollars en quelques mois.
Les stablecoins offrent des frais réduits, plus de concurrence entre prestataires de paiement et une accessibilité accrue. En abaissant presque à zéro le coût des transactions, ils permettent aux entreprises de contourner les obstacles des systèmes de paiement traditionnels. L’adoption commencera par les entreprises les plus pénalisées par les méthodes actuelles, bouleversant progressivement tout le secteur. Des géants comme Visa, Mastercard et PayPal ont déjà entamé leur transition vers les paiements en stablecoins.
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