Perdre beaucoup, souffrir énormément, puis réfléchir sérieusement : accepter les pertes et améliorer la gestion des risques est plus important
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Perdre beaucoup, souffrir énormément, puis réfléchir sérieusement : accepter les pertes et améliorer la gestion des risques est plus important
Achetez quand personne ne s'intéresse, vendez quand tout le monde s'enthousiasme.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : DUO NINE⚡YCC
Traduction : TechFlow
Gagner de l'argent dans l'investissement en cryptomonnaies est une chose passionnante, tout le monde aime en parler. Cela attire non seulement l’attention, mais augmente aussi l’engagement. Pourtant, on parle rarement des pertes.
Quoi qu’il en soit, chacun connaît des moments de perte sur le marché des cryptomonnaies. Ce qui déterminera si vous finirez par être gagnant, c’est la manière dont vous surmonterez ces pertes. Voici quelques-unes des meilleures stratégies à ce sujet :
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Comment protéger ses profits
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Acheter quand personne ne regarde, vendre quand tout le monde parle
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Ne faites pas confiance aux altcoins
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Ne démissionnez pas pour devenir trader à plein temps en cryptomonnaies
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Évitez les gains rapides, ils mènent à la ruine
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Acceptez l’échec et les pertes
Examinons cela un par un.
1. Comment protéger ses profits
Il ne suffit pas simplement de réaliser des profits et de vendre ; vous devez également protéger ces profits ! Sans système clair, le marché crypto peut rapidement vous reprendre vos gains.
Un exemple récent : quelqu’un a perdu 400 000 dollars sur une seule transaction. Il n’a pas commencé avec 400 000 dollars, mais avec 500 dollars. Il a tout perdu d’un coup.
Outre la cupidité, chaque personne chanceuse finit par épuiser sa chance, et les pertes surviennent inévitablement. Vous pouvez tout perdre.
Pour éviter cela, suivez ces étapes :
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Si vous transformez miraculeusement 500 dollars en 400 000 dollars, votre priorité absolue doit être de protéger ces profits. Cela signifie que vous ne devez plus les utiliser pour trader, mais les retirer. Vous pouvez les conserver en espèces (nous y reviendrons) ou acheter de l’or ou du Bitcoin (BTC). C’est aussi simple que cela !
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Une fois vos profits sécurisés, continuez à trader avec votre capital initial. Dans ce cas, la personne mentionnée pourrait continuer à trader avec 500 dollars, voire un peu plus, car elle peut désormais se le permettre. En aucun cas ces profits ne doivent revenir sur le marché.
En agissant ainsi, même si le marché tourne mal et que vous perdez votre capital (500 dollars), vous conservez toujours les 400 000 dollars, ce qui vous permettra de devenir un meilleur trader/investisseur au fil du temps et de vous recentrer plus rapidement après une perte.
Seulement lorsque votre stratégie donne de bons résultats sur une longue période, vous pouvez envisager d’ajouter une petite partie de vos profits à votre portefeuille de trading. C’est tout.
2. Acheter quand personne ne regarde, vendre quand tout le monde parle
Vous devriez investir en période de marché baissier, idéalement quand les gens commencent à tweeter que « le Bitcoin est mort » — c’est alors le meilleur moment pour acheter et prendre des risques. Visez toujours à maximiser votre rapport risque/rendement, c’est-à-dire trouver des paris asymétriques !
Prenons l’exemple des conditions actuelles du marché : alors que le Bitcoin montre des signes de faiblesse, je garderais ces 400 000 dollars en USDC et générerais des rendements (via le staking par exemple).
Avec un rendement annuel actuel de 29 %, ces 400 000 dollars produiraient environ 10 000 dollars de revenus mensuels sans rien faire. Ces revenus proviennent de frais de transaction et de liquidations. Si le marché baisse davantage, les revenus augmenteront encore.
Je n’achèterais pas de Bitcoin ni aucune autre cryptomonnaie pour l’instant. J’attendrais des décotes pendant que le marché continue de baisser. Rappelez-vous : ne pas acheter ne vous fait pas perdre d’argent, vous conservez vos 400 000 dollars de profit ! Protégez-les à tout prix.
Dès que des signes de fond de marché apparaissent, par exemple en période de bear market, vous pouvez utiliser ces profits pour acheter du Bitcoin progressivement via un DCA (Dollar-Cost Averaging). Ainsi, même si le prix du Bitcoin continue de baisser ou stagne, vous réduisez votre risque et avez de fortes chances de réaliser des gains lorsque le prix rebondira et atteindra de nouveaux sommets. Avec de la patience, un bon point d’entrée peut facilement doubler ces 400 000 dollars, ou tout montant que vous aurez investi.
Regardez le cycle actuel. Si vous avez acheté du Bitcoin en dessous de 20 000 dollars lors du dernier marché baissier, vous avez surpassé la majorité des investisseurs. Plus votre portefeuille est grand, plus il devrait contenir de Bitcoin.
Par exemple, j’ai acheté du Bitcoin en dessous de 20 000 dollars lors du dernier marché baissier avec mes profits. Je n’ai pas parfaitement touché le plancher à 15 500 dollars, mais rétrospectivement, tout achat sous 20 000 dollars était un excellent point d’entrée.
Bien sûr, vous pouvez spéculer sur les altcoins, mais ils ne devraient représenter qu’une petite part de votre portefeuille total. Un excès serait irresponsable et vous ferait perdre beaucoup. Quand vous voyez l’euphorie monter sur le marché, commencez à vendre, arrêtez d’acheter et protégez vos profits !
3. Ne faites pas confiance aux altcoins
Les altcoins ne sont pas des monnaies fiables ! Au mieux, ce sont des projets technologiques intéressants. La plupart des altcoins n’ont même pas besoin de jeton et constituent, à long terme, des moyens très médiocres de stockage de valeur. Vous n’allez pas acheter 10 000 dollars de tomates pour préserver votre richesse, n’est-ce pas ? Les altcoins ressemblent davantage à des tomates : ils pourrissent vite.
Une bonne façon de perdre de l’argent dans le marché crypto est d’acheter les derniers altcoins lancés et de les conserver longtemps. N’agissez surtout pas ainsi. C’est comme acheter des tulipes en espérant devenir riche.
Ce n’est pas comme ça que cela fonctionne.
Les altcoins conviennent uniquement à la spéculation à court ou moyen terme. Rien de plus. Sur un horizon supérieur à un an, vous risquez fort de subir de lourdes pertes. Il existe des exceptions, mais globalement, acheter des altcoins n’est pas la voie vers un succès durable.
Ils peuvent vous enrichir du jour au lendemain, mais si vous ne suivez pas le premier conseil de cet article, cette richesse ne durera pas. La plupart des altcoins s’effondrent de 90 % à 99 % en période de marché baissier, car les acheteurs disparaissent. Leur forte volatilité vient de leur faible liquidité.
Cela signifie que des initiés peuvent facilement les pousser à la hausse. Une fois leurs profits réalisés, rien ne peut empêcher l’effondrement des prix. Le Bitcoin n’a pas ce problème, car c’est la cryptomonnaie la plus liquide.
Fondamentalement, seul le Bitcoin est une monnaie fiable, similaire à l’or sur certains aspects. L’Ethereum ne remplit pas ce critère, même s’ils aiment appeler l’Ethereum une « monnaie ultrasonique ». En réalité, l’Ethereum ressemble davantage au pétrole, son prix variant selon l’utilisation du réseau.
4. Ne démissionnez pas pour devenir trader à plein temps en cryptomonnaies
95 % des traders perdent de l’argent, seuls 5 % sont gagnants. Trader en cryptomonnaies est plus difficile que votre emploi actuel, et c’est un travail 24h/24, ce qui peut être un mauvais choix. Conservez plutôt votre emploi ou trouvez-en un que vous aimez, et investissez dans les cryptomonnaies (principalement du Bitcoin).
Une bonne façon d’éviter de lourdes pertes est de ne pas trader en cryptomonnaies. Investissez plutôt dans ce domaine émergent. Quand vous investissez, achetez le casino, investissez à long terme dans son infrastructure, plutôt que de trader.
À cet égard, Ethereum et ses produits dérivés de finance décentralisée (DeFi) sont un bon exemple. Bien que difficiles à prédire, les DeFi ont fait ce qu’Ethereum est aujourd’hui (le « pétrole » des DeFi). De même, le Bitcoin est et restera une monnaie fiable.
Si vous souhaitez protéger votre patrimoine, acheter du Bitcoin à bas prix n’est jamais un mauvais choix. Vous l’achetez non pas pour le revendre demain, mais pour le conserver longtemps, jusqu’à pouvoir partir à la retraite avec lui.
Comment y parvenir ?
Vous pouvez emprunter contre ou générer des revenus avec votre Bitcoin (voir ici). Quand le Bitcoin atteindra 1 million de dollars dans les 10 prochaines années, ce sera le moment de prendre votre retraite.
Quant aux altcoins, privilégiez l’achat de l’infrastructure des cryptomonnaies, plutôt que leurs mèmes. C’est là que se trouve l’opportunité. N’investissez pas trop dans les altcoins, mais un bon pari peut offrir un rendement de 10x à 100x.
Je ne peux pas vous dire quelle cryptomonnaie sera le prochain Ethereum, mais vous pouvez prendre des risques modérés selon votre âge. À mesure que vous vieillissez et que votre richesse augmente, réduisez vos achats d’altcoins et concentrez-vous sur le Bitcoin pour retrouver la paix intérieure — cela vaut le coup.
5. Évitez les gains rapides, ils mènent à la ruine
Obtenir rapidement 10x sur un mème peut provoquer euphorie et avidité, suivies probablement d’une mauvaise transaction. Ne vous engagez pas totalement dans ce type de jeu. Ne jamais tout miser sur un seul altcoin. Vous pouvez spéculer, mais limitez cela à une petite fraction de votre portefeuille total.
Gagner en une transaction l’équivalent de votre salaire annuel peut changer votre vie, mais tout perdre en une transaction peut aussi la changer. Les mèmes-coins attirent parce qu’ils permettent de se venger (ou de s’appauvrir). Ils sont très risqués, et ne valent la peine d’être tentés que si votre portefeuille est petit.
Dans ce cas, prendre plus de risques a du sens. Si vous possédez déjà un portefeuille conséquent en cryptomonnaies (principalement du Bitcoin), spéculer sur des mèmes ou autres actifs très risqués ne devrait concerner qu’une petite partie de votre portefeuille. Rien de plus.
Si vous faites une grosse plus-value, vendez, ne regardez pas en arrière, et suivez le premier conseil de cet article. Ne vendez jamais de Bitcoin pour acheter des altcoins. Si vous vous surprenez à le faire, il n’y a qu’une seule raison : la cupidité. Et cela ne finit jamais bien.
7. Acceptez l’échec et les pertes
Dans ce domaine, l’échec et les pertes sont inévitables, mais vous pouvez certainement les réduire et limiter leur ampleur — c’est là que vous entrez en jeu. Le marché suit son cours, et votre rôle est de bien gérer le risque.
Gagner de l’argent ne devrait pas être votre objectif final. Vous devriez plutôt maximiser votre temps et votre liberté. Le Bitcoin fait partie de la réponse. La plupart des gens doivent perdre beaucoup d’argent sur d’autres cryptomonnaies avant de comprendre cela.
En acceptant les pertes, vous vous concentrerez plus vite sur l’essentiel et améliorerez votre gestion des risques. Les 5 % de traders qui gagnent ont réussi parce qu’ils gèrent correctement le risque. Cela signifie qu’ils perdent souvent, mais peu, tandis qu’ils réalisent quelques gros gains par an.
C’est exactement ce dont vous avez besoin. Acceptez que les pertes font partie du processus, mais veillez à ce qu’elles soient assez petites pour ne pas vous déséquilibrer. Cela demande du temps et de la discipline.
Soyez patient avec vous-même, trouvez votre zone de confort, qui pourrait même ne pas être liée aux cryptomonnaies !
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