États-Unis contre KuCoin : que s'est-il passé ?
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États-Unis contre KuCoin : que s'est-il passé ?
KuCoin fonctionne actuellement normalement et les actifs des utilisateurs sont sécurisés.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Carbon Chain Value
Le 26 mars, selon un communiqué officiel du ministère américain de la Justice, l'exchange de cryptomonnaies KuCoin et ses deux fondateurs sont accusés de violations de la Loi sur la confidentialité bancaire (Bank Secrecy Act) et d'opérations de virement d'argent non autorisées. KuCoin ainsi que ses fondateurs Chun Gan et Ke Tang ont été inculpés par le bureau du procureur fédéral du district sud de New York pour avoir enfreint les lois américaines antilaundering et exercé une activité de transfert de fonds sans licence. Les accusations comprennent notamment une conspiration visant à exploiter un service de transfert monétaire non autorisé, ainsi que des violations de la Loi sur la confidentialité bancaire en raison de l’absence de procédures adéquates de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. KuCoin est accusé d’avoir profité de sa vaste base d'utilisateurs aux États-Unis pour devenir l'un des plus grands exchanges de cryptomonnaies au monde, tout en ignorant les exigences légales américaines.
Selon des informations publiques, KuCoin a été fondé en 2017. En juillet 2019, il a lancé sa plateforme de trading de contrats à terme. À ce jour, KuCoin est devenu l’un des plus grands exchanges de cryptomonnaies au monde, comptant plus de 30 millions de clients et un volume quotidien de transactions s’élevant à plusieurs milliards de dollars. Il figure parmi les cinq premiers exchanges de cryptomonnaies dans les classements publics mondiaux. L’un de ces classements le positionne comme le quatrième plus grand exchange de produits dérivés en cryptomonnaies et le cinquième pour le spot.
Par ailleurs, selon un récent rapport étranger, la Commission américaine du commerce des matières premières (CFTC) a intenté une action civile devant le tribunal fédéral du district sud de New York contre Mek Global Limited, PhoenixFin PTE Ltd., Flashdot Limited et Peken Global Limited, accusés d'exploiter conjointement l'exchange centralisé d'actifs numériques connu sous le nom de KuCoin, en violation répétée de la Loi sur le commerce des marchandises (Commodity Exchange Act) et des règlements de la CFTC. Dans cette procédure continue contre KuCoin, la CFTC demande le remboursement des profits illégaux, des amendes civiles, une interdiction permanente de négociation et d’enregistrement, ainsi qu’une injonction permanente contre toute nouvelle violation de la CEA et des règles de la CFTC.
À ce jour, KuCoin a répondu officiellement via la plateforme X, affirmant que l'entreprise fonctionne normalement, que les actifs des utilisateurs sont sécurisés, qu'elle a pris connaissance des rapports médiatiques et examine actuellement les détails avec ses avocats. KuCoin affirme respecter les lois et réglementations de chaque pays et adhérer strictement aux normes de conformité.
Voici le texte intégral de l'acte d'accusation du bureau du procureur fédéral du district sud de New York. À titre informatif uniquement.
KuCoin et ses deux fondateurs, Chun Gan et Ke Tang, ont ignoré sciemment les lois américaines de lutte contre le blanchiment d’argent et ont développé KuCoin en l’un des plus grands exchanges de cryptomonnaies au monde.
Le procureur fédéral du district sud de New York, Damian Williams, et le chef adjoint spécial de l’Enquête sur la sécurité intérieure (HSI), Darren McCormack, ont annoncé aujourd'hui que l'acte d'accusation contre l'exchange mondial de cryptomonnaies KuCoin et ses deux fondateurs – CHUN GAN (aussi connu sous le nom de Michael) et KE TANG (aussi connu sous le nom d’Eric) – avait été rendu public. Ils sont accusés de conspiration en vue d’exploiter une entreprise de transfert de fonds non autorisée, ainsi que de conspiration visant à violer la Loi sur la confidentialité bancaire, en omettant délibérément de mettre en place un programme approprié de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) destiné à empêcher l’utilisation de KuCoin pour le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme, de ne pas maintenir de procédures raisonnables de vérification de l’identité des clients, et de ne soumettre aucun rapport d’activité suspecte. En outre, KuCoin est également accusé d’avoir exploité une activité de virement non autorisée et de graves violations de la Loi sur la confidentialité bancaire. GAN et TANG restent actuellement en fuite.
Le procureur fédéral Damian Williams a déclaré : « Comme indiqué dans l’acte d’accusation d’aujourd’hui, KuCoin et ses fondateurs ont délibérément dissimulé le fait qu’un grand nombre d’utilisateurs américains effectuaient des transactions sur la plateforme KuCoin. En réalité, KuCoin est accusé d’avoir exploité son vaste clientèle américaine pour devenir l’un des plus grands exchanges mondiaux de produits dérivés et de spot en cryptomonnaies, avec un volume quotidien atteignant plusieurs milliards de dollars et un volume annuel totalisant plusieurs milliers de milliards de dollars. Toutefois, les institutions financières telles que KuCoin qui tirent profit des opportunités uniques offertes par les États-Unis doivent également respecter les lois américaines, contribuer à identifier et à stopper les opérations criminelles et les financements de la corruption. Selon les allégations, KuCoin aurait délibérément choisi de ne pas le faire. Faute d’avoir même mis en œuvre des politiques basiques de lutte contre le blanchiment d’argent, ils auraient permis à KuCoin de fonctionner dans l’ombre des marchés financiers, servant de refuge au blanchiment d’argent illégal. KuCoin aurait reçu plus de 5 milliards de dollars de fonds suspects ou criminels, et en aurait envoyé plus de 4 milliards. Un exchange de cryptomonnaies comme KuCoin ne peut pas avoir le beurre et l’argent du beurre. L’acte d’accusation d’aujourd’hui envoie un message clair à tous les autres exchanges de cryptomonnaies : si vous prévoyez de servir des clients américains, vous devez respecter la loi américaine. Point final. »
Darren McCormack, chef adjoint spécial de HSI, a déclaré : « Aujourd’hui, nous révélons le véritable visage de l’un des plus grands exchanges de cryptomonnaies au monde : celui d’un complot criminel impliquant des milliards de dollars. Malgré son refus allégué de se conformer aux lois essentielles garantissant la sécurité et la stabilité de l’infrastructure bancaire numérique mondiale, KuCoin fournit des services à plus de 30 millions de clients. Le schéma adopté par les accusés pour contourner ces lois vitales prend fin aujourd’hui. Je tiens à saluer l’engagement exceptionnel de la task force El Dorado de HSI à New York et de nos partenaires du corps policier. »
Selon les allégations formulées dans l’acte d’accusation et les déclarations publiées par KuCoin sur son site web :
FLASHDOT LIMITED (anciennement Phoenixfin Limited), PEKEN GLOBAL LIMITED et PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED sont trois entités opérant sous le nom de l’exchange mondial de cryptomonnaies KuCoin. GAN et TANG, entre autres, ont fondé KuCoin en septembre 2017.
KuCoin a démarché des clients américains via sa plateforme de trading au comptant, puis via sa plateforme de contrats à terme lancée en juillet 2019. Depuis sa création en 2017, KuCoin est devenu l’un des plus grands exchanges mondiaux de cryptomonnaies, avec plus de 30 millions de clients et un volume quotidien de transactions en cryptomonnaies s’élevant à plusieurs milliards de dollars. Sur les classements publics des exchanges de cryptomonnaies, le site de KuCoin figure parmi les cinq premiers mondiaux. L’un de ces classements le place comme quatrième exchange mondial de produits dérivés en cryptomonnaies et cinquième pour le marché au comptant. KuCoin, GAN et TANG ont tenté de servir, et ont effectivement servi, de nombreux clients situés aux États-Unis et dans le district sud de New York.
Ainsi, pendant toutes les périodes pertinentes, KuCoin constituait une entreprise de transfert de fonds devant s’enregistrer auprès du réseau de renseignement financier du Trésor américain (FinCEN). Depuis juillet 2019, KuCoin devait également s’enregistrer comme courtier en commissions futures (FCM) auprès de la Commission américaine du commerce des matières premières (CFTC). En tant qu’entreprise de transfert de fonds et FCM, KuCoin était tenue de respecter les dispositions applicables de la Loi sur la confidentialité bancaire, notamment en mettant en place un programme approprié de lutte contre le blanchiment d’argent incluant une procédure de vérification de l’identité des clients (connaissance du client ou KYC). Ces programmes AML et KYC garantissent que des institutions financières telles que KuCoin ne soient pas utilisées à des fins illégales comme le blanchiment d’argent.
GAN, TANG et KuCoin connaissaient leurs obligations antilaundering aux États-Unis, mais ont délibérément choisi d’ignorer ces exigences. Par exemple, KuCoin n’a jamais mis en œuvre un programme KYC adéquat. En effet, jusqu’en juillet 2023, KuCoin n’exigeait aucune information d’identité de ses clients. Ce n’est qu’en juillet 2023, après avoir été informé d'une enquête pénale fédérale sur ses activités, que KuCoin a tardivement instauré une procédure KYC pour les nouveaux clients. Toutefois, cette procédure ne concernait que les nouveaux utilisateurs et excluait des millions de clients existants, dont un grand nombre résidaient aux États-Unis. KuCoin n’a jamais soumis de rapport d’activité suspecte comme requis, n’a jamais été enregistré auprès de la CFTC en tant que courtier en commissions futures, et n’a pas non plus été enregistré comme entreprise de transfert de fonds auprès de FinCEN avant la fin de l’année 2023 au moins.
En réalité, GAN, TANG et KuCoin ont tenté de dissimuler l’existence de clients américains afin que KuCoin apparaisse comme étant exempté des exigences américaines de lutte contre le blanchiment d’argent et de vérification d’identité. Bien que KuCoin collecte et suive les données de localisation de ses clients, il a activement empêché les Américains d’indiquer leur identité lors de la création d’un compte. En 2022, KuCoin a menti à au moins un investisseur sur la localisation de ses clients, affirmant ne pas avoir de clients américains alors qu’il en possédait une large base. En effet, dans certains messages postés sur les réseaux sociaux, KuCoin a activement fait de la publicité auprès des clients américains en se présentant comme un exchange où ils pouvaient trader sans subir de vérification KYC. Par exemple, en avril 2022, KuCoin a publié sur Twitter : « Les utilisateurs américains ne sont pas éligibles au processus KYC, mais KuCoin n’oblige pas les utilisateurs à effectuer une vérification KYC. Les opérations courantes peuvent être réalisées avec un compte non vérifié. »
En raison du refus délibéré de KuCoin de maintenir les programmes requis de lutte contre le blanchiment d’argent et de vérification d’identité, KuCoin a été utilisé comme outil pour blanchir de vastes sommes provenant d’activités criminelles, notamment des marchés du darknet, des logiciels malveillants, des rançongiciels et des escroqueries. Depuis sa création en 2017, KuCoin a reçu plus de 5 milliards de dollars de fonds criminels ou suspects, et en a transféré plus de 4 milliards. De nombreux clients de KuCoin utilisaient spécifiquement sa plateforme en raison de l’anonymat qu’elle offrait. Autrement dit, la politique de non-KYC de KuCoin a été un facteur essentiel de sa croissance et de son succès.
GAN et TANG, tous deux citoyens chinois, font chacun face à une accusation de conspiration en vue de violer la Loi sur la confidentialité bancaire et une accusation de conspiration en vue d’exploiter une entreprise de transfert de fonds non autorisée. Chaque chef d’accusation est passible d’une peine maximale de cinq ans d’emprisonnement.
FLASHDOT LIMITED (entité enregistrée aux îles Caïmans), PEKEN GLOBAL LIMITED (entité enregistrée en République des Seychelles) et PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED (entité enregistrée à Singapour), collectivement désignés comme KuCoin, sont chacun accusés d’un chef de conspiration en vue de violer la Loi sur la confidentialité bancaire (peine maximale de cinq ans), d’un chef de conspiration en vue d’exploiter une entreprise de transfert de fonds non autorisée (peine maximale de cinq ans), d’une violation substantielle de la Loi sur la confidentialité bancaire (peine maximale de dix ans), et d’exploitation d’une entreprise de transfert de fonds non autorisée (peine maximale de cinq ans).
La peine maximale potentielle stipulée par le Congrès est fournie à titre indicatif. Toute condamnation prononcée à l’encontre des accusés sera décidée par le juge.
M. Williams a salué l'excellente enquête menée par la cellule spéciale El Dorado de HSI à New York. Il a également remercié la Commission du commerce des matières premières (CFTC), qui a engagé aujourd’hui une procédure civile parallèle contre KuCoin.
L'affaire est traitée par la division du blanchiment d’argent et des finances illégales de ce bureau. Les procureurs fédéraux adjoints Emily Deininger et David R. Felton dirigent les poursuites.
Les accusations formulées dans l’acte d’accusation sont uniquement des allégations. Les accusés sont présumés innocents jusqu’à preuve de culpabilité.
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