Compte unifié OKX : le système de trading de troisième génération, trois ans d'avance
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Compte unifié OKX : le système de trading de troisième génération, trois ans d'avance
Afin d'améliorer davantage l'expérience utilisateur en matière de trading, OKX, fort de son solide expertise technologique, entame la mise en place de la troisième génération de comptes de bourse cryptographique, une avancée marquante et inspirante pour l'industrie.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesLe 23 décembre 2020, OKX a annoncé le lancement de son système de compte unifié (Unified Account) et entamé un test public mondial, transformant progressivement les habitudes des utilisateurs sans que cela ne soit immédiatement perceptible.
Trois ans plus tard, le compte unifié, pionnier chez l'ancien échange de cryptomonnaies OKX, conserve toujours une position de leader dans l'industrie. Cette avance repose sur trois piliers fondamentaux : une simplification constante de l'expérience utilisateur, une conception centrée sur les besoins réels des utilisateurs, et surtout, une innovation continue au niveau de l'évolution du produit.
Les premiers comptes d’échanges de cryptomonnaies se limitaient à un simple compte fiat et un compte crypto-crypto, permettant uniquement les dépôts/retraits et les échanges au comptant, avec des fonctionnalités très restreintes. Les comptes de deuxième génération sont devenus plus riches et fonctionnels : les utilisateurs possèdent désormais plusieurs comptes indépendants — fiat, spot, marge, contrats perpétuels, contrats à terme, options, etc. — offrant ainsi bien plus de possibilités. Cependant, ces comptes n’étant pas interconnectés, les utilisateurs doivent effectuer des transferts fréquents entre comptes selon leurs types d’opérations, ce qui rend les manipulations inefficaces, crée des barrières financières, nuit à l’ajout de garantie en cas de marchés extrêmes, et diminue l’efficacité d’utilisation des fonds.
Afin d’améliorer davantage l’expérience utilisateur, OKX, fort de son expertise technique approfondie, a lancé la troisième génération de comptes pour les plateformes d’échange de cryptomonnaies, marquant une étape historique aux implications majeures pour tout le secteur.
Architecture du compte et public cible
Le compte unifié d’OKX est un système de trading permettant, via un seul compte, d’acheter et vendre divers actifs dérivés numériques réglés dans différentes monnaies. Il se compose de trois types de comptes : le compte financier, le compte de fonds et le compte de trading. Les deux premiers sont destinés à l’épargne et à la gestion financière, tandis que le compte de trading correspond au système unifié dont nous parlons ici. Ce dernier permet aux utilisateurs d’accéder en un seul endroit à cinq types d’opérations — spot, marge, contrats à terme, contrats perpétuels, options — ainsi qu’à jusqu’à 14 stratégies de trading différentes, y compris le copy trading entre spot et contrats, sans avoir besoin de transférer continuellement des fonds, ce qui améliore considérablement la commodité des opérations.
Adapté à différents profils d'utilisateurs, le compte unifié d'OKX propose quatre modes distincts : mode de trading simple, mode de garantie mono-actif, mode de garantie multi-actifs et mode de garantie combinée. Ces modes progressent de la simplicité vers la sophistication, afin de répondre précisément aux besoins spécifiques de chaque utilisateur.
Avantages du compte et scénarios d'utilisation
En mode sans garantie, l'utilisateur peut effectuer simultanément des transactions au comptant et des opérations d'options sur un même compte, mais sans accès au levier, ni aux contrats à terme ou perpétuels. Conçu pour protéger les nouveaux utilisateurs, ce mode « simplifié » évite leur exposition directe à des produits dérivés complexes à fort effet de levier, créant ainsi un environnement de trading plus sûr, avec des risques maîtrisés.
Le mode de garantie mono-actif est le plus utilisé. Il permet d’effectuer sur un même compte des opérations spot, à effet de levier, d’options, de contrats perpétuels et à terme, ainsi que des stratégies d’arbitrage ou de couverture entre produits dérivés ayant la même devise de règlement. Tous les instruments réglés dans la même devise partagent leur garantie, et les gains/pertes peuvent s’annuler mutuellement. Par exemple, deux contrats libellés en BTC utiliseront une seule garantie commune. En revanche, les positions et garanties sont indépendantes pour les devises différentes, sans compensation croisée possible. Par rapport aux anciens modèles de comptes séparés, ce mode simplifie grandement les étapes de trading, assure une fluidité optimale, isole les risques par actif et améliore nettement l’efficacité d’utilisation des fonds.
Le mode de garantie multi-actifs est le plus emblématique du compte unifié d’OKX. Il offre les mêmes types d’opérations que le mode mono-actif, autorise la couverture et l’arbitrage entre produits dérivés à devises de règlement identiques ou différentes, et permet même de trader des dérivés d’un actif non détenu. Contrairement au mode précédent, tous les instruments partagent une garantie commune, et les profits/pertes peuvent s’annuler indépendamment de la devise. C’est le mode « garantie globale multi-actifs ». Par exemple, les contrats BTC et ETH peuvent partager une même garantie, dont l’épaisseur est augmentée. Comparé au mécanisme mono-actif, ce mode convertit tous les actifs numériques en USDT selon un taux de conversion prédéfini pour constituer une garantie unique couvrant toutes les positions, supprimant ainsi les cloisonnements entre actifs, réduisant les risques de liquidation forcée et améliorant encore l’efficacité du capital. Par exemple, dans un scénario baissier, sous un ancien modèle isolé, les seuils de liquidation pourraient être respectivement de 20 000 USDT pour un contrat BTC et de 2 000 USDT pour un contrat ETH ; en mode multi-actifs, ces seuils pourraient descendre à 1 000 USDT chacun, réduisant ainsi significativement le risque de défaillance.
Dans le mode de garantie combinée, l’utilisateur peut mettre en œuvre des stratégies complexes de couverture, combiner des options, réaliser des arbitrages entre produits dérivés et spot portant sur le même actif sous-jacent, et même trader des dérivés d’un actif qu’il ne détient pas. Par exemple, un utilisateur possédant uniquement du BTC peut trader le contrat perpétuel ETHUSDT. Tous les instruments partagent une même garantie, les marges des dérivés appartenant au même indice peuvent s’annuler mutuellement, et les gains/pertes se compensent également, permettant une réduction effective des expositions au risque. En construisant des combinaisons de couverture à grande échelle, les exigences en garantie sont abaissées et l’efficacité du capital est accrue. Par exemple, lorsque la taille du portefeuille est importante, la structure de couverture bien établie, et que des stratégies impliquant des options ou du spot sont appliquées, les exigences en garantie sont moindres.
Les utilisateurs peuvent choisir librement parmi les quatre modes du compte unifié d’OKX selon leurs besoins, réduire la probabilité de liquidation en cas de conditions extrêmes et maximiser l’efficacité d’utilisation de leurs fonds.
Fonctionnalités clés et innovations technologiques
En tant que système de compte le plus complet et le plus avancé du secteur, le compte unifié d’OKX regorge de fonctionnalités innovantes remarquables.
Prenons l’exemple du mode de garantie combinée, qui repose sur trois fonctions essentielles : compensation des pertes/gains, couverture des risques et couverture entre types d’opérations. En particulier, lors de la couverture entre types d’opérations, ce mode supporte non seulement la couverture entre produits dérivés, mais aussi de manière exclusive la couverture entre spot et produits dérivés. De plus, cette fonctionnalité ne bloque pas les actifs spot du compte utilisateur, qui restent disponibles à tout moment.
Le mode de garantie mono-actif intègre quant à lui deux niveaux de vérification des risques : la première, appelée « vérification préalable d’annulation des ordres », et la seconde, « vérification préalable de réduction de position ». Ces mesures garantissent que l’utilisateur puisse continuer à trader normalement, évitant ainsi que ses ordres soient annulés ou que ses positions soient partiellement ou totalement liquidées à cause d’un manque de garantie.
De nombreuses plateformes ne proposent toujours pas le mode de garantie multi-actifs. Ce mode permet non seulement d’effectuer simultanément sur un même compte des opérations spot, à effet de levier, d’options, de contrats perpétuels et à terme, ainsi que des stratégies de couverture ou d’arbitrage entre produits dérivés à devises de règlement identiques ou différentes, mais aussi de calculer la garantie et de régler les opérations à une vitesse exceptionnelle. Grâce à des règles de calcul et de vérification exclusives intégrées en arrière-plan, OKX parvient à convertir automatiquement tous les actifs numériques selon un taux de conversion en USDT, qui servent ensuite de garantie globale à l’ensemble des positions.
En outre, le mode multi-actifs inclut une fonction de prêt automatique. L’utilisateur peut choisir dans les paramètres d’activer ou désactiver cette option. Lorsque le prêt est activé, si la valeur en dollars du compte est suffisante, l’utilisateur peut continuer à trader même s’il n’a pas assez d’une certaine crypto-monnaie, réalisant ainsi une « transaction sans avoir l’actif » — ce qui améliore grandement la commodité.
Par exemple, un utilisateur ne possédant que du SOL souhaite acheter ORDI, mais l’échange ne propose pas de paire SOL/ORDI, seulement SOL/USDT et ORDI/USDT. Normalement, il devrait convertir son SOL en USDT, puis acheter ORDI. Mais avec le prêt activé, il peut acheter ORDI directement avec son SOL. Le système lui prête gratuitement des USDT pour effectuer l’achat, ce qui facilite la transaction et réduit les frais associés.
La troisième génération de comptes d’échange de cryptomonnaies
À mesure que le marché des cryptomonnaies évolue, le marché des produits dérivés connaît une croissance vigoureuse, attirant un nombre croissant d’investisseurs et d’institutions. Dans un contexte de réglementation de plus en plus claire et de maturation du marché, cette tendance devrait se poursuivre. Toutefois, les défauts des comptes de deuxième génération s’accentuent, et la demande des utilisateurs pour des méthodes de trading plus efficaces et simples devient urgente.
En tant que principal lieu d’échange d’actifs numériques, OKX a relevé le défi technique consistant à intégrer dans un même compte unifié des services aussi variés que le spot, la marge, les options, les contrats perpétuels et les contrats à terme. En proposant quatre modes — simple, garantie mono-actif, multi-actifs et combinée — OKX répond précisément aux besoins de divers profils d’utilisateurs, résolvant ainsi le problème de complexité des anciens systèmes. Ce système améliore considérablement la fluidité et la commodité des opérations, réduit les risques de liquidation grâce au partage de garantie, et optimise l’utilisation des fonds. Il réinvente la troisième génération de systèmes de comptes de trading en intégrant l’écosystème financier interne et en permettant un trading efficace et fluide des actifs utilisateurs.
En tant qu’entreprise technologique leader mondial dans les domaines de la cryptographie et de Web3, OKX n’a pas seulement offert ces dernières années un trading hautement liquide à l’échelle mondiale, mais s’est aussi engagé à développer des outils financiers innovants, élargissant les choix d’investissement et de trading pour les utilisateurs. Grâce à une innovation continue dans les solutions financières de pointe, OKX propose des produits plus sophistiqués, tels que des portefeuilles Web3, des produits structurés CeFi, et d'autres outils financiers novateurs, favorisant ainsi l’adoption massive des cryptomonnaies et servant de modèle pour tout le secteur. L’industrie continuera à connaître de nouvelles innovations stimulantes.
On peut imaginer qu’à l’avenir, l’apparition de nouveaux outils financiers dans l’écosystème crypto offrira aux utilisateurs des services plus larges et plus accessibles, abaissant considérablement les seuils d’entrée, et pouvant ainsi devenir un « nouveau moteur de croissance », propulsant l’industrie vers de nouveaux sommets.
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