Comment les entreprises peuvent-elles assurer la conformité et éviter les risques potentiels liés au Web3 ?
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Comment les entreprises peuvent-elles assurer la conformité et éviter les risques potentiels liés au Web3 ?
OKLink s'engage à créer un environnement plus sécurisé pour les entreprises Web3, en aidant les sociétés et les gouvernements à relever les défis liés aux risques de sécurité évolutifs et à la conformité dans la blockchain grâce à son ensemble d'outils de gestion des risques Onchain AML.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAvec le développement de l'industrie de la blockchain, les entreprises font face à divers défis en matière de conformité et de gestion des risques. Dans un contexte où la complexité de la finance décentralisée (DeFi) augmente et où les menaces liées aux risques de sécurité deviennent de plus en plus prégnantes, la nécessité de solutions robustes de conformité n’a jamais été aussi pressante.
Avec le développement de l'industrie de la blockchain, les entreprises font face à de nombreux défis en matière de conformité et de gestion des risques. Dans un contexte marqué par la croissance de la complexité de la finance décentralisée (DeFi) et par une augmentation des risques sécuritaires, la demande de solutions puissantes en matière de conformité n’a jamais été aussi urgente.
Le paysage réglementaire : un écosystème complexe
L’environnement réglementaire relatif aux actifs cryptographiques évolue rapidement, bien que les approches varient selon les juridictions du monde entier. Par exemple, le Groupe d'action financière (GAFI) a établi des normes mondiales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). Des réglementations spécifiques telles que la « Travel Rule » (Travel Rule), les règles VASP à Hong Kong ou encore le Règlement sur les marchés de crypto-actifs de l’Union européenne (MiCA) renforcent davantage la complexité en matière de conformité.
Comparé au secteur financier traditionnel, la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans le domaine des cryptomonnaies fait face à des défis particuliers. L’anonymat, les transactions transfrontalières et l’absence d’intermédiaires centralisés rendent difficile le suivi et la prévention des activités illégales. On estime que le montant des fonds blanchis via des actifs numériques s’est élevé à 23,8 milliards de dollars en 2022, soit une forte augmentation par rapport aux 14,2 milliards de dollars de 2021.
En outre, l’anonymat permis par la technologie blockchain a été détourné par des organisations extrémistes telles que le Hamas. Récemment, le gouvernement israélien a demandé à Binance de geler un grand nombre de comptes liés au Hamas. Selon les autorités chargées de l’application des lois, cette organisation terroriste utilisait ces comptes pour collecter des fonds liés à la guerre via les médias sociaux. Ces événements soulignent davantage encore la nécessité d’un cadre réglementaire solide dans les domaines des cryptomonnaies et de la blockchain.
On observe récemment une tendance croissante dans l’industrie des cryptomonnaies à adopter des solutions RegTech afin de relever les défis de conformité et de respecter les exigences réglementaires. Les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) cherchent à obtenir des licences leur permettant d’exercer légalement leurs activités, tandis que les institutions financières explorent des opportunités de tokenisation d’actifs du monde réel (RWA).
Les principales institutions financières surveillent également attentivement la DeFi, dont le potentiel de transformation des services financiers traditionnels repose sur l’intégration d’interactions sans confiance. Récemment, la Banque du Canada a examiné les innovations apportées par la DeFi ainsi que les préoccupations qu’elle suscite, en insistant particulièrement sur les défis réglementaires. La banque a souligné que « l’anonymat et le caractère transnational des blockchains publiques rendent la réglementation difficile et complexe ».
Assurer la conformité et la gestion des risques dans les cryptomonnaies
L’adoption de solutions RegTech devient de plus en plus cruciale. Les entreprises de blockchain et de Web3 doivent prioriser la surveillance des données et l’analyse en chaîne afin d’agir de manière préventive. Plusieurs plateformes spécialisées dans les données blockchain existent aujourd’hui ; OKLink en fait partie, avec un suivi de plus de 170 blockchains et plus de 1 000 téraoctets de données structurées.
L’un des produits phares d’OKLink est Onchain AML, lancé en juin de cette année et déployé à l’échelle mondiale en septembre. Cette solution aide les entreprises blockchain et les services DeFi à renforcer leur conformité et leur gestion des risques. Elle répond pleinement aux besoins des fournisseurs de services à valeur ajoutée, des institutions, des bourses de cryptomonnaies, des projets Web3, des organismes de réglementation, des forces de l’ordre et des développeurs, tout en protégeant la sécurité des utilisateurs finaux. Les projets Web3 peuvent également utiliser Onchain AML d’OKLink pour contrôler les risques grâce à des alertes intelligentes concernant les codes de contrat et les fonds impliqués dans des adresses malveillantes.
Source : OKLink
Onchain AML d’OKLink propose deux fonctionnalités essentielles : Know Your Transaction (KYT) pour le traçage des transactions et Know Your Address (KYA) pour le traçage des adresses. Ces outils puissants permettent aux entreprises et aux particuliers de gérer efficacement les risques et d’améliorer leur conformité.
Le premier outil de surveillance des transactions, KYT, analyse les risques en chaîne et évalue la sécurité des transactions. Il peut identifier les liens entre une adresse et une entité du monde réel, évaluer le niveau de risque d’une transaction et aider les services blockchain à se conformer à la réglementation.
Ce produit peut également renforcer les capacités de contrôle des risques des services cryptographiques. Si une adresse est associée à des activités illégales, il permettra au service cryptographique de refuser son transfert ou de geler son compte.
Source : OKLink
Concernant KYA, il s’agit d’un puissant outil d’évaluation des risques basé sur les données, qui aide les gouvernements, les entreprises et les particuliers à améliorer la transparence des monnaies virtuelles et à naviguer avec plus de confiance dans l’écosystème complexe de la blockchain. Cet outil innovant utilise un modèle unique pour évaluer précisément les risques liés à une adresse blockchain selon cinq dimensions :
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Liste noire d’adresses : KYA identifie et signale les adresses associées à des activités malveillantes telles que les escroqueries, les attaques de phishing ou les sanctions, garantissant ainsi que les utilisateurs puissent prendre des décisions éclairées et éviter toute interaction potentiellement nuisible.
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Adresses liées à des adresses en liste noire : KYA étend son évaluation des risques au-delà des adresses blacklistées en identifiant celles qui interagissent directement avec ces entités malveillantes, offrant ainsi une couche supplémentaire de protection et permettant une mitigation proactive des risques.
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Transactions suspectes : KYA identifie les adresses impliquées dans des transactions suspectes et alerte les utilisateurs, incitant à une enquête plus approfondie et empêchant des pertes potentielles.
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Identités suspectes : KYA détecte les identités à risque, comme les nœuds Sybil facilement exploitables ou les entités liées à des mixeurs cryptographiques, protégeant ainsi les utilisateurs contre les abus et favorisant un environnement cryptographique plus sûr.
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Entités à haut risque : KYA classe les bourses en catégories à haut, moyen ou faible risque, offrant des indications précieuses pour orienter les décisions et permettant aux utilisateurs de privilégier les interactions avec des plateformes réputées.
Outre KYT et KYA, Onchain AML d’OKLink propose également un tableau de bord d’indices blockchain pour analyser les données en chaîne, ainsi qu’un outil d’audit de sécurité destiné à vérifier les jetons.
L’écosystème OKLink inclut également un outil d’exploration prenant en charge plus de 30 blockchains, offrant aux utilisateurs une vue détaillée des activités en chaîne, facilitant ainsi des investigations et analyses approfondies. Cet outil permet un examen minutieux des transactions blockchain, aidant les utilisateurs à identifier des risques ou violations potentiels.
Source : OKLink
En outre, la suite Onchain AML d’OKLink s’intègre parfaitement à Chaintelligence, une plateforme leader dans l’enquête sur les actifs cryptographiques. Cette intégration offre aux entreprises Web3 des capacités avancées en matière de forensic, leur permettant de suivre et d’analyser efficacement les transactions illégales.
Porté par sa mission de créer un environnement plus sûr pour les entreprises Web3, OKLink répond aux défis changeants en matière de sécurité et de conformité dans la blockchain en permettant aux entreprises et aux gouvernements d’utiliser sa suite d’outils de gestion des risques Onchain AML.
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