Analyse des directives réglementaires sur l'exploitation de Binance publiées par le ministère américain de la Justice
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Analyse des directives réglementaires sur l'exploitation de Binance publiées par le ministère américain de la Justice
Binance fait face à un examen complet sans précédent de niveau gouvernemental.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Aiying
Le ministère américain de la Justice (DOJ) a récemment publié un ensemble de documents liés à Binance, révélant directement les mesures strictes et vigoureuses de réglementation actuellement appliquées par le DOJ à l’encontre de Binance.
Parallèlement, dans le cadre de son action en justice contre Binance, la SEC commence à intégrer dans sa propre procédure les faits établis dans l'accord de reconnaissance de culpabilité conclu entre le DOJ et Binance, s'appliquant ainsi à Binance et à son fondateur Zhao Changpeng (CZ).
1. Les archives publiques de l’accord de reconnaissance de culpabilité entre le DOJ et Binance incluent désormais un grand nombre de pièces jointes auparavant non divulguées
Parmi ces nouvelles informations divulguées, trois documents attirent particulièrement l’attention :
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la « déclaration de faits » reconnue par Binance (Annexe A de l’accord de reconnaissance de culpabilité) ;
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l’« engagement en matière de conformité » (Annexe C de l’accord de reconnaissance de culpabilité) ; ainsi que
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la description du rôle de « surveillance de conformité » assuré par le DOJ (Annexe D de l’accord de reconnaissance de culpabilité).
L’étendue et la portée de la surveillance de conformité exercée par le DOJ, combinées aux obligations de conformité imposées à Binance par le Réseau de lutte contre les infractions financières (FinCEN), sont d’une importance considérable — en réalité, une telle régulation conjointe DOJ/FinCEN d'une entreprise financière mondiale est sans précédent.
Par exemple, l’engagement en matière de conformité exigé par le DOJ comprend des exigences extrêmement élevées en matière de conformité, notamment la mise en place de nouvelles procédures relatives à :
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politiques, procédures et contrôles internes ;
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relations avec les clients et tiers ; contrôles anti-contournement ;
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examens périodiques ; supervision adéquate et indépendance ;
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formation et orientation ; rapports complets et enquêtes ;
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application des règles et sanctions ; ainsi que surveillance, tests et audits. Le document sur les engagements de conformité
La liste exhaustive des nouveaux engagements de conformité de Binance ressemble presque à une feuille de souhaits d’un cabinet de conseil — leur mise en œuvre et leur application coûteront des dizaines, voire des centaines de millions de dollars.
De même, le champ d’action de la surveillance de conformité assurée par le DOJ est si vaste et complet qu’il a fallu 13 pages au DOJ pour simplement en décrire les obligations incombant à Binance. Document relatif à la surveillance de conformité
La participation approfondie du DOJ après l’accord de reconnaissance de culpabilité est particulièrement frappante. Les responsabilités et pouvoirs du superviseur, ainsi que les obligations de Binance vis-à-vis de ce dernier, seront supervisés par plusieurs entités du DOJ : la Division Criminelle, la Section du blanchiment d’argent et du recouvrement d’actifs ; la Direction de la Sécurité Nationale ; la Section du renseignement extérieur et du contrôle des exportations ; ainsi que le Bureau du procureur fédéral du district ouest de Washington. Cela couvre essentiellement tous les départements du DOJ capables d’exercer des poursuites pénales pour toute forme de fraude financière.
En outre, le niveau de coopération exigé de Binance est considérable. Binance doit faciliter l’accès du superviseur à ses entreprises, documents et ressources, et fournir toutes les informations, documents, registres, installations et employés demandés raisonnablement par ce dernier. Binance doit également faire tous les efforts possibles pour permettre au superviseur d’accéder aux anciens employés, agents, intermédiaires, conseillers, représentants, distributeurs, concédants, sous-traitants, fournisseurs et partenaires en coentreprise.
Dans certains cas, le superviseur peut même choisir de ne pas informer Binance de ses découvertes. En effet, selon les termes explicites de l’accord, si le superviseur estime qu’un comportement potentiellement répréhensible constitue une infraction pénale ou réglementaire, il a l’obligation de signaler immédiatement cette conduite directement aux autorités gouvernementales plutôt qu’à Binance.
2. Conformément à l'ordonnance de consentement de FinCEN, Binance doit désigner un superviseur pour une durée de cinq ans, dont les principales missions comprennent
Évaluation et surveillance — vérifier le respect par Binance des dispositions de l’ordonnance de consentement, en particulier des obligations mentionnées à la section VI, afin de réduire le risque de nouvelles violations.
Évaluation de l’efficacité — examiner le respect par Binance des dispositions pertinentes de la Loi sur les secrets bancaires (BSA) et des règlements applicables aux entreprises de services monétaires (MSBs), outre l'exigence continue de déclaration des transactions postérieures à la date de signature de l’ordonnance (cette exception ne s’appliquant toutefois pas au « réexamen des rapports d’activités suspectes » (SAR Lookback) que Binance doit soumettre conformément à la section VI, point C).
Engagement de la direction — évaluer et surveiller l’implication et l’efficacité des dirigeants dans la mise en œuvre du programme de conformité de Binance en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de sanctions.
Évaluation de conformité — surveiller le respect par Binance des clauses de l’accord transactionnel conclu avec le Bureau du contrôle des avoirs étrangers du Département du Trésor américain (OFAC), de l’ordonnance de consentement conclue avec la Commission du commerce des matières premières (CFTC), ainsi que des dispositions de l’accord de reconnaissance de culpabilité signé avec le ministère américain de la Justice (DOJ) (collectivement appelées « obligations imposées »).
3. Binance traverse actuellement un examen exhaustif sans précédent mené par les autorités publiques
Conformément aux exigences de l’accord de règlement, Binance doit accorder au ministère américain de la Justice (DOJ), au Réseau de lutte contre les infractions financières (FinCEN) et à diverses autres institutions de réglementation et d’application de la loi un accès immédiat et des droits d’audit pendant plusieurs années, ce qui revient à soumettre l’entreprise et ses clients à un bilan financier permanent, 24 heures sur 24 et 365 jours par an.
Ce système de surveillance multiforme offre non seulement une opportunité précieuse aux équipes d’enquête et de poursuite des organismes d’application de la loi et de réglementation pour découvrir continuellement de nouvelles preuves incriminantes, mais permet aussi à d'autres institutions publiques — notamment la SEC, qui mène encore un contentieux intense contre Binance et son PDG Zhao Changpeng (CZ) — de contacter les superviseurs, de demander des documents, d’interroger et même de les appeler comme témoins devant les tribunaux.
Par ailleurs, les superviseurs transmettent régulièrement des flux d’informations à FinCEN, qui peut, selon son appréciation, redistribuer ces informations à d’autres agences gouvernementales. Binance fait face à un examen rigoureux sans précédent de la part des autorités publiques, d’une ampleur et d’une profondeur jamais vues auparavant.
Selon les termes de l’accord de règlement, Binance doit accorder au ministère américain de la Justice (DOJ), au Réseau de lutte contre les infractions financières (FinCEN) ainsi qu’à diverses autres institutions de réglementation et d’application de la loi un accès continu, sans interruption, pendant plusieurs années, à des fins d’inspection, d’audit, de vérification et d’examen. Cela signifie que l’entreprise et ses clients subiront un contrôle financier rigoureux, opérant en permanence, 24 heures sur 24 et 365 jours par an.
Dans le même temps, ces mécanismes de surveillance multiples offrent indéniablement une opportunité unique aux équipes d’enquête et de poursuite des organismes de réglementation et d’application de la loi, qui peuvent continuellement découvrir et exploiter de nouvelles preuves incriminantes.
Durant ce processus, aucune règle juridique n’empêche d’autres institutions gouvernementales — en particulier la Securities and Exchange Commission (SEC), qui mène toujours un litige actif et tendu contre Binance et CZ — de contacter ces superviseurs, de poser des questions, d’exiger des documents, de recueillir des témoignages ou même de les présenter comme témoins dans des procédures judiciaires. Parallèlement, les superviseurs pourraient continuellement transmettre des informations à FinCEN, qui pourrait ensuite, selon son jugement, les partager avec d'autres institutions gouvernementales.
En réalité, l’ordonnance de consentement de FinCEN semble anticiper expressément cette transmission d’informations aux autorités de réglementation et d’application de la loi. Elle précise : « Ces rapports [de différentes surveillances] contiendront probablement des informations commerciales propriétaires, financières, confidentielles et concurrentielles. En outre, leur divulgation publique pourrait entraver la coopération ou nuire à des enquêtes gouvernementales en cours ou potentielles, compromettant ainsi les objectifs de la surveillance. Pour ces raisons, les rapports et leur contenu doivent : (i) être utilisés exclusivement par FinCEN, le Bureau du contrôle des avoirs étrangers (OFAC), la Commission du commerce des matières premières (CFTC) et le ministère de la Justice ; et (ii) rester confidentiels, sauf accord écrit des parties ou si FinCEN juge nécessaire, à sa seule discrétion, une diffusion supplémentaire pour remplir ses responsabilités, ou si la loi l’exige autrement. »
4. Perspectives futures
La réalité est que ni Binance ni aucune autre grande entreprise de cryptomonnaies (ni même aucune entreprise financière au monde) n’a jamais connu un tel niveau de réglementation gouvernementale aussi stricte, vigoureuse et complète imposée par le ministère américain de la Justice (DOJ) / FinCEN. L’accord de surveillance accepté par Binance — et payé sur ses propres fonds — revient presque à installer des caméras dans chaque membre d’un cartel international de la drogue, tout en exigeant que ce cartel finance lui-même une équipe expérimentée composée d’anciens et de fonctionnaires actuels chargés d’une surveillance permanente.
Je pense qu’une entreprise financière secrète et opaque comme Binance ne peut pas subitement se transformer en une institution financière traditionnelle conforme, ouverte, transparente, docile et amicale envers le gouvernement. Même passer un audit de la SEC serait déjà extrêmement difficile pour l’infrastructure fragile de Binance, sans parler d’un audit mené par le DOJ/FinCEN — ce serait pratiquement impossible.
L’effondrement total de l’accord de reconnaissance de culpabilité de Binance n’est peut-être qu’une question de temps, ce qui entraînerait de nouvelles accusations contre Binance, de nouvelles poursuites contre CZ, ainsi que de nouvelles charges contre toutes les personnes ayant eu des liens néfastes avec l’entreprise criminelle Binance (partenaires, clients, coentreprises, collaborateurs, etc.).
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