CMC, plateforme d'autorité de l'industrie du chiffrement, lance un rapport de recherche sur les stablecoins de TRON
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CMC, plateforme d'autorité de l'industrie du chiffrement, lance un rapport de recherche sur les stablecoins de TRON
Les monnaies stables sont devenues une composante essentielle de la finance décentralisée et des activités commerciales courantes, permettant aux utilisateurs d'accéder à des actifs à valeur stable même dans des marchés volatils.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRécemment, le rapport intitulé « Explorer l'utilisation des stablecoins sur les principaux réseaux blockchain », publié par TRON, a été mis en ligne avec grand impact sur la plateforme d'information crypto-monnaie Coinmarketcap. Ce rapport présente une analyse détaillée et approfondie de la définition, des types et des cas d'utilisation des stablecoins.
Selon ce rapport, les données montrent que l'utilisation des stablecoins connaît une croissance exponentielle. Depuis 2021, la capitalisation boursière des stablecoins augmente fortement, et leur importance dans l'économie mondiale ne cesse de croître. Les stablecoins sont désormais devenus un élément essentiel de la finance décentralisée (DeFi) et du commerce quotidien, permettant aux utilisateurs d'accéder à des actifs stables en valeur même dans un marché volatil.
La publication du rapport de TRON sur Coinmarketcap renforce incontestablement la crédibilité et la reconnaissance officielle de TRON. TRON s'efforce de fournir à l'industrie des données de marché plus complètes et précises, tout en améliorant sa position et son influence au sein de l'industrie crypto. Cela permettra également aux investisseurs de mieux comprendre TRON, facilitant ainsi leurs décisions d'investissement.
Contenu complet du rapport :
TRON DAO : Explorer l'utilisation des stablecoins sur les principaux réseaux blockchain
Sommaire
Qu'est-ce qu'un stablecoin ?
Les stablecoins circulent-ils sur la plupart des réseaux blockchain ?
Comment sont utilisés les stablecoins ?
Selon les données de Chainalysis, le Nigeria est l'un des pays ayant le taux d'adoption des cryptomonnaies le plus élevé au monde. Cette adoption s'explique par une politique monétaire restrictive et l'absence d'une monnaie stable, qui ont stimulé le développement des cryptomonnaies. Celles-ci offrent aux Nigérians des opportunités sans précédent pour participer à l'économie mondiale et en tirer profit. Avec un taux d'adoption en forte hausse, le nombre d'utilisateurs de cryptomonnaies atteint désormais 420 millions à l’échelle mondiale, entraînant une croissance continue de l’utilisation des stablecoins.
Qu'est-ce qu'un stablecoin ?
Un stablecoin est une cryptomonnaie adossée à un actif stable tel que le dollar américain, l'euro, le yuan offshore ou encore l'or. Il combine la stabilité des monnaies fiduciaires avec les nombreux avantages des cryptomonnaies, notamment les transferts transfrontaliers rapides et les transactions quotidiennes. Dans les pays appliquant des politiques monétaires restrictives ou souffrant d'une instabilité monétaire prolongée, les stablecoins ouvrent de nouvelles perspectives. Par exemple, là où les services bancaires sont insuffisants ou où l'inflation galopante sévit, certains citoyens utilisent les actifs numériques comme alternative aux monnaies fiduciaires, les stablecoins offrant alors une solution concrète.
On distingue plusieurs catégories de stablecoins :
Stablecoins adossés à des actifs fiduciaires
Ces stablecoins sont garantis par des monnaies fiduciaires comme le dollar américain ou l’euro. Émis par des entités centralisées, ils disposent de réserves équivalentes en monnaie fiduciaire et maintiennent un taux de change fixe de 1:1 avec la monnaie sous-jacente. USDT et USDC appartiennent à cette catégorie.
Stablecoins adossés à des actifs cryptographiques
Ces stablecoins sont garantis par d'autres cryptomonnaies comme le Bitcoin ou l’Ethereum. Ils peuvent être émis par des institutions centralisées ou par des organisations autonomes décentralisées (DAO), disposent de réserves en cryptomonnaies correspondantes et maintiennent leur stabilité grâce aux actifs mis en garantie.
Stablecoins algorithmiques
Ces stablecoins maintiennent leur stabilité de valeur grâce à des mécanismes algorithmiques complexes. Sans garantie en monnaie fiduciaire ni en cryptomonnaie, et sans nécessiter d'entité centralisée pour leur émission ou leur maintenance, ils sont difficiles à réguler. En 2022, les stablecoins algorithmiques ont fait face à de nombreuses critiques et contrôles réglementaires.
Les stablecoins circulent-ils sur la majorité des réseaux blockchain ?
La réponse est oui, bien que deux stablecoins dominent nettement le marché en termes de liquidité.
Au 21 juin 2023, la capitalisation totale des stablecoins dépassait 128,58 milliards de dollars américains. Selon les données de DeFiLlama, voici les cinq blockchains principales en termes de volume de stablecoins en circulation, accompagnées des données associées :
Ethereum | 70,51 milliards USD | 51,11 % USDT
TRON | 43,73 milliards USD | 92,40 % USDT
Binance Smart Chain | 5,69 milliards USD | 59,56 % USDT
Arbitrum | 1,78 milliard USD | 58,74 % USDC
Solana | 1,53 milliard USD | 56,68 % USDT
Il convient de noter que la part de marché des stablecoins sur Ethereum et TRON contraste fortement avec celle des trois autres chaînes. Arbitrum, quant à lui, a surpassé les attentes de nombreux analystes et passionnés de cryptomonnaies en se classant quatrième. L’explication du phénomène derrière cette ascension pourrait faire l’objet d’un article spécifique. Ici, nous nous concentrons uniquement sur les usages des stablecoins sur les principaux réseaux blockchain.
À quoi servent les stablecoins ?
Les stablecoins ont de multiples usages, notamment :
Finance décentralisée (DeFi)
La finance décentralisée (DeFi) désigne un ensemble d'applications financières permettant aux utilisateurs d'accéder à des services financiers sans intermédiaire centralisé tel qu'une banque ou une institution financière. De nombreux protocoles DeFi proposent des pools de liquidité où les utilisateurs peuvent déposer des cryptomonnaies et des stablecoins afin de gagner des intérêts ou effectuer des échanges de jetons. Les stablecoins jouent un rôle crucial dans l'écosystème DeFi.
Selon le rapport de Bitwise pour le premier trimestre 2023, les paiements et virements en stablecoins dans le marché DeFi ont atteint 17 000 milliards de dollars à ce jour, dont plus de 2 000 milliards lors du seul premier trimestre, dépassant ainsi le volume total des transactions traitées par PayPal en 2022.
Paiements transfrontaliers
Certains stablecoins peuvent être utilisés pour les paiements internationaux, offrant rapidité et faibles frais. Les canaux traditionnels de paiement transfrontalier sont souvent coûteux et lents, tandis que les stablecoins permettent d'éviter ces inconvénients. Comme indiqué dans un article de Forbes publié en avril 2023 :
« Les stablecoins pourraient rapidement devenir la norme pour les virements, les paiements et les transactions internationales. ISO20022 vise à simplifier et standardiser l'échange de données financières entre institutions, entreprises et gouvernements, et pourrait ainsi intégrer les cryptomonnaies conformes et les stablecoins dans un cadre financier mondial. »
Négociation
Les bourses de cryptomonnaies prennent largement en charge les paires de trading en stablecoins. En mai 2023, le volume des échanges impliquant des stablecoins a atteint 292 milliards de dollars. Grâce aux stablecoins, les utilisateurs peuvent facilement convertir leurs actifs en d'autres cryptomonnaies ou en monnaies fiduciaires, ce qui leur permet de se couvrir contre la volatilité du marché et de préserver la liquidité de leurs actifs. En période de turbulence, ils peuvent conserver des stablecoins sur les bourses en attendant la stabilisation. Les utilisateurs peuvent aussi recourir à des ponts inter-chaînes pour transférer leurs actifs entre différentes bourses et blockchains.
Tokenisation d'actifs
Les stablecoins permettent la tokenisation d'actifs tels que l'immobilier ou l'or. En transformant des actifs en jetons numériques via des stablecoins, les utilisateurs peuvent collectivement investir dans des projets, entreprises ou marques. La tokenisation offre davantage de récompenses aux clients fidèles et permet d'obtenir une part de propriété sur un actif sans passer par des intermédiaires financiers. Les actions tokenisées constituent déjà un marché émergent, dont l'avantage majeur est de permettre l'investissement fractionné dans des actions à haute valeur. À l'avenir, les stablecoins pourraient également aider à apaiser les craintes des investisseurs face à la volatilité des prix.
Prêt et emprunt
Les stablecoins peuvent aussi être utilisés dans les opérations de prêt et d'emprunt. Ces protocoles permettent aux utilisateurs d'emprunter ou de prêter des stablecoins à taux fixe, leur offrant ainsi de la liquidité sans avoir à vendre leurs cryptomonnaies détenues, tout en générant des intérêts. La taille du marché du crédit en cryptomonnaies dépasse désormais 5,2 milliards de dollars, et les stablecoins contribuent activement à fluidifier les flux de capitaux et à développer les infrastructures. Les analystes estiment que les stablecoins optimiseront à l'avenir les processus de prêt dans divers secteurs, notamment celui des prêts hypothécaires, en accélérant les approbations et en favorisant une allocation efficace des fonds.
Œuvres caritatives
Enfin, plusieurs blockchains utilisent désormais les stablecoins à des fins caritatives. De nombreuses organisations à but non lucratif acceptent désormais des dons en stablecoins comme l’USDT. Cela revêt une importance particulière pour les organisations caritatives internationales, car les donateurs peuvent envoyer rapidement et en toute sécurité des fonds sans craindre des frais élevés liés aux transferts transfrontaliers. En période de catastrophe, les stablecoins permettent une réponse immédiate et efficace. Les cryptomonnaies ont également joué un rôle clé dans les secours après le tremblement de terre en Turquie et en Syrie.
Quel est le bilan des données relatives aux stablecoins ?
En résumé, les données disponibles montrent une croissance exponentielle de l'utilisation des stablecoins. Depuis 2021, leur capitalisation boursière connaît une hausse rapide, et leur importance dans l'économie mondiale ne cesse de s'accroître. Voici ci-dessous les graphiques représentant l'évolution de la capitalisation boursière de l'USDT et d'autres stablecoins depuis 2016 :
USDT :
USDC :
DAI :
TUSD :
Les stablecoins sont désormais une composante essentielle de la finance décentralisée et du commerce quotidien, permettant aux utilisateurs d'accéder à des actifs stables en valeur même dans un marché volatil.
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