Le vent porté par la réglementation : quels projets peuvent vous aider à tirer parti de la narration RWA ?
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Le vent porté par la réglementation : quels projets peuvent vous aider à tirer parti de la narration RWA ?
Cet article explorera les actifs du monde réel (RWA) et leur application dans le domaine de la cryptographie, tout en présentant trois projets liés aux RWA.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : defizard
Traduction : TechFlow
D'ici 2025, le marché des actifs du monde réel (RWA) devrait atteindre une valeur estimée à 350 milliards de dollars. Dans cet article, nous explorerons les actifs du monde réel et leurs applications dans le domaine de la cryptographie, tout en présentant trois projets liés aux RWA.
Les actifs du monde réel (RWAs) désignent des actifs physiques pouvant être tokenisés et représentés sur une blockchain. En finance traditionnelle, les RWAs jouent un rôle important dans les activités d'emprunt et de génération de rendements.
Toutefois, dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi), leur potentiel reste largement inexploité.
L'exemple le plus direct et répandu de RWA est celui des stablecoins, qui sont des représentations tokenisées de monnaies fiduciaires.
D'autres RWAs peuvent représenter des actifs tangibles tels que l'or ou l'immobilier, ou encore des actifs immatériels comme les obligations gouvernementales ou les crédits carbone.
Les actifs du monde réel constituent une part essentielle de la valeur financière mondiale. En 2020, la valeur globale de l'immobilier s'élevait à 326,5 billions de dollars, tandis que la capitalisation boursière de l'or atteignait 12,39 billions de dollars.
Pour tokeniser un actif, il est nécessaire de convertir les informations hors chaîne (off-chain) en code et métadonnées de jeton numérique. Les développeurs utilisent généralement des contrats intelligents pour créer ces jetons.
La partie la plus importante consiste à trouver ou à créer un protocole DeFi permettant de tokeniser les RWAs en actifs numériques.
Le marché des RWA dans la DeFi est encore petit mais dynamique. Il se divise en protocoles DeFi basés sur l'équité, sur des actifs physiques ou sur des revenus fixes.
Étant donné que le secteur des RWA est encore en développement, aucun protocole n'a à ce jour établi sa domination claire dans ce domaine. Toutefois, dans divers rapports d'étude, trois noms reviennent régulièrement : Goldfinch, Centrifuge et Polytrade Finance.
Goldfinch
Goldfinch permet aux entreprises non liées aux cryptomonnaies d'accéder à des services de prêt basés sur la cryptographie, en utilisant des garanties provenant du monde réel.
Des auditeurs (détenteurs du jeton GFI) votent sur l'évaluation du crédit et l'approbation des prêts. Goldfinch a déjà facilité plus de 120 millions de dollars de prêts.
Les investisseurs peuvent fournir des fonds à un pool de liquidités (avec un rendement plus faible) ou choisir la tranche « junior », plus risquée, en finançant directement les emprunteurs pour obtenir un rendement plus élevé.
Centrifuge
Centrifuge est une plateforme cryptographique décentralisée permettant aux utilisateurs d'échanger biens et services sans intervention de tiers. Basée sur la technologie blockchain, elle utilise un algorithme unique permettant des transactions sécurisées et rapides.
Centrifuge utilise des contrats intelligents pour créer des accords de financement transparents. Les utilisateurs peuvent utiliser des actifs du monde réel comme garantie afin d'obtenir un financement sans passer par les banques traditionnelles. Cela profite aux petites entreprises et aux particuliers qui n'ont pas accès au capital.
Polytrade Finance
Polytrade Finance est une plateforme de finance commerciale basée sur la blockchain qui aide les petites entreprises (PME) à répondre à leurs besoins financiers à court terme en leur apportant des fonds.
Les jetons des projets RWA mentionnés ci-dessus ont tous perdu environ 90 % depuis leurs sommets historiques.
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$GFI - 64,20 $ → 6,30 $
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$CFG - 2,12 $ → 0,22 $
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$TRADE - 1,64 $ → 0,12 $
Dans l'ensemble, la tokenisation des actifs du monde réel présente un potentiel considérable dans le domaine des cryptomonnaies.
Des projets comme Goldfinch, Centrifuge et Polytrade Finance s'efforcent de faire progresser ce domaine. En intégrant des actifs physiques à la blockchain, nous pouvons offrir des services financiers plus efficaces, transparents et décentralisés.
Bien que les prix des jetons des projets RWA puissent connaître des fluctuations, les technologies et opportunités qu'ils représentent restent néanmoins prometteuses. Avec le temps, nous assisterons probablement à un rôle accru de ces projets et d'autres innovations similaires dans la transformation du secteur financier et de l'économie mondiale.
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